客户经理年终工作参考总结五篇合集.docx

客户经理年终工作参考总结五篇合集2021
　　精选客户经理年终工作总结篇一
　　20XX年2月我从西岗分理处调至xxx支行从事客户经理岗们工作，静心回忆这一年的工作生活，我感受收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：
　　一、加强学习、提高素养
　　我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，往常对资产业务接触比拟少，同时各项业务变化比拟多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高本人对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的协助下，特别快就上手了。我想只有本人对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供效劳。
　　作为一名客户经理，我深化体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联络的枢纽，怎么样更好地效劳好客户是我要学习和进步的地点，一方面要熟悉本人行里的业务产品，明白本人可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效劳客户。
　　在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高本身政治素养。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求本人，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众道路。
　　二、脚踏实地、勤奋工作
　　作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于本人的忽略给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要细心，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理才能来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的平安。
　　三、存在缺乏
　　对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高本人。
　　在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳认识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。
　　参考客户经理年终工作总结篇二
　　0xx年各项工作根本告一段落了，一年来我能一直如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进展实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储20219万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品??汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那儿我总结一下我在这一年中的工作情况。
　　一、加强学习，提高本身素养。
　　一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素养和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多咨询、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中理解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他特别快乐的理解了我的推荐，并留下了联络。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。
　　作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传材料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传材料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。[由.duanmeiwen整理]
　　二、勤奋务实，为我行事业开展尽责尽职。
　　一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，不管在哪一个岗位工作，我都可以立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业开展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优质客户材料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感激。
　　在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历来协助其他的同志，同志们有了什么样的咨询题，只要咨询我，我都会细心的予以解答。当我也有咨询题的时候，我会十分谦虚的向老同志请教。对待业务技能，我内心有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中协助其别人，就要使自我的业务素养提高。
　　三、开辟市场，寻找新的增长点。
　　只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那儿得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过发短音讯联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传材料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们争先询咨询汇财通利率情况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。
　　新的一年里我为自我制定了新的目的，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素养。
　　一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德涵养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
　　二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开辟进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情活泼，在语言上要幽默幽默，在处理棘手咨询题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。
　　三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
　　经典的客户经理年终工作总结篇三
　　回首xxxx年物业公司客服部，可说是进一步开展的一年，不断改良完善各项治理机能的一年。在这当中，物业客服部得到了公司领导的关怀和支持，同时也得到了其他各部门的大力协助，通过全体客服人员一年来的努力工作，客服部的工作较上一年有了特别大的进步，各项工作制度不断得到完善和落实。
　　回忆一年来的客服工作，有得有失。现将一年来的客服工作总结如下：
　　一、深化落实公司各项规章制度和客服部各项制度
　　在20xx年初步完善的各项规章制度的根底上，xxxx年的重点是深化落实，为此，客服部依照公司的开展现状，加深其对物业治理的认识和理解。客服部也及时调整客服工作的相关制度，以求更好的习惯新的情势。
　　二、理论联络实际，积极开展客服人员的培训工作
　　在物业公司的屡次亲身指导下，我部门从客服人员最根本的形象建立，从物业治理最根本的概念，到物业人员的沟通技巧，到物业治理的各个环节工作，再结合相关的法律法规综合知识，进展了较为系统的培训学习。
　　三、日常报修的处理
　　据《每日工作记录》记录业主来电来访投诉及效劳事项，依照报修内容的不同积极进展派工，争取在最短的时间内将咨询题处理。同时，依照报修的完成情况及时地进展回访。
　　全年客服处理报修累计达14346个，处理各类毛病14346个，排除原施工咨询题、报修毛病处理率为100%;共接收投诉984个，及时处理、反应984个。
　　四、信息发布工作
　　共计向客户发放各类书面通知23次。运用短信群发器发送通知累计1386条，做到通知拟发及时、详尽，表述明晰、用词精确，同时积极配合通知内容做好相关解释工作。
　　五、物业费的收缴工作
　　依照公司下达的收费通知，积极开展物业费的解释、通知工作，做好催缴工作。
　　六、水电费的收缴工作
　　做好初次入户抄表工作。按期完成每月水电表抄表工作的同时，及时完成每月水电费数据录入、出账。打印缴费通知单后，按时张贴缴费通知单到每户。对未按时缴费的用户进展催缴，对逾期的采取停水处理。
　　七、建立健全业主档案工作
　　已完善及更新业主档案256份，并持续补充整理业主电子档案。门禁卡办理累计159人次，公寓入住人员登记累计245人次。公寓入住证明(办暂住证需要)累计26人次。
　　八、工作中存在的缺乏、发觉的咨询题及遇到的困难：
　　1、由于我部门均未通过专业的物业治理培训，关于物业方面的知识仍需系统学习，效劳标准及沟通技巧也要进一步加强。
　　2、部分报修工作的跟进、反应不够及时。
　　3、物业各项费用收取时机、方式、方法不够完善。
　　4、客服工作压力大，员工身体素养及自我心理调理才能需不断提高。
　　5、精神文明建立，像开展各种方式的宣传及组织业主的文化娱乐活开工作上尚未组织开展起来。
　　xxxx年我们满怀决心与希望，在新的一年里我们一定加强学习，在物业公司的直截了当领导下，提供标准、快捷、有效的效劳，认真做好接待工作，提升物业的效劳质量。
　　客户经理年终工作总结模板篇四
　　20xx年，关于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用本人的话说“这是工作多年来，第一次如此正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落选。竞争让我一开场就感到了压力，也确实是从那时候起，我在内心和本人较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是如此想的，也是如此做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
　　一、客户在第一，存款是中心。
　　我在工作中一直树立客户第一思想，把客户的事情当成本人的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，一直做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中可以做一个有心人，他从某公司本材料权属文秘资源网查看更多文秘资源网材料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。
　　在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单单调的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都特别平常、也特别简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
　　二“客户的需求确实是我的工作”。
　　我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作才能，随着银行改革的需要，我的工作才能和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的协助下，大胆开辟思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他本人对工作的理解确实是“客户的需求确实是我的工作”。
　　三、开辟思路，勇于创新，制造性的开展工作。
　　随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务开展起着举足轻重的作用。
　　我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，留意市场动态，研究市场确实是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达理解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开场的“垄断操纵”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。
　　又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关方式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
　　我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他一直坚持对本人高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为本人交了一份满意的答卷。
　　优秀的客户经理年终工作总结篇五
　　光阴如电，转眼即逝，弹指一挥间，20XX年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在本身业务水平得到较大提高的同时，思想认识方面也获得了不小的进步。现将20XX年工作情况汇报如下：
　　一、在工作中
　　20XX年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作经历、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我一直“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大本身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒买卖中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，尽管目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的打破。
　　二、担任客户经理以来，我深化体会和感触到该岗位的职责和使命
　　客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作确实是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与咨询候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心肠为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、明晰地向客户传达他们所要理解的信息，与客户良好的沟通并获得特别好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，材料及时提交审查及归档。20XX年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。
　　三、存在的咨询题
　　在过去的一年，尽管我在各方面获得了一定的成绩，然而，我也清晰地看到了本身存在的缺乏。
　　(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市开展动态，有时跟不上步伐。
　　(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。
　　(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高本人，以上缺乏我正在努力改正。
　　四、今后努力地点向
　　在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳主旨认识，拿出十分的勇气，拿出开辟的魄力，夯实本人的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。