货币兑换有限公司同城押运款管理制度模版.doc

天津zz货币兑换有限公司同城押运款管理制度

1 总则
1.1 管理目的
为建立适用于zz关于货币兑换业务的现钞押运体系，加强员工对业务押运款体系的理解，合理控制公司内现钞调度及押运风险。
1.2 适用范围
本制度适用于公司日常货币兑换业务中，同一分公司下同城网点间，网点与开户银行间，与同城其他特许机构间的现钞调配及押运行为。
1.3 管理内容
本制度是对zz货币兑换业务中押运款体系的监督和管理，明确押运款限额及相应人员调配，款项交接相关注意事项等。
2 同城押运款流程
2.1 同一分公司下同城网点间押运款流程
2.1.1 有现钞调配需求的网点间，任一方根据事前沟通结果邮件报批门店经理审核。
2.1.2 由资金交出网点现金柜柜员在监控器下配款，当值领班/复核岗复点，清点无误后打印网点间平盘单据，加盖本网点业务章后将现钞及单据放入运款袋或运款箱内，并封锁封签。
2.1.3 押运款人员携带现钞离开网点前填写《资金出入网点登记表》。
2.1.4 押运款人员到达接收网点后，接收网点现金柜柜员于监控器下检查运款箱或运款袋封签是否未拆封，封锁是否有开启迹象。
2.1.5 接收网点现金柜柜员检查无误后，依照平盘单据款项明细清点，无误后在交接单上填写交割时间、签字并加盖网点业务章后交由押运人员，平盘单据双人签字复核。
2.1.6 接收网点填写《资金出入网点登记表》。
2.1.7 如两个网点需同时完成互相反向调剂交割，原接收网点依照流程第2点将所需资金返交与对方网点押运人员。
2.1.8 原交出网点押运人员返回网点后，该网点现金柜柜员按照第5、6点清点现钞。
2.1.9 双方同步完成兑换系统操作及头寸报表填写。
备注：目前为控制成本，同城内网点间调运原则上采用员工往返方式运送。
2.2 网点与开户银行间押运款流程
2.2.1 根据网点库存情况确定与银行平盘调剂金额及方式，邮件报批门店经理审核并抄送本地财务人员，无门店经理地区需邮件请示门店业务中心并抄送门店财务。
2.2.2 门店柜员进行配款，当值领班/复核岗复点无误后将现钞及与银行平盘调剂单据放入双肩包或旅行箱。
2.2.3 押运款人员携带现钞离开网点前填写《资金出入网点登记表》。
2.2.4 押运款人员到达银行后，依照银行操作流程进行现金结购汇交割，结算资金清点无误后，将现钞及与银行单据放入双肩包或旅行箱。
2.2.5 押款款人员返回网点后门店柜员于监控器下检查现钞并清点现钞，清点无误后填写《资金出入网点登记表》，完成兑换系统平盘操作及头寸报表填写。
2.3 网点与同城其他特许机构间押运款流程
2.3.1 已签订有效《同一外汇辖区内特许机构间合作协议》的，由zz网点负责现钞配送押运的，在业务开展前根据沟通情况将调剂币种、结算汇率、金额、调运路线等信息填写入《现钞调运申请表》并发送总部门店业务中心邮件批准后执行。
2.3.2 按照门店确认的押运路线执行押运，资金出入网点流程与同一分公司下同城网点间押运步骤相同。
备注：网点与同城其他特许机构间只可进行人民币与非美元外币备付金间的兑换交易。首次调剂前，调剂双方应制定调运及调剂方案，报批公司总部并向所在地外汇分局或中心支局报备，取得外汇分局或中心支局批复后方可开展业务。
3 押运款人员调配及限额管理
3.1 押运基本原则
押运人员优先选择男性员工，每次押运从押运出发网点应指派至少一名本网点员工或指定财务人员全程跟随配合完成押运有关事宜。押运途中信息报送流程和调运金额，参照《关于进一步规范跨地区现钞调运操作的业务通告》报送关于押运款项金额限制及人员配置。
3.2 押运情况分类
3.2.1 单次押运款折合本币合计金额小于50万（含）人民币，经门店经理批准后，可配备1-2人负责押运。
3.2.2 单次押运款折合本币合计金额为50万至100万（含）人民币，经批发调运经理批准后，可配备2人负责押运。
3.2.3 单次押运款折合本币合计金额为100万以上，经门店业务中心批准后，申请由总部批发调运经理配合，可配备有押运经验2-4人负责押运。
4 押运路线、交通方式管理
4.1 押运基本原则
押运路线和交通方式在尽量保障安全的前提下，应优先选择路程较短，预计押运时间较短，成本较低，途中换乘次数较少的押运路线和交通方式。
押运路线的选定应根据押运途中安全，押运成本，预计押运时间（单程时间），押运路程（单程路程），押运途中换乘情况等因素综合评估选定。
4.2 押运安全管理
押运交通工具应根据押运途中安全，押运款项金额，押运成本，押运路程（单程路程），预计押运时间（单程时间），途中换乘交通工具情况等因素综合评估选定。选定标准因素依照优先级由高到低排列如下：
4.2.1 押运途中安全：根据押运途经道路通畅情况，道路施工情况，道路监控实施情况，道路周边设施情况，通信信号覆盖情况等因素综合评定，优先选择更安全的交通工具；
4.2.2 押运款项金额：根据押运款项金额选择对应的交通工具；
4.2.3 押运成本：保障安全的同等条件下主要根据押运交通方式优先选择低成本交通工具；
4.2.4 预计押运时间：优先选择押运时间短的交通工具；
4.2.5 押运路程：保障安全的同等条件下优先选择押运路程短的交通工具；
4.2.6 押运途中换乘情况：优先选择无换乘的交通工具，在需要换乘的情况下优先选择换乘次数少的交通工具。对于无正当理由不按照既定押运路线、交通方式进行押运的人员，根据实际情况予以相应处理。
5 押运设备
押运设备包括但不限于双肩包、旅行箱等。
如遇抢劫事件发生，运款专员应在保证自身安全的情况下，立即拨打110报警。
6 押运成本和时间管理
押运成本主要指押运人员因进行押运活动产生的交通费用及餐食费用。押运时间主要是押运人员往返完成调拨所需时间，押运时间和成本由安排该次押运的门店经理或总部批发调运经理跟踪管理，监督押运人员及时到达目的地，对无正当理由的未按时到达目的地的押运活动应上报现钞业务部总经理，对有关人员做出相应处罚。
7 押运人员守则
7.1 押运人员基本原则
押运人员基本原则：信息保密，保持通讯，安全优先，各司其职。
7.2 押运人员注意事项
7.2.1 在送款前了解送款交接时间、地点、路线等信息，明确各押运人员职责（押运人员数量由有关网点业务负责人按所需运款金额调配），严格履行押运款项等接收手续，正确填写相关单据。
7.2.2 押运款人员在运送过程中应严格按照商定的具体交接时间、地点、路线进行运送，尽快到达目的地，中途不得无故停留，不得随意变更押运路线，如途中需变更押运路线应电话通知门店经理和领导批准后方可变更押运路线。
7.2.3 押运款人员均应持有上级领导及有关应急人员联系方式，在运送过程中应保持通讯设备畅通。
7.2.4 相应单据上填写的具体交接时间、地点、路线等信息，任何人不得向外泄露，也不得透露给非押运员工。
7.2.5 在运送途中，押运包（双肩包、旅行箱）应保持封锁状态，任何人员不得随意打开。
7.2.6 押运款人员在运送过程中不得与无关人员随意聊天，不得随意接受无关人员提供的食品、饮料、香烟、药品等，如需中途补充饮食，应向正规餐饮门店购买，并索取发票。
7.2.7 对于定期押运的任务，前往送款地点的时间、路线和车辆应经常调整，避免形成规律和特征。
7.2.8 双人或多人押运时，所有押运款人员应各司其职，时刻提高警惕，押运人员不得擅自调整变更职责，确保人员和现金安全到达。
7.2.9 到达押运目的地后，押运人员应确认收款人身份，并严格履行交接手续。
7.2.10 在发生紧急情况（如交通事故、抢劫事件）时，应保持镇定，在确保人员安全的前提下，及时上报情况，根据上级指示妥善处理，尽量减少损失。
8 押运应急处理
押运应急处理主要针对押运途中遭遇抢劫或交通事故的情况处理。
8.1 遭遇抢劫的处理方法：具体参见《网点安全应急预案》。
8.2 遭遇交通事故的处理方法：
发生事故后，应尽快恢复冷静，优先抢救人员，根据事故现场情况报警求助，并迅速上报门店经理、现钞业务部总经理、风险控制部经理、公司领导。
9 附则
9.1 本制度的最终解释权归现钞业务部所有，并由现钞业务部补充修订。
9.2 本制度适用于同城调拨业务，异地调钞业务参照《跨地区现钞调运工作管理办法》。
9.3 本制度自公布之日起施行，原《天津zz货币兑换有限公司押运款管理制度》（xx〔2015〕23号）废止。

附件：1. 押运款工具参考及注意事项
2. 现钞调运申请表

附件1
押运款工具参考及注意事项
公司为使同城间、异地间的押运款工作顺利完成，将在各网点配备专用的押运款工具。
1 对于押运款工具相关注意事项：
1.1 各网点需要配置一套完整的押运款工具，具体可根据业务情况进行配置。参考配置为：双肩包或旅行箱，一次性封签或专用锁；
1.2 押运款业务，必须使用公司配置的专业押运款工具；
1.3 各网点员工需要妥善保管店内押运款工具，如有损坏或缺少以及时告知门店经理/领班，门店经理/领班需与负责分子公司设备管理维护的人员联系，及时维修或订购押运款工具。

附件2

现钞调运申请表
（与同城其他特许机构调剂用）
基本信息
申请单位
天津zz货币兑换有限公司  分（子）公司
申请人

接收单位
     货币兑换公司     分（子）公司
接收人

接收单位
天津zz货币兑换有限公司       分（子）公司
接收人

申请调运日期
年    月  日
调运方式

申请内容
路线，币种，金额等
资金信息
利润测算
币种1

币种2

币种3

金额

金额

金额

结汇/售汇率

结汇/售汇率

结汇/售汇率

调度计划
人员信息
结汇公司押运人员
联系电话
证件号

购汇地接收人员
联系电话
证件号

设备信息
调运工具（拉杆箱、背包等）
调运工具材质（皮质、布质、塑料等）
可否上锁
交通信息
调运工具
出发地
出发时间
到达地
到达时间

备注

注：填写申请表时，需对进调运路线等进行详细说明，以便报备或检查。

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