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资金管理平台解决方案.pptx
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1、为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计3 各模块基本方案设计1为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述 1.1 基本目的 1.2 总体原则 1.3 总体思路2 总体架构设计3 各模块基本方案设计2为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值基本目的基本目的3l操作层面:操作层面:业务电子化、数据集成化:业务电子化、数据集成化:将资金管理与资金结算业务处理流程电子化,所有数据信息整合集成,提高及时性和准确性业务操作流程标准化、规范化:业务操作流程标准化、规范化:通过系统内多种规则配置与固化,将现有
2、人工判断与处理纳入系统内规范操作l管理层面:管理层面:支撑管理决策:支撑管理决策:将目前公司内外部、集团内各级公司分散的资金资源等信息纳入统一系统管理,整合集团内的资源信息,在信息完整准确的基础上根据管理需求进行各级公司信息组合、建立常规多维度分析模型,提供管理决策所需信息风险监控与管理制度执行风险监控与管理制度执行:通过集团内共享资金平台的搭建,有助于集团资金管理和监控;将管理制度政策嵌入资金管理与资金结算业务处理流程中,有助于管理制度的规范有效执行,实现精确管控为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体原则总体原则4l系统通用:系统通用:集团各级公司、各类公司均可适用l业务完整:业
3、务完整:业务类型和范围完整,包括内外部授信、筹融资及内外部结算等所有业务类型l内外数据信息集成:内外数据信息集成:收集且细化内外部相关信息数据,形成趋势数据,报表开发可持续组合、提炼l功能可配置:功能可配置:满足集团组织架构资金管控模式、各级公司资金管理模式及资金结算模式的发展变化l风险可控:风险可控:充分考虑资金业务的高风险性,规范业务流程及数据信息流l系统可扩展:系统可扩展:基于资金与业务的高度相关性,预留与其他业务系统的接口l流程抗干扰:流程抗干扰:以业务流程或信息流为主线,以流程优化再造及规范化为目的,不界定和固化部门或岗位职责为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体思路总体
4、思路5l参考“帐套”模式,使用“公司”主体定义业务范围,适用集团化企业内多层次的不同公司主体使用l参考“产业单元组”模式,配置“公司”主数据的管理组织层级架构,便于集团式企业灵活的管理与放权l通过诸如“审批层级及权限配置”、“资金计划控制规则配置”等灵活配置功能,各使用公司可根据自身管理需求配置资金管理及资金结算管控节点及方式l系统间建立接口,数据自动提取:数据集成,系统间信息共享,自动驱动或反馈l向业务端的有限延伸:(如销售回款在销售业务模块解决,预留导入接口)l以常规业务为主,同时考虑小概率特例业务的特殊处理流程l对流程处理类业务,使用“在办”、“待办”进度跟踪提示功能l与OA系统接口,O
5、A办公桌面增加登陆链接、OA邮箱、代办事宜提示功能为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 2.1 现状 2.2 需求 2.3 未来设计思路 2.4 总体架构图3 各模块基本方案设计6为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述7l现状现状集团对各级公司资金管理信息与资金结算信息的掌控有限信息分散、不集中、不整合,共享程度低报表数据收集、整理人工依赖程度高同类业务处理方式不统一、不整合资金计划管控不够精细资金管理存在真空地带(如进出口核销等)业务流、信息流处理按岗位分块设计l需求需求n操作层面:建立资金业务信
6、息化处理系统实现系统自动编制与报送各种数据报表n管理层面:零星分散信息的整合,对决策提供有效支撑集团资金管理共享平台,满足集团管控与决策的多层次信息需求解决资金管理信息化支撑为空白的现状,逐步建立与完善为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来设计思路未来设计思路8l财务信息化规划为指导思想,WEB与R3两个平台的分布方式l考虑基础数据的完整性、延续性、规范性管理,诸如在原有需求内容基础上 设立综合服务模块进行银行基础信息及账户信息的管理、资金结算各类单证管理等l为满足中高层资金管理决策分析需求,通过信息分析模块整合资金管理及资金结算信息数据、形成决策分析体系为客户创造价值 为员工创造
7、价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图9接接口口财务协作作处理系理系统会会计核算核算资金金结算算核算核算质量控量控制制报表表输出出R3平台为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图10l本次项目内容在两平台的框架分布设计如下:资金管理模金管理模块综合服合服务筹融筹融资资金金计划划风险与理与理财信息分析信息分析系系统配置配置接接口口资金金结算模算模块收款收款结算算付款付款结算算内部内部结算算银行行对帐单证管理管理报表分析表分析R3财务协作系统财务协作系统Web业务协作系统业务协作系统为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图11l纳入WEB业务协
8、作处理系统处理的资金业务主要是资金管理类,包括:银企关系维护、帐户管理、筹融资业务、资金计划管理、风险与理财管理、资金类的决策支持信息等组织结构与核算单元组织结构与核算单元虹信公司财务人事部公司公共项目咨询服务部ERP业务组组公共项目实施中各项目集成开发组公共项目实现中OA智能组公共项目PDM业务组公共项目物流咨询组公共项目电子商务组公共项目市场发展部市场公共项目成都事业部公共项目实施中项目IT外包部MES服务组公共项目实施中项目系统服务组公共项目实施中项目集成服务组公共项目实施中项目为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值总体构架图总体构架图12l对财务人员专业处理的资金结算类事务,则
9、纳入R3财务协作处理系统:资金金结算模算模块收款收款结算算数据数据导入入分款分款记帐收收汇核核销付款付款结算算数据数据导入入结算算办理理付付汇核核销内部内部结算算基本信息基本信息管理管理内部核算内部核算计息管理息管理对帐管理管理报表表银行行对帐单证管理管理付款付款单据据出口核出口核销单据据进口口报关关与核与核销单据据银行回行回单报表分析表分析R3财务协作系统财务协作系统为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模
10、块 3.6 信息分析模块13为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块14为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值现状与需求简述现状与需求简述15l现状现状n银行基本信息银行基本信息银行各类协议未进行归档管理银行融资、费用成本未系统分类管理n账户管理账户管理股份公司账户通过EXCEL表格管理、子公司及分公司通过OA平台管理、内部账户在系 统外管理银行账户协议、开户申请书、预留印鉴卡
11、片、账户空白付款单据未进行管理l需求需求n管理层:管理层:银行成本进行集中分类登记管理、提供决策分析基础n 操作层:操作层:预留印鉴卡片扫描进行电子备案管理协议进行归档管理账户空白付款单据管理及网银授权卡授权信息登记管理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容16l银行基本信息银行基本信息银行通讯录:银行通讯录:银行关键人员通讯方式等信息录入与查询基准资金成本:基准资金成本:基准存/贷款利率、汇率、内部结算中心基准存/货利率维护与查询融资成本与手续费:融资成本与手续费:各银行业务成本费用分类询价录入维护与查询银行协议:银行协议:银行各类协议进行电子
12、(录入或附件上传)与书面归档管理l帐户管理帐户管理帐户开销户:帐户开销户:银行帐户开户/销户处理、结算中心帐户开户/销户处理帐户资料管理:帐户资料管理:帐户开户资料、印鉴片登记与管理、空白票证购买及领用登记、网银授权卡信息登记帐户信息维护:帐户信息维护:日常帐户信息维护与更新,账户主数据集中管理帐户信息查询帐户信息查询为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述17l银行基本信息银行基本信息所有与银行签订的协议进行集中分类电子档案管理书面协议纳入档案管理,并在系统内反映交接与归档确认l帐户管理帐户管理银行帐户开户/销户申请与审批、R
13、3科目申请与审批流程电子化开户后空白票证购买登记、使用登记和销户后空白票证清理配置审批权限与级次,与OA接口,待处理信息传入待办人OA邮箱此模块作为银行帐户主数据管理此模块作为银行帐户主数据管理,其他模块或系统可直接调用为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值账户管理流程蓝图账户管理流程蓝图WEB资金金管理管理-综合服合服务1.开户申请、审批2.开户资料登记、上传记录3、R3科目申请、审批R3系系统4.科目维护与分配WEB资金金管理管理-综合服合服务5.对应科目信息维护6.帐户启用通知发出开开户户主数据生成主数据生成票据系票据系统、资金金结算系、算系、资金金计划等划等6.银行帐户数据调用
14、WEB资金金管理管理-综合服合服务7.日常更新维护使使用用WEB资金管理金管理-综合服合服务8.销户申请、审批9.销户通知发出R3资金金结算算-单证管管理理10.空白单证清理、归还注销登记WEB资金金管理管理-综合服合服务11.销户完毕后注销登记12.R3科目冻结申请R3系系统13.科目冻结处理销销户户为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值内内 容容 提提 要要1 总体概述2 总体架构设计 3 各模块基本方案设计 3.1 综合服务模块 3.2 筹融资模块 3.3 资金计划模块 3.4 资金结算模块 3.5 风险与理财模块 3.6 信息分析模块19为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创
15、造价值现状与需求简述现状与需求简述20l现状现状子公司被动向母公司报送筹融资情况,母公司获得子公司筹融资信息有限融资业务通过口头授权方式进入办理流程,在融资协议签订环节控制风险授信、融资、担保数据通过手工台帐编制,且离散于经办人本地磁盘或财务部服务器中融资决策依据建立在查询手工台帐或口头咨询基础上授信、融资、担保协议未进行归档管理l需求需求n管理层管理层:筹融资进行分层组合管理、集团公司管理层可逐级查看、审批BU单元、子公司、孙子公司筹融资活动常规融资安排可根据决策规则制定融资解决方案n操作层:操作层:授信、融资使用等数据报表根据数据勾稽关系自动编制筹融资业务办理过程反馈融资还本付息到期前设置
16、自动提示功能融资利息系统自动计算、可人工调整融资各环节实现自动记账为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计业务业务内容内容21l授信授信外部授信/集团内部授信业务申请与审批,过程跟踪信息登记,结果登记、归档授信资源已用可用数据查询,授信办理进度查询l筹融资筹融资外部/内部各类融资业务申请与审批,合同(协议)登记、归档融资记帐配单处理(与R3资金结算接口)还本付息计算、预提与记帐配单处理(与R3资金结算接口)筹融资信息查询l担保担保外部/内部各类担保业务申请与审批,合同(协议)登记、归档担保费用预提、计算与记帐配单处理(与R3资金结算接口)担保信息查询为客户创造价值
17、 为员工创造价值 为社会创造价值未来未来总体设计总体设计设计设计思路与功能概述思路与功能概述22l思路主线:思路主线:业务处理流程l可配置方式:(可配置方式:(1)业务主体下筹融资信息可组合配置;(2)审批层级和权限可配置;l授信与使用建立关联:授信与使用建立关联:授信使用业务建立与授信的关联,便于系统自动分析授信占用l预留多项融资成本处理方式:预留多项融资成本处理方式:自定义融资利息、手续费、代扣税等多个成本项及比例l预提利息与支付利息的自动计算与记帐(担保费用相同):预提利息与支付利息的自动计算与记帐(担保费用相同):自定义预提利息及周期、支付利息周期及是否需具还款手续等,系统自动计算,核
18、对确认后,自动记帐l与资金计划模块建立数据接口:与资金计划模块建立数据接口:(1)对资金计划安排的融资由计划驱动融资申请的生成(不用手工录入);(2)还本付息计划,自动驱动到资金计划模块的生成资金计划申请l风险自动提示功能:风险自动提示功能:自动提示“N”天内到期应付的本金或利息l集团内部间记账业务同步驱动:集团内部间记账业务同步驱动:集团内部公司间的授信、融资等,由一个流程自动驱动两个公司主体内的业务信息,以及R3记帐等l报表查询:报表查询:为管理层提供各种业务主体组合情况下筹融资活动信息,满足集团管理决策和报表批露需求为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值授信业务流程蓝图授信业务流
19、程蓝图23WEB资金管理金管理-筹融筹融资-授信授信1.内外部授信申请、审批2.授信方审批进度跟踪登记3、授信结果登记,协议上传归档WEB资金管理金管理-综合服合服务4.授信协议引入、归档5.授信协议档案管理提交申申请请授信取得授信取得WEB资金管理金管理-筹融筹融资-融融资6.可用授信查询7.融资申请时授信编号匹配WEB资金管理金管理-筹筹融融资-授信授信8.授信期内信用临时变更、调整、冻结等维护修改使使用用WEB资金管理金管理-筹融筹融资-授信授信9.授信结构/占用/可用信息等报表输出WEB资金管理金管理-信息分析信息分析10.授信结构/占用/可用信息等报表输出信信息息输输出出为客户创造价
20、值 为员工创造价值 为社会创造价值融资业务流程蓝图融资业务流程蓝图申申请请WEB资金金管理管理-筹筹融融资-融融资9.融资登记时利息管理规则维护利息比例、支付、预提规则维护10.融资期间:利息预提、支付自动计算、确认WEB资金金管理管理-筹融筹融资-融融资12.到期或提前还款申请、审批利利息息及及还还本本WEB资金管金管理理-筹融筹融资-融融资15.融资负债报表16.“N”天到期的融资或付息风险提示信息17.融资成本分析WEB资金金管理管理-资金金计划划18.还本付息支付计划申请自动导入WEB资金管金管理理-信息分信息分析析19.负债信息输出20.融资类报表批露信息输出21.银行收益分析信信息
21、息输输出出WEB资金管理金管理-资金金计划划1.融资需求确定贸易融资计划下达 其他融资需求WEB资金管理金管理-信息分信息分析析2.资源信息获取可用资源查询 最优成本查询WEB资金金管理管理-筹筹融融资-融融资4.融资申请、审批5.合同条款详细登记6.相关规则维护本金记帐、利息.R3系系统8.融资自动记帐自动记帐规则维护7.收款确认R3系系统11.预提或付息自动记帐13.还本付息自动记帐R3资金金结算算-付付款款结算算14.不同方式结算处理为客户创造价值 为员工创造价值 为社会创造价值担保业务流程蓝图担保业务流程蓝图WEB资金金管理管理-筹融筹融资-担保担保1.内外部担保申请、审批2.担保办理
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