银监会关于落实《节能减排综合性工作实施方案》具体措施的报告.docx

银监会关于落实《节能减排综合性工作方案》具体措施的报告
银监函〔2007〕342号
节能减排工作领导小组办公室：
节能减排既是当前加强宏观调控的重点，也是我国实现科学发展、构建和谐社会、促进经济结构调整、转变增长方式的重大举措。《节能减排综合性工作方案》（以下简称《方案》）对节能减排工作做了全面部署。银监会将结合银行业的实际情况，从以下几个方面认真贯彻和落实。
一、认真学习、深刻领会《方案》精神，增强银监会系统和银行业金融机构做好节能减排工作的自觉性
（一）充分发挥银行业在节能减排工作中的重要作用。银行业在我国融资格局中居于核心地位。项目建设、生产发展、物资流转都离不开银行业资金的支持。银监会将督促银行业通过融资活动，积极配合国家节能减排战略的实施。
（二）积极调整和优化信贷结构。节能减排战略的提出为银行业进一步调整信贷结构指明了方向，银监会将指导银行业抓住这一战略机遇，把信贷结构调整与国家经济结构紧密结合，严格控制高耗能、高污染行业的信贷投放，积极支持循环经济、环境保护和节能减排技术改造项目。
（三）高度重视和有效防范信贷风险。钢铁、有色、建材、电力、石油加工、化工等高耗能、高污染行业的过快增长已成为当前经济发展中的突出问题，对银行业信贷资产构成潜在风险。银监会将督促银行业金融机构高度重视节能减排工作，采取有效措施，加强合规建设和风险管理，有预见性地化解高耗能、高污染行业的信贷风险，提高信贷资产质量。
（四）勇于承担银行业的重要社会责任。经济、社会、环境的可持续性是银行业安全稳健运行的基本保证和前提条件。银监会将引导银行业金融机构在追求自身商业利益、实现持续经营的同时，勇于承担环境和社会责任，做好节能减排工作，促进可持续发展。
银监会近期将利用年中工作会议和上半年经济金融形势通报会议的机会，深入学习《方案》精神，强化和提高银行业的节能减排意识，广泛动员银行业金融机构认真贯彻和落实《方案》精神，并采用窗口指导、风险提示、现场检查、非现场监管、高管约见等多种方式，把《方案》精神落到实处。
二、建立和健全银行业节能减排工作机制
银监会将成立以主要领导任组长、会内各相关部门参加的节能减排工作领导小组，制定银行业节能减排工作规划，研究银行业节能减排工作中存在的问题，提出和部署银行业节能减排的工作任务，指导和督促银行业金融机构落实《方案》要求，支持国家节能减排战略的顺利实施。
各银行业金融机构应根据自身业务规模和风险特点，建立节能减排落实工作领导小组。董事会应将节能减排作为公司经营和发展战略的重要组成部分；高管层要为落实本机构的节能减排战略制定具体措施和实施计划；内审机构要把节能减排内容列为审计重点；合规部门要加强节能减排的合规管理；风险管理部门要加强与节能减排有关的信贷风险分析；业务部门要根据节能减排的政策要求，及时调整业务重点。
三、坚决贯彻落实《方案》要求，调整优化信贷结构
（一）调整和压缩高耗能、高污染行业贷款，积极配合主管部门和地方政府控制高耗能、高污染行业的过快增长。各银行业金融机构要压缩高耗能、高污染行业的贷款规模，调整贷款结构，认真执行高耗能、高污染行业新开工项目的产业政策和市场准入标准，对项目审批（备案）、用地预审、环境评价、节能评估、劳动安全、城市规划等方面不符合国家规定的项目，或对"区域限批"地区的项目以及列入加工贸易禁止类目录的企业，银行业金融机构则不予贷款。已经贷款的，要及时清收。
（二）加强对高耗能、高污染重点企业贷款的持续监测。银行业金融机构要积极主动与节能减排主管部门、地方政府、行业协会加强联系和沟通，及时了解国家节能、环保政策和标准的修订及变化情况，参照国家节能、环保最新政策和标准，以及不断更新的高耗能、高污染行业情况，进行持续跟踪和监测，对那些能耗、污染不达标，或违反国家有关规定的贷款企业，要坚决收回贷款；对那些能耗、污染虽然达标但不稳定或节能减排目标责任不明确、管理措施不到位的贷款企业，要调整贷款期限，压缩贷款规模，提高专项准备，从严评定贷款等级。
（三）压缩和回收落后生产能力企业的贷款。银行业金融机构要加强对电力、钢铁、建材、电解铝、铁合金、焦炭、化工、煤炭、造纸、食品等行业中的落后生产能力的分析和研究，对发改委已列入落后生产能力名单的企业或项目贷款，要采取有效措施，及时收回贷款。对落后生产能力的企业或项目贷款未能调整或压缩的部分，银行业金融机构要本着审慎经营原则，提高专项准备，降低贷款评级。
（四）积极支持节能减排重点工程和重点污染防治工程贷款。对国家确定的十大节能重点工程、水污染治理工程、燃煤电厂二氧化硫治理、循环经济试点、水资源节约利用、资源综合利用、垃圾资源化利用、清洁生产、节能减排技术研发和产业化示范及推广、节能技术服务体系、环保产业等重点项目，银行业金融机构要及时跟踪评估，积极给予信贷支持，做好投资咨询、资金清算、现金管理等金融服务。
（五）加强节能减排的信息披露。银行业金融机构要通过年报、机构网站、外部媒体等加强节减排工作授信情况的信息披露，包括授信规模和结构等信息，接受市场和利益相关者的监督。
（六）加强节能和绿色采购工作。认真落实《财政部、环保总局关于环境标志产品政府采购实施的意见》，严格执行或参照执行政府采购制度，树立依法采购观念，做好节能和绿色采购工作，在同等性能、技术、服务等指标条件下，优先采购环境标志产品政府采购清单中的新产品。
四、完善监管政策，加大监管力度，指导和督促银行业金融机构做好节能减排工作
（一）实行有差别的监管激励与约束政策。银监会将试行把节能减排信贷及相关工作视为银行业金融机构评级的重要内容，将评价结果与被监管银行业金融机构的分支机构准入、高管人员任职、业务发展相挂钩，落实到位的，予以鼓励。在具体操作上，银监会将积极配合主管部门落实政府节能减排工作责任制和问责制，对未能完成节能减排工作目标的地区或项目"区域限批"地区，指导银行业金融机构对该地区的贷款结构进行认真调整，压缩相关风险敞口。对完成节能减排工作目标的地区，银监会鼓励银行业金融机构在审慎原则指导下增加对该地区的贷款，按需求设立新的分支机构或设立新的法人机构。
（二）实行有差别、有重点的现场检查。对高耗能、高污染行业贷款比例大，贷款余额不断增加的银行业金融机构要适时安排专项检查，并根据检查结果督促被检查机构进行整改。在目前已安排的常规和例行现场检查中，近期要重点关注与节能减排有关的合规检查和贷款投向检查。
（三）加强培训，促进能力建设。银监会将根据不同时期国家节能减排的工作重点和银行业金融机构开展相关工作所面临的主要问题，举办各种形式的培训班、研讨会，邀请节能减排、授信管理、合规管理等方面的专家学者，对监管人员和银行业金融机构的高层管理人员进行培训，促进银监会系统和银行业金融机构的能力建设。同时，银行业金融机构也要根据自身业务特点开展培训。
（四）进一步加强与主管部门的协调。银监会将进一步加强与国家发展改革委、国家环保总局、国家统计局等节能减排综合主管单位的联系和协调，进一步完善和细化节能减排的行业目录、节能减排准入标准、重点项目和重点企业名录，提供行业节能减排的国际先进水平、我国先进水平等重要标杆，强化可操作性，为指导和督促银行业做好节能减排工作打好基础。
（五）加强节能减排信息服务。银监会将充分利用银行业信息监管系统，向银行业金融机构提供节能减排信息服务。一是及时提供有关节能减排的政策信息，包括产业政策、财税政策、市场准入、环保评估、资源利用、土地和城市规划、劳动安全等方面的政策信息。二是提供有关节能减排重点工程、重点项目、重点企业、重点地区的信息。三是介绍国内外银行业金融机构在防范环境风险和政策风险的良好做法。
（六）进一步加强与地方政府和地方金融办的沟通和交流。银监会将在节能减排的信贷政策、监管激励等方面加强与地方政府和地方金融办的沟通和交流，取得他们的理解和支持，并通过他们协助和指导地方银行业金融机构做好节能减排工作。
（七）进一步发挥社会中介的作用。银监会将进一步发挥银行业协会的作用，指导和督促银行业协会在行业自律、从业人员资格考试等各方面注意体现《方案》精神，团结和组织会员单位认真落实节能减排工作。银监会还将要求外部审计师关注被审计银行业金融机构在节能减排方面的信贷风险和合规风险，发挥外部审计监督的作用。
二○○七年七月十二日
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