某跨境电商网上交易平台创立商业计划书.doc

某跨境电商网上交易平台项目

商业计划书

目录

1.执行纲要 5
1.1环境与契机 5
1.2产品与服务 7
1.3市场研究与分析 7
1.4公司及战略 8
1.5公司管理 9
1.6技术可行性分析 10
1.7资金需求 10
2.环境与契机 10
2.1 各种环境的基本情况 10
2.2 市场现状 12
3.产品与服务 14
3.1服务定位 14
3.2 产品 119
4.市场研究与分析 19
4.1市场概述 20
4.2目标市场分析 20
4.3市场定位 25
4.4市场需求预测 25
4.5市场营销策略 27
4.6具体执行方案 30
5.竞争分析 33
5.1 SWOT分析 33
5.2竞争力量分析 34
5.3 分析总结 39
6.公司及战略 40
6.1公司宗旨 40
6.2公司经营理念 40
6.3公司目标 40
6.4 公司战略 41
7.公司管理 43
7.1核心管理层经理工作职责 44
7.2员工 46
7.3服务流程图 47
7.4价值链管理 48
8.技术可行性分析 52
8.1主要技术 52
8.2安全技术 53
8.3技术维护与开发的人力资源 54
8.4总结 54
9.资金需求 55
9.1 目前资金需求量 55
9.2 其他资金需求 55
9.3 资本金具体使用 56
10.财务分析 57
10.1财务基本假设 58
10.2财务报表（见附表） 59
10.3财务分析 59
10.4总结 65
11.风险资本的退出 67
11.1资金退出计划 67
11.2总结 68
12．团队介绍 69
附录一： 70

商业计划书

1. 执行纲要
1.1环境与契机
据中国电子商务研究中心监测数据显示，2012年中国海外代购市场交易规模达483亿元，较2011年同比增长82.3%，并呈明显上升趋势。（图一）
近年来，由于中国综合实力和居民生活质量的提升，使得中高产阶级群体对生活品质的注重，优质海外商品的市场需求在不断攀升，国外消费品越来越受到国内市场的青睐。
随着电子信息技术和经济全球化的深入发展， 电子商务在国际贸易中的地位和作用日益凸显，已经成为中国对外贸易的发展趋势。跨境电商越来越受到政府部门的高度重视。发改委、商务部、海关总署、人民银行、质检总局、国家邮政局、国家标准委等部门积极围绕综合法律法规、信息监管、支付清算、通关、物流保税、电子认证、纠纷解决、经营者行为、示范试点等标准规范和配套管理制度层面，跨境电子商务法律政策环境不断完善。
今年跨境进口电商政策在跨境支付、通关和保税模式等方面对跨境电商呈现多重利好。

1.2产品与服务
在国家针对跨境电商的政策越来越开放的背景下，结合我们的团队在国外的货源优势以及电商运营的经验，以“顾客至上、便捷购物、品质保证”的原则为口号，最终搭建一个服务大众的跨境购物平台。主要商品为欧美的名牌时装及服饰，日韩的化妆品，澳新的奶粉，以及发达国家生产的名牌日用品等。

1.3市场研究与分析
2012年中国消费者海外购买高端消费品金额为3000亿人民币，其中线上购买海外消费品的交易额约600亿人民币，进口包裹的数量约为1亿个，且每年以100%的速度增长。
Ø 市场定位：中高产阶级群体。
Ø 目标市场特征：高收入、高教育，经济富裕、年轻、讲究生活品位的25-40岁的白领、金领阶层。在线时间多、在工作和家中都有高速网络接入。
Ø 市场营销策略
注重顾客的体验感受，以独有的品牌和独特优质的服务区别于以后的跟随者。不同级别会员差别定价，以优质的服务维护高端品牌效应。战略中后期，我们将更注重服务策略，通过为客户提供多样化的服务，争取更大的市场份额。
1.4公司及战略

Ø 企业文化：
(一) 口号：品质购物
(二)使命：让网上购物走进千家万户
(三)原则：诚信为本、客户为先、开拓进取、务实创新

Ø 公司目标
短期目标：以优质的海外产品、高效的网络营销方式以及优质的客户服务，抓住市场契机，进行全国市场的有力推广。
长期目标：稳定既得市场，不断开发新市场，形成具有特色的赢利模式并实现公司的成功上市。未来5到8年内，要在全国大部分市级以上城市建立大型海外商品连锁超市。
1.5公司管理
配合公司战略的发展，公司采用先进的组织结构，充分利用网络效应，实现企业最低成本的运营。进入成熟运营期后，由于公司人员的扩充以及业务的扩展，将建立更为完善和细化的组织机构。
1.6技术可行性分析
开发平台选择以Linux作为操作系统，以IBM System x3650为Web服务器，以PHP为程序开发语言，以MySQL为后台数据库。利用现有优秀的开源程序ECSHOP为基本内核，在此基础上，加入我们的二次开发及加密。实现每天百万人/次顾客网上快速、稳定购物是完全可操作的。
1.7资金需求
1.7 Capital demand
公司第一轮需要融资220万美金，出让公司股份8％。

2. 环境与契机
2.1 各种环境的基本情况
Ø 客观经济走势良好，GDP增长形势喜人，商业领域系统风险较小。
Ø 居民生活水平普遍提高，国内商品已不能满足人们的需求。
Ø 互联网发展迅速，互联网用户大幅度增加，网上消费市场不断膨胀。
Ø 国家重视电子商务发展，加强其宣传力度并大力推广之。
Ø 信息安全技术逐渐成熟，信用体制逐步完善。
Ø 消费主体年轻化，各年龄层消费观念发生较大转变。个性化的消费方式成为社会发展的潮流。
Ø 国内跨境电商仍处于起步阶段。
Ø 国家在通关和保税模式等方面的政策对跨境电商呈现多重利好。
2.2 市场现状
Ø 近日发布的《2014年全球社交、数字和移动》报告显示，中国有13.5亿人口，城市人口比例为51%，其中互联网网民比例为44%，达5.9亿人；中国手机设备持有量超12亿台。（图二）

(figure 2)
在智能手机用户方面，中国智能手机用户比例达47%，98%的智能机用户会通过手机查找商品，69%的用户曾使用手机购物。（图三）

(figure 3)
Ø B2C 电子商务运营商，尤其是垂直类的B2C电子商务运营商的在线销售成交额的增长以及风险投资对市场的关注度来看，B2C电子商务市场--更确切的说是在线零售市场都是迅速升温的一年。
Ø 中国目前主要的跨境电商的模式主要有三种：B2C平台、自营B2C和海淘，代表企业分别是洋码头、蜜淘、hai360海外购。而随着跨境电商市场潜力的释放，竞争者的增多，市场竞争必然加剧，但会在未来3到5年基本形成格局。
Ø 洋码头、蜜淘、hai360海外购等主要跨境电商目前无法在时效、品质和售后上有保障，保障时效、品质和售后对跨境网站运营商来说今后是一个发展趋势。

3. 产品与服务

3.1服务定位
某某是跨境电商网上交易平台，产品定位于中高端海外商品销售。将融购物和分享于一体，充分运用各种最新的互联网技术，提供人性化服务，吸引顾客，满足顾客个性化需求，带给顾客与众不同的购物体验。作出这一决策的依据主要有以下三点：
3.1.1弥补现有网上海外商品交易的缺陷

现存的跨境电商网站一般都是从国外直邮到国内，这种服务模式比较耗时。有一些跨境电商与保税区合作，商品从保税区寄出，这种模式虽然解决了时效问题，但是无法让客户相信商品是海外正品。
长久以来，海淘都被视为深水区，跨境电商的发展前景还需迈过假货和水货市场制造的行业门槛。
某某从一位资深代购人士了解到，大部分海淘灰色地带主要集中于个人代购业务。他透露，现在中国个人代购几乎超过一半的东西是假货，发票可以作假，一个发票打印机成本只需100多元，打一张发票的成本不到一分钱，有些代购则真假货掺卖，有些玩家在国内找假的供货商，伪造代购信息。长期以来，海淘行业走私现象猖獗，很多水货、假货从香港、台湾流入中国大陆。管控难度大，政府尚未找到好的方式应对。

根据我们多年的海外购物经验以及消费者的反馈，国内中高产阶级群体注重的是海外商品的时效、品质和服务，而不是价格。

(figure 4)
根据（图四）客户反馈，说明时效、品质和服务才是跨境电商生存的核心，对于外行消费者来说，他们需要专业的电商平台对产品进行筛选、把关，保证商品质量。某某从保障跨境电商的时时效、品质和服务三个核心出发：
第一，已经建立了与深圳保税区的直连合作，保税区备货直发，大幅缩短运送时间，价格优势也增强了用户体验，货物在保税区出入境都有严格的监管，商品来源和品质更有保障。货物在保税区仓库存量充裕，对于客户的退换货服务响应更为及时。 保税区实行区内报税存储，先出区后报关，能减少企业资金压力，未出区的货物还可以直接退回海外，免征关税。这些，正好弥补了跨境电商所面临的成本高、物流慢等难题。
借助保税区，海外商品以批量运输方式进境，形成进境备案清单，在保税区内保税存储，消费者在某某下单后，商品从保税区快递寄出，送达消费者手中，境外电商企业再向海关申报并缴纳行邮税。在这过程中，某某只需向海关申报并交纳行邮税，而大部分价值500元以下的日常用品是免征行邮税的，超过500元，一般按10%征收，大大低于关税和增值税。
由于批量海运方式大幅降低物流成本，这将使海外直购商品便宜20%左右；保税区直接发货，也将减少消费者网购等待时间。以一罐奶粉为例，海外直邮运费需要约50元人民币，批量海运每罐成本大约只需10元人民币；以往海外直邮要半个月才能送到，现在只需2至3天。目前保税通与天猫国际合作的产品主要有尿不湿、保温杯、巧克力等，今后，更多的海外母婴、食品、家居电器等类目商品将进入消费者家中。
其次，某某要求海外商品供应商为每一件商品添加独一无二的防伪二维码，此二维码会记录商品的生产地、生产日期、生产商及发货地等信息，从源头上杜绝假货、水货。未来的两年内，我们会与工商部门合作，逐步建立和完善商品真假鉴别平台。
再次，某某支持七天无理由退换货，退换货直接到国内仓库，缩短顾客等待时间，减少顾客的后顾之忧，这是其他跨境电商平台很难实现的。
3.1.2基于成本的考虑
为了减少成本，某某已经与部分海外供应商签订合约，延长货款交付期，这将为公司的运转腾出流动资金，在采购海外商品时，会选择畅销的中高端商品，减少库存。
3.2 产品
某某将以建立网上购物平台的方式，产品定位于中高端海外商品市场，主要商品为欧美的名牌时装及服饰，日韩的化妆品，澳新的奶粉，以及发达国家生产的名牌日用品等。
4. 市场研究与分析
4.1市场概述
目前，每天都有新的创业公司加入跨境电商大军，很多人看到了市场，但真正潜心研究、深入理解市场和消费者需求的并不占多数。目前而言，整个跨境电商行业仍处于早期阶段，产业链还不成熟，很多商品类目没有挖掘，消费市场也没完全兴起。
4.2目标市场分析
图表 8美国服装出口中国市场的产品价值链构。

我们从图中可以看出，价值增值最大的是零售商，因此，我们的服务定位于从事海外商品销售的网上零售跨境电商同样具有可观的利润空间。我们的价值源泉体现在跨境电子商务供给创造消费者需求，通过网上销售的便利性及物流快捷的运用，提供个性化服务来刺激消费者需求。
附录一：
Appendix one：
利润表 单位：美元
Profits statement Currency:USD

第一年
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year

一 主营业务收入：
One:main business income

减： 主营业务成本：
Reduce:Main business cost

主营业务税金及其附加
Main business taxes

二 主营业务利润
Two;main business profits

加： 其他业务收入
Plus:other business income

减：其它业务税金及其附加
Reduce:other business taxes

减 ：营业费用
Reduce:operation fee

管理费用
Management fee

财务费用
Financial fee

三 营业利润
Three operation profits

四 税前利润
Four pre-tax profits

减 ：所得税
Reduce:income tax

五 净利润
Five net profits

现金流量表 单位：美元
Cash flow statement Currency:USD

项 目
Project
第一年
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year
一、 经营活动产生的现金流量:
One:cash flow form business

销售商品、提供劳务收到的现金
Cash from Sale goods,provide labor service

现金流入小计
Sub-total of cash inflow

购买商品、接受劳务支付的现金
Cash from purchase goods,accept labor service

经营租赁所支付的现金
Cash paying for Operating lease

支付给职工的现金
Cash paying for employee salary

支付的所得税
Paying income tax

支付其他税费
Paying Other taxes

支付其他与经营活动有关的现金
Paying cash for other relative activities

现金流出小计
Sub-total of cash out flow

经营活动产生的现金流量净额
Net Cash flow from business

二、 投资活动产生的现金流量：
Two:net cash flow from investment

购建固定资产所支付的现金
cash for purchase fixed assets

购建无形资产所支付的现金
cash paying for purchase intangible assets

投资活动产生的现金流量净额
Net cash flow from investment

三、 筹资活动产生的现金流量：
Three: cash flow from Financing activities

吸收权益性投资所收到的现金
Cash from absorb equity investment

借款所收到的现金
Cash from loan

现金流入小计
Sub-total of cash flow

偿还借款所支付的现金
Cash paying for refund loan

分配股利所支付的现金
Cash from allocate stock

偿付利息所支付的现金
Cash paying for refund interest

现金流出小计
Sub-total of cash flow

筹资活动产生的现金流量净额
Net cash flow form financing activities

四、 现金及现金等价物净增加额
Four:cash and cash equivalent net increase amount

资产负债表 单位: 美元
Balance sheet Currency:USD

资产
assets
第一年
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year
流动资产:
Current assets

货币资金
Monetary capital

流动资产合计
Total Current capital

固定资产:
Fixed assets

减:累计折旧
Reduce:Accumulated depreciation

固定资产净值
Net fixed assets

无形资产
Intangible assets

减：累计摊销
Reduce:Accumulated amortization

无形资产净值
Net intangible assets

资产合计
Total assets

负债及权益
Debt and equity

流动负债:
Current debts

应付帐款
Account payable

流动负债合计
Total current debts

长期借款
Long-tern loan

负债合计
Total debts

所有者权益:
Owner’s equity

实收资本
Paid-up capital

盈余公积
Earned surplus

未分配利润
Undistributed profit

所有者权益合计
Total owner’s equity

负债及权益合计
Total debts and equity

成本费用表 单位：美元
Expenses statement Currency:USD

第一年
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
第四年
Fourth year
第五年
Fifth year

一 主营业务收入：
One main business income:

核心会员会费收入
Core member fee income

核心会员消费
Core member consumption

普通会员会费收入
Ordinary member fee income

普通会员消费
Ordinary member income

减： 主营业务成本：
Reduce:main business cost

其他成本
Other cost

支付品牌推广费
Brand promote fee

支付物流费
Logistic fee

主营业务税金及其附加
Main business taxes

营业税
Operating tax

城市维护建设费
City maintain construction fee

教育及附加
Education and other fee

二 主营业务利润
Two main business profits

加： 其他业务收入
Plus:other income

广告收入
advertising income

减：其他业务税金及其附加
Reduce:other business taxes

减： 营业费用
Reduce:operating cost

广告费
Advertising fee

网络广告
Internet advertising

杂志广告
Magazine advertising

业务推广费
Business promote fee

核心会员
Core member

普通会员
Ordinary member

会员维护费
Member maintain fee

核心会员
Core member

普通会员
Ordinary member

销售人员工资
Sales salary

基本工资
Basic salary

销售提成
Sales commissions

减 ： 管理费用：
Reduce:management fee

管理人员工资
Management employees’ salary

培训费
Training fee

场所租赁费
Rental fee

无形资产摊销费
intangible assets Amortization

开办费摊销
initial expenses Amortization

其他无形资产摊销
Other intangible assets Amortization

域名注册费
Domain registration fee

虚拟主机托管费
Virtual host trustee fee

折旧
depreciation

硬件设备折旧
Hardware device depreciation

其他固定资产折旧
Other fixed assets depreciation

办公费用
Office expenses

话费
Telephone charge

网络费用
Internet fee

减 ： 财务费用：
Reduce:financial fee

八 营业利润
Eight business profits

九 税前利润
Nine:pre-tax profits

减 所得税
Reduce income tax

十 净利润
Ten net profits

公司总部人员工资 单位：元
Employee’s salary table Currency:RMB

第一年
First year
第二年
Second year
第三年
Third year
每月工资第一年
Monthly salary in first year
每人每年工资（第一年）
Per person’s yearly salary(first year)
行政
Administrative

市场部经理
Market manager

市场部人员
Market employees

财务部经理
Financial department manager

财务人员
Financial employees

技术部经理
Technology manager

技术员
Technology employees

客户服务中心经理
Customer service manager

客户服务中心人员
Customer service employees

总计
Total

注：员工工资以每年10%的速度增长。
Attention:employees’ salary increase 10% every year.

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