第一篇：非法集资排查实施方案.docx

第一篇：非法集资排查方案
景德镇农商银行非法集资风险排查工作方案
为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2014】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导
成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：袁秀峰行长
副组长：于智德副行长
成员：齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平
领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。
三、排查内容
严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重
点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。
四、风险排查时点
根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2014年10月20日
五、时间进度和步骤
第一阶段。方案准备阶段（2014年10月20日--10月21日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段。自查阶段（2014年10月21日--10月24日）。根据风险排查方案，由各支行组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
第三阶段。总结阶段（2014年10月24日-10月25日）。景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。
六、工作要求
（一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。
（二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，
有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。
（三）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。
联系人：张德礼电话：[phone]
附件：
1.非法集资活动的12种主要表现形式
2.8类涉嫌非法集资广告
3.非法集资风险排查工作量统计表
4.非法集资风险排查统计报告表
第二篇：新建非法集资）
打击非法传销专项行动工作总结
为切实加大对非法传销活动的打击力度，进一步整顿和规范我县市场经济秩序、维护社会稳定、净化社会环境、构建和谐社会、创建“平安×××”，根据×××县人民政府《打击非法传销专项行动整治方案》及国务院《禁止传销条例》的有关精神，由工商、公安、民政、社区联合开展清查工作。从____年_月_日—_日，历时_天，共对外来人员在我县从事非法传销的___个居住点进行清查，帮教传销人员___人，捣毁传销窝点___个，收缴用于传销的西服、领带、皮包、衬衫__件（条、个），读书笔记、宣传资料____份，暂扣笔记本电脑一套（电视机一台、投影机一台），打传工作取得了一定的成效。现将工作开展情况汇报如下：
一、领导重视，迅速部署。县政府于____年_月__日成立×××县开展打击非法传销活动专项领导小组，组长由人民政府副县长××担任，副组长由公安局副局长×××、县工商局副局长×××担任，专项行动领导小组设置专职联络员，由工商局公平交易科科长××、县公安局经侦大队队长×××担任，工作人员工商局__人、公安局__人、民政局_人、社区__人，共__人组成，同时还召集有关部门反复研究，制定《专项行动实施方案》，
并于____年_月_日开展工作。由于组织到位，措施得力落实，从而为我县的打击非法传销工作奠定了基础。
二、做好宣传、教育、疏导工作。打击传销和变相传销工作政策性强，新情况、新问题多，专门法律法规少，传销和变相传销手段翻新、隐蔽性强，是经济邪教，顽固性强。针对这些情况，加强了宣传教育疏导工作，一是印制宣传品和打击传销活动通告，告诫违法分子，不要再继续搞违法活动；二是告知广大群众不要参与搞传销和变相传销，分清正常从事经营活动和传销、变相传销的区别；三是发动群众积极举报。发动群众提高觉悟，做到不参与，积极举报和抵制传销，使传销分子无居住活动环境。
三、主动汇报，加强协调，形成执法合力。传销作为一种经营方式，由于其组织上的封闭性，诈、骗取钱财、牟取暴利，严重损害消费者利益。目前传销活动不断出现新特点，由原来的以传销商品为目的组织变为以双赢制、电脑排网、框架营销、假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连销、网络销售等名义
进行变相传销，现在又出现了借会员卡、储蓄卡、业务培训等形式骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的“拉人头”不见商品的经济诈骗等形式，花传销专项行动，专项行动开始后，抽调的工作人员共分_个检查组，每组由工商、公安、民政、社区的__人组成并按照《×××县开展打击非法传销活动专项行动实施方案》进行宣传，散发宣传资料，张贴×××县人民政府《关于严厉打击非法传销活动的通告》___余张，按照通告规定，对外来人员在我县从事非法传销人员限期离蒙。通过三天的清查，我县共出动执法人员___人/次，执法车辆__辆/次，捣毁传销窝点___个，造册登记并劝返传销人员___人，收缴传销资料____份，收缴传销西服、衬衫、皮包、领带等物品__件，整个清查工作已按《实施方案》逐步完成并已取得预期的效果，此工作暂告一段落，这一工作仍要继续进行并转为正常监督管理。
四、存在的问题
由于近期邻县加大打击传销力度，致使大量传销人员蜂涌至我县，这些传销人员大都文化程度较低，受传销头目的欺骗，由于身无分文，虽经宣传教育，仍有部分滞留于蒙。部分传销头目转移居住点，并让传销人员互换住房，给我们打击传销工作带来很大阻力。
五、下步工作重点
1、在县委、政府的正确领导下，继续保持高压态度，做到露头就打，采取“端窝点，抓头目，封帐号，抓遣送，堵回流，重教育”等强有力措施，坚决而又稳妥的做好打击传销和变相传销工作。同时，建立预警机制，把传销和变相传销行为消灭在萌芽状态，绝不让传销及变相传销行为形成气候。
2、组织好专项打击活动。全面落实岗位责任制和责任追究制，一级抓一级，层层抓落实，做到态度坚决，措施得力，使传销和变相传销活动在我县得到有效遏制。
3、加大宣传力度，营造打击传销和变相传销的强大声势。充分利用电视台、报刊等新闻媒体，进一步宣传国家有关禁止传销和变相传销的规定，深刻揭露传销给群众、国家和社会造成的严重危害，教育广大群众，提高自我保护意识，自觉抵制和举报传销和变相传销违法行为，彻底铲除其赖以生存的土壤。
第三篇：非法集资策划
XX县区农村信用合作社打击非法集资宣传活动策划
为揭示非法集资给社会和人民群众造成的危害，引导民众增强法律意识、风险意识和识别能力，形成打击处置非法集资工作合力。XX县区农村信用合作社将组织2014年6月打击非法集资宣传活动，活动方案如下：
一、活动时间
：2014年6月1日。
二、活动地点
：平顺联社营业部、及各个营业网点
三、活动主题：打击非法集资，共创社会和谐
四、活动内容：
线下宣传：
1.以悬挂标语条幅、展示宣传片、电子屏滚动播出等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。选定非法集资宣传教育标语口号进行宣传，并在每个网点悬挂宣传横幅。联社营业大厅led屏播放宣传片，其他网点有电子显示屏的网点，每天选取了五条宣传标语进行滚动播放。
2.通过营业网点进行宣传。各营业网点大堂经理、等一线员工，要主动为客户提供相关业务和政策咨询服务，结合业务宣传、法律法规、金融政策宣传，适时开展非法集资风险提示，提高客户正确识别和自觉抵制非法集资活动的意识和能力。在联社营业大厅以及各营业网点营业大厅设立咨询台，发放宣传
资料。
4.出动宣传车辆沿街宣传。在XX县区城内主要马路、广场、群众集散地出动宣传车，悬挂宣传条幅，张贴宣传海报沿街宣传。
5.在县内人群集散地设立宣传咨询台，发放宣传资料，向群众派发宣传手册、宣传单，接受群众咨询。（如客都超市）
6.下乡宣传，组织各网点工作人员下乡发放宣传。在各乡镇群众集散地设立咨询点，发放宣传资料，播放防范打击非法集资专题教育碟片，向群众派发宣传手册、宣传单，接受群众咨询。
线上宣传：
1.利用新型媒体宣传。在平顺农村信用合作联社官方微博、微信公共平台发布活动信息以及宣传标语、宣传信息宣传。
2.利用传统媒体进行正面宣传。在县电视台滚动播放宣传信息字幕，播放宣传片。在同时在《长治日报》开辟专版专栏《打击非法集资，共创社会和谐》，进行集中宣传教育。
3.通过网络媒体宣传。充分发挥平顺农村信用社网站、县政府公众信息网络媒体等在防范和打击非法集资宣传教育活动中的重要作用，利用互联网广泛、快速、互动性强的优势，在网上做好宣传教育工作，警示网民提高警惕，增强客户投资的风险意识。同时密切关注网上相关舆情信息，如发现利用网络进行非法集资的违法犯罪活动，及时向有关部门报告。
附件
宣传标语：
1.远离非法集资，拒绝高利诱惑。
2.提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。
3.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。
4.提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。
5.提高法律意识，警惕非法集资。
6.珍惜一生血汗，远离非法集资
7.非法集资许您高息高回报实际是为圈、骗您的钱
8.参与非法集资，风险自担，后果自负
9.天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。
10.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。
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温馨提示：
平顺农村信用合作社忠告广大民众：
远离非法集资、避免财产损失。请您面对高息诱饵、虚假广告、非法传销、集资活动应保持警惕，不为所动，不被诱惑。储蓄存款，利国利民，储蓄存款受法律保护，个人储蓄存款应到银行业监督管理机构颁发有《经营金融业务许可证》的合法的银行业金融机构营业网点办理，请勿委托他人。
各位朋友请注意
非法集资莫参与
承诺给你高利息
当心把本亏进去
传销集资花样多
其实目的就一个
骗你钱财坏你名
贪心一起悔断肠
平顺农村信用合作联社提醒广大人民远离非法集资，避免财产损失。
2014年6月1日
宣传资料：
非法集资犯罪活动具有严重的社会危害性，不仅危害正常的经融秩序而且损害社会公众的利益，影响社会稳定。为防范和打击非法集资犯罪活动，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已经公布。自2014年1月4日起施行明确规定有以下行为之一属于非法集资。
1.在房产领域，不具有房产销售的真实内容或者不以房产
销售为主要目的以反本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。
2.在林业领域，以转让林权并代为管护等方式非法吸收资
金的。
（推荐访问）3.在农业领域，以带种植（养殖）、租种植（养殖）、联合
种植（养殖）等方式非法吸收资金的。
4.在商业领域，不具有销售商品、提供服务的真实内容或
者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、
寄存代售等方式非法吸收资金的。
5.在证券领域，不具有发行股票、债券的真实内容。以虚
假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的。不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。
6.在保险领域，不具有销售保险的真实内容，以假冒保险
公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的。
7.其他领域，以投资入股的方式非法吸收资金的；以委托
理财的方式非法吸收资金的；利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
第四篇：非法集资排查措施
一、排查原则
（一）部门负责原则。各相关单位对本系统的非法集资情况排查全面负责。按照本方案要求的时间，组织好对本系统内非法集资情况的排查。
各单位要“自扫门前雪”按照“谁准入、谁负责，对排查发现的非法集资问题。谁主管、谁负责，谁组建、谁负责”原则妥善处置。
（二）属地负责原则。部门负责的基础上。掌握属地有关情况，并及时报告市处置非法集资联席会议办公室（以下简称联席会议办公室，设在银监办事处）
（三）协调联动原则。调查和处置中需要相关单位之间协调配合的按照《市处置非法集资工作流程》有关协调处置规定办理。
二、工作方法
（一）调查可以采取如下方法进行：
1对本系统工作人员是否组织或者参与非法集资情况开展排查；
2解本系统工作人员是否掌握非法集资信息。对涉及其它系统的信息移交涉及相关单位调查。被移交单位要对移交信息进行调查；
3对与本系统有业务往来方的非法集资情况进行调查。
（二）处置工作方法：
1对调查中发现的可以及时处置的非法集资案件。进行及时处置；
2对不能及时处置的非法集资案件。如涉及人员较多或者金额较大、案件较复杂、跨系统等案件，做好及时控制的情况下，集中报告联席会议办公室研究处置；
3对涉嫌违法的案件移交公安部门侦处。
（三）调查和处置情况报告。各相关单位要将调查情况书面报告联席会议办公室。
三、工作步骤
（一）调查工作统一要求进行。具体时间各相关单位可以自行安排。最迟将调查情况报告联席会议办公室。
（二）并提出集中处置意见，报告市政府领导研究处置。如有必要，可组织召开联席会议，通报集中活动情况，研究集中处置方案。
（三）一般性案件。力争全部处置完毕。
四、工作要求
（一）各单位一定要高度重视此次集中排查活动。认真落实，保证质量，不留死角。
（二）各乡镇（办、场）要高度重视。并对本辖区调查和处置情况进行收集汇总，具体掌握。
（三）各相关单位在集中排查活动开展中遇到问题。请求指导或者协调解决，不允许隐瞒案件或者怠慢调查和处置工作，如发现隐瞒或者怠慢情况，甚至造成不良后果的将严格追究领导和直接责任。
第五篇：2014年民主生活会发言材料
2014年民主生活会发言材料
按照市纪委、市委组织部《关于开好2014年度乡科级领导班子民主生活会的通知》文件精神，本人围绕改进工作作风、密切联系群众，落实八项规定为主题，结合自身工作生活实际，按照“解剖自己不怕严、听取意见不怕刺、亮出问题不怕丑、触及思想不怕痛”的原则，认真查摆问题，自我剖析如下：
一、自身建设情况
一是坚定理想信念，提升精神境界。习近平同志多次强调，理想信念就是我们共产党人精神上的“钙”，没有理想信念，精神上就会“缺钙”。一年来本人始终抓好思想理论建设这个根本，抓牢党性教育这个核心，抓紧道德建设这个基础，牢固树立正确的世界观、权力观、事业观，做到在大是大非面前立场坚定，敢做“中国梦”，敢造“升级版”，不断提升自己的精神境界。旗帜鲜明，做道德的示范者、诚信的引领者、公平正义的维护者。
二是弘扬求真务实，真抓实干精神。以踏石留印、抓铁有痕的劲头抓招商，在招商服务工作中取得一定成绩。
1、招商情况。到目前为止，中心外出招商余批次，接待客商余批次，投产项目个，开工项目个，签约项目个，通过评审会项目个，跟踪洽谈项目个。
2、沟通客商情况。对有投资意向的项目做到主动上门拜访，指派专人全程跟踪对接，逢节假日送去温馨短信，本人一直倡导写亲笔信的方式来加强彼此间感情的沟通和联络，做到头脑中“不离不弃”，行动中“常来常往”。
3、服务企业情况。本人始终要求全中心工作人员对已落户的企业按照“个性化”要求做好各项服务工作，把企业当“家”
看，把客商当“亲人”看，想企业所想，急企业所急，做到有所为有所不为，极力为企业解决生活、建设、生产过程中遇到的困难与问题。
三是增强宗旨意识，保持优良作风。古人云，“上为之，下效之。”本人带头严格执行好落实好中央改进作风、密切联系群众的“八项规定”，形成正面的示范效应，进而在中心形成辐射效应。按照党的十八大部署，扎实开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，牢牢把握加强党的执政能力建设、先进性和纯洁性建设这条主线，提高新形势下服务群众的能力和水平。带头深入“三送”帮扶点，想百姓之所想，千方百计为群众解决生产、生活中遇到的困难，身体力行，彰显党员干部的优良作风。尽心竭力为群众办实事，办好事。
四是强化责任意识，坚持廉洁从政。本人始终带头坚持艰苦奋斗、勤俭节约，严格执行住房、车辆配备、商务接待等方面的有关规定，善做打基础、利长远的好事、实事。坚持廉洁自律，做到自重、自省、自警、自励，主动接受监督，堂堂正正做人、干干净净做事、清清白白为官，永葆共产党员的政治本色，带领班子成员坚持反对腐败，既严于律己，又加强对亲属和身边工作人员的教育和约束，决不允许搞特权、搞腐败。
二、存在的问题
1、学习上，常常在繁杂的工作上找理由，在学习的时间上不能保证，在思想上对自己有些放松，对党的理论的学习仅仅停留在表面，没有深入的挖掘理论的内涵，没有把握这些理论的精髓。
2、工作上，艰苦奋斗思想意识淡薄，由于客商接待没有时间性和规律性，经常“白+黑”、“5+2”地工作，长此以往有些精神懈怠，又加上经常外出招商造成路途的奔波以及舟车劳顿，偶尔也会抱怨，缺
乏吃苦耐劳的精神。
3、思想上，缺乏自信心，尽管目前中心招商引资工作有了一定的成绩，但因招商工作的复杂性、长期性、系统性和不确定性，当前严峻的招商环境和我市繁重的招商任务，压力很大，有时为了完成任务，性子很急，爱发牢骚，面对完成上级交办的任务信心不足。
三、努力的方向
1、认真学习全会精神，恪守党的政治纪律，突出一个“悟”字。学习的深度决定认识的高度，认识的高度决定对党的理论把握的程度，徒有虚名并无实学的人犹如山间竹笋腹中空，今后本人将始终坚持不断深化对十八大精神、一中、二中、三中全会精神的理论基础、深刻内涵、基本要求和指导意义的认识，同时认真落实党的组织生活制度，把纪律养成贯穿渗透到日常管理和工作、生活的各方面，真正使恪守政治纪律成为一种修养、一种习惯，把履职尽责、完成党组织交给的任务作为纪律养成的重要实践载体，用心思考做到学有所思、做有所悟、学有所成。
2、践行纪律条例，落实准则措施，突出一个“行”字。积极参与群众路线教育实践活动，以“定规矩、明责任、守纪律、抓落实”为主题，以“正风肃纪、优化环境、提升形象、促进发展”为重点，着力在以下方面下功夫：①定规矩。没有规矩就不成方圆，我们要完善工作目标管理手册，让每位职工有章可循，有据可依；②明责任。规矩既定，还需要一个科学的制度保障，特别是建立一个行之有效的奖惩制度，做到能者上、庸者下。③守纪律。从维护党章和遵守党的政治纪律入手，坚持做到纪律面前人人平等、遵守纪律没有特权、执行纪律没有例外，着力解决勤政廉政意识不强，自由散漫的问题。④抓落实。做好任何工
作的关键都在于抓落实，抓各项方针政策、工作部署和措施要求的落实，把它们落实到实践中去，以确保目标任务顺利实现。
3、自觉增强党性，锤炼过硬作风，突出一个“戒”字。习近平总书记提出“作风问题根本上是党性问题”，“要把深入改进作风与加强党性修养结合起来，自觉讲诚信、懂规矩、守纪律，襟怀坦白、言行一致，心存敬畏、手握戒尺，对党忠诚老实，对群众忠诚老实，做到台上台下一种表现，任何时候、任何情况下都不越界、越轨”。今后，本人将在工作中严格要求自己，实事求是，找准工作切入点，以提高自身素质为出发点和落脚点，引导和激励党员干部增强大局意识，讲党性，讲原则，讲真话，讲实话，自觉经受严格的党内生活锻炼，自觉增强党性修养，戒骄戒躁，以切身行动带领带动全体干部职工的工作热情，团结人，感染人，打造一个和谐团结的招商铁军。
4、针对“四风”，深刻体察，突出一个“悔”字。“物先必腐，而后虫生”，“四风”实质是一种精神退化的软骨病，扫除“四风”，必须“强身健体”，然而对物欲横流的社会，容易在其中产生价值焦虑、精神迷茫、信念真空、错失目标。古人有云，“力足以至焉，于人为可讥，而在己为有悔。”因此在当前灯红酒绿的发展时期，在权力和金钱的诱惑中，我们的干部必须学会静养心气、心无旁骛、一往无前、披荆斩棘，以平和的心态克服浮躁，清静本性，限制欲望，把精力花在研究问题上，把心思用在干实事上。
2014年12月23日
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