2023年上半年四川省基金从业资格债券的种类考试试题.docx

2023年上半年四川省基金从业资格：债券的种类考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。
A．基金平常交易情况、异常交易情况
B．内部监察稽核报告
C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

2、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达成核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达成200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起____日内聘请法定验资机构验资。
A：5
B：10
C：20
D：30

3、下列选项中，__涉及数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统

4、基金性质的机构投资者涉及__。
A．证券投资基金
B．社保基金
C．法人基金
D．社会公益基金

5、基金是一种____投资工具。
A：直接
B：间接
C：实业
D：债权

6、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，对的的有__。
A．货币市场工具通常指到期日局限性1年的短期金融工具，因此也被称为“钞票投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资
C．货币市场属于场外交易市场，交易重要由买卖双方通过电话或电子交易系统完毕
D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商公司发行

7、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。
A．封闭期的收益公告
B．开放日的收益公告
C．节假日的收益公告
D．偏离度公告

8、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。
A．宣传推介基金
B．发售基金份额
C．办理基金份额申购和赎回
D．基金产品创新

9、衡量基金择时能力常用的方法不涉及__。
A．二次项法
B．信息比率法
C．成功概率法
D．钞票比例变化法

10、依照产生风险因素的不同，基金销售的风险重要涉及__。
A．系统风险
B．操作风险
C．技术风险
D．合规风险

11、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其相应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14 
B．9852.22 
C．9857.14 
D．9857.22

12、基金管理费率重要与__有关。
A．基金的规模
B．基金托管人的声誉
C．基金二级市场的换手率
D．基金的风险

13、基金销售业务信息管理平台重要涉及__。
A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．应用系统的支持系统

14、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增长每股面值。但法定公积金转为增长时，所留存的该项公积金不得少于注册增长的____
A：百分之十
B：百分之二十
C：百分之二十五
D：C百分之五十

15、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大漏掉
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

16、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参与，方可召开。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．3/4

17、下列机构可以参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金

18、交易清算、资金解决的功能属于__应具有的功能。
A．前台业务系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统

19、下列关于基金与银行理财产品的说法，对的的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露限度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品

20、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。
A．4 932；68
B．4 931；69
C．4 930；70
D．5 000；70

21、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。
A：投资规模
B：投资方式上
C：投资目的
D：投资组合

22、当客户选择IFA购买基金时，IFA一方面要做的是（）。
A．了解你的产品 
B．了解你的客户 
C．了解你的价值 
D．了解你的服务

23、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A．公司注册资本为5亿
B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善
C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好
D．公司经营业绩较好，资产质量良好

24、基金管理公司的股东都应具有的条件有__。
A．从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

25、关于股东表决权，下列表述不对的的是__。
A．普通股股东对公司重大决策参与权是平等的
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托别人代为行使表决权
D．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

26、我国第一只具有保本特色的基金是__。
A．招商安泰系列基金
B．华安钞票富利基金
C．南方避险增值基金
D．南方宝元债券基金

27、基金年度报告应当在会计年度结束后（）日内通过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90

28、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完毕基金季度报告。
A．15
B．30
C．60
D．90

29、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格
B．从业经验
C．投资能力
D．过往业绩

30、关于开放式基金描述不对的的有__。
A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户
B．非交易过户不涉及“捐赠”的情形
C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费
D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金管理公司最高的决策机构是__。
A．研究部
B．交易部
C．投资部
D．投资决策委员会

32、下列各项，__应依法征收营业税。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入
D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

33、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%

34、基金重要的运作环节涉及__。
A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理

35、下面对基金的限定错误的是____
A：封闭式基金事先拟定发行总额和存续期限
B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时规定赎回的压力
C：开放式基金具有法人资格
D：契约型基金不具有法人资格

36、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。____
A：10%.25%
B：5%，25%
C：10%，30%
D：5%，30%

37、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。
A．价值型
B．成长型
C．纯债型
D．偏债型

38、下列关于基金资产估值陈述不对的的是__。
A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值
B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的
C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的所有资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而拟定基金资产公允价值的过程
D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

39、2023年8月4日以后，中国证券登记结算公司规定以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完毕所托管基金资金结算。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金
D：托管人和基金联名

40、下列关于我国基金资产估值原则的说法，对的的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价拟定公允价值
B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价拟定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价拟定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术拟定公允价值

41、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品
B．基金管理公司的专户理财产品
C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D．上市公司采用定向增发方式发行的有价证券

42、对基金托管人按照法规规定须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。
A：中国人民银行
B：中国证监会
C：中国银监会
D：中国证券业协会

43、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。
A．基金分红
B．已实现收益
C．期末基金份额净值
D．基金净值增长率

44、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于

45、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。
A．到期收益率
B．实际收益率
C．持有期收益率
D．名义利率

46、基金在初创阶段重要投资于海外实业和债券，在类型上重要是____
A：封闭式基金
B：开放式基金
C：偏股基金
D：偏债基金

47、下列关于基金分类标准的说法，对的的有__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金

48、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券也许面临的较高的信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限
D．分散了系统风险

49、美国、英国和印度的重要基金销售渠道有__。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问

50、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

51、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文献的是__。
A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

52、基金市场的服务机构涉及__。
A．律师事务所
B．会计师事务所
C．基金代销机构
D．基金注册登记机构

53、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券

54、债券的票面要素涉及__。
A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称

55、根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．70%
B．80%
C．60%
D．90%

56、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24

57、基金份额持有人大会的第一召集人是__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．中国证监会

58、证券市场两个最基本和最重要的品种是__。
A．基金
B．股票
C．债券
D．衍生品

59、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A：5
B：10
C：20
D：30

60、、是衡量一个基金经营好坏的重要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
A：基金份额净值
B：基金资产净值
C：基金资产总值
D：基金资产的估值