2024年证券从业资格考试证券市场基础知识预测试题及答案.doc

证券从业资格考试《市场基础知识》预测试题及答案word一、单项选择题
　　 1．狭义的有价证券是指（　　）。
　　 A．商品证券
　　 B．资本证券
　　 C．货币证券
　　 D．上市证券
【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D选项上市证券是依照是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。轻易错选C选项货币证券，注意二者的区分。
　　 2．下列各项中，属于商品证券的是（　　）。
　　 A．仓库栈单
　　 B．商业汇票
　　 C．银行汇票
　　 D．支票
【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于货币证券。
　　 3．证券市场按照证券进入市场的次序，能够分为（　　）。
　　 A．发行市场与流通市场
　　 B．场外市场与交易所市场
　　 C．主板市场与二板市场
　　 D．二板市场与三板市场
【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较详细，但难度并不大，虽然依照常识判断，也能把进入市场次序分为发行和流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的成果。
　　 4．按证券的募集方式分类，有价证券可分为（　　）。
　　 A．上市证券与非上市证券
　　 B．国内证券和国际证券
　　 C．公募证券和私募证券
　　 D．固定收益证券和变动收益证券
【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，能够分为上市证券与非上市证券；按照证券发行的地区和国家．能够分为国内证券和国际证券；按照证券收益是否固定，能够分为固定收益证券和变动收益证券。
　　 5．在企业证券中，一般将银行及非银行金融机构发行的证券称为（　　）。
　　 A．金融债券
　　 B．企业债券
　　 C．政府机构债券
　　 D．金融证券
【解析】企业证券是企业为筹措资金而发行的有价证券，重要有股票、企业债券及商业票据等。在企业证券中，一般将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
　　 6．下列对非上市证券的认识中，错误的是（　　）。
　　 A．非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
　　 B．非上市证券不允许在证券交易所内交易
　　 C．非上市证券能够在其他证券交易市场交易
　　 D．凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券
【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但能够在其他证券交易市场交易。凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。
　　 7．资我市场是金融市场的一个，它可深入分为（　　）。
　　 A．股票市场和基金市场
　　 B．期信贷市场和证券市场
　　 C．短期资金市场和长期资金市场
　　 D．中长期信贷市场和证券市场
【解析】资我市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金重要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资我市场。
　　 8．保险企业进行证券投资重要考虑（　　）。
　　 A．本金安全和收益率
　　 B．提升流动性和分散风险
　　 C．调剂资金余缺
　　 D．筹集资金
【解析】保险企业的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律．其投资活动重视本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D选项是筹资的目标而不是投资考虑的内容，因此最佳参考答案是A选项。
　　 9．下列各项中，不属于证券中介机构的是（　　）。
　　 A．证券业协会
　　 B．计审计机构
　　 C．律师事务所
　　 D．资产评定机构
【解析】证券市场中介机构包括证券企业和证券服务机构(证券登记结算企业、证券投资咨询企业、会计师事务所、资产评定机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组织。
　　 10．15世纪，意大利商业城市中的证券交易重要是（　　）的买卖。
　　 A．债券
　　 B．股票
　　 C．商业票据
　　 D．国家债券
【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场重要交易商业票据。
11．世界上第一家股票交易所在（　　）成立。
　　 A．纽约
　　 B．阿姆斯特丹
　　 C．伦敦
　　 D．费城
【解析】16，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
　　 12．英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是（）年。
　　 A．1771
　　 8．1772
　　 C．1773
　　 D．1774
【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，，成立。
　　 13．美国的第一个证券交易所是（　　）。
　　 A．费城证券交易所
　　 B．太平洋证券交易所
　　 C．美国证券交易所
　　 D．纽约证券交易所
【解析】费城证券交易所(PHSF)创建于1790年，是美国最早创建的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创建于1792年，美国证券交易所(AMEX)创建于1849年．太平洋证券交易所(PASE)于]882年在加州旧金山创建。
　　 14．（　　）是指证券所代表的权利本来不存在，而是伴随证券的制作而产生。
　　 A．设权证券
　　 B．证权证券
　　 C．要式证券
　　 D．资本证券
【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是伴随证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一个物化的外在形式。C、D选项都是股票的性质。
　　 15．一般股票和优先股票是按（　　）分类的。
　　 A．股东享受的权利
　　 B．股票的格式
　　 C．股票的价值
　　 D．股东的风险和收益
　　 16．记名股票与不记名股票的区分在于（　　）。
　　 A．股东权利的差异
　　 B．股东义务的差异
　　 C．记载方式的差异
　　 D．股东属性的差异
　　 17．清算价值是企业清算时每一股份所代表的（　　）。
　　 A．票面价值
　　 B．账面价值
　　 C．内在价值
　　 D．实际价值
　　 18．股票及其他有价证券的理论价格是依照（　　）。
　　 A．现值理论
　　 B．预期理论
　　 C．合理收益理论
　　 D．流动性理论
【解析】本题考查了股票的理论价格是股票将来股息收入的现值这一基本原理，
　　 19．下列有关优先股的说法中，不正确的是（　　）。
　　 A．优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率
　　 B．发行优先股能够筹集长期稳定的企业股本
　　 C．优先股票股东也有表决权
　　 D．在财产清偿时先于一般股股东，风险较小
【解析】优先股票股东无表决权，能够防止企业经营决议权的变化与分散。
　　 20．下列对股东表决权的论述中，不正确的是（　　）。
　　 A．一般股东对企业重大决议的参加权是平等的
　　 B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
　　 C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购置的股票份数而定
　　 D．一般股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权
【解析】 D选项股东能够亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向企业提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。
21．在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按照（　　）分类。
　　 A．股东的权利和义务
　　 B．投资主体的不一样性质
　　 C．流通受限是否
　　 D．按剩余资产分派次序
【解析】按投资主体的不一样性质，在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。
　　 22．优先股票的“优先”重要体目前（　　）。
　　 A．对企业经营参加权的优先
　　 B．认购新发行股票的优先
　　 C．企业盈利诸多时，其股息高于一般股股利
　　 D．股息分派和剩余资产清偿的优先
　　 23．下列说法中，不属于债券票面要素的是（　　）。
　　 A．债券的票面价值
　　 B．债券的到期日期
　　 C．债券承销机构的名称
　　 D．债券的票面利率
【解析】债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。
　　 24．受利率风险影响较大的债券是（　　）。
　　 A．短期债券
　　 B．中期债券
　　 C．长期债券
　　 D．浮动利率债券
【解析】因为长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，因此受利率风险影响较大。
　　 25．下列有关利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是（　　）。
　　 A．利率风险对债券的影响较大
　　 B．利率风险对股票的影响较大
　　 C．利率风险对股票和债券的影响同样大
　　 D．股票和债券受利率影响不大
【解析】因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经要求发行者需要支付利息所采取的利率，因此受利率风险影响较大。
　　 26．下列有关债券票面要素的描述中，错误的是（　　）。
　　 A．流通市场发达，债券轻易变现，长期债券能被投资者接收
　　 B．将来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
　　 C．面金额定得较小，有利于小额投资者购置，持有者分布面广
　　 D．为了填补自己暂时资金周转之短缺，债务人能够发行短期债券
【解析】当将来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。
　　 27．下列有关债券发行主体的论述中，正确的是（　　）。
　　 A．金融债券的发行主体是银行
　　 B．企业债券的发行主体是股份企业
　　 C．记账式债券的发行主体是非股份制企业
　　 D．凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业
【解析】凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券同样，是政府债券的一个，其发行主体是政府；企业债券的发行主体是股份企业，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。因此，归类时，可将企业债券和企业发行的债券合在一起，称为企业(企业)债券；金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。
　　 28．下列有关地方政府债券的论述中，正确的是（　　）。
　　 A．地方政府债券一般能够分为一般债券和一般债券
　　 B．收益债券是指地方政府为缓解资金担心或处理暂时经费不足而发行的债券
　　 C．一般债券是指为筹集资金建设某项详细工程而发行的债券
　　 D．地方政府债券简称“地方债券”，也能够称为“地方公债”或“地方债”
【解析】A选项一般债券又称一般债券，收益债券又称专题债券。B选项为一般债券的定义。C选项为收益债券的定义。
　　 29．在国际上，（　　）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于填补暂时收支差额的债券。
　　 A．短期国债
　　 B．中期国债
　　 C．长期国债
　　 D．赤字国债
【解析】短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于填补暂时收支差额的债券。
　　 30．下列有关储蓄国债(电子式)特点的描述中，错误的是（　　）。
　　 A．针对个人投资者，不向机构投资者发行
　　 B．采取实名制，不可流通转让
　　 C．收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
　　 D．采取电子方式统计债权
【解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。
31．发行对象仅限于个人的国债是（　　）。
　　 A．储蓄国债(电子式)
　　 B．记账式国债
　　 C．战争国债
　　 D．凭证式国债
【解析】A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。
　　 32．从1999年开始，我国银行间债券市场开始以（　　）为发行主体发行浮动利率债券。
　　 A．中央银行
　　 B．商业银行
　　 C．证券企业
　　 D．政策性银行
【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券。
　　 33．我国初次发行境内外币金融债券是在（　　）年。
　　 A．1991
　　 B．1993
　　 C．
　　 D．
【解析】1993年，中国投资银行被同意在境内发行外币金融债券，这是我国初次发行境内外币金融债券。
　　 34．可转换企业债享受转换特权，在转换前与转换后的形式（　　）。
　　 A．分别是股票、企业债
　　 B．分别是企业债、股票
　　 C．都属于股票
　　 D．都属于债券
【解析】可转换企业债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件能够转换成股份的企业债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是企业债券形式，转换后相称于增发了股票。
　　 35．对企业而言，发行不一样种类的企业债券有不一样的限制条件，其中企业债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（　　）。
　　 A．不动产抵押企业债
　　 B．信用企业债
　　 C．确保企业债
　　 D．收益企业债
【解析】信用企业债券的发行人实际上是将企业信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用企业债券附有某些限制性条款，如企业债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。
　　 36．外国债券的发行一般由（　　）的金融机构、证券企业承销。
　　 A．投资者所在国
　　 B．发行者所在国
　　 C．发行地所在国
　　 D．第三国
【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券企业、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
　　 37．下列说法中，不正确的是（　　）。
　　 A．平衡型基金的投资目标是既要取得当期收入，又要追求长期增值，一般是把资金集中投资于股票和债券，以确保资金的安全性和盈利性
　　 B．在成长型基金中，尚有更为进取的基金，即积极成长型基金
　　 C．收入型基金重要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目标
　　 D．成长型基金是基金中最常见的一个，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的企业的股票
【解析】平衡型基金在以取得收入为目标的债券及优先股和以资本增值为目标的一般股之间进行平衡。
　　 38．认购企业型基金的投资人是基金企业的（　　）。
　　 A．债权人
　　 B．收益人
　　 C．股东
　　 D．委托人
【解析】在企业型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是企业的股东。这一点是企业型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理企业之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。
　　 39．企业型基金在组织形式上与（　　）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理企业，基金管理企业负责管理基金的投资业务。
　　 A．合资企业
　　 B．有限责任企业
　　 C．股份有限企业
　　 D．集团企业
【解析】企业型基金的特点在于：①基金的设置程序类似于一般股份企业，基金自身为独立法人机构；②基金的组织结构与一般股份企业类似，设有董事会和持有人大会。
　　 40．下列有关管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（　　）。
　　 A．管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系
　　 B．对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的详细事务交由基金托管人办理，自己就能够用心从事资产的利用和投资决议
　　 C．基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责
　　 D．二者在财务上、人事上、法律地位上应当完全独立
【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。
41．基金托管费是指（　　）。
　　 A．基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用
　　 B．基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用
　　 C．基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用
　　 D．基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用
　 【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金企业收取的费用。
　　 42．伴随基金规模的扩大，管理费用有逐渐（　　）的倾向
　　 A．调高
　　 B．调低
　　 C．稳定
　　 D．不停波动
【解析】因为基金规模的不停扩大，导致竞争加剧，因此管理费用有逐渐调低的倾向。
　　 43．基金资产估值的最后目标是（　　）。
　　 A．客观准确地计算基金管理费和托管费
　　 B．计算、评定基金资产的价值
　　 C．计算、评定基金负债的价值
　　 D．确定基金份额净值
【解析】基金资产估值的最后目标是通过计算评定基金资产和负责价值最后确定基金份额净值。
　　 44．基金在进行收益分派时，（　　）。
　　 A．当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超出当年亏损，则必须分派
　　 B．当年有收益，上一年亏损，当年收益填补上一年亏损后必须分派
　　 C．当年收益不足填补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分派
　　 D．只看当年有无收益，有则必须分派，没有则无须分派
　　 45．1982年，正式创办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（　　）。
　　 A．美国证券交易所
　　 B．堪萨斯期货交易所
　　 C．纽约证券交易所
　　 D．芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
【解析】1982年，正式创办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。
　　 46．金融期权可分为看涨期权和看跌期权是依据（　　）分类的。
　　 A．合约所要求的履约时间不一样
　　 B．选择权的性质
　　 C．金融期权基础资产性质的不一样
　　 D．交易标的不一样
【解析】依照选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。
　　 47．在期权有效期内基础资产产生收益将使（　　）。
　　 A．看涨期权价格上升，看跌期权价格上升
　　 B．看涨期权价格上升，看跌期权价格下降
　　 C．看涨期权价格下降，看跌期权价格上升
【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。
　　 D．看涨期权价格下降，看跌期权价格下降
　　 48．假如发行的证券化产品属于债券，发行前必须通过（　　）发挥作用。
　　 A．资金和资产存管机构
　　 B．信用增级机构
　　 C．信用评级机构
　　 D．证券化产品投资者
【解析】假如发行的证券化产品属于债券，发行前必须通过信用评级机构进行信用评级。
　　 49．1993年7月，（　　）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国企业在美国证券市场上
　　市的先河。
　　 A．中国石化
　　 B．上海石化
　　 C．北京石化
　　 D．广州石化
【解析】 1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国企业在美国证券市场上市的先河。
　　 50．下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（　　）。
　　 A．我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的、为退市企业社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，该市场又称三板市场
　　 B．三板市场是指证券企业以其自有或租用的业务设施，为非上市企业提供股份转让服务的市场
　　 C．证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告
　　 D．社会公众持有的股份必须按照有关要求重新确认、登记和中国银行托管后才能进行股份转让
【解析】D选项公众转让企业的股份必须按照有关要求重新确认、登记和托管(并非指定中国银行)后方可进行。
51．股价指数编制的第四步是（　　）。
　　 A．选择样本股
　　 B．选定某基期，并以一定措施计算基期平均股价或市值
　　 C．指数化
　　 D．计算计算期平均股价或市值
　　 52．下列有关中小企业板指数的描述中，错误的是（　　）。
　　 A．简称“中小板指数”
　　 B．由深圳证券交易所编制
　　 C．以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点
　　 D．属于综合指数类
【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点。
　　 53．股票持有者依据所持股票从发行企业分取的盈利是（　　）。
　　 A．股息收入
　　 B．资本利得
　　 C．公积金转增收益
　　 D．再投资收益
【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行企业分取的盈利。
　　 54．下列有关证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（　　）。
　　 A．风险较大的证券其要求的收益率相对要高
　　 B．收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高
　　 C．收益与风险共生共存，负担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和酬劳
　　 D．投资者投资的目标是为了得到收益，与此同时又不可防止地面临着投资风险
【解析】一般来讲，收益与风险相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。
　　 55．证券企业经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（　　）元。
　　 A．5000万
　　 B．1亿
　　 C．2亿
　　 D．5亿
　　 56．证券监督管理机构应当自受理证券企业设置申请之日起（　　）个月内，依照法定条件和法定程序并依照审慎监管标准进行审查，作出同意或者不一样意的决定，并通知申请人。
　　 A．1
　　 B．3
　　 C．6
　　 D．9
【解析】按照《证券法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理证券企业设置申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并依照审慎监管标准进行审查，作出同意或者不予同意的决定，并通知申请人；不予同意的，应当阐明理由。
　　 57．证券企业从事资产管理业务，净资产不低于人民币（　　）元。
　　 A．5000万
　　 B．1亿
　　 C．1.5亿
　　 D．2亿
【解析】证券企业从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿元，且符合中国证监会有关经营资产管理业务的各项风险监控指标。
　　 58．单独或合并持有证券企业5%以上股权的股东，不能够向股东会提名（　　）。
　　 A．董事
　　 B．经理
　　 C．监事候选人
　　 D．独立董事
【解析】单独或合并持有证券企业5%以上股权的股东，能够向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。
　　 59．下列各项中，不属于设置证券登记结算企业的条件的是（　　）。
　　 A．自有资金能够少于人民币2亿元，但不得低于1亿元
　　 B．必须经国务院证券监督管理机构同意
　　 C．具备证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
　　 D．重要管理人员和从业人员必须具备证券从业资格
【解析】设置证券登记结算企业，其自有资金必须不少于人民币2亿元。
　　 60．包括证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的（　　），由国务院制定并颁布的（　　）以及由有关证券监管部门和有关部门制定的（　　）。
　　 A．行政法规国家法律部门规章
　　 B．国家法律行政法规部门规章
　　 C．国家法律部门规章行政法规
　　 D．部门规章国家法律行政法规
【解析】包括证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，重要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《企业法》以及《刑法》等有关法律；第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规；第三个层次是由有关证券监管部门和有关部门制定的部门规章。
61．下列各项中，属于欺诈客户的行为是（　　）。
　　 A．利用传输媒介，或者通过其他方式提供传输虚假或误导投资者的信息。
　　 B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或交易数量
　　 C．在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖
　　 D．单独或合谋，集中资金优势操纵交易价格和交易量
【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。
　　 62．依照《证券投资基金法》，当下列各文献所述内容存在冲突时，应当以（　　）为准。
　　 A．基金协议
　　 B．基金募集方案
　　 C．基金发行计划
　　 D．招募阐明书
　　 63．下列各项中，属于行政法规和部门规章的是（　　）。
　　 A．《证券法》
　　 B．《上市企业收购管理措施》
　　 C．《基金法》
　　 D．《中华人民共和国刑法》
　　 64．证券企业应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的要求，（　　）经营，履行对客户的诚信义务。
　　 A．审慎
　　 B．诚信
　　 C．依法
　　 D．独立
【解析】《证券企业监督管理条例》第二条要求，证券企业应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的要求，审慎经营，履行对客户的诚信义务。
　　 65．国务院证券监督管理机构和（　　）应当建立证券企业的有关情况通报机制。
　　 A．中国人民银行
　　 B．地方人民政府
　　 C．国务院银行监督管理机构
　　 D．国务院保险监督管理机构
【解析】《证券企业监督管理条例》第七条要求，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券企业监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券企业的有关情况通报机制。
　　 66．下列有关证券市场信息披露的意义的说法中，错误的是（　　）。
　　 A．预防信息滥用
　　 B．有利于价值判断
　　 C．减少证券市场效率
　　 D．预防不合法竞争
【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断；预防信息滥用；有利于监督经营管理；预防不合法竞争；提升证券市场效率。
　　 67．下列有关证券企业的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是（　　）。
　　 A．企业设置、收购或撤消分支机构
　　 B．变更业务范围或注册资本
　　 C．变更持有4%以上股权的股东和实际控制人
　　 D．证券企业在境外设置证券经营机构
【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。
　　 68．下列有关证券交易所对会员管理的说法中，不正确的是（　　）。
　　 A．接纳的会员，应当是有关部门同意设置并具备法人地位的境内证券经营机构
　　 B．必须限定交易席位的数量，设置一般席位以外的席位，应当报证监会同意
　　 C．会员能够将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用
　　 D．决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在要求时间内报证监会立案
【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。
　　 69．中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织，采取（　　）的组织形式。
　　 A．会员制
　　 B．企业制
　　 C．社团组织
　　 D．非独立法人
　　 70．受到中国证监会谈话提示属于诚信信息中的（　　）。
　　 A．基本信息
　　 B．奖励信息
　　 C．警示信息
　　 D．处罚信息
【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提示、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无合法理由不参加连续培训或职业证书年检、被投诉、违背所在机构内部管理制度。
二、多项选择题
　　71．从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有（　　）。
　　 A．反应了一个权利义务关系
　　 B．是持有者的财产权利证明
　　 C．是证明或设定权利的书面凭证
　　 D．表白持有人拥有某种特定权益
【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表白证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
　　 72．下列有关有价证券的认识中，错误的有（　　）。
　　 A．自身具备内在价值
　　 B．无法代表财产权利
　　 C．不具备交易价格
　　 D．标有票面金额
【解析】有价证券自身没有价值，但因为代表着一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而能够在证券市场上买卖和流通，客观上具备交易价格。
　　 73．下列对于虚拟资本定义的描述中，正确的有（　　）。
　　 A．虚拟资本是独立于实际资本之外的一个资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用
　　 B．所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本
　　 C．有价证券是虚拟资本的一个形式
　　 D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反应实际资本额的变化
【解析】A选项中虚拟资本自身不能在生产过程中发挥作用。
　　 74．下列各项中，属于货币证券的有（　　）。
　　 A．运货单
　　 B．商业本票
　　 C．现金
　　 D．银行支票
【解析】货币证券是指自身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，其重要包括两大类：一类是商业证券，重要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，重要有银行汇票、银行本票和支票。
　　 75．按证券发行主体分类，证券可分为（　　）。
　　 A．企业证券
　　 B．金融证券
　　 C．政府证券
　　 D．私募证券
【解析】按证券发行主体分类，证券可分为企业证券和政府证券，府机构债券
76．政府发行债券所筹集的资金能够用于（　　）。
　　 A．协调财政资金短期周转
　　 B．填补财政赤字
　　 C．兴建政府投资的大型基础性的建设项目
　　 D．实行某种特殊的政策
　　 77．下列有关非上市证券的认识中，正确的有（　　）。
　　 A．指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券
　　 B．非上市证券也称非挂牌证券、场外证券
　　 C．不允许在证券交易所内趸易
　　 D．不能够在其他证券交易市场交易
【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券，是指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但能够在其他证券交易市场交易。
　　 78．有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有（　　）两种权利的凭证。
　　 A．所有权
　　 B．使用权
　　 C．债权
　　 D．收益权
【解析】依照有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。此类题难度不大，但复习时看书要仔细。核心是要了解性的记忆，所有权包括使用权、收益权和支配权，而题目只要求答两种权利，因此选AC选项是正确的。
　　 79．资本证券包括（　　）。
　　 A．股票
　　 B．债券
　　 C．基金证券
　　 D．可转换证券
【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定的收入祈求权，它包括股票、债券及其衍生品种，如基金证券、可转换证券等。
　　 80．证券能够当作是各类记载并代表一定权利的（　　）。
　　 A．货币凭证
　　 B．法律凭证
　　 C．书面凭证
　　 D．资本凭证
【解析】书上有定义，但很轻易忽视。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。
81．下列各项中，属于企业的组织形式的有（　　）。
　　 A．独资制
　　 B．合作制
　　 C．企业制
　　 D．集体制
　　 82．下列选项中，既能够是证券发行人，也能够是证券投资者的有（　　）。
　　 A．工商企业
　　 B．证券经营机构
　　 C．个人
　　 D．政府及其机构
【解析】我国法律要求，个人不能发行证券，因此在我国目前的法律环境下，个人只能是有价证券的投资者，而不能是发行者。
　　 83．我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行（　　）的职责。
　　 A．国有资产保值增值
　　 B．参股来支配更多社会资源
　　 C．控制货币发行量
　　 D．以上都是
【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行国有资产保值增值、参股来支配更多社会资源的职责。
　　 84．下列各项中，属于证券市场产生的原因的有（　　）。
　　 A．商业银行的出现
　　 B．股份制的发展
　　 C．信用制度的发展
　　 D．企业的产生
【解析】证券市场从无到有，重要归因于如下三点：①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；②证券市场的形成得益于股份制的发展；③证券市场的形成得益于信用制度的发展。
　　 85．（　　）为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。
　　 A．股份企业的建立
　　 B．企业股票的发行
　　 C．债券的发行
　　 D．社会化大生产的出现
【解析】股份企业的建立、企业股票的发行、债券的发行为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。
　　 86．下列有关中国证券市场对外开放的描述中，正确的有（　　）。
　　 A．我国股票市场融资国际化是以8股、H股、N股等股权融资作为突破口的
　　 B．自1993年开始，我国尝试性地利用了存托凭证这种方式在国际市场筹资
　　 C．逐渐放开了境外券商在华设置并参加中国股票市场业务、境内券商到海外设置分支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制
　　 D．自12月11日开始，我国正式加入WT0，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新的阶段
　　 87．下列概念中，属于股票性质的有（　　）。
　　 A．有价证券
　　 B．要式证券
　　 C．设权证券
　　 D．证权证券
　　 88．股票应载明的事项重要有（　　）。
　　 A．企业名称
　　 B．企业成立时间
　　 C．股票种类
　　 D．票面金额
【解析】依照我国《企业法》的要求，除企业名称、企业成立时间、股票种类、票面金额以外，尚有股份数、股票的编号。
　　 89．下列各项中，属于影响股价变化的基本原因的有（　　）。
　　 A．企业经营情况
　　 B．心理原因
　　 C．行业与部门原因
　　 D．宏观经济与政策原因
　【解析】影响股价变化的基本原因有企业经营情况、行业与部门原因、宏观经济与政策原因；影响股价变化的其他原因有政治及其他不可抗力的影响、心理原因、稳定市场的政策与制度安排、人为操纵原因。
　　 90．一般股票的特性可表述为（　　）。
　　 A．一般股票是股息率固定的股票
　　 B．一般股票是最基本、最重要的股票
　　 C．一般股票是标准的股票
　　 D．一般股票是风险最大的股票
【解析】一般股票是股份企业发行的最基本的股票，也是股票的标准形式。但股息率并不固定，随企业的经营情况和其他原因变化而变化，同时财产清偿时后于优先股，因此风险也要高于优先股。
91．非累积优先股票的特点有（　　）。
　　 A．股息分派以年度为界
　　 B．股息分派以固定股息率为上限
　　 C．股东收入的稳定性高
　　 D．企业股息分红的负担轻
【解析】非累积优先股票是股息当年结清，不能累计发放的优先股票。它的股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如本年度盈利不足以支付所有优先股股息，对所欠部分不予累计计算。因此企业股息分红的负担比较轻，但股东收入的稳定性没有累积优先股票高。同时非累积优先股票毕竟属于优先股，股息分派以固定股息率为上