关于个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告【三篇】.pdf

【篇一】个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告 根据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知（农信联发201075 号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起 3 个工作日内办理付款业务。2、一般存款账户没有办理现金支取。3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。二、存在问题 1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户 业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。三、整改措施 1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年检的账户按规定 及时处理。2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，对相 关的业务相关个人身份信息进行联网核查。四、银行结算账户管理工作中的不足和建议 经自查，我社基本符合人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则等有关规定，但自查开展的自查过程中，距人民币银行结算账户管理办法的要求还存在一定的差距，突出表现在我社人员对此项工作认识不够、使命感不强、责任心不强等。今后，我社将继续围绕人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则工作部署，积极开展人民币银行结算账户各项工作。*县农村信用合作联社黄村信用社 20*年 4 月 7 日【篇二】个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告 为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：一、基本情况 我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户 123 个、临时账户 1 个。现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。二、具体情况 一、银行结算账户的管理和开立情况 1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许可证。二银行结算账户的使用情况 1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。2、一般存款账户无违规支取现金的行为。3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过 5 万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。三、存在问题 1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。【篇三】个人账户自查报告开展职工个人账户风险排查自查报告 市分行：根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：一、账户管理情况 我行严格按照人民币银行结算账户管理办法、中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统，加强开户资料审查，加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新，对客户身份实行联网核查，进行客户身份有效的识别，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作，杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议，明确双方权利义务，细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。二、完善内控制度，规范岗位职责 按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查，严格按照操作规程，规范业务操作，确保资金安全，防范操作风险。在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。*县支行 二 0 一 0 年五月十二日