2023年云南省上半年基金从业资格投资债券的风险试题.docx

云南省2023年上半年基金从业资格：投资债券的风险试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、封闭式基金和开放式基金的重要区别不涉及__。
A．份额限制不同
B．交易场合不同
C．投资对象不同
D．激励约束机制与投资策略不同

2、下列关于基金税收的说法，对的的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收公司所得税

3、基金投资征询机构的作用有__。
A．建议、策划作用
B．优化基金选择
C．进一步挖掘基金信息
D．加强投资者教育

4、关于基金销售费用的规范，下列说法对的的有__。
A．基金销售机构应当按照基金协议和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人合用不同费率
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的提成比例

5、下列属于基金管理人具体职责的有__。
A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来
B．按照基金协议的约定拟定基金收益分派方案
C．计算并公告基金资产净值，拟定基金份额申购、赎回价格
D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

6、__除了能给投资者提供更专业的征询建议外，还可认为投资者带来更优质的连续的客户服务。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问

7、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是____
A：股票
B：公司债券
C：商业票据
D：金融债券

8、2023年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。
A．华安富利
B．南方宝元
C．华安创新
D．南方避险

9、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 
B．基金资产净值 
C．基金公允价值 
D．基金资产估值

10、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法对的的有__。
A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数
B．当比较分散限度较差与分散限度较好的组合时，分散限度差的组合其特雷诺指数也许较好，但夏普指数也许较差
C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高
D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散限度作出考察

11、OTC交易的衍生工具的特点有__。
A．不通过集中的交易所
B．实行分散的、一对一交易
C．通过各种通讯方式交易
D．实行集中的、一对一交易

12、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。
A．保荐人
B．发行人
C．投资者
D．承销商

13、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。
A．季度对账单
B．基金账户卡
C．基金通讯
D．理财月刊

14、目前，开放式基金的申购、赎回重要原则涉及__。
A．“拟定价”原则
B．“未知价”交易原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则

15、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____
A：反映的经济关系不同
B：投资主体不同
C：所筹集资金的投向不同
D：风险水平不同

16、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
A．《证券法》
B．《行政许可法》
C．《证券投资基金法》
D．《证券投资基金运作管理办法》

17、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。
A．基金投资的灵活性
B．基金资产的安全性
C．基金托管人的独立性
D．基金资产的分散性

18、下列各项中，不属于投资收益的有__。
A．买入返售金融资产收入
B．ETF替代损益
C．衍生工具收益
D．股利收益

19、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____
A：证券衍生工具基金
B：股票基金
C：债券基金
D：货币市场基金

20、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。
A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间

21、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。
A．股息
B．等额资产
C．等额资金
D．红利

22、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形重要涉及__。
A．未履行报送手续
B．在规定期间到期前一天报送资料
C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致
D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形

23、证券交易所在性质上不是__。
A．证券监管机构
B．证券服务机构
C．证券投资人
D．自律性组织

24、基金管理公司应当向中国证监会报送__。
A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告
B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告
C．监察稽核季度报告和年度报告
D．中国证监会根据审慎监管原则规定报送的其他材料

25、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价重要根据指标的排序范围设立为（）个等级。
A．3 
B．5 
C．6 
D．10

26、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。
A．认(申)购份额
B．净认(申)购份额
C．认(申)购金额
D．净认(申)购金额

27、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券

28、基金管理公司的重要业务涉及__。
A．基金募集与销售
B．投资管理与投资征询服务
C．基金运营
D．受托资产管理

29、对证券投资基金的特点，下列结识对的的有__。
A．基金一般都有最低投资限额规定
B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D．以科学的投资组合减少风险、提高收益是基金的一大特点

30、基金管理公司的重要股东应具有的条件之一是连续经营__个以上完整的会计年度。
A．2
B．3
C．4
D．5

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%

32、假如基金名称显示投资方向，应当有__以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%

33、关于证券市场的发展阶段，下列说法对的的有__。
A．纵观世界重要国家证券市场的发展历史，其进程大体可分为四个阶段
B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展
C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响
D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

34、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。
A．3
B．6
C．12
D．15

35、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%

36、下列关于公募基金的说法中，对的的有__。
A．募集对象不固定
B．投资金额规定低，适宜中小投资者参与
C．接受监管部门的严格监督
D．允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广

37、我国基金业快速发展阶段的特点涉及__。
A．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越
B．基金公司业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
C．基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的重要持有者
D．基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流

38、LOF与ETF都具有开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，重要表现在__。
A．申购、赎回的标的不同
B．申购、赎回的场合不同
C．对申购、赎回限制不同
D．基金投资策略不同

39、按投资主体可以将股票划分为__。
A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股

40、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。
A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月

41、外部风险中的系统性风险有__。
A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险

42、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。
A．ETF基金
B．LOF基金
C．QFII基金
D．QDII基金

43、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。
A：不特定的社会公众投资者
B：特定的机构投资者
C：特定的社会公众投资者
D：原有的证券持有人

44、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。
A．跨期性
B．联动性
C．杠杆性
D．不拟定性

45、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。
A．10万份或50万份
B．50万份或100万份
C．100万份或150万份
D．100万份或200万份

46、我国基金管理费按__支付。
A．日
B．周
C．月
D．季

47、关于基金的转换业务，以下描述对的的是__。
A．基金转换业务只合用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只合用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

48、资本证券是有价证券的重要形式，它反映了持有人的__。
A．求偿权
B．收入请求权
C．货币索取权
D．商品所有权

49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，____以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A：50%
B：60%
C：70%
D：80%

50、债券的有价证券属性重要表现为__。
A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起

51、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____
A：将资金分散投资于股票和债券
B：取得钞票收益
C：资本的长期增值
D：将资金分散投资于股票

52、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，规定其对有关检查事项做出说明

53、基金财产不得用于__。
A．承销证券
B．支付基金托管费
C．向别人提供贷款
D．向别人提供担保

54、__指明了该债券的债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称

55、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特性重要表现在三个方面，其中不涉及____
A：支付模式
B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的规定

56、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券

57、下列各项不属于基金费用的是____
A：管理人报酬
B：托管费
C：交易费用
D：基金申购费

58、证券市场从无到有重要归因于__。
A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展

59、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．1.0%

60、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。
A．中国证券业协会
B．中国银监会
C．财政部
D．中国证监会派出机构