证券投资顾问业务PPT课件.pptx

证券证券投资顾问业务投资顾问业务 以方正证券为例以方正证券为例以方正证券为例以方正证券为例 业务范围证券经纪证券经纪证券经纪证券经纪 证券自营证券自营证券自营证券自营证券资产管理及其他证券业务与证券证券资产管理及其他证券业务与证券证券资产管理及其他证券业务与证券证券资产管理及其他证券业务与证券证券承销与保荐证券承销与保荐证券承销与保荐证券承销与保荐 证券投资证券投资证券投资证券投资顾问顾问顾问顾问 交易交易交易交易、证券投资活动有关的财务顾、证券投资活动有关的财务顾、证券投资活动有关的财务顾、证券投资活动有关的财务顾问问问问 1、投资顾问业务模式投资顾问业务模式 2、投资顾问业务流程投资顾问业务流程零售业务服务部区域财富管理中心1区域财富管理中心2专职投顾1专职投顾2雅贵客服专员1雅贵客服专员2雅贵客户包客户1客户2客户N雅贵客服专员N专职投顾N区域财富管理中心N营业部层面公司总部层面账户资产量量 服服务级别20-50万元万元（不含）（不含）50-100万万（不含）（不含）100-300万万（不（不 含）含）300万以上万以上一级交易总金额*2.5交易总金额*2.2交易总金额*1.8交易总金额*1.5二级交易总金额*2.8交易总金额*2.5交易总金额*2.2交易总金额*1.8三级交易总金额*3.2交易总金额*2.8交易总金额*2.5交易总金额*2.2比例收费标准：比例收费标准：佣金率时间基准佣金率实际佣金率基准期签约前签约时基准期前开户基准期前开户的客户签署投资顾问业务协议时，如交易佣金率低于其基准期的交易佣金率，比例收费的费率为标准费率减去交易佣金率差额部分。基准期2011年4月29日佣金率下降实际服务费率交易佣金 客客户类型型服服务级别公司交易投公司交易投资者者非公司交易投非公司交易投资者者一级8000（元/季）10000（元/季）14400（元/半年）18000(元/半年)25600（元/年）32000（元/年）二级12000（元/季）15000（元/季）21600（元/半年）27000（元/半年）38400（元/年）48000（元/年）三级16000（元/季）20000（元/季）28800（元/半年）36000（元/半年）51200（元/年）64000（元/年）客户选择固定收费，在签约日前三个月内签约日前三个月内不能调低交易佣金，如果调低过交易佣金率需要将交易佣金调至2011年4月29日的交易佣金水平。分配主体客户类型营业部开发人专职投顾雅雅贵客客户客服客服专员营业部部其他其他员工工雅贵客户包内客户与营业部员工没有经纪关系的客户502525与雅贵客户客服专员有经纪关系的客户502525与营业部其他员工有经纪关系的客户50101525专职投顾新引进的雅贵客户5050比例收费分配比例收费分配固定收费分配 分配主体客户类型营业部开发人专职投顾雅雅贵贵客客户户客服客服专员专员营业营业部部其他其他员员工工公司交易客户与营业部员工有经纪关系的客户与雅贵客户客服专员有经纪关系的客户50%2525与营业部其他员工有经纪关系的客户50%101525与营业部员工没有经纪关系的客户雅贵客服专员对应的雅贵客户包内客户、富客户，雅贵客户客服专员为开发人50%2525富客户，营业部其他员工为开发人50%101525专职投顾新引进的客户50%50非公司交易客户25（公司员工为开发人）2550（专职投顾为开发人）比例收费比例收费固定收费固定收费开发对象雅贵客户包内且资产在20万及以上（当客户资产在20万但为富客户，则先把客户调至雅贵客户再签约）公司内外客户开发人1、雅贵客户包内客户只能由雅贵客服专员或与客户有经纪关系的员工开发2、投顾只能开发自己引进的客户1、雅贵客户包内客户只能由雅贵客服专员或与客户有经纪关系的员工开发2、其他客户与员工有经纪关系的客户，由经纪关系员工开发3、其他客户与员工没有经纪关系的客户，营业部所有员工（除营业部负责人、三专员）都能开发4、投顾只能开发自己引进的客户1、投资顾问业务模式投资顾问业务模式2、投资顾问业务流程投资顾问业务流程前期准前期准备工作工作客户签署协议客户缴费投资顾问确认建立OA审批流程邮寄协议书及客户身份证复印件建立CRM审批流程后后续服服务签约流程流程客服专员及客户经理向客户宣传投资顾问业务，并推荐投资顾问，投资顾问积极配合营业部做好基础客户服务及投顾业务宣传客户与投资顾问面对面或电话沟通，双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等进行充分沟通客户与投资顾问双方同意后进行签约流程专职投投顾雅雅贵客服客服专员产品配送品配送负责向雅贵客服专员及签约客户提供投顾内参、策略短信等基础服务资讯产品；负责向客户包内未签约客户传递投资顾问提供的投顾内参、策略短信等资讯产品；咨咨询解答解答 负责解答雅贵客服专员提出的投资咨询问题；负责解答客户包内未签约客户提出的投资咨询问题，不能解决的投资咨询问题，向专职投顾咨询并及时反馈给客户；签约服服务负责对签约客户提供品种选择、投资组合、理财规划等个性化投资咨询服务；媒体媒体通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体发表分析或评论以及网络在线服务；报告会告会对包内客户进行投资报告会、小型投资座谈等交流沟通工作；负责组织包内客户的投资报告会、小型投资座谈等交流活动；发展展签约 发展证券投资顾问业务签约客户；发展证券投资顾问业务签约客户；培培训负责对应雅贵客服专员的投顾业务培训工作；客户与投资顾问沟通、同意签约后，雅贵客服专员或开发人填写客客户户签签约约客客户户信信息息汇汇总总表表并复印，同时指导客户填写方方正正证证券券投投资资顾顾问问业业务务协协议议书书（向投资顾问索取），一式三份，并需营业部负责人营业部负责人签字签字（非公司交易客户不需要）。公司交易客户签约信息汇总表客户姓名资金账号身份证号码客客户资产量量所属营业部雅贵客服专员手机号码固定电话联系地址投投资顾问服服务对象是否象是否为签约者本人者本人？投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？投资顾问姓名开发人/经纪关系员工签约收费方式固定收费 比例收费服务费用 元整 /服务级别服务期限（固定收费）支付方式（固定收费）从客户资金账户中划拨 客户直接汇款基准期佣金率基准期佣金率目前佣金率目前佣金率签约前前3个月是否个月是否调低交易佣金率（固定收低交易佣金率（固定收费）是 否2011年年4月月29日至日至签约前是否前是否调低交易佣金率（比例收低交易佣金率（比例收费）是 否备注：（如有佣金率变动，请说明处理办法）客服专员签字确认营业部负责人签字确认日期非公司交易客户签约信息汇总表客户姓名资金账号身份证号码客客户资产量量手机号码固定电话联系地址投投资顾问服服务对象是否象是否为签约者本人者本人？投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心投资顾问与客户双方对投资风格、风险偏好、服务内容、历史投资状况、投资心态等是否进行充分沟通？态等是否进行充分沟通？投资顾问姓名开发人服务费用 元整 服务期限服务级别支付方式支付方式从客从客户资金金账户中划中划拨 客客户直接直接汇款款备注：（如有佣金率变动，请说明处理办法）开发人签字确认日期1、比例收费客户，营业部相关人员按照客户签署的协议书内容设置客户证券账户的相关资料并填写好表1，表1由营业部相关人员妥善妥善保存保存。表1：比例收费设置申请表比例收比例收费设置申置申请表表客户姓名客户号交易佣金率比例收费标准客服专员柜台操作人员营业部负责人日期上海特殊二级费用、上海特特殊场内基金费用、深圳特殊二级费用、深圳特上海特殊二级费用、上海特特殊场内基金费用、深圳特殊二级费用、深圳特殊场内基金费用中进行殊场内基金费用中进行设置设置。妥善妥善保存保存。固定固定收收费设置申置申请表表客户姓名客户号交易佣金率固定收费标准客服专员柜台操作人员营业部负责人日期集中交易集中交易0606版柜台版柜台（客户（客户佣金管理佣金管理收取佣金年收取佣金年费费）。雅贵客服专员或开发人向客户签约的投资顾问核对签约客户信息汇总表、协议书、银行转账凭证等。雅贵客服专员或开发人员将信息汇总表和协议书扫描发起OA流程，投资顾问业务签约OA申请流程内容格式见表3：表3：OA申请流程内容格式文件文件标题投投资顾问业务签约文件内容杭州保俶路营业部客户某某某签约投资顾问王忭，协议文本使用公司批准的方正证券股份有限公司投资顾问业务协议书格式文本。附件内容1、签约客户信息汇总表（扫描件）；2、方正证券股份有限公司投资顾问业务协议书（扫描件）。（注：由客户填写好后扫描上传）3、客户银行转账单凭证（扫描件）（固定收费银行转账方式需要）邮寄客户签署的方正证券投资顾问业务协议书（一式三份）和客户本人身份证复印件。OAOA流流程程中中零零售售业业务务服服务务部部补补长长青青审审核核后后即即可可将将方正证券投资顾问业务协议书寄方正证券投资顾问业务协议书寄送送。第一步：客服专员或客服主管将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 第二步：交易主管将签约客户比例收费界面截图或固定收费划扣保证金的截图上传到CRM，并审核签约客户的比例收费方式信息和固定收费方式信息（交易佣金率是否符合方正证券投资顾问管理办法中的第十八条固定）第三步：投资顾问确认客户的签约信息 第四步：营业部合规专员审核 第五步：营业部负责人确认 第六步：零售业务服务部确认 客户签署的方正证券投资顾问业务协议书由公司盖章邮寄到营业部后，客服专员或开发人建立CRM流程进行审核。公司交易客户：公司交易客户：营业部员工为开发人员开发人将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 投资顾问确认营业部合规专员审核零售业务服务部确认总部员工为开发人员零售业务服务部相关人员将签约协议书、客户签约信息汇总表、客户转账单的扫描件上传到CRM，并在CRM系统里面录入客户签约信息 投资顾问确认总部合规专员审核零售业务服务部确认非公司交易客户：非公司交易客户：为客户提供基础客户服务与客户及时沟通，了解客户心理、需求等向投资顾问反馈客户的问题邀请客户参加投资顾问的各种投资报告会、投资沙龙等客服专员为客户提供投资咨询服务积极与客户联系，了解客户的账户收益、心理动态等为客服专员解答客户提出的问题配合营业部开展投资顾问报告会、投资沙龙等投资顾问 谢谢谢谢