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公司合规运营心得体会参考总结
　　合规运营心得体会(一)：
　　什么叫合规合规确实是符合标准，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那儿听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。由于没有从事太多业务工作的经历，我对合规的认识比拟朦胧，但是我明白，行业标准的服从与本身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”
　　第一次认识到“合规”这个词，依然从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭窄的单一行业，纵观历年来由于不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感遭到“合规”文化建立的重要性与必要性。
　　由于不讲合规，我们已经经历太多的教训：出国留学一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责备、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤慨……难道，我们还跳不出这循环往复的怪圈
　　反思这一系列事件，缘故是多方面的。既有内部缘故，又有外部缘故;既有主观缘故，又有客观缘故;既有基层治理者监管不力的咨询题，又有业务治理工作根底薄弱的咨询题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发惹事件的最主要缘故，也表达出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的咨询题看，行业规章制度形同虚设：内控治理比拟混乱，互相制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的咨询题严峻，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规认识之时，我们还能奢望建立一种标准的运营与经济秩序吗
　　对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的标准与效率，更关系到企业利益与形象，进而妨碍到行业的健康开展!不讲合规，一旦发惹事件，再好的运营业绩也要一票否决!哪怕是悄悄的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成宏大损失;不明白合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的开展态势，也正是合规文化让我们不断的走向开展壮大。
　　树立新时期的“合规文化”是标准行业效劳标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深化人心，如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应当从自我做起，从小事做起，加强本身涵养，加强人格锤炼，恪守行业标准，为弘扬行业新风、促进展业开展提高尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作认识和监视防备认识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应当身先立德，做事，亦应当以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
　　二、以慎处事。“合规文化”的建立与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，坚持严肃慎重的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和团体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的确实是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开场就掐断心中那份引诱，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
　　三、“三省其身”，超越自我。社会在提高、行业在开展，我们面临的情景也在不停的变化，古人尚且明白“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人
　　注重学习、尤其注重擅长学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高涵养，将“八荣八耻”的道德标准体系溶入“合规文化”之中，此乃建立合规文化之一省;
　　以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。由于人情关、面子关或者如此那样的缘故，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙擅长总结汲取经历教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃躲避合规风险之二省;
　　融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅仅要确保本身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
　　作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名一般员工，我们的言行与企业的形象息息相关，由于工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重担，以实际行动诠释合规文化，尽心尽力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法运营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃鼓吹“合规文化”之三省。
　　合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地点经济文化的开展息息相关，黔江要开展，合规是关键!
　　合规运营心得体会(二)：
　　合规风险是信合信誉风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运转的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
　　一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种团体荣辱观。
　　它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩处情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，如此，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处情绪绑定，如此，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们倡导什么，鄙弃什么，确实是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化根源。情绪通过人为的干涉重新与推崇的事件相结合，即为文化建立。
　　二、违规运营和违规操作屡禁不止的缘故与传统文化的妨碍有关。
　　文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友谊的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。
　　三、标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤”。
　　3.1监视者要给运营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监视
　　3.2监视者要遭到重托才能充当守望者。那么又怎么样防止监视者本身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种情绪支撑，这确实是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而互相制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘故。公务员之家
　　3.3环境能激发人的情感和本领。人的综合素养是关键的，另一个关键要素确实是环境。人们有如此的经历，当人们来到一个异常漂亮、干净而又标准的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立即得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境地。
　　四、人之因此可以担当不一样的主角，是由于不一样情绪可以灵敏转换。
　　主角理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它确实是情绪侧抑制造用。否则就会造成主角冲突和主角暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，确实是要制造一个守望者的单一职能，理解上级领导的重托，遭到顶峰体验，如此才可以像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说确实是受内部监视者理解实时监视，如此相当于上级领导常驻，坚持常年的必须压力。仅有标准的治理构造，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
　　合规运营心得体会(三)：
　　孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规治理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其开展的天然基石，质量是其分展的永久主题，形象是其开展的亮丽衣裳，而制度是其开展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险治理技术，现在已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险治理框架之中。如何真正表达银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行本身的合规文化，都已成为各家银行探究的主题。我行开展合规运营治理活动集中表达了农发行员工的价值准则、运营观念、行为标准、共同信念及制造力、凝聚力、战斗力，是推进农发行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务本领。下头，就这次学习的收获，我谈点我的心得。[由Www.QunZou.Com整理]　　一、开展合规运营活动，是提高运营治理水平的需要。开展合规运营活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防备案
　　件发生具有进取的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。情势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力提高综合素养，更好地习惯全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，异常是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高本身的综合素养，加强明辩事非和拒腐防变的本领，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。同时，要进一步端正运营指导思想，加强依法合规审慎运营认识，把我行各项运营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效开展。要在我行内部大兴求真务实之风，构成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的运营作风，营建良好的运营环境，提升治理水平，严明纪律，严格职责，狠抓落实，严格操纵各类道德风险、运营风险和治理风险，维护和提升农行形象。近年来，我行一直将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、标准操作作为着力点，不断加强合规建立和风险治理，通过学习教育使我们深化认识到：仅有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，由于农发行的开展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
　　二、加强合规运营教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规运营建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目的，在一个时期内要有必须的规划目的，最终建立习惯企业长远开展的机制。“合规治理，防备风险”观念，是我们时时，处处，事事应坚持的一个原则，这是需要必须时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作为一般一名员工，就应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉恪守合规运营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正交合规作为一种认识来培养，最终养成良好的工作习惯。
　　合规是我行内部的一项核心风险治理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“贴合”这个“合格的规”。在我行的内部操纵检查中，曾发觉了不少咨询题，例如受权流于方式，疏于审核相关信息;重控治理存在破绽;查库治理不够标准;对账治理不够到位等等，从中提示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提示着我们要严格恪守法律法规和各项规章制度。风险防备有时就在一念之间，有职责心的人就能把风险拒之千里，没有职责心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
　　从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等材料，构成有自已特色的文化运营理念。首先要采取走出去、请进来等方式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行应如何开展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改善;在全行这个大家庭中自已是什么主角，自已出了多少力，对农发行的改革与开展有何建立性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理等工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当买卖行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正运营活动中违背商业道德和市场规则，妨碍公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推进案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展标准化效劳，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节咨询题、难点咨询题要进展专项学习。对当前的业务运营和柜台效劳情势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和效劳困难的效劳焦点要集思广益，打开思路，不断创新
　　效劳方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
　　三、加强合规运营教育，是提高经济效益的需要。加强合规运营教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。
　　一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时注重资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防备和内控机制建立的倾向。异常要防止企业炒银行的思想。一个工程必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确信会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要非常好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不开展，不要盲目开展，而造成新的资金沉淀。
　　二要建立健全各项规章制度。要一直把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务运营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现咨询题。要认真借鉴国际先进经历，进取运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要注重贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，注重早期预警，认真执行严重违约情景登记和风险提示制度。要建立健全内控。
　　合规运营心得体会(四)：
　　看了教育宣传片《合规醒言》，我才真正认识到合规的重要性。看着一个个触目惊心的案例，让我们深思。以往的他们，或许是我们周围并肩作战的同事，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，是我们心中不灭的典范，但此刻，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。
　　"无规矩不成方圆"，这是对合规重要性的最好诠释，是社会开展、人类提高自古不变的规律。"操纵风险"、"无风险"是我们农业开展银行运营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提示我们：业务操作无案件，无事故，必须建立合规文化;银行事业要实现又好又快开展，必须建立合规文化。
　　银行号称三铁："铁制度、铁算盘、铁账本"，正由于有了银行的"三铁"，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度，有规不遵，有章不循是行业之大忌，"车行千里始有道"，关于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据、每一份材料，办理业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防备，抵抗各种违规作业等等。
　　做好互相制约，互相监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持自始至终地按章办事。如此一来我们的制度才能得以施行，我们的资金平安才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向反面。
　　应对引诱，我们守护心中的那一片净土，应对引诱，我坚决心中的那一份正义;应对引诱，我们应当想想我们的家人、朋友。与其松散拖沓地搞合规，不如彻完全底地肃清一切陋习。把基层工作中所出现的一切不合规的咨询题都名列成文，制定出明晰明了的奖惩制度，再严格执行。
　　假如我们每个员工都不折不扣这么做了，那些糖衣炮弹还能击中我们吗那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗假如我们每个员工都这么不折不扣地做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法，遵章守制的巩固长城。
　　合规运营心得体会(五)：
　　古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从xx银行的一个基层买卖员对一个帐户的治理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“结实大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在x行加速开展的关键时期，开展合规治理年活动关于加强农发行业务合规运营治理认识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的本领有着非常强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：
　　一、认真学习，提高思想素养，加强依法合规运营的理念
　　要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防备知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行运营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防备放在第一位。每一天从自我的岗位做起，自觉恪守各项规章制度，自觉****各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，加强风险防备认识和自我保护认识，标准操作，从源头上预防案件的发生。
　　二、从严治行，加强内控，把细节治理融入长效机制建立中
　　抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
　　一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，实在提高全行员工依法合规运营认识，加强执行力，严格落实内操纵度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，受权不清，反程序操作等现象。
　　二要“查”。建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规咨询题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监视和事中复核，使“查”落实到每笔业务一直。
　　三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞破绽，制定相关制度时要由具有必须实践经历的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，实在处理基层机构多头治理，使制度执行可以“一戳到底”。
　　四要“纠”。实行属地、属下、属权治理。违规必纠，关于发觉咨询题，绝不搞“下不为例”，对直截了当收理者要咨询责，对职责人要咨询责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格咨询责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规运营认识，建立合规文化系统工程，营建业务开展的良好内部环境。
　　三、正视咨询题，构建金交融规治理体系
　　x行成立已经快已经20年，已逐步构成了自我的治理方式和特点。但间隔现代商业银行的要求还有相当大的差距。
　　一是风险认识淡薄。运营银行确实是运营风险，任何金融业务都有风险，仅有采取识别、计量、监测、操纵的方法才能使风险得到有效躲避。
　　二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易出现咨询题和案件的最多点、最难操纵点，莫过于前台操作中存在的咨询题和隐患。
　　三是一、二级条线风险防备流于方式。检查蜻蜓点水，尽责不实。
　　四是针对发觉的咨询题进展整改落实不够。针对这些差距，应当采取进取的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改职责体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监视、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一齐，实行业务线、治理线“双线”咨询责;四是银企亲密配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起治理的职责，而不仅仅是某一方面的职责，不仅仅不能减弱治理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上标准化的轨道。
　　通过这次合规治理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规制造价值”和“合规促进开展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉恪守合规运营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种认识来培养，最终养成良好的工作习惯，为制造我们农发行更完满的明天奉献我的一份力量!