设立小额贷款公司申报材料.doc

设立小额贷款公司申报材料

负责人签字：　　　　　　
联　系　人：　　　　　　
联系电话：　　　　　

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
　　　　年　　月　　日

说　明

1、为便于准备小额贷款公司申报材料，省工业和信息化厅特提供申报材料范本，其中所列各项内容，是申请人必须提供的内容，其格式可做参考，在此框架下，可采用和增加适于本公司的格式、内容；
2、申请人应按范本所列材料顺序，规范装订成册，其中省辖市、县（市、区）文件、材料可不装订在内；
3、为避免不必要的装订费用支出，申办材料在正式装订之前可先行初审，待申办材料补充、完善后再行装订；
4、申报材料中，“验资”一项可在正式上报之前进行，以减少验资过期的可能；
5、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料。非本公司准备的材料，可用扫描件代替。

申报材料目录

　　一、省辖市政府（或主管部门）提供的材料
1、省辖市政府（或主管部门）成立××小额贷款公司的请示（原件）
2、省辖市政府（或主管部门）承担小额贷款公司监管责任的报告（原件）
二、县（市、区）政府提供的材料
1、县（市、区）政府成立××小额贷款公司的请示（原件）
2、县（市、区）政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件）
三、申请人提供的材料
1、申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请
2、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》（原件、复印件）
3、出资人承诺书（原件）
4、出资人协议书（原件）
5、可行性报告
6、公司章程（原件）
7、法定验资机构出具的验资报告
8、拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表
9、有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年的专项审计报告（原件、复印件）
10、律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书（原件、复印件）
11、营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料（原件、复印件）
12、公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明（原件、复印件）
13、消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明（原件、复印件）
14、公安部门对股东出具的无犯罪记录证明（原件、复印件）
15、人民银行对股东出具的信用记录证明（原件、复印件）
16、公司主要管理制度

一、省辖市政府（或主管部门）提供的材料
1、省辖市政府（或主管部门）成立××小额贷款公司的请示

＿＿＿市人民政府（或主管部门）文件

（文号）

＿＿＿市人民政府（或主管部门）
关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司的请示

省工业和信息化厅：
　　我市××县（市、区）拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合《公司法》、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的相关要求，拟同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司。
妥否，请批复。
附件：1、县（市、区）政府成立××小额贷款公司的请示
　　　2、公司提出的设立小额贷款公司申请材料

年　　月　　日
2、省辖市政府（或主管部门）承担对小额贷款公司监管责任的报告

＿＿＿市人民政府（或主管部门）文件

（文号）

＿＿＿市人民政府（或主管部门）
关于承担××小额贷款公司监管责任的报告

省工业和信息化厅：
根据《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（豫政办﹝2008﹞100号）的规定，我市拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，市政府将按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》的规定，承担对××县（市、区）××小额贷款××公司风险的监测、分析责任，指导县（市、区）人民政府妥善处置××小额贷款公司风险。
特此报告。
附件：××市关于小额贷款公司监管工作预案

年　　月　　日

二、县（市、区）政府提供的材料
1、县（市、区）政府成立××小额贷款公司的请示

＿＿县（市、区）人民政府文件

（文号）

＿＿县（市、区）人民政府
关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司的请示

市＿＿＿：
　　我县（市、区）拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合《公司法》、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的相关要求，拟同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司。
妥否，请批复。
附件：公司提出的设立小额贷款公司申请材料

年　　月　　日
2、县（市、区）政府承担对小额贷款公司风险防范与处置责任的报告

＿＿县（市、区）人民政府文件

（文号）
＿＿县（市、区）人民政府
关于承担××县（市、区）××小额贷款××公司
风险防范和处置责任的报告

省工业和信息化厅：
根据《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（豫政办﹝2008﹞100号）的规定，我县（市、区）拟成立××县（市、区）××小额贷款××公司，县（市、区）政府将按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的规定，承担对××县（市、区）××小额贷款××公司的监督管理、风险防范和处置责任。
特此报告。
附件：××县（市、区）小额贷款公司风险防范和处置预案

年　　月　　日

三、申请人提供的材料
申报材料1：　申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请

××县（市、区）××小额贷款××公司筹建处（组）
关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司的
申　　请

县（市、区）＿＿＿：
为贯彻落实十七届三中全会精神和省委、省政府决策部署，有效配置我县（市、区）金融资源，加快我县（市、区）金融服务体系建设，引导民间资本规范运作，缓解中小企业贷款难问题，促进“三农”、中小企业和县域经济健康快速发展，按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的规定，××公司（社会组织）作为主发起人（第一大股东），与××公司（自然人）共同申请成立小额贷款公司。公司名称为：××县（市、区）××小额贷款××公司，设在＿＿＿＿（地点），注册资本为××万元，其中××公司（社会组织）出资××万元，占公司股份总额××%，××（自然人）出资××万元，占公司股份总额××%。
妥否，请批复。
附件：设立小额贷款公司申请材料

申请人：法人（法定代表人签字盖章）自然人（签字指印）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　　月　　日

申报材料2：　工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》

申报材料3：　出资人承诺书（出资人各一份）

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
出资人承诺书

××公司（自然人）入股设立××县（市、区）××小额贷款××公司，现承诺如下：
1、本公司（自然人）自愿出资××万元，入股××县（市、区）××小额贷款××公司，占公司股份总额××%。作为股东，保证与其他股东无关联关系，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，按时足额交纳出资，不抽回资金。
2、本公司（自然人）严格按照《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》的规定办理相关手续，提供的证件、材料真实、准确、完整，复印件与原件一致，不存在虚假陈述。
3、本公司（自然人）作为××县（市、区）××小额贷款××公司的股东，保证严格遵守《公司法》、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》、《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》等国家和省相关规定，严格遵守公司章程，认真履行股东义务，承担公司经营风险。
本公司（自然人）保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承担相关法律责任和经济责任。

　　　　　　　　　　　　　法定代表人（自然人）签字：
　　　　　　　　　　　　　公司（自然人）：公章（指印）
年　　月　　日
申报材料4：　出资人协议书

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
出资人协议书

经全体出资人协商，一致同意成立××县（市、区）××小额贷款××公司，并达成以下协议：
一、协议各方
1、法人出资人：法人名称、法定代表人、组织机构代码；
2、自然人出资人：姓名、职业、身份证号码、现住址。
二、协议内容应有
1、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址；
2、小额贷款公司的经营范围；
3、各出资人的出资额和占股本总额的比例；
4、出资时间；
5、出资人的权力和义务；
6、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等。
三、出资人基本情况表（附件）
四、出资人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件

　　　　　　　　　　　　　各投资人（签字）
公司（自然人）：公章（指印）
年　　月　　日

23

附件：
法人出资人基本情况表
单位：万元
法人名称
法人代码
（企业）
成立 日期
法定　　代表人
注册　资本
入股金额
占股本总额 %
报告期资产 净额
资产负债率%
前三年净利润
权益性投资

余额
占净资产额 %

自然人出资人基本情况表
单位：万元
姓　名
身份证号码
现　住　所
入股金额
占股本总额比例%

申报材料5：　可行性报告

关于成立××县（市、区）××小额贷款××公司
可行性报告

一、总论：主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等。
二、设立小额贷款公司的依据。
三、出资人简介：法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等。
四、市场分析：
（一）当地工、农业经济发展情况；
（二）当地金融发展情况；
（三）组建小额贷款公司的必要性；
（四）组建小额贷款公司的可行性：包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、服务对象等；
（五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务发展规划、可持续发展策略等。
五、公司的组织结构：包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等。
六、综合结论。

申报材料6：　公司章程

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
章　　程

公司章程应当载明下列事项：
一、有限责任公司
1、公司的名称和住所；
2、公司的经营范围；
3、公司注册资本；
4、股东的姓名或者名称；
5、股东的权利和义务；
6、股东的出资方式和出资额；
7、股东转让出资的条件；
8、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；
9、公司的法定代表人；
10、公司的解散事由和清算办法等。

二、股份有限公司
1、公司名称和住所；
2、公司经营范围；
3、公司设立方式；
4、公司股份总数、每股金额和注册资本；
5、股东的权利和义务；
6、董事会的组成、职权、任期和议事规则；
7、公司法定代表人；
8、监事会的组成、职权、任期和议事规则；
9、公司利润分配办法；
10、公司的解散事由和清算办法；
11、公司的通知和公告办法。
申报材料7：　法定验资机构出具的验资报告

申报材料8：　拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
拟任高级管理人员名单

董事：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件
监事：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件
经理：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件
副经理：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件
财务负责人：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件

××县（市、区）××小额贷款××公司（筹）
拟任高级管理人员任职资格审核表
姓名

性别

出生年月

照片
民族

政治面貌

籍贯

学历

毕业院校及专业

身份证　号码

联系电话

金融工　作年限

经济工　作年限

职称

拟任职务

原任职务

简历

（本人申明上述个人材料真实、准确）

（签名及手印）
年　　月　　日
家庭现住址

档案所在部门
审核意见

申报材料9：　有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年的审计报告

申报材料10：　律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书
主要审核是否关联人入股，出具不关联的意见。关联标准可参照《股票上市规则》。

申报材料11：　营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料
一、自有房作为营业场所，应提供相应产权证明；
二、租赁房作为营业场所，应提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件；
三、利用住宅作为营业场所，除提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件外，有业主委员会的，应出具住所（经营场所）使用证明文件。无业主委员会的，由所属街道办事处辖区的社区居委会或地区办事处的社区居委会、村委会出具住所（经营场所）使用证明文件。文件应明确业主同意将住宅改变为经营性用房。临时住所不得作为经营场所。

申报材料12：　公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明

申报材料13：　消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明

申报材料14：　公安部门对股东出具的无犯罪记录证明

申报材料15：　人民银行对股东出具的信用记录证明

申报材料16：　公司主要管理制度
公司主要管理制度应包括：
一、资金管理制度
二、信贷管理制度
三、风险管理制度
四、内部控制制度
五、财会管理制度
六、安全保卫制度
七、信息披露制度
八、突发事件应急预案