2023年人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试题库单选题汇总.doc

二、单选 (共20题，40分)
1、
银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√

A. 汇款人姓名或者名称
B. 资金汇出地名称
C. 汇款人身份证
D. 汇款人住所
2、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√

A. 一月
B. 三月
C. 半年
D. 一年
3、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√

A. 客户身份辨认
B. 交易记录保存
C. 大额交易
D. 可疑交易
4、
《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√

A. 13
B. 17
C. 18
D. 20
5、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2023年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第3号）同时废止。√

A. 2023年11月14日
B. 2023年12月1日
C. 2023年1月1日
D. 2023年3月1日
6、
A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C. 没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D. 长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√

A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院
8、
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（ ）√

A. 大额交易
B. 钞票交易
C. 可疑交易
D. 转账交易
9、
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√

A. 大额交易和可疑交易报告
B. 钞票交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
10、
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
11、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（ ）个工作日内补正。√

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
12、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应规定境外机构补充。√

A. 汇款人工作单位
B. 汇款人住所
C. 汇款行地址
D. 汇款人身份证明文献
13、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行拟定。√

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
14、
对当天累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. 《外汇业务审批表》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇申报单》
D. 《涉外收入申报单（对私）》
15、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法对的的是（ ）√

A. 自然人银行账户频繁进行钞票收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取钞票，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行拟定。√

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
17、
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2023美元以上的汇入款，应审查（ ）√

A. 《外汇申报单》
B. 《提取外币现钞备案表》
C. 《外汇业务审批表》
D. 《涉外收入申报单（对私）》
18、
下列属于大额交易的是( )√

A. 一笔25万元人民币的钞票汇款
B. 当天累计支取钞票人民币18万元
C. 自然人银行账户之间当天累计45万元人民币的款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√

A. 董事会或者其他高级管理层
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证券监督管理委员会
20、
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接受汇款的（ ）。√
A. 接受人姓名或者名称
B. 接受人账号
C. 接受人身份证
D. 境外机构所在地名称

1.选项中的哪种
2.客户与证券公司进行金融交易

3.金融机构大额交易和
4.《反洗钱法》规定

5.下列属于大额交易的是
6.银行机构与境外金融机构

7.金融机构大额交易和可疑交易
8.银行机构和从事汇兑业务

9.《金融机构大额交易和可疑交易
10.银行机构接受境外汇入款

11.金融机构大额交易和可疑
12.银行在办理汇入汇款业务时

13.银行机构应当根据客户或者
14.对当天累计提取现钞

15.中国人民银行设立中国
16.银行为自然人办理

17.金融机构大额交易和
18.金融机构大额交易和可疑

19.金融机构大额交易和可疑
20.中国人民银行设立

1.银行为自然人办理境外
2.《反洗钱法》规定

3.选项中交易的发生额都在
4.《反洗钱法》规定

5.金融机构应当根据
6.《金融机构大额交易和可疑

7.金融机构大额交易和可疑交易
8.《中华人民共和国反洗钱法》

9. 金融机构大额交易和可疑交易
10.选项中的哪种交易

11.客户与证券公司
12. 金融机构大额交易和可疑交易

13.按照《金融机构大额交易和可疑交易
14.下列属于大额交易的是

15.银行机构与境外金融机构
16.银行机构和从事汇兑业务

17.A银行向本地人民银行
18.银行机构接受境外

19.银行机构应当根据客户
20.中国人民银行设立

银行在办理汇入汇款

金融机构大额交易

金融机构大额交易

客户通过在境内

金融机构大额交易

客户与证券公司

下列交易的发生额都在

金融机构未按照规定

金融机构未按照规定

根据《金融机构大额交易

金融机构未按照规定

中国人民银行设立

金融机构大额交易和可以

金融机构大额交易和

对金融机构报告涉嫌

根据《金融机构

金融机构大额交易

下列哪种交易