村镇银行存款业务风险排查报告.doc
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1、XX村镇银行年存款业务风险排查报告为贯彻落实XX银监局办公室关于全面排查存款业务切实防范风险的通知(XX银监办发XX号)的要求,严防辖内各机构存款业务风险,切实保护存款人及金融消费者合法权益的相关要求,我行于年5月26日至5月29日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作,自查面达到100%,现就工作开展情况汇报如下:一、存款业务风险排查本次检查主要对一下内容进行重点排查:1、制度建设:对于超过5万(含5万)大额存取款现金进行预约登记制度,超过20万(含20万)大额支取现金业务上报分管领导审批,并预留客户身份信息。在办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。各项
2、存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度,有效防范了存取冒名业务风险。2、岗位设置:我行共有员工XX人,在岗人员XX人,其中行长一名、副行长一名、市场部及营业部主任各一名、柜员5人,市场部客户经理XX人,内审1名。岗位职责清晰,业务流程科学。符合实际业务发展和风险防范要求,能达到风险有效制约和控制。3、存款考核与问责机制:我行制定了存款考核方案,按月对每个员工进行考核,并与绩效工资挂钩。定期对行员工进行行为准则规范的培训,防止工作人员违规等经营现象发生,产生不良的社会影响,损坏我行社会形象。4、账户管理方面:按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求,我行对单位结算
3、账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面合规检查。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户申请书要素填写不齐全等。同时,对于个人结算账户我行严格实行实名制操作办理,并对有效身份证件实行联网核查,坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务,防止虚假账户,损坏客户利益。5、对账情况:针对银企对账问题,我行有专人负责记账,按照与客户签订的协议,每月发出对账单与客户对账,能做到对账、记账岗位分离,并能双人交叉对账。针对对公存款账户,我行免费为客户提供了短信签约服务,一个对公户可以签约两个手机号码,一般短信通签约人为企业法人和主办会计,企业有特殊要求的除外,有效防范
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