商业银行资本管理办法题库.docx

商业银行资本管理办法题库

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2020年4月19日
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商业银行资本管理办法题库

试题内容 选项 商业银行应抵御其所面临的风险，包括( ) A、个体风险B、区域风险C、系统风险D、深度风险 《商业银行资本管理办法(试行)》中所称资本充分率是指商业 银行持有的一级资本和二级资本与风险加权资产之间的比率 商业银行应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》建立( ) A、组织管理B、经营管理C、全面风险管理D、内部资本充分评 架构和( )程序 估 A、商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构B 、商业银行虽拥有50%以下(含)表决权，但根据章程或协议， 有权决定其财务和经营政策的被投资金融机构C、其它证据表明 商业银行能够实际控制的被投资金融机构D、商业银行虽未拥有 按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行计算并 被投资金融机构多数表决权和控制权，但被投资金融机构所产生 表资本充分率，应当将以下境内外被投资金融机构纳入并表范 的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉 围：( ) 造成重大影响。 商业银行总资本包括( ) A、核心一级资本B、其它一级资本C、二级资本D、核心二级资 《商业银行资本管理办法(试行)》规定商业银行资本充分率监 A、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性 管要求包括( ) 银行附加资本要求D、核心资本要求E、第二支柱资本要求 A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加 商业银行应当在( )要求的基础上计提储备资本 资本D、核心资本E、第二支柱资本 《商业银行资本管理办法(试行)》规定，特定情况下，商业银 A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资 行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提( )。 本要求D、第二支柱资本要求 A、实收资本或普通股B、资本公积C、盈余公积D、一般风险准 核心一级资本包括( ) 备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分 A、其它一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股 其它一级资本包括( ) 东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 A、其它一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股 二级资本包括( ) 东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 A、核心一级资本充分率不得低于5%B、一级资本充分率不得低 《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行各级资本充 于6%C、核心一级资本充分率不得低于4%D、资本充分率不得低 足率不得低于如下最低要求：( ) 于8% 《商业银行资本管理办法(试行)》里商业银行风险加权资产包 A、流动性风险加权资产B、信用风险加

权资产C、市场风险加权 括( ) 资产D 商业银行资本管理办法题库_文库下载、操作风险加权资产 储备资本要求为风险加权资产的( ),由核心一级资原来满足。 A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% 特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的( ),由核心一级资原来满足。 A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%

标准答案 AC 错误 CD

题目类型 多选题 判断题 多选题

ABCD ABC ABCE A C ABCDEF AC BCD

多选题 多选题 多选题 单选题 单选题 多选题 多选题 多选题

ABD BCD D A

多选题 多选题 单选题 单选题

《商业银行资本管理办法（试行）》中所称资本充分率是指商业银行持有的一级资本和二级资本与风险加权资产之间的比率

商业银行应当按照《商业银行资本管理办法（试行）》建立（ ）A、组织管理B、经营管理C、全面风险管理D、内部资本充分评架构和（ ）程序估

A、商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构B、商业银行虽拥有50%以下（含）表决权，但根据章程或协议，有权决定其财务和经营政策的被投资金融机构C、其它证据表明商业银行能够实际控制的被投资金融机构D、商业银行虽未拥有

按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并被投资金融机构多数表决权和控制权，但被投资金融机构所产生表资本充分率，应当将以下境内外被投资金融机构纳入并表范的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉围：（ ）造成重大影响。商业银行总资本包括（ ）A、核心一级资本B、其它一级资本C、二级资本D、核心二级资《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本充分率监A、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性核心一级资本包括（ ）备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分

A、其它一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股

其它一级资本包括（ ）东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价

A、其它一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股

二级资本包括（ ）东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价

A、核心一级资本充分率不得低于5%B、一级资本充分率不得低

《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行各级资本充于6%C、核心一级资本充分率不得低于4%D、资本充分率不得低足率不得低于如下最低要求：（ ）于8%

《商业银行资本管理办法（试行）》里商业银行风险加权资产包A、流动性风险加权资产B、信用风险加权资产C、市场风险加权错误CD

判断题多选题

ABCDABCABCDEFACBCD

多选题多选题多选题多选题多选题

ABD多选题

国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的( ),由核 心一级资原来满足。 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准 备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( ) 假设A银行 末实际计提贷款损失准备为850亿元人民币，不 良贷款总额为300亿元人民币，应计提贷款损失准备为320亿元人 民币，不良贷款率为1.1%,拨备覆盖率为240%拨贷比为2.64%,权 重法下信用风险加权资产为40000亿元人民币，试计算权重法下超 额贷款损失准备计入二级资本数额为( ) 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损 失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( ) 假设A银行 末内部评级法信用风险加权资产为30000亿元人 民币，其中，内评法覆盖部分信用风险加权资产为25000亿元人民 币、实际计提贷款损失准备为820亿元人民币、预期损失为700亿 元人民币；内评法未覆盖部分信用风险加权资产为5000亿元人民 币、实际计提贷款损失准备200亿元人民币、不良贷款总额为100 亿元人民币，应计提贷款损失专项准本为85亿元人民币，试计算 内部评级法下超额贷款损失计入二级资本数额为( ) 贷款损失准备最低要求指100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备。 除了最低资本、储备资本、逆周期资本和国内系统重要性银行附 加资本要求外，银监会有权在第二支柱框架下提出更审慎的资本 要求，包括( )

A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%

C D

单选题 单选题

A、500亿元人民币B、530亿元人民币C、410亿元人民币D、 312.5亿元人民币 A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%

A C

单选题 单选题

A、120亿元人民币B、150亿元人民币C、162.5亿元人民币D、 182.5亿元人民币 A、根据风险判断，针对部分资产组合提出的特定资本要求B、根 据风险判断，针对部分信贷产品提出的特定资本要求C、根据监 督检查结果，针对系统性重要银行提出的特定资本要求D、根据 监督检查结果，针对单家银行提出的特定资本要求 A 、商誉B 商业银行资本管理办法题库_文库下载、其它无形资产(土地使用权除外)C、由经营亏损

引 起的净递延税资产D、贷款损失准备缺口E、直接或间接持有本银 行的股票F、对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形 成的现金流储备，若为正值，应予以扣除；若为负值，应予以加 回

D 错误

单选题 判断题

AD

多选题

计算资本充分率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除的 项目包括：( ) 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺 口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，贷款损失准 备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失最低 要求的部分。 计算资本充分率时，商业银行自身信用风险变化导致其负债公允 价值变化带来的未实现损益属于商业银行核心一级资本全额扣除 项。

ABCDEF 错误

多选题 判断题

错误 正确

判断题 判断题

除了最低资本、储备资本、逆周期资本和国内系统重要性银行附加资本要求外，银监会有权在第二支柱框架下提出更审慎的资本要求，包括（ ）

A、根据风险判断，针对部分资产组合提出的特定资本要求B、根据风险判断，针对部分信贷产品提出的特定资本要求C、根据监督检查结果，针对系统性重要银行提出的特定资本要求D、根据监督检查结果，针对单家银行提出的特定资本要求A、商誉B、其它无形资产（土地使用权除外）C、由经营亏损引起的净递延税资产D、贷款损失准备缺口E、直接或间接持有本银行的股票F、对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备，若为正值，应予以扣除；若为负值，应予以加回

AD多选题

计算资本充分率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除的项目包括：（ ）

商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于贷款损失最低要求的部分。计算资本充分率时，商业银行自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益属于商业银行核心一级资本全额扣除项。

ABCDEF错误

多选题判断题

错误正确

判断题判断题
资产证劵化销售利得不属于商业银行在计算资本充分率时的全额 扣除项。 确定受益类的养老金资产净额属于商业银行在计算资本充分率时 的全额扣除项。 依赖未来盈利但不是由经营亏损引起的递延资产税应全额从资本 中扣除。 不依赖未来盈利的递延资产税也需要从资本中限额扣除。 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准 备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( ) 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损 失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( ) 商业银行 9月12日前发行的不合格二级资本工具， 1 月1日之前可计入监管资本， 1月1日起按年递减( ), 2022年1月1日起不得计入监管资本。 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，应当符合《 商业银行资本管理办法(试行)》的规定，并经银监会核准。 权重法下信用风险加权资产指银行账户表内资产信用风险加权资 产 对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA(含)以上的，风险权重为( ) 对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以 下，A-(含)以上的，风险权重为( ) 下列哪些银行属于多边开发银行( ) 商业银行对中国公共部门实体债权的风险权重为( ) 下列哪些属于中国公共实体部门( ) 商业银行对中国公共部门实体投资的工商企业的债权风险权重等 同于对公共部门实体债权的风险权重。 商业银行对中国政策性银行债权的风险权重为( ) 商业银行持有中国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银 行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为( ) 商业银行对

中国其它金融机构债权的风险权重为( ) 以风险权重为0%的金融资产作为质押的债权，其覆盖部分的风险 权重为0%

错误 正确 错误 错误 A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25% A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25% D C

判断题 判断题 判断题 判断题 单选题 单选题

A、10%B、15%C、5%D、20%

A 正确 错误

单选题 判断题 判断题 单选题 单选题 多选题 单选题 单选题 判断题 单选题 单选题 单选题 判断题

A、0%B、20%C、25%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、世界银行集团B、亚洲开发银行C、非洲开发银行D、欧洲投 资银行 A、0%B、20%C、25%D、100% A、财政部B、人民银行C、计划单列市人民政府D、各省省会城 市人民政府

C B ABCD B C 错误 A A D 正确

A、0%B、20%C、25%D、100% A、0%B、20%C、25%D、100% A、0%B、20%C、25%D、100%

资产证劵化销售利得不属于商业银行在计算资本充分率时的全额扣除项。

确定受益类的养老金资产净额属于商业银行在计算资本充分率时的全额扣除项。

依赖未来盈利但不是由经营亏损引起的递延资产税应全额从资本中扣除。

商业银行资本管理办法（试行）》的规定，并经银监会核准。权重法下信用风险加权资产指银行账户表内资产信用风险加权资权重为0%

错误正确错误

判断题判断题判断题

正确判断题判断题

正确

商业银行对同时符合以下条件的微型和小型企业债权的风险权重 为75%,包括( ) 商业银行对中国其它银行的次级债权(未扣除部分)的风险权重 为100% 商业银行对中国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国 有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其它债权风险权重为( 商业银行对中国其它商业银行所有债权的风险权重为25% 商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( ) 商业银行对个人除住房抵押贷款外的其它贷款的风险权重为( ) 租赁业务的租赁资产余值的风险权重为( )

A、企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准B、商 业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过200万元C、 商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元D 、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行信用风 险暴露总额的比例不高于0.5%

ACD 正确

多选题 判断题 单选题 判断题 单选题 单选题 单选题

A、0%B、20%C、25%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、对金融机构的股权投资(未扣除部分)B、对已抵押房产，在 购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押 追加贷款的，追加部分的风险权重C、商业银行对工商企业的股 权投资D、依赖于银行未来盈利的净递延税资产(未扣除部分)

D 错误 B C D

适用于250%风险权重的资产包括( ) 商业银行对工商企业股权投资的风险权重为400%。 商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内 的风险权重为( ) 商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投 资的风险权重为( ) 假设B公司为一般公司，在A银行有贷款余额为500万元人民币，减 值准备为10万元人民币，担保方式为质押-A银行银行存单，存单 价值300万元人民币，试

计算A银行该风险加权资产为( ) 在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用 卡授信额度的信用转换系数一般为( ) 商业银行非自用不动产的风险权重为( )

AD 错误 C C

多选题 判断题 单选题 单选题

A、100%B、200%C、400%D、1250% A、100%B、200%C、400%D、1250%

A、0万元B、100万元C、190万元D、490万元

C B D

单选题 单选题 单选题

A、25%B、50%C、75%D、100% A、100%B、200%C、400%D、1250% A、授信对象为微型和小型企业，授信方式为担保循环授信B、对 同一持卡人的授信额度不超过100万元人民币C、授信对象为自然 人，授信方式为无担保循环授信D、商业银行应至少每年一次评 同时符合( )条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为 估持卡人的信用程度，按季监控授信额度使用情况；若持卡人信 20% 用状况恶化，商业银行有权降低甚至取消授信额度 信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为( ) A、25%B、50%C、75%D、100%

BCD D

多选题 单选题

商业银行对同时符合以下条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%，包括（ ）

商业银行对中国其它银行的次级债权（未扣除部分）的风险权重

A、企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准B、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过200万元C、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%

ACD多选题

购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重C、商业银行对工商企业的股权投资D、依赖于银行未来盈利的净递延税资产（未扣除部分）

适用于250%风险权重的资产包括（ ）

AD多选题同一持卡人的授信额度不超过100万元人民币C、授信对象为自然人，授信方式为无担保循环授信D、商业银行应至少每年一次评

同时符合（ ）条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为估持卡人的信用程度，按季监控授信额度使用情况；若持卡人信
《商业银行资本管理办法(试行)》所称交易账户包括为交易目 的或对冲交易账户其它项目的风险而持有的金融工具和商品头寸 A、在交易方面不受任何限制，能够随时平盘B、能够完全对冲以 交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件( ) 规避风险C、能够准确估值D、能够进行积极管理 商业银行应当制定清晰的银行账户和交易账户划分标准,明确纳入 交易账户的金融工具和商品头寸以及在银行交易账户间划转的条 件,确保执行的一致性. 未经银监会核准，商业银行不得变更信用风险加权资产计量方法 和市场风险资本计量方法 银行集团内部同一机构不得对同一种市场风险采用不同方法计量 风险资本要求。 商业银行市场风险加权资产为市场风险资本要求的1.25倍；操作 风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍 按照标准法进行计算，市场风险资本要求为( )风险的资本要 求之和。 A、利率B、汇率C、商品D、股票和期权 商业银行采用到期日法计算一般市场风险资本要求时不考虑是固 定利率还是浮动率。 A、确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B、确保资 本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C、确保资本规划与银 行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配D、确保银行 商业银行内部资本充分评估程序应实现的目标是( ) 资本能够充分覆盖其所面临的主要风险，满足业务发展需要 商业银行应当将压力测试作为内部资本充分评估程序的重要组成 部分,结合压力测试结果确定内部资本充分率目标。 商业银行应当制定合理的薪酬政策，确保薪酬水平、

结构和发放 时间安排与风险大小和风险存续期限一致，反映调整后的长期受 益水平，防止过度承担风险，维护财务稳健性。 国内某商业银行资本净额为 亿元人民币，采用内部评级法计 算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖 部分资产的信用风险加权资产(采用权重法计算)为3000亿元， 内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准 法计算的操作风险资本要求为100亿元，请问，该银行资本充分率 A、13.9 1%B、13.83%C、14.02%D、15.26%

正确 ABCD

判断题 多选题

正确 正确 正确 错误 ABCD 错误

判断题 判断题 判断题 判断题 多选题 判断题

ABC 正确

多选题 判断题

正确

判断题

A

单选题

《商业银行资本管理办法（试行）》所称交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其它项目的风险而持有的金融工具和商品头寸

A、在交易方面不受任何限制，能够随时平盘B、能够完全对冲以

交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件（ ）规避风险C、能够准确估值D、能够进行积极管理商业银行应当制定清晰的银行账户和交易账户划分标准,明确纳入交易账户的金融工具和商品头寸以及在银行交易账户间划转的条件,确保执行的一致性.

未经银监会核准，商业银行不得变更信用风险加权资产计量方法和市场风险资本计量方法

银行集团内部同一机构不得对同一种市场风险采用不同方法计量风险资本要求。

商业银行市场风险加权资产为市场风险资本要求的1.25倍；操作风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍

按照标准法进行计算，市场风险资本要求为（ ）风险的资本要求之和。A、利率B、汇率C、商品D、股票和期权商业银行采用到期日法计算一般市场风险资本要求时不考虑是固定利率还是浮动率。

A、确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B、确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C、确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配D、确保银行

商业银行内部资本充分评估程序应实现的目标是（ ）资本能够充分覆盖其所面临的主要风险，满足业务发展需要商业银行应当将压力测试作为内部资本充分评估程序的重要组成部分,结合压力测试结果确定内部资本充分率目标。

商业银行应当制定合理的薪酬政策，确保薪酬水平、结构和发放时间安排与风险大小和风险存续期限一致，反映调整后的长期受

正确ABCD

判断题多选题

正确正确正确错误ABCD错误

判断题判断题判断题判断题多选题判断题

ABC正确

多选题判断题
A银行为股份有限公司， 末A银行普通股股本为1200亿元 人民币，符合一级资本要求的资本公积为400亿元人民币，盈余公 积为300亿元人民币，一般风险准备为200亿元人民币，未分配利 润为850亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计 入部分为22亿元人民币，符合其它一级资本要求的少数股东资本 可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20亿元人民币，优先股溢 价4亿元人民币，该银行核心一级资本总额为( ) 商业银行应当至少每半年一次实施内部资本充分评估程序，在银 行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行 调整。 商业银行应当将内部资本充分评估程序作为内部管理和决策的组 成部分，并将内部资本充分评估程序结果运用于( ) 商业银行董事会承担本行资本管理的( )

A、3001亿元人民币B、2972亿元人民币C、2996亿元人民币D、 29亿元人民币

B

单选题

错误 A、资本预算与分配B、财务计划与监测C、授信决策D、战略规 划 A、主要责任B、重要责任C、直接责任D、首要责任 A、审批资本管理制度，确保资本管理政策和控制措施有效B、监 督内部资本充分评估程序的全面性、前瞻性和有效性C、确保商 业银行有足够的资源，能够独立、有效地开展资本管理工作D、 制定和组织实施资本规划和资本充分率管理计划 A、组织实施内部资本充分评估程序B、制定并组织执行资本管理 规章制度C、组织开展压力测试，参与压力测试目标、方案及重 要假设的确定，推动压力测试结果在风险评估和资本规划中的运 用，确保资本应急补充机制的有效性D、组织内部资本充分评估 信息管理系统的开发和维护工作，确保信息管理系统及时、准确 地提供所需信息 A、持续监控并定期测算资本充分率水平，开展资本充分率压力测 试B、建立资本应急补充机制，参与组织筹集资本C、编制或参与 编制资本充分率信息

披露文件D、组织建立内部资本计量、配置 和风险调整资本收益的评价管理体系 A、评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员 的专业技能和资源充分性B、至少每年一次评估资本规划的执行情 况C、至少每年一次评估资本充分率管理计划的的执行情况D、组 织开展各类风险压力测试 ACD D

判断题 多选题 单选题

商业银行董事会承担本行资本管理责任时应履行职责包括( )

ABC

多选题

商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施 资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各 项监控措施。其履行的职责包括( )

BCD

多选题

《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行应当制定相 关部门进行资本管理，并履行的资本管理职责包括( )

ABCD

多选题

商业银行内部审计部门应当履行的资本管理职责包括( ) 商业银行应当优先考虑补充一级资本，增强内部资本积累，完善 资本机构，提高资本质量。

ABC 错误

多选题 判断题

行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整。

商业银行应当将内部资本充分评估程序作为内部管理和决策的组错误

A、资本预算与分配B、财务计划与监测C、授信决策D、战略规督内部资本充分评估程序的全面性、前瞻性和有效性C、确保商业银行有足够的资源，能够独立、有效地开展资本管理工作D、制定和组织实施资本规划和资本充分率管理计划

A、组织实施内部资本充分评估程序B、制定并组织执行资本管理规章制度C、组织开展压力测试，参与压力测试目标、方案及重要假设的确定，推动压力测试结果在风险评估和资本规划中的运用，确保资本应急补充机制的有效性D、组织内部资本充分评估信息管理系统的开发和维护工作，确保信息管理系统及时、准确地提供所需信息

A、持续监控并定期测算资本充分率水平，开展资本充分率压力测试B、建立资本应急补充机制，参与组织筹集资本C、编制或参与编制资本充分率信息披露文件D、组织建立内部资本计量、配置和风险调整资本收益的评价管理体系

A、评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性B、至少每年一次评估资本规划的执行情况C、至少每年一次评估资本充分率管理计划的的执行情况D、组织开展各类风险压力测试

判断题商业银行董事会承担本行资本管理责任时应履行职责包括（ ）ABC多选题

商业银行高级管理层负责根据业务发展战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施。其履行的职责包括（ ）

BCD多选题

《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应当制定相关部门进行资本管理，并履行的资本管理职责包括（ ）

ABCD多选题

商业银行内部审计部门应当履行的资本管理职责包括（ ）

商业银行应当优先考虑补充一级资本，增强内部资本积累，完善资本机构，提高资本质量。

ABC错误

多选题判断题
商业银行制定资本规划，应当综合考虑( ),确保资本水平持续 A、风险评估结果B、未来资本需求C、压力测试结果D、资本监 满足监管要求。 管要求E、资本可获得性 A、根据现金流覆盖比例、区域风险差异，确定地方政府融资平台 贷款的集中度风险资本要求B、经过调整因子，确定中长期贷款的 资本要求C、针对贷款行业集中度风险状况，确定部分行业贷款 银监会有权经过调整风险权重、相关性系数、有效期限等方法， 的贷款集中度风险资本要求D、根据个人住房抵押贷款用于购买 提高特定组合的资本要求，包括但不限于以下内容( ) 非自住用房的风险状况，提高个人住房抵押贷款资本要求 商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充分率( )年 目标 A、两B、三C、四D、五 商业银行能够在接到资本充分率监督检查评价结果后( )日内， 以书面形式向银监会提出申辩。 A、15B、30C、60D、90 商业银行提交书面申辩的，应当提交股东会关于进行申辩的决 议，并对申辩理由进行详细说明，同时提交能够证明申辩理由充 分性的相关资料。 银监会有权根据单价商业银行操作风险管理水平及操作风险事件 发生情况，提高操作风险的监管资本要求。 A、第一类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资 本充分率均达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的各级 资本要求B、第二类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核 心一级资本充分率均未达到第二支柱资本要求，但均不低于其它 各级资本要求C、第三类商业银行：资本充分率、一级资

本充分 率和核心一级资本充分率均不低于最低资本要求，但未达到其它 各级资本要求D、第四类商业银行：资本充分率、一级资本充分 率和核心一级资本充分率任意一项未达到最低资本要求E、第五类 商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率 根据资本充分状况，银监会将商业银行分为以下几类( ) 均未达到最低资本要求 A、要求商业银行加强对资本充分率水平下降原因的分析及预测B 、要求商业银行指定切实可行的资本充分率管理计划C、要求商 对第一类商业银行，为防止其资本充分率水平快速下降，银监会 业银行指定切实可行的资本补充计划和限期达标计划D、要求商 能够采取下列预警监管措施：( ) 业银行提高风险控制能力

ABDE

多选题

ABCD B C

多选题 单选题 单选题

错误 正确

判断题 判断题

ABCD

多选题

ABD

多选题

商业银行制定资本规划，应当综合考虑（ ），确保资本水平持续A、风险评估结果B、未来资本需求C、压力测试结果D、资本监满足监管要求。管要求E、资本可获得性

A、根据现金流覆盖比例、区域风险差异，确定地方政府融资平台贷款的集中度风险资本要求B、经过调整因子，确定中长期贷款的资本要求C、针对贷款行业集中度风险状况，确定部分行业贷款

银监会有权经过调整风险权重、相关性系数、有效期限等方法，

的贷款集中度风险资本要求D、根据个人住房抵押贷款用于购买议，并对申辩理由进行详细说明，同时提交能够证明申辩理由充分性的相关资料。

银监会有权根据单价商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。

A、第一类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率均达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的各级资本要求B、第二类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率均未达到第二支柱资本要求，但均不低于其它各级资本要求C、第三类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率均不低于最低资本要求，但未达到其它各级资本要求D、第四类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率任意一项未达到最低资本要求E、第五类商业银行：资本充分率、一级资本充分率和核心一级资本充分率

根据资本充分状况，银监会将商业银行分为以下几类（ ）均未达到最低资本要求

A、要求商业银行加强对资本充分率水平下降原因的分析及预测B、要求商业银行指定切实可行的资本充分率管理计划C、要求商

对第一类商业银行，为防止其资本充分率水平快速下降，银监会业银行指定切实可行的资本补充计划和限期达标计划D、要求商能够采取下列预警监管措施：（ ）业银行提高风险控制能力

ABDE多选题

错误正确

判断题判断题

ABCD多选题

ABD多选题
对第二类商业银行，银监会能够采取下列监管措施( )

对第三类商业银行，银监会能够采取下列监管措施( )

对第四类商业银行，银监会能够财务下列监管措施( ) 责令商业银行调整董事、高级管理人员或限制其权利属于银监会 对第四类商业银行的监管措施。 经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以 下条件的商业银行能够适当简化信息披露的内容( ) 信用风险、市场风险、操作风险的计量方法，风险计量体系的重 大变更，以及相应的资本要求变化属于资本充分率的信息披露内 容。

A、与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈B、下发监管 意见书，监管意见书包括：商业银行资本管理存在的问题、拟采 取的纠正措施和限期达标意见等C、增加商业银行资本充分的监 督检查频率D、要求商业银行加强对资本充分率水平下降原因的 分析及预测 A、限制商业银行分配红利和其它收入B、限制商业银行向董事、 高级管理人员实施任何形式的激励C、要求商业银行控制风险资 产增长D、要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施 A、要求商业银行大幅度降低风险资产规模B、责令商业银行停办 一切高风险资产业务C、依法对商业银行实行接管或者促成机构 重组，直至予以撤销D、限制商业银行重要资本性支出E、限制商 业银行进行股权投资或回购资本工具

ABCD

多选题

ABCD

多选题

ABCDE 正确

多选题 判断题 多选题 判断题 多选题 判断题 判断题

A、存款规模小于 亿元人民币B、未在境内外上市C、未跨区 域经营D、主要服务于“三农”

ABC 正确

资本充分率的信息披露内容所涵盖的风险管理体系包括( ) 农村合作银行、农村信用合作社在资本管理方面参照《商业银行

资本管理办法(试行)》。 银监会对获准采用资本计量高级方法的商业银行设立并行期，并 行期自获准采用资本计量高级方法开始，至少持续三年。 并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备 的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数 量不得超过信用风险加权资产的( )。 A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25% 并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备 的，高于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备可全部计入二级资 本。

A、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及其它重要风险 的管理目标B、政策C、流程D、组织架构和相关部门的只能

ABCD 正确 错误

C

单选题

正确

判断题

对第二类商业银行，银监会能够采取下列监管措施（ ）

对第三类商业银行，银监会能够采取下列监管措施（ ）

对第四类商业银行，银监会能够财务下列监管措施（ ）

责令商业银行调整董事、高级管理人员或限制其权利属于银监会对第四类商业银行的监管措施。

经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下条件的商业银行能够适当简化信息披露的内容（ ）信用风险、市场风险、操作风险的计量方法，风险计量体系的重大变更，以及相应的资本要求变化属于资本充分率的信息披露内容。

A、与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈B、下发监管意见书，监管意见书包括：商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等C、增加商业银行资本充分的监督检查频率D、要求商业银行加强对资本充分率水平下降原因的分析及预测

A、限制商业银行分配红利和其它收入B、限制商业银行向董事、高级管理人员实施任何形式的激励C、要求商业银行控制风险资产增长D、要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施

A、要求商业银行大幅度降低风险资产规模B、责令商业银行停办一切高风险资产业务C、依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销D、限制商业银行重要资本性支出E、限制商业银行进行股权投资或回购资本工具

A