关于XXXX医药有限公司担保资格的调查报告.doc

关于XXXX医药有限公司
担保资格的调查报告
河北XX化学有限公司，向我部申请流动资金借款500万元，由XXXX医药有限公司提供保证担保。我部接到申请后组织由XXX、XXX、XXX、XXX、XXX五人为成员的贷款调查小组及时对XXXX医药有限公司保证担保资格进行了详细的调查，现将调查情况汇报如下：
一、公司基本情况
XXXX医药有限公司是我区以医药批发为主的大型医药经营公司。公司成立于XXXX年8月30日，位于XX市XX大街XX号。（现已迁至XX市桃城区大麻森乡大夏寨村南）企业法定代表人李庆华，身份证号码：13XXXXXXXXX811。注册资本500万元，公司类型为有限责任公司，组织机构代码证号为：7XXXXX4-7，且有XX市工商行政管理局颁发的营业执照，执照号码13XXXXXXX05583。经营范围：中成药、化学药制剂、抗生素制剂、生化药品、生物制品的批发；中药饮片、保健食品、化妆品、一类医疗器械零售等。
公司现有员工50多人，90%以上具有大中专学历，平均年龄37岁。均有多年从事医药经营的经验，有丰富的客户资源，该公司拥有全国范围的销售网络，以药品批发为主兼营零售药房的大型医药经营企业。公司通过GSP认证。产品采购以大型商业公司和知名厂家为主，签定了多个品牌的全国或省级代理，主要采购商有天津太平一分、国药控股天津有限公司、国药控股广州有限公司、哈药六厂、哈药四厂、广西金嗓子、九芝堂等销售客户主要是大型医药批发企业，经营范围覆盖周边省市，辐射全国，在北京、石家庄、山东、辽宁、山西等地均设有办事处。公司经营状况良好2008年底利润总额954万元。
二、公司资产负债及所有者权益情况
截止到XXXX年10月31日，该公司资产总额为26488万元，其中流动资产为19483万元，固定资产为4832万元，无形资产2173万元；负债15823万元（全部为流动负债）：
（一）流动资产包括：
1、货币资金6655万元，其中现金14万元，承兑汇票保证金6546万元，银行存款95万元。
2、应收帐款4796万元，帐龄全部在一年以内。其中：
（单位：万元）
安徽华源
24
山东天元
35
济南鑫康宏
34
保定通达
34
天津联合
28
XX新药
47
山西亚宝新龙
360
湖北天下明
69
河北德信
30
河北红日药业
19
山西大九州
28
沈阳华卫
58
总计366户，4796万元。
3、其他应收款2396万元，城市信用社入股股金2000万元、在我联社入股股金200万元、返利款139万元、农机总公司20万元、XX京联机械37万元。
4、存货主要为各种药品4039万元，全部为产成品。
（二）固定资产原值为5126万元，累计折旧294万元，固定资产净值为4832万元，其中环宇商务楼及办公楼4220万元，仓库及其他办公用品906万元。
（三）无形资产2173万元，为位于麻森乡路北工业园区土地约66亩评估入帐2173万元。
该公司截止到XXXX年10月31日负债总额为15823万元。全部为流动负债。其中包括：
1、短期借款5889万元，其中：武邑农村信用社299万元、社团借款1000万元， 我联社借款1400万元、XX商业银行红旗支行1700万元、阜城农联社490万元、中信银行石家庄分行1000万元。
2、应付票据8346万元，全部为承兑汇票，其中我联社全额承兑金额895万元、其余为城信社差额及全额承兑。
3、应付帐款1446万元，其中：承德颈复康公司47万元、成都天台山56万元、四川升和3339万元、国药沈阳76万元、北京医股131万元等265户，帐龄均在一年之内。
4、其他应付款139万元。为:借个人款。
5、未交税金3万元。
6、其他未缴款0.4万元。
（三 ）所有者权益10666万元
1、实收资本500万元（全以现金出资），其中：李庆元出资255万元，李庆华出资245万元。
2、资本公积4849万元，其中注册投资3万元；李庆元赠与办公楼808万元；李庆华放弃债权1576万元；李顺长赠与办公楼3409万元（按评估值入帐）；土地增值部分701万元（为路北开发区66亩土地）；借款损失-1649万元；武邑土地1406万元、仓库886万元。
3、未分配利润3025万元。（为历年累计未分配金额）
三、利润情况
截止到XXXX年10月底该公司销售收入为43556万元，利润总额为732万元，净利润731万元。该公司近两年利润平稳增长，企业发展较为稳定。
四、对重要比率的分析与评价
1、资产负债率：截止到XXXX年10月底，该公司资产总计26488万元，负债总额15823万元，资产负债率为60%，属正常范围内。
2、流动比率：到XXXX年10月底，该公司流动资产为19483万元，流动负债为15823万元，流动比率为123%，流动比率较为理想，说明该公司财务状况稳定可靠，除能满足日常生产经营的流动资金需要外，还有能力偿还短期债务。
3、速动比率：截止到XXXX年10月底，速动资产为15444万元，速动比率为98%，按行业特点分析在正常范围值之内 。
五、现金流量分析
截止到XXXX年10月份该公司经营活动中产生的现金流量净额为1540万元，2008年在经营活动中产生现金流量净额为6233万元，2007年在经营活动中产生的现金流量净额为293万元，2006年在经营活动中产生的现金流量净额为4715万元，三年中在经营活动中产生的现金流量净额为11241万元。说明该公司在经营活动中的盈利能力正常，在正常的经营活动中，有较高的收益率，该公司的代偿能力有较高保证。
六、企业对外担保情况
截止到XXXX年10月底，该企业对外担保共计3笔，合计金额1400万元，其中：为河北宁强光源有限公司在城信社开发区营业部借款500万元，期限为2008年12月30日至XXXX年12月10日提供担保。为河北顺捷专用汽车制造有限公司在农联社借款300万元，期限为XXXX年2月10日至2010年2月10日提供担保。为河北顺捷专用汽车制造有限公司在农联社借款600万元，期限为XXXX年8月11日至2010年7月20日提供担保。
七、 调查意见
经调查该企业情况属实，销售情况正常，经济实力较强，具有良好的发展前景和较强的还款能力，该公司信誉良好，无拖欠本息及不良贷款记录，具备保证担保资格，经我部贷款审查小组研究决定同意其作为河北XX化学有限公司向我部申请流动资金借款500万元（期限二年）的保证担保单位，该公司承担一切连带责任。

调查人：

年 月 日