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创建安全社区方案
关于《XX市农村信用社开展“培育合规文化、创建合规行社”主题活动实施方案》征求意见的通知
XX市各县（区）农村信用联社、榆中农村合作银行：
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‘质量年'建设活动向纵深发展，按照省联社领导的安排，兰州管理部起草了《XX市农村信用社开展‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动实施方案》，现下发各行社征求意见。请各行社将书面修改意见于3月21日上午9：00之前传真到兰州管理部（传真电话：8793515）。
省联社兰州管理部二〇一一年三月十八日
XX市农村信用社开展“培育合规文化、
创建合规行社”主题活动实施方案
为了贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，推动‘质量年'建设活动向纵深发展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展，兰州管理部决定在全市农村信用社开展‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动。为扎实有效开展活动，制定本实施方案。
一、活动意义
开展‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动，是提高干部员工合规意识，树立合规理念，增强合规经营、合规操作的自觉性，提高制度执行力的必然要求；是加强员工思想教育，规范员工职业行为，增强职业纪律和职业责任，养成‘忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规'职业操守的必然要求；是强化正面教育引导，变堵为疏，变被动为主动，从根本上消除操作风险和案件隐患的必然要求；是强化内部控制、建设合规文化、防控合规风险、实现合规目标，推动‘质量年'建设活动深入开展，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展的必然要求。
二、指导思想
以科学发展观为指导，认真贯彻省联社二届三次社员代表大会和全省农村信用社2011年工作会议精神，全面落实‘1235'战略，按照省联社‘质量年'建设活动的总体要求，坚持把构建风险管控体系作为提高发展质量的重点，把全面强化内部管理作为提高发展质量的基础，积极培育合规文化，努力创建合规行社，不断强化合规管理，全面提高发展质量，加快推进全市农村信用社战略转型和跨越式发展。
三、活动目标
（一）合规理念深入人心，合规文化积极培育。通过开展宣传动员、学习教育和检查整改等活动，大力培养员工的合规意识，使员工切实提高对合规重要性的认识，增强执行制度、按章操作的自觉性；使‘合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值'的经营理念渗透到每个员工心里；使遵章办事、合规经营、合规操作成为每个员工的自觉行动和行为习惯；使合规文化作用于经营管理的各个环节、各个流程和各个层面，为全市农村信用社安全稳健运行和又好又快发展创造良好的内部环境。
（二）制度流程熟练掌握，制度执行基础夯实。通过鼓励自学和推行晨会制度、定期学习制度、举办各类专题培训、组织全员考试等，促使干部员工加强对金融法律法规、规章制度和操作流程的学习，熟练掌握制度流程，有效夯实制度
执行的基础，增强遵纪守法、依法办事、按章操作的自觉性，提高制度执行力。
（三）职业行为日益规范，职业素养明显提高。通过加强员工的思想政治教育和职业操守教育，开展职业行为排查活动，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，养成‘忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规'的职业操守，自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为，改进工作作风，增强职业责任，提高业务能力，尽职履行职责，有效防范操作风险和道德风险。
（四）服务理念及时更新，服务质量不断提升。通过加强服务思想的教育引导、服务技能的学习培训、服务行为的监督检查和对他行服务的现场观摩，引导员工牢固树立‘服务立行（社）'和‘以客户为中心'、‘全员为客户服务‘、‘为客户创造价值'、主动服务、超前服务的理念，确立‘客户永远正确'、‘优质服务是我们的底线'、‘让客户满意'的评判标准，建立‘客户需求第一'的处理程序，不断创新金融产品，延伸服务渠道，改进服务方式，规范服务行为，提高服务技能，提升优质服务水平。
（五）风险隐患有效防控，管理质量全面提高。通过开展职业行为、合规风险的排查，以及对现有制度流程进行全面清理，并对其科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的制度流程，建立合规绩效考
核、违规积分、违规问责等合规风险管控长效机制，及时有效防控各类风险隐患，全面提高管理质量。
四、活动内容及工作措施
（一）加强员工思想教育，提高员工综合素养。各行社要利用各阶段工作会、形势政策分析通报会、党员大会、支委会、党小组会等，采取集中学习、专题讲座、剖析案例、党课教育、参观展览等形式，加强干部员工思想教育。一要开展思想政治教育。教育广大干部员工提高思想觉悟和政策理论水平，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，正确对待权力、地位、金钱和名利，自觉抵制各种不良思想的侵袭。二要开展党员党性教育。教育广大党员特别是党员领导干部加强政治修养、党性修养和道德修养，带头‘讲党性、重品行、作表率'，崇尚真善美，抵制假恶丑，要求群众做到的自己首先做到，要求群众不做的自己首先不做，在权力使用、人际交往、生活作风上牢牢把握住自己，始终让组织和群众信得过、靠得住。三要开展职业道德教育。教育干部员工自觉遵守职业道德和行为准则，规范职业行为和服务标准，增强职业纪律和职业责任，养成‘忠诚敬业、守法合规、勤勉尽职、抵制违规'的职业操守；增强自我保护意识，知道什么是禁止的、什么是鼓励提倡的，什么必须做、什么不能做，自觉执行制度、抵制违规行为。
（二）加强制度学习培训，增强员工制度观念。各行社
要利用晨会、定期学习、检查辅导、专题培训、自学等形式，组织干部员工认真学习党内监督各项制度、国家金融法律法规、监管当局各项行政规章、银行业协会各项行业规范、省联社各项制度流程和领导讲话等，并通过多种形式的辅导和培训，使干部员工在熟练掌握制度流程的同时，真正认识到‘内控优先、制度先行'的重要性，牢固树立‘合规从高层做起、全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值'的经营理念，切实增强合规意识和依法办事、按章操作的自觉性。
为了提高学习效果，营造浓厚的学习氛围和合规文化氛围，各行社在学习培训中要做到以下‘七个结合'：一要将学习培训与考试结合起来，学习培训结束后组织全员考试，全面检验学习成果。对考试不合格者进行补考，并取消当年评优、晋升资格。二要将学习培训与讨论结合起来，采取多种形式，对银行发生的各类案件进行分析，对日常业务操作中防范合规风险的经验教训进行交流，身边人说身边事，促使每位干部员工牢固树立合规意识。三要将学习培训与知识竞赛结合起来，举行合规知识竞赛，掀起学习制度的热潮。兰州管理部将列出需重点学习的制度名录，并组织编写合规知识竞赛试题。各行社要组织好本单位的合规知识竞赛，并通过层层选拔，每家推荐4名竞赛选手（其中1名男选手、1名班子成员）参加全市农村信用社合规知识竞赛。四要将学习培训与征文结合起来，以‘培育合规文化、创建合规行
社'为主题，面向全员征文。文章要求紧扣主题，积极向上，具有启发性，体裁为非诗歌类，字数为2000左右。各行社优秀征文（3—5篇）打印件于6月底前报送兰州管理部，兰州管理部将向《甘肃金融》、《甘肃信合》等杂志社推荐发表，并在活动结束后统一进行评奖。五要将学习培训与演讲结合起来，举行‘合规从我做起'主题演讲活动。各行社可参照‘合规从我做起'、‘合规文化伴我行'、‘合规没有任何借口'、‘做守法合规的先进'等，自拟题目，开展演讲比赛，并向兰州管理部推荐1—2名优秀演讲者。兰州管理部选拔以后将组织优秀演讲者在各行社进行巡回演讲，以此宣传合规经营、合规操作的典型事迹，倡导合规价值，营造浓厚的合规文化氛围。六要将学习培训与专题民主生活会结合起来，召开由领导班子和中层以上干部参加的‘合规从高层做起'专题民主生活会，在会前广泛征求基层员工意见和建议的基础上，各班子成员要围绕是否严格按制度办事、按程序决策，是否严格遵守民主集中制原则，需要公开的事项是否做到公开透明、阳光操作，是否存在违规经营、违规操作行为等深入进行自我剖析，开展批评与自我批评，并由其他人员进行评议，提出改进意见和建议。七要将学习培训与现场观摩结合起来，通过对其他商业银行服务的观摩学习，进一步促进‘标杆网点'和‘星级柜员'创建活动的开展，提升优质服务水平。
（三）开展职业行为排查，加强员工行为管理。各行社要坚持边学习、边查摆，在学习培训的同时开展职业行为排查活动，每名干部员工要认真查摆自身是否自觉遵守法律法规、规章制度和职业规范，自觉维护本单位的形象和声誉；是否存在经商办企业和参与黄、赌、毒、黑等活动；是否存在违规放贷、以贷收息、虚增存款等违规违纪行为；营销人员是否存在吃、拿、卡、要、报行为；柜员是否存在违规操作、服务态度不好、服务效率不高等问题；对违规违纪问题是否存在不制止、不抵制、不报告、不查处问题；党员领导干部是否带头遵纪守法，带头执行制度，带头依法合规经营；高管人员是否指使、授意下属违规操作等。对存在的违规违纪问题，要从思想认识、品德修养、工作责任等方面深刻剖析根源，找出解决问题的办法。各行社要对排查出的问题统一梳理后，向全员反馈；对排查出问题的员工，详细了解情况，强化正面思想教育，加强日常行为管理；对不适岗员工，及时进行岗位调整和限制；对缺乏监督的岗位，立即通过建立健全授权管理、前后台职能分离、流程制约等制衡制度，落实干部交流、岗位轮换、强制休假、近亲回避‘四项制度'来弥补；对苗头性、倾向性问题，必须引起足够重视，及时研究解决；对违规违纪行为要果断查处。
（四）开展合规风险排查，有效防范风险隐患。各行社要组织对本单位各部门、各网点、各岗位、各环节的业务活
动和业务操作的合规性、内部控制的有效性，以及组织管理、信贷管理、财务管理、优质服务和安全保卫‘五项基本规范'进行全面排查，重点检查贷款发放、财务开支、资金汇划、存单质押、企业开户、票据承兑、重要空白凭证、印鉴密押、抵（质）押品、反洗钱、柜员卡、银行卡、现金出入库、柜员尾箱交接、现金押运、枪弹管理、计算机操作系统、客户投诉等业务和管理环节的合规风险，及时纠偏整改，完善制度流程，规范决策和操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞风险漏洞。建立违规整改问题库，收集整理各项应整改的违规问题，由分管领导现场督办整改。根据风险排查情况，将各业务条线合规风险点及其防范措施和要求，分门别类编成员工手册，提示员工注意和防范。建立组织管理、信贷管理、财务管理、文明服务和安全保卫‘五项基本规范'考评机制（见附件2），进一步夯实合规管理基础。
（五）加强制度流程建设，深化内部机制改革。一要清理完善制度流程。各行社要对自身制定的各项规章制度进行全面清理和评价，废止一些不切实际、无实用价值的制度流程，重新修订、补充一套制度流程，确保能够涵盖所有业务和各部门、各网点、各岗位的具体业务操作。二要完善法人治理机制。进一步明确‘三会一层'的职责权限边界，切实解决‘一长独大'、监事会虚设、理（董）事长代行主任（行长）职责、授权无序、信息沟通渠道不畅等问题，进一步完
善董事、监事和高管层的履职评价体系，促进决策层、监督层、管理层、执行层、操作层等各层级制度体系的协调运转，真正构建起一个民主决策、有效监督和强化执行的有效法人治理机制。三要建立合规绩效考核、违规积分、违规问责三项工作机制。通过合理的绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规，及时惩处违规行为，充分体现农村信用社对合规价值的重视和鼓励。建立违规积分制，对每位员工在业务活动和操作中发现的违规问题实行积分制管理，将违规积分同薪酬、奖励、晋升、岗位等挂钩考核。兰州管理部也要对各行社的违规问题实行积分制管理，同高管人员的经营目标责任保证金挂钩，年终量化考核。建立完善违规问责制度，对违规行为和因违规行为引起的合规风险实行‘双线问责'，加大处罚力度。
五、活动安排
XX市农村信用社开展‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动时间为9个月，自2011年3月20日至2011年12月20日，分五个阶段进行：
（一）宣传动员阶段（3月20日至4月10日）。
1、制定方案（3月20日至31日）。兰州管理部下发《XX市农村信用社开展‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动实施方案》，各行社成立组织机构，制定具体实施方案，并将组织机构、专职人员及活动方案报兰州管理部活动领导
小组办公室。
2、宣传动员（4月1日至10日）。各行社召开动员大会，使广大干部员工深刻理解开展这项活动的意义，明确活动的目标、内容、措施和要求，强化组织领导，严格考核，充分调动广大干部员工参与活动的积极性。
（二）教育培训阶段（4月11日至8月11日）。
1、教育培训（4月11日至6月30日）。各行社组织开展思想政治教育、党性教育和职业道德教育，学习党的方针政策、金融法律法规和内部各项制度流程、领导讲话等，开展检查辅导、培训和讨论，组织全员考试。
2、专题活动（7月1日至8月11日）。各行社举行合规知识竞赛和‘合规从我做起'主题演讲，开展以‘培育合规文化、创建合规行社'主题征文活动，召开专题民主生活会，组织现场观摩。
（三）检查整改阶段（8月11日至11月10日）。
1、检查整改（8月11日至9月20日）。各行社开展员工职业行为排查和合规风险排查工作，查摆员工职业行为方面存在的问题，找出本单位在制度执行、内控管理、合规经营、合规操作等方面存在的风险隐患和薄弱环节，完成纠偏整改工作。
2、完善制度（9月21日至11月10日）。根据省联社各项管理制度，认真梳理、评价本单位制定的制度流程，废止
一些不切实际、无实用价值的制度流程，补充完善一批制度流程，堵塞制度漏洞，强化内控管理。
（四）总结验收阶段（11月10日至12月20日）。
1、自我评价（11月10日至20日）。各行社对活动开展情况进行全面总结和自评，自评报告于11月20日之前报兰州管理部活动领导小组办公室。自评报告要实事求是，既有经验总结，又真实反映问题和不足。
2、检查验收（11月20日至30日）。兰州管理部将定期或不定期进行督导检查，通过座谈、实地走访、调查等方式了解活动开展情况。活动结束后，对各行社活动开展情况和‘五项基本规范'进行检查验收和考评，评选出3家先进单位。
3、总结交流（12月1日至20日）。兰州管理部召开全市农村信用社‘培育合规文化、创建合规行社'主题活动总结表彰大会，全面总结交流活动开展情况和取得的成效，对3家先进单位和优秀征文获奖者进行表彰奖励。
六、工作要求
（一）加强领导，落实责任。为确保活动顺利进行并取得实效，兰州管理部成立‘XX市农村信用社‘培育合规文化、创建合规行社’主题活动'领导小组，组长为省联社副主任王广平，副组长为兰州管理部总经理孙建华，成员为兰州管理部副总经理李东山、苏艳和各行社理（董）事长。领
导小组主要负责制定活动方案、确定活动主要内容，以及对活动其他重大问题作出决策。领导小组下设办公室，李东山任办公室主任，兰州管理部其他人员为成员。领导小组办公室具体负责活动的组织实施、检查验收、考核初评等工作。各行社也要相应成立领导小组，‘一把手'负总责，其他班子成员各负其责、全力配合，合力推进。
（二）高度重视，精心谋划。各行社要高度重视这项活动的开展，充分认识开展好这项活动的重大意义，切实加强对活动的组织领导，坚持一手抓业务发展、一手抓合规建设，领导班子成员要发挥模范带头作用，精心策划、周密安排，除组织实施好兰州管理部统一安排的各项活动外，还可根据自身实际开展形式多样、丰富多彩的活动，力求有声有色，成效显著。统筹兼顾，正确处理好开展活动与做好经营管理工作的关系，把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到‘两不误、两促进'。
（三）加强宣传，严格考核。各行社要采取多种形式，借助多种渠道，加大对活动的宣传力度，营造良好的活动氛围，增强活动的影响力。为使活动扎实深入地推进，真正取得实效，各行社要建立相应的督促考核机制，确保活动不停顿、不拖后、不走过场。兰州管理部将对每项活动的开展实行目标管理（见附件1），指定专人负责督促指导，严格考核。各行社要定期将活动开展情况和活动中的好经验、好做法上
报兰州管理部，以便及时了解掌握、宣传交流和考核。
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