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2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦1、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。A.基金资产中,政府债券不低于 90，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的 5B.基金资产中，政府债券不低于 20，企业债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于 40，政府债券不低于 40，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过 5的基金资产用于二级市场买入股票【答案】A2、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习B.持证上岗C.守法合规D.诚实守信【答案】B3、(2017 年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦4、客户至上的基本要求是（）的利益优先。A.客户B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构【答案】A5、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】B6、(2016 年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A7、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定【答案】A8、基金管理人内部控制机制的层次包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、以下关于 LOF 交易规则的表述，不正确的是（）。A.买入申报数量为 100 份或其整数倍B.涨跌幅限制为 5%C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T 日买入基金份额自 T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出【答案】B10、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A11、(2016 年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户【答案】D12、下列股票属于成长型股票的是（）。A.蓝筹股、收益型股票B.周期型股票C.防御型股票D.逆势型股票【答案】B13、(2017 年)关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案【答案】D14、基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦15、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.法律体系健全C.大量投向了房地产、企业法人股权D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B16、(2016 年)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D17、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（）。A.签订销售协议B.建立相关制度C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.严格账户管理【答案】C18、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务【答案】B19、对证券投资业绩进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】A20、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。A.优先满足从业人员个人的利益B.优先满足股东的利益C.优先满足机构的利益D.优先满足客户的利益【答案】D21、封闭式基金的资金交割实行（）制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦22、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A.基金服务机构B.证券期货交易所C.公募基金管理人D.地方基金业协会【答案】C23、（2017 年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D24、不属于封闭式基金合同内容的是（）。A.基金份总额B.基金合同期限C.最低募集份额总额D.募集基金的目的和基金名称【答案】C25、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.公正性B.独立性2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦C.平衡性D.专业性【答案】C26、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。A.入股、退股及转让B.利润分配及亏损分担C.收益保证D.份额信息备份【答案】C27、估值委员会定期会议（）召开一次。A.每周B.每个月C.每季度D.每半年【答案】C28、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致【答案】D2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦29、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会【答案】C30、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A31、（2021 年真题）申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D32、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。A.股权占基金公司股权比例最高且不低于 25%的股东B.股权不低于基金管理公司股权比例 90%的股东C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.股权不低于基金管理公司股权比例 25%的股东【答案】A33、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】A34、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金D.无法比较【答案】C35、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。A.B.C.D.【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦36、（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B37、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2019 年 2 月 20 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2019 年 2 月 22 日B.2019 年 2 月 24 日C.2019 年 2 月 23 日D.2019 年 2 月 21 日【答案】D38、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】A39、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】D40、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;董事会【答案】D41、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF 会出现折价或溢价交易【答案】D42、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。A.B.C.D.【答案】C43、()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦A.前台B.中台C.后台D.以上都不是【答案】B44、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】C45、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A46、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦47、2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）100 万元，认购费率为1%,基金份额面值为 1 元。2015 年 7 月 8 日，该基金发布分红公告，拟以 2015 年 7 月 10 日为权益登记日和除息日实施分红，每 10 份基金份额派发红利 0.3 元，现金红利发放日为 2015 年 7 月 11 日。2015 年 7 月 12日该基金份额净值为 1.523 元。假设投资者 A 采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变，则 2015 年 7 月 12 日，甲基金的累计份额净值为（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C48、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。A.、B.C.、D.、【答案】B49、（2021 年真题）依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额C.决定基金扩募或者延长基金合同期限D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦50、（2017 年真题）采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限B.资金来源情况和基金产品期限C.资金使用期限和基金产品风险D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D51、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.商业银行【答案】C52、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7 日B.10 日C.20 日D.30 日【答案】D53、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】B54、(2016 年)下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B55、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（）不属于这些制度。A.完善的信息披露制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度【答案】C56、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（）。A.资金清算和份额过户B.资金清算和资金交收C.申请和确认D.转入和转出【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦57、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型B.成长型C.公开募集型D.私募型【答案】A58、（2017 年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.担任投资顾问需具备 3 年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于 3 人，无不良从业记录B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议【答案】D59、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦60、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】A61、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A.网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上【答案】C62、ETF 上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每 3 天D.每 10 天【答案】A63、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。A.基金托管协议B.基金招募说明书C.基金投资预测说明书2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.基金合同【答案】C64、（2017 年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告D.在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】D65、基金管理人关于 ETF 份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告；修改 ETF 份额参考净值计算方式，需经（）认可后公告。A.证券交易所；证券业协会B.证券交易所：证券交易所C.证券业协会：证券交易所D.证券业协会；证券业协会【答案】B66、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦67、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计【答案】B68、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产B.基金资产C.风险准备金D.银行贷款【答案】C69、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B70、以下属于基金专业投资者的是（）。A.、B.、C.、2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.、【答案】C71、（2019 年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金收益分配原则、执行方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D72、根据证券投资基金法，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。A.3B.5C.10D.20【答案】C73、以下关于现金替代相关内容的说法，错误的是（）。A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券【答案】B2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦74、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应（）。A.及时交所在机构建档保管B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息C.依法为投资者保守秘密D.以上都是【答案】D75、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。A.一般采用公募方式B.又称创业基金C.帮助所投企业取得上市资格D.属于按对象分类的投资基金之一【答案】A76、ETF 从本质上讲是一种（）。A.货币基金B.债券基金C.指数基金D.股票基金【答案】C77、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。A.20 日B.30 日C.20 个工作日2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.15 个工作日【答案】C78、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明【答案】B79、依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.5C.3D.10【答案】C80、下列属于基金宣传推介材料的是（）。A.公开出版资料B.电视、电影、广播、互联网资料C.海报、户外广告D.以上全部都是【答案】D2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦81、关于 ETF 和 QDII 基金，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A82、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出资人D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】B83、中国证监会于（）年初对关于保本基金的指导意见进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D84、下列关于Q 项条例的出台，说法正确的是（）。A.Q 条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B.Q 条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦率来吸引储户的资金C.Q 条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D.Q 条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金【答案】A85、(2016 年)基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B86、A 证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX 基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率 6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理【答案】D87、封闭式基金份额上市交易应具备（）。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.募集金额不少于 3 亿元人民币2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦C.持有人不少于 2000 人D.募集金额不少于 1 亿元人民币【答案】A88、基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。A.3 个月B.6 个月C.12 个月D.36 个月【答案】D89、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会【答案】C90、（2019 年真题）（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦91、证券投资基金反映的是一种（）。A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.以上都是【答案】C92、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C93、(2016 年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A94、（2021 年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IV2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.I、III【答案】A95、下列属于基金客户售前服务的是（）。A.B.C.D.【答案】C96、(2017 年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B97、（2017 年真题）中华人民共和国证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D.向基金管理人出资【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦98、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】D99、契约型基金依据（）成立。A.基金合同B.公司章程C.股东大会D.会员大会【答案】A100、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A.现场察看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料【答案】B101、(2017 年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.202023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.30【答案】D102、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】A103、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A104、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1B.3C.5D.6【答案】D105、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制【答案】B106、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）A.内部监控B.信息沟通C.控制环境D.控制活动【答案】A107、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，()开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化【答案】C108、基金公司的风险管理的主要参与者是（）。A.董事会B.股东大会C.管理层D.董事会、管理层到全体员工【答案】D2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦109、金融资产分为（）和（）金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类【答案】A110、私人银行客户是指金融净资产达到（）万人民币及以上的商业银行客户。A.500B.600C.800D.1000【答案】B111、公司股东享有的权利包括（）。A.收益分配权B.表决和监督权C.收益分配权、表决和监督权、知情权D.监督权、知情权【答案】C112、(2016 年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A.合理性、准确性、完整性B.真实性、准确性、合理性C.真实性、准确性、完整性2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.真实性、合理性、完整性【答案】C113、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D114、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人【答案】B115、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦116、(2016 年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】C117、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C118、（2017 年真题）基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金注册登记机构的官网B.基金托管人的官网C.中国证监会指定的报刊D.基金代销机构的官网【答案】C119、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售C.在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书等有关文件2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定【答案】B120、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B121、货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。A.三年B.两年C.半年D.一年【答案】D122、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A123、（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。（）A.金融市场；金融服务机构2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦B.金融市场；企业集团C.市场参与者；金融服务机构D.市场参与者；金融机构【答案】A124、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（）。A.调整手段不同B.目的不同C.调整范围相同D.功能相互排斥【答案】A125、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C126、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦127、（2019 年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%【答案】C128、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B129、2010 年 5 月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。A.中国证券报社B.晨星资讯 MoringstarC.天相投顾D.北京济安金信科技【答案】A130、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A.风险识别能力B.风险承担能力和债务清偿能力C.风险识别能力和债务清偿能力2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.风险识别能力和风险承担能力【答案】D131、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.1.5D.2.0【答案】A132、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。A.基金机构从业人员的资格和行为B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.各种基金机构的设立、变更和终止D.基金机构对证券投资决策的正确性【答案】D133、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金【答案】A134、（2016 年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B135、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效【答案】B136、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF【答案】C137、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦138、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D139、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告?B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B140、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划C.信托投资基金、保险基金D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员【答案】C141、公募基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。A.利用基金财产为基金份额持有人争取利益B.将其固有财产与基金财产分开投资C.向基金份额持有人承诺 5%的预期收益2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识集锦D.公平的对待其管理的不同基金财产【答案】C142、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的B.投资于股票、债券和货币市场工具，且 60%以上的基金资产投资于股票的C.投资于股票、债券和货币市场工具，且 80%以上的基金资产投资于债券的D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】A143、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.10【答案】C144、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。A.建立并管理投资者基金净值账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资人名