投融资方案.doc

投融资方案
一、投融资方案
本项目标估计投资资金总额为 万元,假如我企业有幸中标，我们拟准备 万元投融资额。我企业含有本项目开发、投资及销售相关资质，同时和我企业长久合作设备材料供给商能够欠部分设备材料款。故本工程我企业融资 万元已完全能够满足本工程施工所需要资金。我企业将遵守承诺，首先利用本企业长久结累资金 万元（不包含已经提交投标确保金 万元），其次经过以下融资渠道，以满足工程建设，关键融资方法可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。
1、商业信用 商业信用关键包含应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方法应用灵活，操作简单，而且能够数次反复使用，财务成本为零，用此措施可融资 万元。
2、内部融资面向企业内部筹资，关键包含内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展资金，经过降低企业利润分红来筹集资金融资方法。该融资方法操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，而且不分红影响中小股东利益，可能引发中小股东不满。资产变现，指经过企业内部资产重组，经过剥离、出售部分资产来筹集资金融资方法。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金一个融资方法。该融资方法操作简单，成本低，不用到期还款压力，风险小，但受股东本身资金实力、对企业未来投资收益预期等影响，用此措施可融资 万元。
3、债务融资 本处债务融资指经过民间或银行信贷筹集资金一个融资方法，包含民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其它企业或个人协议借款方法筹集资金一个融资方法。该融资方法优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归还能够合适延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方法是现在外部融资应用最为常见融资方法。银行信贷优点之一是资金供给量大；其二是操作灵活，能够依据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此措施可融资 万元（证实材料：银行贷款意向书原件）。
4、项目融资前述均属于企业融资范围，即以企业名义，以企业资产、未来预期收益等为保障融资方法。项目融资，则是以建设项目标名义，以该项目本身预期现金流量和未来收益、本身财产和全部者权益为保障来筹集资金一个融资方法。包含信托贷款和股权信托两种方法。
（1）信托贷款是指信托企业经过信托方法吸收资金，用于向项目发放贷款资金利用方法。该贷款类似于银行信贷，不一样是信托贷款偿还方法比银行贷款灵活性大，企业和信托企业协商偿还方法，能够采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托企业对信用风险控制要求严格，通常要求企业提供多个方法来降低信用风险，包含第三者担保、政府支持等。
（2）股权信托是指信托企业利用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得和到期转让股权方法作为信托收益一个资金利用形式。相对贷款类信托，信托企业负担风险增大，通常要求制订对应方法规避风险，包含对项目进行绝对控股、阶段性持股等。用此措施可融资 万元。
5、总而言之我企业自有资金和融资总额为 万元。
6、为确保本项目按进度计划顺利进行，依据本项目特点我们将采取以下具体方法：
（1）融资计划硬币投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。
（2）将整个项目分期、分段进行项目分解，工期目标分解，按各小项目标适应性安排施工，个主体项目标施工期错开。
（3）优化投资方案、优化配套机械设施对中期进度及投资目标进行跟踪管理。经过进度及投资计划对比分析才去方法，做出调整，确保工期目标。
（4）充足发挥本项目经理部专业技术人才优势，碰到施工困难时发动技术人员集思广益为处理施工难题立即提出合理经济方案。
二、企业对自有、融资资金管理
（一）总 则
1、为了加强企业自有资金投资管理、规范投资行为，提升资金使用效率，确保资金运行安全，依据《企业法》、《证券法》、《企业章程》等，结合我企业实际情况，特制订本措施。
2、本措施所投资是指企业利用自有资金进行项目合作、股权投资等行为。
3、企业股东大会对企业投资有最终监督、管理、控制权。
（二）基础标准
1、风险最低标准。经过采取决议和实施相分离、业务操作和资金调度相分离方法，使投资在严格控制风险前提下，追求收益最大化。
2、专业化标准。投资必需以全方面细致分析为依据，制订明确投资方案并实施。
3、规范化标准。投资必需严格实施企业决议程序，确保运作过程安全、高效、相互制约。
（三）审批权限
1、企业股东大会、董事会、董事长办公会、董事长在各自权限范围内对企业投资做出决议。
2、企业投资审批应严格根据企业章程要求权限推行审批程序。
（四）投资运作
1、企业投资项目标选择和具体运作由投资管理部负责。投资管理部下设投资部负责组织实施方案设计、资金配置、组合管理和交易实施等。
2、投资管理部应立即掌握企业自有资金余额改变情况，安排适宜投资项目。
3、投资管理部应于每个月结束后一周内，就上月投资情况向董事长进行书面汇报。
分管投资管理部企业领导需定时在董事长办公会、董事会上通报投资相关情况。
4、投资管理部在证券市场投资方案设计、合作交流、资金配置、组合管理和交易实施方面相关方案，按事项轻重，报企业董事长办公会、董事会立案或审批。
（五）账户管理及会计核实
1、投资管理部负责对合作券商、机构信用情况、资金实力等进行考评,并选择合格合作机构。
2、投资管理部负责企业投资账户日常使用。
3、计划财务部负责企业自有资金整体归集划拨和会计核实。
4、投资资金调拨程序应严格根据企业相关要求实施。
5、投资管理部应建立完善投资交易统计制度,选派专员负责对每笔投资交易统计进行查对、存档，并在交易结束后一个工作日内将交易凭证交计划财务部进行帐务处理。
（六）风险控制及审计监督
1、投资管理部应该将投资业务决议和运作过程中包含投资计划、审批文件等交风险控制部审查、立案。
2、风险控制部按摄影关内控制度对企业投资风险进行适时监控。
3、监察审计部负责投资实施情况审计监督。监察审计部应定时或不定时对企业投资业务进行审计，确保相关操作部门按相关要求进行投资，发觉违规行为，应立即向董事长汇报，并要求相关部门给予纠正。
（七）附则
1、投资业务企业控股子企业及其下属子企业，须参考本措施制订各自投资管理措施并报企业立案。
2、本措施未尽事宜，按国家相关法律、法规和《企业章程》要求实施。
3、本措施由企业董事长办公会负责解释和修订。
4、本措施自企业董事长办公会审议经过后施行。