银行资产负债管理委员会工作规则模版.doc

xx银行资产负债管理委员会工作规则

第一章 总 则

第一条 为明确xx银行资产负债管理委员会（以下简称委员会）工作职责，规范委员会工作程序，提高决策效率和质量，发挥委员会指导全行经营管理的作用，根据本行章程及相关制度，特制定本工作规则。
第二条 xx银行资产负债管理委员会是高级管理层研究制定全行重大经营策略，实施资产负债管理的协调及决策机构，对行长办公会负责。

第二章 组织架构及人员组成

第三条 委员会设主任委员1名，副主任委员1名，委员若干名，秘书长1名。
第四条 委员会主任委员由行长担任，副主任委员由分管计划财务工作的副行长担任，秘书长由行长指定人员担任。
委员由高级管理层各位行领导，总行办公室、公司银行部、小企业银行部、零售银行部、国际业务部、金融市场部、计划财务部、授信评审部、风险管理部、会计管理部、合规部、研究发展部主要负责人组成。委员会委员工作变动时，其委员资格自动变更。
第五条 委员会下设办公室作为其日常办事机构，在委员会秘书长直接领导下开展工作。委员会办公室设在计划财务部。各委员所在部室应明确一名部门联系人，负责与委员会办公室的沟通协调。

第三章 工作职责

第六条 委员会主要职责
（一）审议本行年度业务经营计划和财务预算，本行资产、负债业务的规模、结构与比例；
（二）审议本行资产负债比例管理总体方案，当期本行资产负债比例及主要经营执行情况的报告，根据本行经营发展战略和主要计划，对资产负债管理中存在的问题确定适时调整方案；
（三）审议本行投资与交易的规模和结构安排；
（四）审议本行产品定价政策和方案、利率风险防范措施、确定内部资金转移价格；
（五）审议流动性压力测试结果和流动性风险报告,确定控制和防范流动性风险的重大措施；
（六）审议加权风险资产控制、资本充足率管理的主要措施和相关政策；
（七）审议本行金融市场业务经营计划和运作方案；
（八）审议本行绩效考核方案；
（九）审议本行重要资产负债管理、资金管理、定价管理、绩效考核管理制度和办法；
（十）负责落实人民银行、银监会的主要监管指标和其它业务指标的监督管理及指导工作；
（十一）需要委员会研定的其它事项。
第七条 委员会主任委员全面负责委员会工作，副主任委员协助主任委员负责委员会相关工作。
第八条 委员会秘书长主要职责
（一）协调全行资产负债管理工作，定期向行长办公会汇报全行资产负债管理工作进展情况；
（二）初审提交委员会审议的议题；
（三）负责协调落实各分行及总行各业务条线提出的资产负债管理方面重要事项；
（四）负责跨委员会事项的协调与沟通及其它日常性事务；
（五）落实行长办公会交办的其它事项。
第九条 委员会办公室主要职责
（一）督促相关部门向委员会定期、不定期提交宏观经济形势、金融政策变化、同业发展方面的研究报告和本行资产负债运行分析报告；
（二）负责委员会会议的前期准备，收集、整理委员会组成部门提交的会议议题，发送会议通知、会议材料等会务工作；
（三）负责委员会会议记录，整理会议纪要，督促会议决议的执行；
（四）负责委员会日常事务及其它交办事宜。

第四章 会议规则

第十条 委员会会议包括季度例会和专题会议。
委员会季度例会原则上每季度召开一次，可单独召开也可与其它会议合并召开，主要是听取、讨论和通过关于全行资产负债运行情况和管理建议的工作报告，以及其它相关会议议题。
委员会专题会议由主任委员或副主任委员提议召开，主要讨论和通过由于内外部经营环境发生较大变化导致资产负债业务发展及管理中出现的新情况、解决途径及其它重要事项。
第十一条 委员会会议由主任委员召集并主持，各位委员参加，并可视会议议题或内容邀请其他行领导参加。主任委员因故不能出席会议，可委托副主任委员或秘书长主持会议。
第十二条 委员会秘书长负责初审会议方案，提交主任委员或副主任委员审定。会议方案应包括会议名称、会议时间、会议地点、会议内容、参加人员（含列席人员）、会议议题、会议材料目录及分工职责等。
第十三条 委员会召开季度例会和专题会议，委员会办公室应至少在会议前2日，将会议通知、会议讨论议题及有关材料分发各位参会委员。
第十四条 各位委员必须按时出席会议，并就会议讨论或研究事项发表意见和建议，如因特殊原因不能参加，须向会议主持人请假并指派部门相关人员代为参加。
第十五条 委员会根据需要，经会议主持人同意，可邀请有关专家就某些专业性较强的事项提供参考意见，也可邀请总行其他专业人员就特殊事项做出说明。
第十六条 委员会秘书长根据会议需要，安排相关部室人员列席会议。
第十七条 委员会各组成部门提交需经委员会审议并通过的议题，应提前5日将相关资料报送委员会办公室。涉及重大或突发事件等急需上会的议案可随时提交委员会办公室，由委员会办公室负责做好会议的组织安排。
第十八条 提交议题的主办部门在会前要做好充分准备，如提交审议的议题涉及其它部门，应提前送相关部门会签，取得一致意见后报主办部门分管行领导审定。对无法达成一致意见的，应详细列出各方意见和依据，随同议题和材料报主办部门分管行领导审定。
如委员会主任委员、副主任委员或秘书长认为准备不充分，需要补充修改内容的议题，提交部门必须在2个工作日内按照要求完善后重新提交议案。
第十九条 提交议题的主办部门负责向委员会报告，并回答委员提出的问题。
第二十条 委员会会议由主任委员在听取各位委员意见的基础上，综合形成较为统一的审议意见并作出决策。对在审议中出现较大分歧，难以形成统一意见的，可采纳大多数与会人员的意见作出决断，也可推迟到下次会议再研究决定。
第二十一条 委员会研究、审议重大事项属行长办公会议事范畴的，必须在做出会议决议后上报行长办公会审议决定。
第二十二条 对于时效要求较强的议题也可通过文件会签方式由各委员会签后报委员会主任委员审批，委员会无需补议；或由委员会办公室报行长和分管副行长共同签批同意后执行，事后委员会予以补议。行长办公会审议通过的事项，委员会无需补议。
第二十三条 委员会办公室根据会议主持人指示，编发会议纪要，印发各相关部门执行。会议纪要经秘书长审核后，报会议主持人签发。会议纪要一般只发给出席、列席人员，如需扩大发送范围，由会议主持人确定。
第二十四条 总行各部室必须认真执行委员会决议，按时保质完成决议事项，除遇不可抗因素影响或客观情况发生重大变化，造成难以或无法完成决议事项时，决议执行主办部门应提前将有关情况报知委员会秘书长，委员会秘书长汇总后报主任委员和副主任委员。
第二十五条 委员会办公室负责对委员会通过的决议事项进行跟踪、督办、检查、评估。总行各部室必须按照督办要求按时向委员会办公室反馈。
第二十六条 委员会各位委员及参会人员，对会议所议事项负有保密义务，任何人不得擅自披露相关信息。如出现违反保密义务的行为，应按照保密有关规定承担相应责任。
第二十七条 委员会办公室负责将委员会会议的文件、会议记录、会议纪要等资料专门保管，进行分类归档。
第二十八条 未经委员会主任委员、副主任委员或秘书长同意，任何部门和个人不得调阅委员会会议档案。

第五章 附 则

第二十九条 本规则由总行负责解释和修订。
第三十条 本规则自印发之日起施行，原《xx银行资产负债管理委员会工作规则》（xx号）同时废止。

附件：
xx银行资产负债管理委员会会议议题

提议部门（盖章）： 年 月 日
议题名称

事
由

建
议

委员会秘书长
意见

副主任委员
意见

主任委员
意见

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