移动保全服务介绍培训课件.ppt

*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,移动保全服务介绍,我想为自己的客户提供更体贴、快捷、方便和专业的服务，但是我该怎么做呢？,我的,100,多个客户每年每人代办,1,个保全业务，我就不用做别的事了！,申请书还要客户亲笔签名，一趟趟跑去客户那里，来回一趟时间成本、路费及电话费不知要搭进去多少！,给客户办理保全经常要排队等候，即便单子交上去了，会不会有问题件？公司什么时间处理完？,您是否有过这样的困惑,:,既要展业又要服务，好难兼顾啊！,2,好消息！,移动保全服务隆重推出,3,什么是移动保全？,保单服务人员根据客户的保全服务要求，通过,E,行销网站向公司提交代办保全变更申请，是一种全新的、电子化的保全代办服务模式。,1,、理论上可以支持所有的保全项目。目前支持,14,项保全，后续还将逐步增加。,2,、将保全变更录入前置到,E,行销网站上由服务人员自助完成，之后由公司通过短信及电话向客户回访核实，在获取客户同意后完成最终的变更生效。,3,、减免了纸质申请材料，使服务变得更加方便快捷，减轻了服务人员上门搜集资料手续和签名的负担。,4,、,E,行销网站对服务人员录入的保全变更信息进行现场检验和试算，最大程度地遏制了问题件的产生。,定义,解释,4,1,、服务人员通过电话或面对面帮助客户梳理和确定其保全服务需求,2,、服务人员通过,E,行销支持系统自行录入，试算保全变更通过后可直接提交到业务系统,3,、业务系统主动向客户发出保全变更确认邀请短信,5,、公司主动向客户电话确认保全申请事项，无误后完成本次保全受,/,处理,4,、等待客户对该邀请进行回复确认,对客户的感受,手续简单、时效快方式灵活,对服务人员的要求,要求服务人员品质优良、服务技能娴熟。熟练使用后可以降低上门服务压力,公司服务成本,1,、节省了纸质申请材料物流、扫描、录入、文档管理等环节,2,、增加公司电话呼出和短信服务环节,ELIS,-POS,ELIS,-POS,SMS,通知,ELIS,-POS,SMS,确认,6,、客户收到保全退,/,补费转账结果、公司寄发的保全批单,WEB,OR,移动保全蓝图规划（,3/3,）,_,场景,5,移动保全与传统保全代办的对比,3.,业务员交回公司柜面，内勤初审无误后扫描至后援中心,2.,业务员面访客户获取签名后的保全申请书及相关材料,4.,后援中心完成录入、审核、保全受理及处理等操作,5.,公司完成批单寄发、保全退补费转账等后续操作,问题件,省略的环节,1.,业务员接到客户保全变更要求，了解及分析客户需求,2.,业务员通过,E,行销向公司提交保全代办服务申请,短信确认,电话确认,3.,公司通过短信及电话回访向客户核实保全变更详细事项，确保业务真实可靠,传统保全代办模式,移动保全代办模式,关键词：无纸化服务、保全试算前置、,E,行销、,E,服务、短信与电话确认,关键词：上门服务、获取签名、身份证复印件、工整填写申请书、授权委托书、问题件,移动保全是,传统保全代办的,电子化改造,6,对客户的感受,手续简单、时效快、方式灵活,7,对业务员的好处,除了提高服务技能外，如果熟练使用后可以降低上门服务压力和成本，为自己创造更多的展业时间。,8,我可以使用移动保全吗？,9,对业务员的资格要求,对客户、保单的资格要求,荣誉业务员、业务主任层级以上,入司时间在,2,年以上,2,年内无投诉记录,名下服务的客户无待清理的错误电话,客户在系统中留存有效的手机号码,集体汇缴保单、私密保单、团险转个险保单不提供移动保全申请,业务员自保件建议,E,服务自助保全更方便,我可以使用移动保全吗？,移动保全开放给业务品质优良、保单信息完整的服务人员。,业务人员应不断提升名下客户及保单的信息质量才能获得此服务资格；现在获得了资格，但如果今后的业务品质或保单信息质量下降，仍会失去该资格。,注意：不是所有业务员都有资格使用移动保全服务！,10,一般限制规则,涉及需要提供账号信息的项目，需提供以投保人客户本人开户的账号（或卡号）,客户提供的账号（或卡号）的开户行需支持户名校验,涉及退费类项目，单次申请退费金额不得超过,5,万,项目特殊规则,地址变更：只能办理同城地址变更,保单贷款：投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人,复效：投保人和被保险人为同一人或者投保人为被保险人的监护人,生存金转账给付授权、生存金抵交续期保费授权：投保人和生存受益人为同一人或者投保人为生存受益人的监护人,续期交费方式变更：只能办理由“自交”变更为“转账”、或转账账号的变更,补发：如果补发保单中包含的险种条款有多个版本或为地方性条款时，无法通过移动保全办理,目前可以支持哪些保全服务,?,续期交费方式变更,地址变更,客户联系资料变更,交费频次变更,红利选择权变更,生存金抵交续期保费授权,自垫选择权变更,保单挂失,生存金转账给付授权,保单还款,复效,保单补发,附约终止,保单贷款,累积红利领取,11,公司如何向客户确认我提交的移动保全申请,?,短信回复生效,短信回复,+,电话回访,生效,生存金转账给付授权,保单还款,复效,保单补发,附约终止,保单贷款,累积红利领取,超过,3,个以上项目（含,3,个）,3,个以下但有一个项目,为短信,+,电话,续期交费方式变更,客户资料变更（含地址变更）,交费频次变更,红利选择权变更,生存金抵交续期保费授权,自垫选择权变更,保单挂失,12,移动保全代办为何会不成功,E,行销提交后，可能出现不成功的情况,客户手机号错误或手机短信超时未回复,客户短信回复不规范或者不同意,客户短信回复同意，但电话回访联系不上,客户短信回复同意，但是电话回访不同意,客户短信回复、电话回访同意，但帐户错误或帐户无足 够余额（补费类）,业务受理失败,业务受理成功,客户短信及时回复,客户短信同意,客户电话回访联系上，且同意该申请,帐号准确且转账帐户有足够的余额（补费类）,13,正常业务流程下,整体时效将比传统代办,快,3-4,天！,业务的时效如何,?,短信时效,电话回访时效,转账、批单寄送时效,客户须在,T+2,日的,20,：,00,前回复，否则该申请将被撤销。（,T,：受理日）,首次呼出每,30,分钟呼一次，呼叫,3,次（当天,21,点后提交的，第二天呼出；遇节假日顺延）。,首,3,次呼出失败后，自动预约,4-5,小时后回访，自动预约回访,3,次失败后，系统自动撤销该申请。,电话回访成功后,7-10,个工作日。,E,行销提交后,10,秒内向客户发送短信,客户短信回复同意后,10,分钟内回访客户,选择邮寄批单的，地址错误将导致客户无法收到批单。,帐号错误将导致扣款、退款不成功。机构进行转账失败件调整后，,10,天内仍然扣款不成功，系统自动撤销该申请。,公司业务时效,业务员须知,14,关键操作界面：,点击“,保全,”进入二级子栏目,移动保全功能介绍,_,保全代办模块（,3/8,）,页面演示,(2/4),定位保单，选择保全项目,变更操作录入,选择变更保单和项目,选择批单送达方式,16,关键操作界面：,点击“代办”进行保全变更服务申请,输入保单号或输入客户信息检索符合条件的保单。,点击此处选择需要操作的保全项目,移动保全功能介绍,_,保全代办模块（,4/8,）,页面演示,(3/4),变更预览及提交,变更预览及提交,预览确认无误后，可点击“提交”，启动下一步流程。,18,页面演示,(4/4),可在查询结果中查询提交记录,提交成功后可在此处查询,19,关键操作界面：,移动保全功能介绍,_,保全代办模块（,5/8,）,关键操作界面：,点击此处可对操作记录进行查询。,移动保全功能介绍,_,保全代办模块（,8/8,）,关键操作界面：,完成操作后可点击此处进行提交前的变更预览。,移动保全功能介绍,_,保全代办模块（,6/8,）,使用移动保全服务的注意事项,1,、提交移动保全时仔细核对客户手机、联系,电话等信息；,2,、提醒客户公司将发送确认短信及电话回访，提醒客户保持联系畅通；,3,、提醒客户及时回复短信、接听回访电话；,4,、核对客户联系地址，确保批单准确送达；,5,、避免在深夜提交（短信目前没有禁发时段，深夜提交会给客户造成不良的感受）；,6,、同一个客户的申请，能够批次提交不要分次提交；,7,、如需提供银行帐号，必须使用投保人为户名的帐号（并有足够的金额,-,补费项目）。,8,、未经客户的同意，严禁自行为客户提交提交移动保全变更申请。,9,、严禁反复多次提交相同的移动保全变更申请，避免客户被重复打扰。,23,还在等什么，让我们一起来体验移动保全给我们带来的便捷服务吧,24,谢谢,25,此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！谢谢,