客户信用档案管理制度.docx

客户信誉档案管理制度
客户信誉档案是公司档案整体的重要构成部分，是会计档案、行政管理、公司经营管理等各种档案管理的有利的增补和y完^美°
为了增强公司对客户信息的掌握，成立、健全客户信誉档案的采集、保存和查阅制度，以保护公司自己的合法权益，特制定以下客户信息管理方法。
一、客户信誉管理档案的种类：
1. 交易来往客户的资料：详尽记入交易来往客户的名称、内容、信誉，与本公司的关系等；
2. 交易来往客户一览表：客户信息的简单列入°
二、客户信誉档案的采集
1. 公司的一线销售人员应踊跃配合、辅助信誉管理部门人员采集客户的基本信息，包含：注册名称、办公地点、公司类型或
者公司性质、经营范围、注册资本、法人代表、董事长和总经理、经营限期和经营执照的有效期、发证机关、行业和生产管理认证等其余有关认证文件。
2. 各项目的负责者、销售人员关于担当项目的状况要常常注意，应尽可能的将平时业务交往活动认识到客户的内部状况
（比如：交易环节的习惯态度和做法，付款的一般做法，依据客户的外在印象、产品状况、产品市场状况、信誉状况）形成有关
的记录，实时将获取的信息资料报送给公司信誉管理部门，保持客户资料表与交易来往客户一览表的正确性。
3. 公司的销售人员和信誉管理部门工作人员应踊跃从采集
客户的各种公然和半公然的信息资源，经过政府管理部门、媒体
获取客户的各种有关信息，实时交互，形成正确、客观的信誉记
录。
4. 不论哪一种形式的业务交易，关于开始有业务来往的公司，各项目的负责者要各项客户信息进行记录，实时交由信誉管理部门。
信誉管理部门工作人员在核实了资料信息的真切性后，在信誉管理部门将交易来往客户资料表作成，并在交易来往客户一览表里记入。
5. 信誉管理部门应依照项目合同连续时间的长短对交易往
来客户作按期的检查，假如有变化的时候，在交易来往客户原始记录及交易来往客户一览表里记入、校正。
6. 信誉管理部关于有关交易来往客户的记入事项的变化，或有其余新的信息资料时，应随时记入之。
7. 信誉管理部门应实时将所发生的《收款异常报告表》和《问题帐款报告书》记录在案。
8. 交易来往客户假如解散或许是与本公司的交易关系排除的时候，信誉管理部门应当实时将其从交易来往客户原始记录及交易来往客户一览表中除掉，并将其交易来往客户资料表另作保存。
三、客户信誉档案原始资料的整理和使用
1. 客户信誉档案以客户的单位分别成立，此中能够包含多个交易项目的状况记录。
2. 公司各部门人员因工作需要，可随时向信誉管理部门借阅交易来往客户的资料，其余人员需要借阅时，需经过总经理的赞同才可。
3. 信誉管理部门人员关于资料的保存应防止污损、损坏和遗失，保证安全与正确。
4. 借阅者在查阅过程中不得任意对资料进行涂改、圈划、撕
页等。
5. 任何人员不得擅自将公司掌握的信息资料进行复制、摘抄或转借别人。
6. 当客户资料发生损坏、失窃等状况时，当事者要提交书面报告。
7. 成立客户信誉信息数据库，将采集到的客户信息录入，并由信誉管理部门人员进行一致管理。
8. 交易排除后的客户资料要以“交易中断”或许“交易过去”的资料里分别放入并整理。完整不行能恢复交易来往的资料，获得总经理的赞同后才可将其办理掉。
2013年6月24日