中国保险行业介绍(课堂PPT).ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,中国,保,行业简介,险,1,2,历史篇,第一章,现状篇,第二章,展望篇,第三章,中国保险行业简介,目 录,第一章,历史篇,中国保险业,历史起源,发展进程,人保缩影,历史沿革,市场主体,中国保险业,起源,英国商人,广州成立“谏当保安行”,标志着中国现代,商业保险历史从此开始,华商德盛号,上海设立“义和公司保险行”,1805,年,1865,年,1948,年,上海地区华商保险公司,达到,178,家,中国保险业,初具规模,标志着中国,民族保险业的诞生,中国保险业萌芽之初大部分业务被殖民外资垄断，产品以海运保险为主。解放战争时期，虽然华商保险公司数量众多，但管理水平很低，发展缓慢。,1,2,3,4,1949-1956,年 我国对保险市场整顿和改造阶段,1,、成立,中国人民保险公司,2,、接管并清理官僚资本保险公司,3,、撤离外资保险公司,新中国保险业历史进程,5,1956-1985,年,保险市场行政一元化垄断阶段,中国人民保险公司,独家集中统一经营,1985-1992,年 初步引入市场竞争机制阶段,1,、,1985,年,3,月国务院颁布,保险企业管理暂行条例,2,、,1986,年成立了新疆兵团保险公司。结束中国人民保险公司独家经营局面。,3,、中国平安、中国太保等相继成立。,1992,年以后 全面改革重建阶段,1,、多家产、寿、外资保险公司获得批准成立。,2,、,1995,年，颁布第一部,保险法,3,、,1998,年，,中国保监会,成立。,4,、中国保险业进入新的历史阶段,。,新中国保险业,历史进程,1949,年,10,月,20,日，中国人民保险公司在北京正式成立。,1949,年,10,月，政务院批准成立中国人民保险公司。,1979,年，召开全国保险工作会议，标志中国人民保险公司恢复经营。,中国人民保险,-,中国保险业的历史缩影,1958,年国内保险业务停办，中国人民保险公司全体员工合影。,1996,年，中国人民保险公司更名为中国人民保险（集团）公司。,中国保险业,历史沿革,中国保险业仅仅用了,30,多年,的时间，走完了欧美、日本等发达国家的保险业,几百年,的路途,站在了同一起跑线上。,1979,年,中国保险业复业,进入了高速发展期,1992,年,寿险代理人制进入中国,激活了寿险市场潜力,1949,年,新中国在北京,成立了第一家保险公司,2006,年底,加入,WTO,过渡期结束,中国保险业完全融入,国际保险市场,1958,年,受政治因素的影响,保险行业几乎全面停业,2001,年,中国加入,WTO,中国保险业,开始与国际接轨,2007,年,中资大型保险公司,陆续,A,股上市,2000,年,“银保合作”热兴起,银行代理保险业务全面展开,2003,年,国内保险企业,海外上市,新国十条颁布,由保险大国向,保险强国转变,2014,年,中国保险业,市场主体,随着中国保险业的发展，各类保险主体不断涌现，从国家计划经济逐步转向市场经济百家争鸣的格局。,1996,年,产寿险分业经营,1949,年,全国唯一保险公司,1988,年,中国平安成立,1991,年,中国太平洋成立,1992,年,第一家外国保险公司,2014,年,各类保险市场主体,151,家,集团,10,家,养老险,5,家,人身险,中资,43,家,外资,28,家,财产险,中资,43,家,外资,22,家,2014,年，各类保险市场主体中，保险集团控股公司,10,家，人身险公司,71,家、财产险公司,65,家、养老险公司,5,家。保险主体数量众多，市场竞争尤为激烈。,（数据来源：保监会网站）,第二章,现状篇,中国保险业,政策利好,国际地位,市场份额,快速发展,黄金价值,政策利好,“新国十条”,重点内容,服务全局,以发挥好功能作用为出发点确定现代保险服务业发展的重要任务,突出重点,以差别引导为基本原则确定支持现代保险服务业发展的政策措施,改革创新,以推进自身改革和加强监管为着力点，全面提升行业发展水平,2014,年,8,月,10,日颁布,国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见,（国发,201429,号）,新国十条,重要意义,新国十条,国家视角,立足于服务国家治理体系和治理能力现代化，把发展现代保险服务业放在经济社会工作整体布局中统筹考虑，进而明确了保险业发展的新定位，设立了新目标，也展现出无限广阔的发展新机遇,。,保险需要市场,保险需要国家,国家需要保险,现代金融体系,社会就业,经济提质增效,社会治理,社会稳定,社会安全感,生活质量,重要意义,保险深度：,5%,保险密度：,3500,元,/,人,构筑保险民生保障网，完善多层次社会保障体系,发挥保险风险管理功能，完善社会治理体系,完善保险经济补偿机制，提高灾害救助参与度,大力发展“三农”保险，创新支农惠农方式,拓展保险服务功能，促进经济提质增效升级,推进保险业改革开放，全面提升行业发展水平,加强和改进保险监管，防范化解风险,加强基础建设，优化保险业发展环境,发展,改革,稳定,新国十条,目标 任务,目 标,任 务,人民日报,作为最权威的党报，人民日报,3,月,23,日头版头条报道保险业,2014,年取得的亮丽成绩，盛赞保险行业在服务社会经济发展，保障民生等方面做出的巨大贡献，着实令行业人士振奋。,保险业,-,改革适应新常态 创新焕发新作为,国际地位,世界,500,强,排名,98,位,排名,128,位,排名,208,位,排名,384,位,中资大型保险企业利用政策优势与发展机遇，逐步向综合性金融集团转变，部分公司已跻身世界,500,强之列。,中国人寿保险,中国人寿资产管理,中国人寿财产保险,中国人寿养老保险,国寿投资控股,保险职业学院,平安寿险,平安财险,平安健康险,平安银行,平安资产管理,平安证券,人保财险,人保寿险,人保健康,人保资产管理,人保投资控股,中盛经纪,太平洋人寿,太平洋资产管理,太平洋财险,太平洋保险（香港）,太保投资管理,太平洋保险在线服务,保险公司,市场份额,保险公司呈现市场几家独大的局面，其中财产险公司前,5,家保费占行业总保费收入近,80%,，人身险公司前,6,家的原保费收入占行业近,80%,份额。,数据来源：保监会网站 中国保险年鉴,保险业,快速发展,保险业务增速持续提高，,2014,年全国保费收入突破,2,万亿元，保险业总资产突破,10,万亿，保险业增速达,17.5%,，是国际金融危机以来最高的一年。,图表数据来源：中国保监会,2008,-,2014,年保险业经营情况统计,2008-2014,年原保费收入情况,（单位：亿元）,人身险,传统,人身险,新型,人身险,人寿,保险,健康,保险,分红型保险,投资连结型,保险,定期寿险,两全保险,年金保险,疾病保险,疾病保险,失能收入损失保险,护理保险,财产险,狭义,财产险,责任,保险,家财险,企财险,运输工具险,工程险,货运险,信用,保险,机动车辆保险,船舶保险,飞机保险,公众责任险,产品责任险,职业责任险,第三者责任险,农业,保险,中国保险业,快速发展,财产险赔付支出主要为出险赔付，赔付形式主要为单期赔付。赔付险种集中于机动车辆保险与企财险。除赔付之外，财产险具有如下社会作用：,2008-2014,年原保费赔付支出情况,（单位：亿元）,图表数据来源：中国保监会,2008,-,2014,年保险业经营情况统计,人身险赔付支出主要由出险赔付与满期给付两部分组成。满期给付形式多样，根据险种不同可分为单期给付与按期给付。除赔付之外，人身险具有如下社会作用：,多层次社会保障制度的有效补充,回笼货币,积聚资金,稳定社会秩序,突发大灾应对与赔偿,协助投保单位消除,安全隐患，防灾防损,保障国民经济发展,中国保险业,快速发展,02,十大黄金价值,保险,03,04,05,07,09,01,08,价值一：,老有所养,：保险确保晚年人生安享无忧,价值二：,病有所医,：保险让百姓生病看得起，生活不打折,价值三：,爱有所继,：保险是让亲情、大爱得以延续的保证,价值四：,幼有所护,：保险为孩子的教育规划及成长保驾护航,价值五：,壮有所倚,：保险免除后顾之忧，全力打拼成就事业,价值六：,亲有所奉,：饮水思源父母恩，人寿保险养双亲,价值七：,残有所仗,：,意外疾病致身残，保险保障我尊严,.,价值九：,产有所保：,最安全的保值方法就是购买保险,10,06,价值八：,钱有所积,：小钱变大钱，增值保障又安全,.,价值十：,财有所承,：积累一生财富，无憾惠泽亲人,保险的,十大黄金价值,第三章,展望篇,中国保险业,经济背景,监管制度,发展潜力,两会声音,广阔天地,深化改革、结构调整将促使经济发展进入 “新常态”。国民经济在新常态下保持平稳运行，呈现出增长平稳、结构优化、质量提升、民生改善的良好趋势。,经济发展,“新常态”,我国城乡居民可支配收入情况,（单位：元）,城乡居民收入继续保持较高的增长速度，居民财富管理、保险保障需求和支付能力也将有所提升。,大陆消费者信心指数上行趋势，对寿险消费的推动作用增强。,居民可支配收入,平稳增长,中国保监会关于印发,保险业服务新型城镇化发展的指导意见,的通知,-,保监发,2014,25,号,国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见,-,国发,2014,29,号,中国保监会关于印发,保险公司收购合并管理办法,的通知,-,保监发,2014,26,号,中国保监会,关于规范高现金价值产品有关事项,的通知,-,保监发,2014,12,号,中国保监会,关于加强和改进保险资金运用比例监管,的通知,-,保监发,2014,13,号,国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见,-,国办发,2014,50,号,中国保监会 中国银监会,关于进一步规范商业银行代理保险业务,销售行为的通知,-,保监发,2014,3,号,中国保监会,关于保险资金投资优先股有关事项,的通知,-,保监发,2014,80,号,监管顶层制度,利好保险行业,社会发展新常态下，国务院对于保险业的新定位，发展路径设计为寿险业创新发展充分拓展空间。,顶层制度设计将国家新型城镇化、社会老龄化、社会保障体系建设，转化为寿险发展的现实机遇。,监管对高现价产品的规范、资金运用范围的拓宽、及优化资本补充等举措为行业良性发展创造了外部环境。,寿险行业发展,潜力巨大,与国际的差距是中国保险业发展的巨大潜力,1,、从保险业发展的规模上看，我国保险公司的数量、保费总收入和资产总量都相对较少。,2,、从保险深度和保险密度上看，我国在这两方面都处于相当低的水平，与发达国家相距甚远。,3,、从我国民众对保险业认识的程度上看，保险观念还有待提高。,机遇,：,新常态的提出，改革促民生改善，千方百计增加居民收人，提供更多就业机会，让更多人实现高质量就业等。经济转型，消费升级、养老金并轨等会使保险需求有所扩大。,1,2,1,3,1,1,机遇：,“新国十条”的出台,进一步明确保险业在社会经济中的作用，提升了保险业的行业定位，拓宽了保险业的服务领域，丰富了保险业的政策体系，保险业发展活力将有所释放。,挑战：,宏观经济方面,市场竞争激烈，不确定性依然存在。保险行业能否尽快适应新形势、新环境、新需求，抓住机遇，服务民生，也值得思考。,保险业发展的,机遇与挑战,个税,递延,中国保监会主席,项俊波：,未来,3-5,年，保险业改革红利还会进一步释放，而个人税收递延型养老保险有望年内落地。,健康,医疗,保监会副主席黄洪：“个人医疗费用负担重，需要我们加快发展商业健康保险，及早引导居民做出更科学合理的医疗财务规划”,大病,保险,国家卫计委体改司：全面实施城乡居民大病保险；建立健全重特大疾病保障机制；推进支付方式改革；大力发展商业健康险。,医改,规划,医改“十二五”规划,：把发挥商业保险作用作为提高医疗保障水平、提升医保管理服务能力、解决重特大疾病患者医疗费用保障问题的重要实现方式。,社保,体系,要推动商业保险积极参与多层次社会保障体系建设，大力发展商业健康险、城乡居民大病保险、老年护理保险、商业养老保险，完善医疗和养老保障体系,试点,运行,2015,年起上海部分地区将开展尝试商业健康险与大病医保的结合，实施大病医保的商业保险形式，同时探索医疗保险结余资金的统筹利用。,两会声音,从,2014,年,7,月,9,日以来，国家对保险业的重视，已经达到了前所未有的高度。,2014,年,8,月,31,日习近平主席签署了第十四个主席令，修改,中华人民共和国保险法,。李克强总理与,7,月,9,日和,8,月,27,日，两次主持召开国务院常务会议，推动保险业发展。,8,月,13,日，国务院发布,国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见,，为保险业发展扫清政策障碍。,9,月,17,日，,人民日报,发表评论员文章，,保险业该在发展中挑大梁,7,月,9,日、,8,月,13,日、,8,月,27,日、,8,月,31,日，新闻联播均对保险业进行了大幅度报道。,国家从来没有如此重视一个行业，举全国之力发展发保险业。,国家需要保险,广阔天地 大有作为！,感谢聆听,行业发展空间决定个人发展空间,朝阳保险业，我们共同成长！,28,2,