信用证业务的基本原则.pptx

AAB 仓库 货物的特定化问题 仓至仓条款的规定 空间范围实行“仓至仓”条款（warehouse to warehouse clause，W/W clause），即保险责任自被保险货物运离保险单所载明的起运地仓库或储存处所开始，包括正常运输中的海上、陆上、内河和驳船运输在内，直至该项货物运抵保险单所载明的目的地收货人的最后仓库 装运通知（shipping advice）装运通知的基本功能告知对方实际的装船情况。包括实际的船名、装运期、数量、船的起航日以及预计的到达日等内容。特殊功能保险通知 装船通知 保险通知FOB CFR CIF 举例：我方15日晚8：00装船完毕，随即发出装船通知。对方16日早9：00上班后就前往保险公司办理保险，9：30办完。实际上载货船只于16日早8：30遇难沉没，船方随即通知了我方。我方也及时通知买方，但买方收到遇难通知是在9：15，办保险人员已出发，无法通知。问该保险是否有效？买方租船或订仓的责任船主产地天津连云港港口码头船锚地船船只挂靠码头示意图 装卸费用的承担（术语的变形）(1)FOB班轮条件(FOB Liner Terms)。班轮运输（liner transport），又叫定期船运输，是指在一定的航线上，定期开航，停靠一定港口的船舶运输方式。班轮运输具有的特点：1.“四固定”。一般来说，班轮运输具有固定的航线、固定的停靠港口、固定船期和固定的运费率。2.船方负责货物的配载、管装管卸。即由承运人负责货物的配载、装卸，并不再收取装卸费。(2)FOB吊钩下交货(FOB Under Tackle)。指卖方只负责将货物交到买方指定船只的吊钩所及之处，以后的装船费用由买方负担。码头船 码头船驳船 (3)FOB并理舱(FOB Stowed)。指卖方负责将货物装入船舱并支付包括理舱费在内的装船费用。理舱费是指为了使货物放置妥善和装载合理，货物装入船舱之后，需要进行垫舱、堆码和整理的费用。（包装货）(4)FOB并平舱(FOB Trimmed)。指卖方负责将货物装入船舱并支付包括平舱费在内的装船费用。平舱费是指为了保持船身平稳和不损坏船身结构，对成堆装入船舱的货物进行整理，填平补齐所需的费用。（散装货）FOBST（平仓并理仓）CIF项下卖方办理保险的责任 请参阅P561 A3 如果合同未规定投何种险（缺省），则卖方只需投最低险别；但最低保险金额应包括合同规定价款另加10%(即110%)，并应采用合同货币。根据中国人民保险公司1981年1月1日修订的海洋运输货物保险条款（ocean marine cargo clauses）的规定，我国海运货物保险的基本险别有平安险、水渍险和一切险三种。平安险+自然灾害造成的部分损失=水渍险水渍险+一般外来风险=一切险(1)CIF班轮条件(CIF Liner terms)；(2)CIF舱底交货(CIF Ex Ships Hold)；(3)CIF吊钩下交货(CIF Ex Tackle)；(4)CIF卸至岸上(CIF landed)。CIF项下装卸费用的负担（术语的变形）买方可以索赔的对象 在国际贸易的实践中，买方如果发现货物不符合合同的要求，买方可以找以下三方进行索赔。1、卖方；2、保险公司；3、承运人。船 淡水雨淋险 承运人的基本义务普通法加诸船东身上的三种默示的义务：1、使船舶处于绝对的适航（Absolute seaworthy）状态适航（Seaworthy）常见有三种不同的程度：只要船东本人没有参与过失行为（fault&privity），船东就不须负责船的不适航；船东已克尽职责（exercise due diligence）使船舶适航，这是海牙规则中规定船东应做的尺度和准则；绝对适航。虽然绝对适航的标准很不实际，但有一点是很合理的就是若要以未能绝对适航为由索赔，这个损失是要由于未绝对适航直接引起的，否则无效。举例：一艘船欠缺一份海图是未能绝对适航，但与大火烧毁货物无关，不能据此索赔。2、禁止船舶不合理绕航（Unlawful deviation）。绕航一般只有在两种情况之下是合理的：拯救人命；为航行安全。3、尽责速遣（Due despatch）。海牙规则中对适航的的规定：承运人应在船舶开航前和开航当时克尽职责使船舶适航（exercise due diligence to make the ship seaworthy）1、“适航”的含义：给“适航”下一个精确的定义是困难的，只能大致地说是指船舶各个方面能满足预定航线中一般可预见的安全妥善的要求。船体强度不足，船只结构缺陷或机器缺陷；举例：A、一艘法国制造的货轮在下水后的处女航程中机房发生火警，但因为设计工程师错误地把船上所有的灭火设备都设计集中安放在机房，因此一旦机房发生火警，船员就不能用消防设备灭火，使火势蔓延成灾。B、一艘一向维修的很好的500吨的船舶在一次冬季横跨北大西洋的航程中遇上大风浪，船体抵受不了巨浪的冲击出现裂缝，海水渗入使货物受损。船员不足或船员配备不当；举例：A、缺少重要人员或有关人员缺少相关证书B、所雇船员有不良嗜好（如酗酒）不适于装载某种货物；举例：A、如仓中有口蹄疫病毒（运矿砂、牲畜）B、冷藏设备问题船上设备、供应或燃料不足。A、在预算途中所用燃料时，要根据具体情况，加上适量的安全系数（Safety Margin）一并考虑补充案例：A、船开出时超载，后途中遇风浪沉没。但船东指出船在沉没前已卸载了一部分货，故沉没时船已不超载了。B、海图过时或不足，但所遇礁石是在最新的海图中也未标识的水下暗礁。2、克尽职责（due diligence）不只限于承运人本人，也包括他们的代理人、雇佣人和其它人员（验船师等）举例：“The Muncaster Castle”案 出航前入坞检验过，检验时并曾将全船31个防浪阀（Storm valve）全部打开让劳合氏检验人员进行检验，但由于一名很有经验的钳工没有将两个防浪阀的螺丝旋紧，致使后来出事。在克尽职责之后仍不能发现的潜在缺点，只要成因在法定的免责项目范围之内，所引起或产生的货物灭失或损坏，承运人就可以免责，但他必须负举证责任。举例：内燃机船“Amstelslot”在途中由于减速齿轮断裂，不能航行，被拖到日本神户修理。货方要求赔偿。滞期费和速遣费 滞期费（demurrage），是指在规定的装运期限内，租船人未完成装卸作业任务，给船方造成经济损失，租船人对超过的时间应向船方支付一定的罚金。滞期费一般是参照船舶大小，经营成本和当时的租船市场价格由买卖双方商定。速遣费（despatch money）,是指规定的装运期限内，租船人提前完成装卸作业任务，使船方节省了船舶在港的费用开支，船方应向租船人就节省的时间支付一定的奖金。速遣费有两种计算方法：一是按节约的全部时间计算；二是按节约的工作时间计算。按照国际惯例，速遣费一般应为滞期费的一半。滞期费与速遣费通常约定为每天若干金额，不足一天者，按比例计算。海运的分批装运支款问题 举例：500公吨货物于2002年10月21日在天津港装上“财大”号，其后于10月26日又在上海装上600公吨，最后于11月1日在广州装上1000公吨。邮寄的分批装运支款 问题 同一天，但是是在上下午分别取得的邮包收据不被视为分批装运。举例：L/C要求禁止分批装运，但所取得的邮包收据一份是2002年10月21日上午的，另一份是2002年10月21日下午的。问是否符合L/C的要求？UCP500 第四十一条举例：合同与L/C中均要求货物从2002年5月至9月期间每月发运1000公吨。出口公司5月21日发运1000公吨，6月22日发运1000公吨，但因为7月轮船未订到，就把7月的货改在8月2日发运，8月15日又发运1000公吨，9月12日把最后的1000公吨发运。问是否各期都可以安全结汇？案情分析：5月 6月 7月 8月 9月 问题：在上例中买方可否要求卖方把已收到的5月和6月的货款退回？实践中的解决办法是：1、如果货物之间具有连续性（如发电机组、大型设备），买方可以要求卖方把已收的货款退回；2、如果货物之间不具有连续性（如大米、矿砂），买方不可以要求卖方把已收的货款退回。提单正面的内容约首：承运人名称、托运人名称、收货人名称、船名和船舶国籍及航次、收货地或装运港、目的地或卸货港等内容。正文：货物名称、唛头、件数、重量或体积。约尾：运费和其他运费、提单签发日期、地点及份数、承运人及其代理人签字。约首部分Marks&NosNo.of Containers or Packages Description of GoodsGross weight KgsMeasurementFREIGHT PREPAIDSHIPPED ON BOARD THE VESSEL 23RD JULY 2002No.of original B/L THREE 在实际业务中常用的B/LA full set clean on board Bill of Lading 提单背面的内容 提单背面的条款一般是用来规定承运人、托运人、收货人及提货人之间的权利和依据的。国际上曾先后签署了三个国际公约。它们是：1924年海牙规则；1968年维斯比规则；1978年 汉堡规则。近洋过期提单 主观过期提单问题 在L/C中的三个日期：1、L/C的有效期；2、最迟装运期；3、最迟交单期。其中L/C的有效期是不能缺少的。如果缺少，则L/C就无效。如果缺少另两个日期，则与L/C的有效期相同。举例：一份L/C中规定：L/C的有效期为至2002年11月30日，最迟装运期为至2002年11月15日。实际情况是11月1日装船取得提单，受益人于11月29 日向有关银行交单。问有关银行是否会办理？案情分析：表面来看有关银行会办理，但实际上由于受益人的原因使得过期提单问题出现。P579 UCP500 第13条款b分款从我国沿海地区到美加东海岸的航程约为11000海里，货轮在途时间约为45天左右。出口国进口国P593 UCP500 第43条款 a分款 如未规定该期限（最迟交单期），银行将不予接受迟于装运日期后二十一天提交的单据。但无论如何，交单不得迟于信用证的到期日。香港中国加拿大 中国 香港韩国FOBCFR运费未付B/L运费已付B/L需注意：CFR与FOB加运费另付是有本质区别的举例：有一批货，合同和L/C均规定要求9月和10月分批发运。我方于9月29日在上海港把9月份的货装上“财大”号货轮，又于10月3日在上海港把10月份的货装上“政法”号货轮，两船均在香港转船，把两批货全装到“中南”号货轮运往美国。问我方可否要求有关银行办理业务？香港中国美国举例：1、投一切险，飞机扔炸弹引起大火，烧毁货物。请问保险公司是否赔偿？2、投水渍险，货轮触礁，货物受潮，船员把货物搬到甲板晾晒，但货物到达目的港后发现有霉变。请问保险公司是否赔偿？对全损的判断 1、同批发运的货物有几张保单的，每张保险单项下的货物应视为整批货；2、同批发运的数种货物，如在一张保单下每种货物都列明名称、数量和保险金额时，其中每种货物的全损均视为该种货物的全损；3、在装卸中的一整件货物也可视为整批货物；4、驳船运输中，一条驳船所装货物属于一整批货物。举例：中国美国日本30天海难5天2天7天24天 到期日确定的原则1、算尾不算头；2、到期日适逢法定节假日，顺延到下一个营业日；3、如果是若干月后付款，则以那个月的相同日为到期日。如没有相同日，则以那个月的最后一天为到期日。出票地对要式性的影响 因为各国对要式性的内容规定不一致，所以在现实中就存在票据要式冲突的问题。举例：如果英国的要式是ABCE，而法国的要式是ABCDF，那在使用中就会碰到这样的情况：1）法国出的一张票据的要式是ABCDF，流通到英国，请问它合法吗？2）法国出的一张票据的要式是ABCE，流通到英国，又请问它合法吗？基本原则是：以票据是否符合出票地的要式为判断标准。因而上例中1)是可行的。但世界上只有一个国家很特别，这就是英国，它认为即使一张票据不符合出票地的要式性，但它只要符合英国的要式性，英国就认为它可以在英国合法。汇票承兑前后有关问题的变化 承兑前 承兑后1、主债务人 出票人 承兑人2、适用法律 合同法或买卖法 票据法 国际保理业务 信用证方式虽然对出口商的收款给予了银行信用的保障，但是对进口商则增添了一些不便，如进口商在申请开证时要支付开证费，还须垫付相对数额的保证金，从而影响了进口商的资金周转。当今的国际市场是买方市场，其主要特征就是买方占主导地位，出口商之间的竞争十分激烈，为了争取出口竞争优势，赢得客户，出口商需要一种既安全收汇又能给予进口商便利的国际结算方式。保付代理方式正是适应这种需要而产生的新型贸易结算方式。出口商进口商出口保理商进口保理商 保付代理的业务流程 回保付代理 资信证明TO WHOM IT MAY BE CONCERNED，被调查对象在我行有一个现金往来帐户，一般是（高、中、低）八位的余额。以上资料仅供参考，本行概不负责。通知行的义务UCP500 第7条 P574开证申请人受益人开证行通知行通过密押和印鉴来判断往来文件的真伪举例：有一家香港A银行在审核一份新加坡B银行的L/C时发生如下错误：两家银行约好B行的甲被授权签发金额300万美圆以下的L/C，乙才被授权可以签发金额300万美圆以上的L/C。此次L/C的金额超过了300万美圆，但是是甲的签字。A行未发现问题而进行了L/C的通知，事后发现L/C是假的，问对此事谁负责？Standby L/C 与 Documentary L/C 在使用中的差异 1、商业单据与UCP500第43条a分款（21天）的有关规定；2、UCP500第41条（分期支款）的问题；3、L/C的到期日的规定。