金控集团公司内部控制流程之项目风险审查管理流程模版.docx

项目风险审查管理流程
（一）管理流程图
项目风险审查管理流程与风险控制
具体内容
不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分
主要风险点
提示
业务部门
经办人
风险管理部门
风险管理部门负责人
投委会或风控会
总经理
办公会

3

开始

对拟投资项目进行风险评估，制定风险应对措施，形成可研报告，填写《风险审查意见表》，并经部门经理签字

按最终审议意见实施，办理资金划拨前，业务部门将项目相关合同报风险管理部门

项目实施后，对项目风险进行日常监控，每周报送投资明细表，每季编制项目检查报告

不符合上会条件的项目，要求补充完善后再进行风险审查

在项目上投委会或风控会审议前，对项目进行风险审查，出具风险审查意见书

《风险审查意见表》原件和项目报审材料归档保存，《风险审查意见表》复印件送交报审部门

对照交易结构和合同文本，对审议决策意见落实情况进行复核审查

汇总编制投资明细周报、月报，季度重大投资风险监测报告，报送集团金融部

通过项目台账等监控项目信息变化，出现可能导致风险的因素，及时上报风险分管领导，制定应对措施方案，必要时进行检查或调研（详见风险事件调查和处置流程）

结束

1

审批

2

参加投委会或风控会，发表风险审查意见

参加总办会，发表风险审查意见

投资项目对存在的主要风险和应对措施评估、论证不充分，可能因风险揭示不充分、防范措施不到位，影响投资决策的准确性。

1

项目决策后实施阶段，如果相关合同条款内容不符合项目审议决策意见，可能会产生重大差错而导致损失。

2

项目投后未持续风险监控，可能导致出现风险事件时无法及时采取应对措施，导致损失扩大。

3

相关制度：《项目风险审查管理办法》
（二）主要内控节点
v 项目上投委会或风控会前的风险审查
v 项目办理资金划拨前的合同复核审查
v 项目投后环节的持续风险监控
（三）内控罚则

二、