第三章个人证券理财PPT课件.ppt

123股票是股份有限公司在筹集资金时股票是股份有限公司在筹集资金时向出资人发行的股份凭证向出资人发行的股份凭证4567891011121314151617181.（）目前，证券公司的个人理财服务形式主要）目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。以代客进行投资操作为主。2.（）股票投资的收益等于股利所得。）股票投资的收益等于股利所得。3.（）证券投资基金是一种间接的证券投资方式。）证券投资基金是一种间接的证券投资方式。4.（）封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。）封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。5.（）注重基金的长期成长，强调为投资）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是收入型基金者带来经常性收益的是收入型基金。192.下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（）。）。A、银行存款、国债、公司债券、股票、银行存款、国债、公司债券、股票 B、股票、公司债券、国债、银行存款、股票、公司债券、国债、银行存款 C、国债、银行存款、股票、公司债券、国债、银行存款、股票、公司债券 D、国债、银行存款、公司债券、股票、国债、银行存款、公司债券、股票 3.从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（主要是（）。）。A、政策风险、政策风险 B、利率风险、利率风险 C、市场风险、市场风险 D、违约风险、违约风险 4.（）是个人证券理财的根本作用。）是个人证券理财的根本作用。A、规避风险、规避风险 B、获取收益、获取收益 C、流动性、流动性 D、便利性、便利性 5.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（配置比例的中值之间的差异一般不超过（）。）。A、10%以上以上 B、10%C、5%10%D、5%1、依据基金法律形式，依据基金法律形式，我国目前设立的基金为我国目前设立的基金为（）基金。基金。A、契约性、契约性 B、公司型、公司型 C、封闭式、封闭式 D、开放式、开放式 AADBD203.如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，一般不会如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，一般不会选择的是（选择的是（）。）。A、财产保险、财产保险 B、终身寿险、终身寿险 C、基金、基金 D、股票、股票 1.债券投资的风险因素有：（债券投资的风险因素有：（）。）。A、利率风险、利率风险 B、通货膨胀风险、通货膨胀风险 C、违约风险、违约风险 D、提前偿付风险、提前偿付风险 2.下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是：下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是：（）A、保费中的投资保费进入储蓄账户、保费中的投资保费进入储蓄账户 B、保费中的投资保费由基金管理公司进行运作、保费中的投资保费由基金管理公司进行运作C、投资保费的投资收益归客户所有、投资保费的投资收益归客户所有 D、保单持有人无法获得分红、保单持有人无法获得分红 ABCDABDACD21名词解释名词解释 1、个人证券理财：、个人证券理财：2、个人证券理财规划：、个人证券理财规划：是指个人投资者买卖股票、债券、是指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人资产基金等证券类理财产品，以实现个人资产保值和增值的行为。保值和增值的行为。个人证券理财规划是指投资者依个人证券理财规划是指投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。要环节进行筹划的行为。22问答题问答题 1、个人在银行理财理财活动中应怎样进行风险防范？、个人在银行理财理财活动中应怎样进行风险防范？答题要点：答题要点：个人银行理财是一个理财规划实现的过程，个个人银行理财是一个理财规划实现的过程，个人投资者需针对自身的短期、中期和长期投资需人投资者需针对自身的短期、中期和长期投资需求及收益目标，梳理出一个清晰的理财框架和思求及收益目标，梳理出一个清晰的理财框架和思路，做好个人银行理财规划。路，做好个人银行理财规划。了解自己的资产状况；了解自己的资产状况；2）梳理自己的理财目）梳理自己的理财目标；标；3）对个人风险偏好要有一个客观理性的评价；）对个人风险偏好要有一个客观理性的评价；4）借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报）借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报告，做战略性的资产分配；告，做战略性的资产分配；5）对相关银行理财产）对相关银行理财产品进行考察，重点分析影响收益和风险的各种因品进行考察，重点分析影响收益和风险的各种因素；素；6）个人银行理财业绩的评估；）个人银行理财业绩的评估；7）个人银行）个人银行理财规划的修正。理财规划的修正。232、股票的特点如何？、股票的特点如何？答：证券投资基金的概念及特点：指通过发售基金份额，将答：证券投资基金的概念及特点：指通过发售基金份额，将众多投资人的投资资金集中起来，形成独立财产，由基金管众多投资人的投资资金集中起来，形成独立财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方法进行证券投理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金的特点：（金的特点：（1）集合理财、专业管理；（）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分）组合投资、分散风险；（散风险；（3）利益共享、风险共担；（）利益共享、风险共担；（4）严格监管、信息）严格监管、信息透明；（透明；（5）独立托管、保障安全。）独立托管、保障安全。3、个人证券理财的策略应如何选择？、个人证券理财的策略应如何选择？答：个人证券理财的策略选择是：答：个人证券理财的策略选择是：40岁以前的青年段，岁以前的青年段，采取激进型投资方式，基金采取激进型投资方式，基金50-60%，股票，股票40-50%，；，；40-60岁的中年段，采取稳健的方式，国债岁的中年段，采取稳健的方式，国债20%，基金，基金40%，股票，股票40%；60岁以上的老年段，采取保守方式，岁以上的老年段，采取保守方式，国债国债40%、基金、基金40%、股票、股票20%。24