2021年证券从业资格考试金融市场基础知识题库一.docx

证券从业资格考试《金融市场基本知识》题库一
一、选取题(共50题，每小题1分，共50分)如下备选项中只有下列符合题目规定， 不选、错选均不得分

(1) 中长期资金市场又称为( )。 A：初级市场 B：货币市场 C：资我市场 D：次级市场

答案:C
解析： 资我市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易市场，涉及股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资我市场也称为中长期资金市场。

(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行具有证券自营业务委托申报时原则是( ) 。
A：价格优先、时间优先 B：价格优先、客户优先
C：时间优先、价格优先 D：时间优先、客户优先

答案:D
解析：证券经纪商进行具有证券自营业务委托申报时原则是时间优先、客户优先。

(3) 国内《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其公司股本总额必要不少于人民币( )万元。
A：4000 B：5000 C：3000 D：1000
答案:B 解析：略

(4) 按照基本工具划分，金融衍生品可分为( )。
A：股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具
B：场内交易工具、场外交易工具 C：远期、期货、期权和互换
D：股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

答案:A
解析：按照基本衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基本衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基本金融衍生工具．如远期外汇合约、外币期权等)．利率衍生工具( 以利率为基本金融衍生工具。如远期利率合同)。

(5) 中小公司私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率( )倍。
A：1 B：2 C：3 D：4

答案:C
解析： 中小公司私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率3倍，期限在1年(含)以上。

(6) 依照有关制度规定．初次公开发行股票公司及其保荐机构应通过向( ) 询价方式拟定股票发行价格。
A：保险公司
B：财务公司
C：个人投资者
D：符合中华人民共和国证监会规定条件机构投资者

答案:D
解析：自1月1日起，国内开始实行初次公开发行股票询价制度。依照有关制度规定， 初次公开发行股票公司及其保荐机构应通过向询价对象( 指符合中华人民共和国证监会规定条件机构投资者)询价方式拟定股票发行价格。

(7) 依照股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和( )股票。
A：国家股 B：法人股 C：优先股 D：记名股

答案:C
解析：依照股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

(8) 股票是由股份公司发行，表白投资者投资份额及其权利、义务( )凭证。
A：所有权 B：债权 C：债务 D：优先受偿权

答案:A
解析：股票是由股份公司发行，表白投资者投资份额及其权利、义务所有权凭证。

(9) 国内证券交易市场开盘价遵循竞价原理是( )竞价。
A：时间 B：持续 C：协商 D：集合

答案:D
解析：在国内开盘价是集合竞价成果。

(10) LIBOR指是( )。 A：美国联邦基金利率 B：伦敦银行同业拆借利率 C：香港银行同业拆借利率 D：上海银行间同业拆放利率

答案:B
解析：在国际货币市场上，最典型、最有代表性同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1 ⅠBOR)。

(11) 普通而言，按收益率从小到大顺序排列对的是( )。
A：普通债券、普通股票、国债 B：国债、普通债券、普通股票
C：普通股票、国债、普通债券 D：普通股票、普通债券、国债

答案:B
解析：普通而言，高风险总是随着着高收益。国债风险最小，其收益也最低：股票风险最大 ．收益最高。

(12) 金融期权要素不涉及( )。
A：标资产 B：执行价格 C：利率 D：期权费

答案:C
解析：利率不属于金融期权要素。

(13) 次级债务是指由银行发行，固定期限( ) ，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行寻常经营损失． 且该项债务索偿权排在存款和其她负债之后商业银行长期债务。
A：不低于5年(涉及5年) B：不低于3年(涉及3年)
C：不低于5年(不涉及5年) D：不低于3年(不涉及3年)

答案:A 解析：依照《关于将次级定期债务计人附属资本告知》规定，次级债务是指由银行发行 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行寻常经营损失． 且该项债务索偿权排在存款和其她负债之后商业银行长期债务。

(14) 公司债券利率不得高于银行相似期限居民储蓄定期存款利率( )。
A：20% B：30% C：40% D：50%

答案:C
解析：公司债券利率不得高于银行相似期限居民储蓄定期存款利率40%。

(15) 基金托管费是支付给( )费用。
A：基金托管人 B：基金管理人 C：证券监督管理机构 D：基金持有人

答案:A
解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取费用。

(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充分率不低于( )。
A：8%B：5% C：4% D：2%

答案:C 解析：略

(17) 指数基金收益与追踪当期股票价格指数变动( )。
A：反方向 B：同方向 C：无关 D：有关性低

答案:B
解析：就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数， 收益随着即期价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增长；反之， 收益减少。可见，指数基金收益与追踪当期股票价格指数变动同方向。

(18) 在票面上不规定利率债券是( )。
A：浮动利率债券 B：附息债券 C：贴现债券 D：息票累积债券

答案:C
解析：贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率， 以低于票面金额价格发行，发行价与票面金额之差额相称于预先支付利息， 到期时按面额偿还本金债券。

(19) 中华人民共和国人民银行对商业银行监督管理不涉及( )。
A：直接审批、监管商业银行
B：监督商业银行执行关于人民币管理规定行为
C：监督商业银行代理中华人民共和国人民银行经理国库行为
D：监督商业银行执行关于反洗钱规定行为

答案:A
解析：银监会(而非中华人民共和国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

(20) 未完毕股权分置改革公司，按照股份流通受限与否分类， 不属于未上市流通股份是( )。
A：优先股或其她 B：内部职工股 C：境外上市外资股 D：发起人股份

答案:C
解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易股份，详细涉及：(1)发起人股份； (2)募集法人股份；(3)内部职工股：(4)优先股或其她。

(21) 下列关于看涨期权和看跌期权说法，对的是( )。
A：若预期某种标资产将来价格会下跌．应当购买其看涨期权
B：若看涨期权执行价格高于当前标资产价格应当选取执行该看涨期权
C：看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标资产价格时执行期权，获得一定收益 D：看涨期权和看跌期权区别在于期权到期日不同

答案:C
解析：按照对价格预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。因此选项D说法有误； 当人们预期某种标资产将来价格上涨时购买期权，叫做看涨期权。因此选项A 说法有误：若看涨期权执行价格高于当前标资产价格应当选取放弃执行该看涨期权 ．因此选项B说法有误。

(22) ( )负责办理结算参加人与客户之间清算交收。
A：证券公司 B：结算参加人 C：商业银行 D：证券登记结算机构

答案:B
解析：证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参加人之间集中清算交收， 结算参加人负责办理结算参加人与客户之间清算交收。

(23) 如下说法错误是( )。
A： 配股是指面向原有股东．按持股数量一定比例增发新股
B： 配股时原股东不可以放弃配股权
C：上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发
D：股份回购是上市公司运用自有资金，在公共市场上买回发行在外股票 答案:B 解析：略

(24) 如下各项中，不属于系统风险是( )。
A：信用风险 B：利率风险 C：经济周期波动风险 D：政策风险

答案:A 解析：略

(25) 将许多类似但不会同步发生风险集中起来考虑， 从而使这一组合中发生风险损失某些可以得到其她未发生损失某些补偿， 属于( )风险管理方式。
A：风险对冲 B：风险转移 C：风险规避 D：风险分散

答案:D 解析：对于由互相独立各种资产构成资产组合，从而使这一组合中发生风险损失某些可以得到其她未发生损失某些补偿． 属于风险分散风险管理方式。

(26) 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中华人民共和国公民储蓄类资金发行、以电子方式记录债权( )人民币债券。
A：不可流通
B：可在证券交易所上市交易
C：可以在商业银行柜台流通
D：可在银行间债券市场转让

答案:A
解析：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中华人民共和国公民储蓄类资金发行、以电子方式记录债权不可流通人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息， 付息方式分为利随本清和定期付息两种。

(27) 负责基金详细投资决策和寻常管理机构是( )。
A：基金托管人 B：基金管理人 C：基金持有人 D：基金受益人

答案:B 解析：略

(28) 向不特定对象公开募集股份，符合条件不涉及( )。
A：近来3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%
B：除金融类公司外，近来1 期期末不存在持有金额较大交易性金融资产和可供出售金融资产，借予她人款项、委托理财等财务性投资情形
C：发行价格应不高于公示招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易均价
D：发行价格应不低于公示招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易均价

答案:C 解析：略

(29) 下列关于短期融资券发行注册表述中，错误是( )。 A：
中华人民共和国银行间市场交易商协会向接受注册公司出具《接受注册告知书》，注册有效期为1年 B：中华人民共和国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券发行注册 C：公司注册有效期内需要变更主承销商应重新注册 D：公司注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

答案:A
解析：交易商协会向接受注册公司出具《接受注册告知书》，注册有效期为两年。

(30) 证券交易所设立和解散由( )决定。
A：国务院 B：中华人民共和国证监会 C：证券从业者协会 D：中华人民共和国人民银行

答案:A
解析：国内《证券法》规定，证券交易所设立和解散由国务院决定。

(31) 下列关于国内国债发行方式表述．对的是( )。
A： 公开招标方式是通过投标人直接竞价来拟定发行价格(或利率)水平． 发行人将投标人标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率 )选起，直到达到需要发行数额为止
B： 对于事先已拟定发行条款国债．国内仍采用承销包销方式． 当前重要运用不可上市流通记账式国债发行
C：在公开招标方式中，以收益率为标荷兰式招标是指以募满发行额为止中标商各个价位上中价收益率作为中标额各自最后中标收益率． 每个中标商加权平均收益率是不同
D:在公开招标方式中，以收益率为标美国式招标是以募满发行额为止中标额最高收益率作为全体中标商最后收益率．所有中标商认购成本是相似

答案:A
解析：选项B，对于事先已拟定发行条款国债，国内仍采用承销包销方式， 当前重要运用于不可上市流通凭证式国债发行；选项C应为美国式招标：选项D 应为荷兰式招标。

(32) 对追求高投资回报投资者来说，比较适合基金类型是( )。
A：收入型基金 B：成长型基金 C：债券型基金 D：封闭型基金
答案:B
解析：按投资目不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成长型基金注重基金长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格增长．使投资者获取稳定、最大化当期收益

(33) 影响股票价格最直接因素是( ) ，并且其她因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。
A：供求关系 B：公司经营状况 C：宏观经济因素 D：政治因素
答案:A
解析：供求关系是股票价格最直接影响因素，并且其她因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格。

(34) 看跌期权卖方在买方选取行使权利时，必要按期权合约规定条件( ) 一定数量基本金融工具。
A：卖出 B：买入 C：买人或卖出 D：买入和卖出

答案:B 解析：略

(35) 上证综合指数是以所有上市股票为样本，( )。
A：以股票流通股数为权数．按简朴平均法计算
B：以股票发行量为权数．按加权平均法计算
C：以股票发行量为权数．按简朴平均法计算
D：以股票流通股数为权数．按加权平均法计算

答案:B
解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并发布上海证券交易所股价指数，它以1990年 12月19日为基期，以所有上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

(36) 中央银行宏观金融调控中介指标是( )。
A：再贴现率
B：超额存款准备金
C：基本货币
D：货币供应量

答案:D
解析：中央银行宏观金融调控中介指标是货币供应量。

(37) 基金银行存款账户由基金托管人以( )名义开立。
A：基金托管人 B：基金 C：基金管理人 D：管理人和托管人联名

答案:B
解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立、用于基金名下资金往来结算账户。 该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立．由托管人开立并管理。

(38) 国内证券交易所规定A股每次申报和成交最小数量单位(除零股交易外)是( ) 。
A：10手 B：10股 C：1手 D：1股

答案:C
解析：交易单位是交易所规定每次申报和成交交易数量单位，以提高交易效率。 一种交易单位俗称“一手”，委托买卖数量普通为一手或一手整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证，申报数量应当为100股(份 )或其整数倍。

(39) 普通而言，下列债券信用风险依次从低到高排列顺序为( )。
A：政府债券、公司债券、金融债券 B：金融债券、公司债券、政府债券 C：政府债券、金融债券、公司债券 D：金融债券、政府债券、公司债券

答案:C 解析：略

(40) 买卖双方在有组织交易所内以公开竞价形式达到、在将来某一特定期间交割金融工具合同，咱们称之为( )。
A：构造化金融衍生工具 B：金融互换 C：金融期权 D：金融期货

答案:D 解析：略

(41) 以募满发行额为止所有投标商最低中标价格为最后中标价格． 全体投标商中标价格是单一，这种招标方式为( )。
A：荷兰式 B：美国式 C：既是美国式又是荷兰式 D：都不是

答案:A
解析：荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一种报价为最后中标价。 (42) 金融市场可以按照( )分为发行市场和流通市场。 A：金融市场重要性 B：金融产品期限
C：金融产品交易交割方式 D：金融工具发行和流通特性

答案:D
解析：按金融工具发行和流通特性分类，分为发行市场和流通市场。

(43) 外国债券特点是( )。
A：发行人在一种国家．债券面值货币和发行市场属另一种国家
B：发行人、债券面值货币在一种国家。发行市场属另一种国家
C：发行人、发行市场在一种国家．债券面值货币属另一种国家
D：发行人、债券面值货币和发行市场分属不同国家

答案:A
解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外某一国家发行以该国货币为面值债券。 它特点是债券发行人属于一种国家，债券面值货币和发行市场则属于另一种国家。

(44) 下列对国内《基金法》规定基金份额持有人享有权利描述，错误是( )。
A：按照规定规定召开基金份额持有人大会
B：查阅或者复制未公开披露基金信息资料
C：参加分派清算后剩余基金财产
D：分享基金财产收益

答案:B
解析：国内《基金法》规定，基金份额持有人享有权利之一是查阅或者复制公开披露基金信息资料。

(45) 运用金融工程构造化办法．将若干种基本金融商品和金融衍生产品相结合设计出新型金融产品是( )。
A：复合化金融衍生品 B：组合化金融衍生品 C：构造化金融衍生品 D：证券化金融衍生品

答案:C
解析：构造化金融衍生产品是运用金融工程构造化办法，将若干种基本金融商品和金融衍生产品相结合设计出新型金融产品。例如， 在股票交易所交易各类构造化票据、当前国内各家商业银行推广挂钩不同标资产理财产品等都是其典型代表。

(46) 证券交易普通都必要遵循( )。
A：价格优先原则和时间优先原则
B：时间优先原则和数量优先原则
C：价格优先原则和数量优先原则
D：客户优先原则和时问优先原则

答案:A
解析：证券交易普通都必要遵循原则涉及：(1)价格优先原则， 价格较高买入申报优先于价格较低买入申报，价格较低卖出申报优先于价格较高卖出申报；(2)时间优先原则，同价位申报， 依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相似．先申报者优先于后申报者。

(47) 证券投资基金分散投资无法消除市场上( )。
A：非系统性风险 B：系统性风险 C：信用风险 D：经营风险

答案:B
解析：分散投资虽能在一定限度上消除来自个别公司非系统性风险， 但无法消除市场系统性风险。

(48) ( )几乎与银行活期储蓄同样便利。
A：货币市场基金 B：债券型基金 C：开放式基金 D：收入型基金

答案:A
解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全增值收益， 同步又与普通开放式基金同样有较好流动性．几乎与银行活期储蓄同样便利。

(49) 普通将25%～50%资产投资于债券及优先股．别的投资于普通股基金是( ) 。
A：平衡型基金 B：指数基金 C：收入型基金 D：成长型基金

答案:A
解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性证券上，并在以获得收入为目债券及优先股和以资本增值为目普通股之间进行平衡。 这种基金普通将25%～50%资产投资于债券及优先股，别的投资于普通股。

(50) 中央银行是银行银行，是指中央银行( )。
A：充当商业银行与其她金融机构最后贷款人 B：监管商业银行与其她金融机构
C：通过商业银行货币创造调节货币供应量 D：政府提供贷款

答案:A
解析：中央银行是银行银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务， 作商业银行与其她金融机构最后贷款人。

二、组合型选取题(共50题，每小题1分，共50分)
如下备选项中只有一项最符合题目规定。不选、错选均不得分。
(51) 深证成分股指数选用成分股普通原则有( )。
Ⅰ．有一定上市交易时间 Ⅱ．有一定上市规模．以每家公司一段时期内平均可流通股市值和平均总市值作为衡量 Ⅲ．交易活跃．以每家公司一段时期内总成交金额和换手率作为衡量 Ⅳ．公司在近来3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C
解析：深圳证券交易所选用成分股普通原则是：(1)有一定上市交易时间；(2)有一定上市规模，以每家公司一段时期内平均可流通股市值和平均总市值作为衡量 ；(3)交易活跃．以每家公司一段时期内总成交金额和换手率作为衡量．

(52) 下列说法中，对的有( )。
Ⅰ．证券包销是指证券承销商将发行人证券按照合同所有购入， 或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入承销方式
Ⅱ．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行证券，再向投资者发售，由承销商承担所有风险承销方式
Ⅲ．上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份， 应当采用包销方式发行
Ⅳ．依照《证券法》，向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元， 应当由承销团承销
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅣ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C
解析：Ⅲ项，依照国内《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定 ，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份． 应当采用代销方式发行。

(53) 关于证券市场发展历史，如下说法对的有( )。
Ⅰ．20世纪初在证券市场中占主导地位是公司股票和公司债券
Ⅱ．美国第一种证券交易所是纽约证券交易所
Ⅲ．证券化率提高是证券市场加速发展阶段重要标志
Ⅳ．美国证券市场是从买卖政府债券开始
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅢⅣ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C 解析：略

(54) 如下关于银行间市场自营买卖说法中，对的有( )。
Ⅰ．银行间市场自营买卖是指具备银行间市场交易资格证券公司在银行间市场 以自己名义进行证券自营买卖
Ⅱ．当前．银行间市场交易品种重要是债券
Ⅲ．银行间市场自营买卖采用询价交易方式进行．交易对手之间自主询价谈判． 逐笔成交
Ⅳ．交易手续比较简朴
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：银行间市场自营买卖是指具备银行间市场交易资格证券公司在银行间市场以自己名义进行证券自营买卖。当前，银行间市场交易品种重要是债券。银行间市场自营买卖采用询价交易方式进行．交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交 。Ⅳ项交易手续比较简朴是柜台自营买卖特点。

(55) 证券服务机构涉及( )。
Ⅰ．投资征询机构Ⅱ．资信评级机构 Ⅲ．会计师事务所Ⅳ．律师事务所
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：证券服务机构涉及投资征询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等依法设立从事证券服务业法人机构。

(56)间接融资具备如下( )特性。
Ⅰ．间接性
Ⅱ．分散性
Ⅲ．信誉差别性较小
Ⅳ．具备可逆性
V.积极权重要掌握在金融中介手中
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢV C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅢⅣV

答案:D
解析:间接融资具备相对集中性。Ⅱ项错误。

(57) 如下对ETF说法对的是( )。
Ⅰ．采用积极管理模式Ⅱ．采用指数基金模式
Ⅲ．实物申购、赎回Ⅳ．有“最小申购、赎回份额”规定
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅡⅢⅣ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C
解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易、基金份额可变一种基金运作方式．
它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”规定 。

(58) 如下关于公司发行中期票据说法对的有( )。
Ⅰ．在一定限度上平衡了公司直接债务融资、股权融资和信贷融资等重要渠道之间关系 Ⅱ．减少了间接融资比例
Ⅲ．减少了银行体系潜在风险
Ⅳ．有助于资我市场协调、可持续发展
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D 解析：略

(59) 国内开始运用国际债券市场筹集资金，重要债券品种有( )。
Ⅰ．政府债券
Ⅱ．金融债券
Ⅲ．可转换公司债券
Ⅳ．可互换公司债券
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：在改革开放政策指引下，为运用国外资金，加快国内建设步伐， 国内开始运用国际债券市场筹集资金．重要债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

(60) 场外交易市场特点有( )。
Ⅰ．在挂牌条件上普通不对公司规模和赚钱状况设立门槛
Ⅱ．交易制度普通采用做市商制度
Ⅲ．信息披露规定较低
Ⅳ．监管较为宽松
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：场外交易市场特性重要有如下几种方面：(1)挂牌原则相对较低． 普通不对公司规模和赚钱状况等作规定；(2)信息披露规定较低，监管较为宽松；(3) 交易制度普通采用做市商制度。

(61) 证券市场上机构投资者涉及( )。
Ⅰ．公司和事业法人Ⅱ．金融机构 Ⅲ．政府机构Ⅳ．各类基金
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：证券投资人是指通过买人证券而进行投资各类机构法人和自然人。相应地，
证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者重要有政府机构 、金融机构、公司和事业法人及各类基金等。

(62) 下列关于证券公司债券上市与交易表述，对的有( )。
Ⅰ．上市证券公司债券到期前1个月终结上市交易．由发行人办理兑付事宜 Ⅱ．证券公司债券只能由中华人民共和国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算 Ⅲ．债券已获准发行．实际发行债券面值总额不少于5000万元 Ⅳ．公开发行债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ C：ⅠⅢⅣ D：ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析：略
(63) 下列对股票基金结识对的有( )。
Ⅰ．在国内，依照《证券投资基金运作管理办法》规定，80% 以上基金资产投资于股票．为股票基金
Ⅱ．各国政府对股票基金监管都十分严格．不同限度地规定了基金购买某一家上 市公司股票总额不超过基金资产净值一定比例． 以防止基金过度投机和操纵股市
Ⅲ．股票基金投资目的侧重于追求资本利得和长期资本增值
Ⅳ．按基金投资标划分．可将股票基金划分为普通股票基金和专门化股票基金 A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ 答

案:B
解析:在国内，依照《证券投资基金运作管理办法》规定，60% 以上基金资产投资于股票，为股票基金。按基金投资分散化限度． 可将股票基金划分为普通股票基金和专门化股票基金。

(64) 下列对证券投资基金结识对的是( )。
Ⅰ．通过公开发售基金份额募集资金
Ⅱ．由基金托管人托管．由基金管理人管理和运用资金
Ⅲ．基金与股票和债券同样．属于是直接投资工具．筹集资金重要投向实业
Ⅳ．与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为当代金融体系四大支柱之一
A：ⅠⅡⅣ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：股票和债券是直接投资工具，筹集资金重要投向实业，而基金是间接投资工具， 筹集资金重要投向有价证券等金融工具。

(65) 基金管理人职责涉及( )等。
Ⅰ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
Ⅱ．对所管理不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 Ⅲ．计算并公示基金资产净值，拟定基金份额申购、赎回价格
Ⅳ．保存基金财产管理业务活动记录、账册、报表和其她有关资料
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：略

(66) 普通来说，商业银行发行金融债券应具备( )。
Ⅰ．核心资本充分率不低于4%
Ⅱ.近来3年持续赚钱
Ⅲ．贷款损失准备计提充分Ⅳ．近来3年没有重大违法违规行为
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：商业银行发行金融债券应具备如下条件：具备良好公司治理机制；核心资本充分率不低于4%；近来3年持续赚钱：贷款损失准备计提充分： 风险监管指标符合监管机构关于规定；近来3年没有重大违法违规行为； 中华人民共和国人民银行规定其她条件。依照商业银行申请， 中华人民共和国人民银行可以豁免前款所规定个别条件。

(67) 证券投资基金技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持浮现异常状况时．也许导致( )。
Ⅰ．基金寻常申购或赎回无法按正常时限完毕 Ⅱ．注册登记系统瘫痪
Ⅲ．核算系统无法按正常时限显示基金净值 Ⅳ．基金投资交易指令无法及时传播
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D 解析：略

(68) 如下关于期货交易与远期交易说法，对的有( )。
Ⅰ．当前定约成交．将来交割
Ⅱ．远期交易是非原则化．在场外市场进行
Ⅲ．在多数状况下都不进行实物交收，而是在合约到期迈进行反向交易、平仓了结
Ⅳ．期货交易则是原则化，有规定格式合约．普通在场内市场进行
A：ⅠⅡ B：ⅠⅡⅣ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:B
解析：期货交易与远期交易有类似地方，都是当前定约成交，将来交割。 但远期交易是非原则化，在场外市场进行。期货交易则是原则化， 有规定格式合约，多数在场内市场进行。此外， 现货交易和远期交易以通过交易获取标物为目：而期货交易在多数状况下不进行实物交收．而是在合约到期迈进行反向交易、平仓了结 。

(69) 封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件( )。
Ⅰ．基金份额持有人不少于1000人
Ⅱ．基金募集金额不低于2亿元人民币
Ⅲ．基金合同期限l0年以上
Ⅳ．基金份额总额达到核准规模80%以上
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:A 解析：略

(70) 下列关于证券交易计价单位说法对的有( )。
Ⅰ．股票交易报价为每股价格
Ⅱ．基金交易计价单位为每份基金价格
Ⅲ．权证交易计价单位为每份权证价格
Ⅳ．债券交易(指债券现货买卖)计价单位为每百元面值债券价格
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D 解析：略

(71) 依照国内现行交易规则规定．关于证券交易所证券交易收盘价． 下列说法对的有( )。
Ⅰ．当H无成交．此前收盘价为当天收盘价
Ⅱ．深圳证券交易所证券交易收盘价为当H 该证券最后一笔交易前一分钟所有交易成交量加权平均值(含最后一笔交易)
Ⅲ．当H无成交．此前一交易H均价为当天收盘价
Ⅳ．上海证券交易所证券交易收盘价为当天该证券最后一笔交易前一分钟所有交易成交量加权平均价(含最后一笔交易)
A：ⅠⅡ B：ⅠⅣ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B 解析：略

(72) 依照《证券公司客户资产管理业务试行办法》关于规定， 证券公司从事资产管理业务，应当具备条件涉及( )。
Ⅰ．资产管理业务人员具备证券从业资格，无不良记录，其中具备3年以上证券自营 、资产管理或者证券投资基金管理从业经历人员不少于5人
Ⅱ．具备不低于人民币5亿元净资本
Ⅲ．近来1年内没有受到行政惩罚或者刑事惩罚 Ⅳ．经中华人民共和国证监会核定为创新类证券公司 A：ⅠⅡ B：ⅠⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:B 解析：略

(73) 向原股东配钱股份应当符合( )。
Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额30%
Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份数量
Ⅲ．采用《证券法》规定代销方式发行
Ⅳ．拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额20%
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C
解析：向原股东配股，除符合普通规定外，还应当符合下列规定：(1) 拟配股数量不超过本次配股前股本总额30%；(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份数量；(3)采用《证券法》 规定代销方式发行．

(74) 基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备条件有( )。
Ⅰ．净资产不少于2亿元人民币
Ⅱ．经营证券投资基金管理业务达3年以上
Ⅲ．在近来一种季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
Ⅳ．近来3年没有受到监管机构重大惩罚．没有重大事项正在接受司法部门、监管机构备案调查
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅢⅣ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:C 解析：基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备条件规定经营证券投资基金管理业务 达2年以上，故Ⅱ项错误。

(75) 金融期货与金融期权区别重要有( )。
Ⅰ．交易者权利与义务对称性不同
Ⅱ．履约保证不同
Ⅲ．钞票流转不同
Ⅳ．盈亏特点不同
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:D
解析：金融期货与金融期权区别在于两者基本资产不同、交易者权利和义务对称性不同 、履约保证不同、钞票流转不同、盈亏特点不同以及保值作用与效果不同。

(76) 买断式回购期间，逆回购方可以( )。
Ⅰ．运用回购“买断”债券进行质押式回购
Ⅱ．运用回购“买断”债券进行开放式回购
Ⅲ．运用回购“买断”债券进行卖出操作
Ⅳ．在满足一定条件下规定提前赎回
A：ⅠⅡ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:买断式回购逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，只要在合同期满可以有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。

(77) 对基金管理费．如下说法对的是( )。
Ⅰ．基金规模越大．管理费率越低
Ⅱ．基金规模越大。管理费率越高
Ⅲ．基金风险越大．管理费率越高
Ⅳ．基金风险越大．管理费率越低
A：ⅠⅡ B：ⅠⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:B
解析：管理费率大小普通与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小， 管理费率越低，反之．管理费率越高。

(78) 关于股票票面价值，下列说法对的有( )。
Ⅰ．如果以票面价值作为发行价．称为平价发行
Ⅱ．股票票面价值又称面值．即在股票交易时价格
Ⅲ．发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集资金中档于面值总和某些记人资本账户，
以超过股票票面金额发行价格发行股份所得溢价款列为公司资本公积金
Ⅳ．随着时间推移，公司净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离 ．其与股票投资价值之间还存在着必然联系
A：ⅠⅢ B：ⅡⅢ C：ⅠⅡⅢ D：ⅠⅡⅢⅣ

答案:A
解析：Ⅱ项，股票票面价值又称面值，即在股票票面上标明金额；Ⅳ项，随着时间推移 ，公司净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离， 与股票投资价值之间也没有必然联系。
(79)依照《中华人民共和国人民银行法》，中华人民共和国人民银行重要职责有( )。
Ⅰ．承担最后贷款人职责
Ⅱ．依法制定和执行货币政策
Ⅲ．负责制定和实行人民币汇率政策
Ⅳ．对银行业金融机构实行并表监督管理
V.发行人民币．管理人民币流通
A：ⅠⅡⅢ B：ⅡⅢⅣ C：ⅠⅡⅢV D：ⅠⅡⅢⅣV

答案:C
解析:Ⅳ项属于银监会职责。

(80)下列关于期权说法，对的有( )。
Ⅰ．期权买方为了得到一项权利．需要向卖方支付一笔期权费
Ⅱ．美式期权容许期权持有者在期权到期日前任何时