年移动展业MIT新流程操作手册0929.pptx

移动展业（移动展业（MITMIT）新流程操作手册）新流程操作手册 中国平安人寿保险股份有限公司电子商务部E行销二一年九月 欢迎您使用移动展业（欢迎您使用移动展业（MITMIT）新流程）新流程电子投保快速通道电子投保快速通道!移动展业，是基于电子化的新型工作模式：您只需携带专用设备，经由设有快速通道的功能系统，与公司后台系统直接交互，从而在一次拜访中，一站式完成多种金融产品销售和服务等多种业务环节的作业，无需多次往返于“客户-职场”。电子投保实时生效是移动展业的常态业务模式，是金领软件的功能延伸，也是E行销的重要革命！这种移动展业模式能够支持您在客户面前一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。本操作手册将着重为您讲解金领电子投保快速通道的使用方法，衷心希望“移动展业”能够成为您保险事业中的好帮手，帮助您有效提高客户满意度、销售效率和成功率、提升差异化竞争优势。2 22电子投保实时生效模式的专业优势3快快 速速节节 省省节省纸张节省客户签名节省交通等成本节省与约见客户等沟通成本节省时间节省业务员综合展业成本节省公司后援成本快速完成契约签署快速了解可能的后续问题快速生效快速提供保障快速收取保费快速获取佣金 投保实时生效模式极为快速、节省，极大突出专业优势。在提高客户满意度、提高销售效率和成功率、提升差异化竞争优势方面具有显著效果。一站式作业4签署单证电子投保自动核保E-POS合同生效生成电子保单回执签收扫描佣金发放扫描质控 业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。硬件配备 了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体平台。我们推荐的硬件配置清单：我们推荐的硬件配置清单：1、E-pos便携式支付终端机 2、3G无线上网卡 3、笔记本电脑（中央处理器CPU 1.6G，物理内存 512M，硬盘可用空间 1G）5 Mobile Integrated Terminal移动集成终端，移动展业的硬件载体平台E-pos便携式支付终端机 联网设备推荐3G无线上网卡笔记本电脑硬件设备E-POS便携式支付终端机lE-POSE-POS介绍介绍 E-POS是一种便携式实时交纳首期保费的设备，借助于该设备，客户可在金领中投保完后，可直接进行实时刷卡交费。l功能功能 E-POS电脑交费功能是指将E-POS连接电脑，通过登陆E行销网站绑定确认书条形码，自动获取交费金额等信息后客户刷卡实时交费。l意义意义l重点事项说明重点事项说明在推介客户使用EPOS方式交费时，可以向客户说明帐户余额充足情况下可马上刷卡支付首期保费，续期/续保交费方式必须选择“银行转账”；目前支持工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行的借记卡，其他类型的卡暂不支持；每成功使用E-POS刷卡交费一次，将从您的佣金中扣除5元用于缴纳银联刷卡手续费。6实时交费，增加促成机会提高保单生效时效签 单首续期交费帐户绑定，减少业务员后续催交时间生 效继续率软件配备l操作系统 为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一：windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、windows 7简体中文版l应用软件 1、金领保险行销系统单用户版或金领保险行销系统轻锐版 2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader 3、Flash player 9以上版本。7 当您的计算机满足以上要求后，我们就来开始“金领”的下载安装旅程吧！步骤一：步骤一：正确连接3G无线上网卡或通过任何宽带上网，确保网络通畅；步骤二：步骤二：请您首先登录行销支持管理系统（http:/）工具箱软件库，找到最新金领安装程序，并下载至本机（如您还没有行销支持管理系统的使用权限，请联络当地机构E行销管理员进行申请）；步骤三：步骤三：安装金领程序。在整个安装过程中，始终单击【下一步】按钮即可；步骤四：步骤四：安装完成后，首次运行程序，进行【注册】；步骤五：步骤五：注册成功后登录金领软件，选择【MIT登录】；步骤六：步骤六：为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序，接下来我们马上为您详细介绍EPOS驱动程序的安装步骤。金领下载安装8E-POS驱动安装9方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；方式二：在菜单栏中选择【系统维护】【POS驱动安装】。E-POS驱动安装101、点击、点击【确定确定】2、点击、点击【下一步下一步】说明：安装驱动必须拥有管理员权限。E-POS驱动安装113 3、选择安装路径或默认、选择安装路径或默认此路径此路径4 4、点击、点击【下一步下一步】5 5、点击、点击【下一步下一步】E-POS驱动安装126、点击、点击【完成完成】驱动安装成功后，E-POS机才可进行刷卡操作。绑定确认书绑定确认书选择交费方式选择交费方式EPOSEPOS刷卡交费刷卡交费保单实时生效保单实时生效电子投保快速通道制作建议书制作建议书生成预览生成预览使用电子投保快速通道交单流程：电子投保书电子投保书上传上传转换成转换成电子投保书电子投保书自自 核核生成电子保单生成电子保单13步骤一：步骤一：点击工具栏【新建议书】按钮，为客户制作一份“建议书”1、点击、点击【新建议书新建议书】建议书输入投保人资料14建议书转换成电子保单步骤二：步骤二：建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动生成一份新的电子保单，并自动弹出投保书填写窗口；点击点击【保存保存】可将该建议书保存到金领软可将该建议书保存到金领软件的建议书列表中，以备将来查询、修改件的建议书列表中，以备将来查询、修改点击点击【上一步上一步】可回退进行建议可回退进行建议书页面编辑修改书页面编辑修改点击点击【制作投保单制作投保单】，可将该份建，可将该份建议书直接转化为电子投保书；议书直接转化为电子投保书；15 电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】三项，将传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、更环保。新增新增【投连风险承受能力投连风险承受能力调查问卷调查问卷】、【投保提示投保提示书书】、【医疗险特别说明医疗险特别说明】选项卡；选项卡；电子投保书新增投连书、提示书、医疗书1617电子投保书投连风险承受能力调查问卷 根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等，这样可以更好的为客户进行保险规划。填写完毕后，必须点击【查看问卷结果】按钮，显示客户的风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上传核保。填写完毕后，必须点击填写完毕后，必须点击【查看问卷结果查看问卷结果】，否则无，否则无法生成预览法生成预览保守型投资者，则不建议保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上其购买投连险，且无法上传核保传核保18电子投保书投保提示书19电子投保书医疗险特别说明如果有购买医疗险，则显示【医疗险特别说明】选项卡电子投保书投保事项选择首期交费方式l续期交费方式必须选择银行转账，后续才可续期交费方式必须选择银行转账，后续才可以进行以进行EPOS现场刷卡现场刷卡l如果续期选择了银行转账、并填写了银行账如果续期选择了银行转账、并填写了银行账号，刷卡时必须使用该银行卡号，刷卡时必须使用该银行卡lE-POS刷卡支持以下银行借记卡：工商银行、刷卡支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行招商银行、农业银行、平安银行续期交费方式选择“银行转帐”，才可使用E-POS现场进行实时刷卡交费。2021电子投保书投保事项交费方式缴费方式不支持投保人信用卡支付不支持信用卡支付保险费，不支持信用卡支付保险费，“投保人信用卡投保人信用卡”选项已屏蔽选项已屏蔽9月升级后，银行列表中，去月升级后，银行列表中，去掉掉“中国人民银行中国人民银行”选项选项22电子投保书生成预览操作系统无金领字体，增加金领字体安装提示WIN7和和VISTA系统系统缺乏金领缺乏金领字体，字体，导致导致WIN7和和VISTA系统制作的保系统制作的保单上传后均出现乱码单上传后均出现乱码，如，如WIN7和和VISTA操作操作系统系统无金领字体，点无金领字体，点击击【生成预览生成预览】时弹出字体安装时弹出字体安装提示提示点击点击【确定确定】，按提示进一，按提示进一步安装即可步安装即可电子投保书生成预览使用使用MIT模式交单，保单条码模式交单，保单条码将在保单上传中进行自动分配。将在保单上传中进行自动分配。23使用MIT模式交单，不需先打印投保书和保存投保书，直接点击保单上传即可。如客户需要保单电子版文档，只能在上传后再进行保存和打印。MIT展业要求，保单生成预览展业要求，保单生成预览后，需要逐项检查建议计划书、后，需要逐项检查建议计划书、投保书、投连书、医疗书、投投保书、投连书、医疗书、投保提示，再进行上传保提示，再进行上传保单生成预览后，出现字体错保单生成预览后，出现字体错位，可点击此按钮安装对应的位，可点击此按钮安装对应的字体字体(S)在投保单页面中，增加单用户在投保单页面中，增加单用户与多用户版区分标记，与多用户版区分标记，多用户版金领制作的投保单：多用户版金领制作的投保单：标记号是标记号是“（M）”单用户版以及轻锐金领制作的单用户版以及轻锐金领制作的投保单：标记是投保单：标记是“（S）”建议书、投保书签名栏均取消24电子投保书上传投保书逐项检查完建议计划书、投保书、投连书、医疗书、投保提示后，点击【上传】，获取条形码，并自动核保。点击点击【上传上传】将投保书将投保书数据上传自动核保数据上传自动核保25查看自核结果通过金领客户端查看1、上传成功后，投保书状态变、上传成功后，投保书状态变更为更为“已上传待处理已上传待处理”，在列，在列表中选择已上传的投保书表中选择已上传的投保书2、点击、点击【查看核保信息查看核保信息】后，将弹出行销支持后，将弹出行销支持管理系统登录页面管理系统登录页面3、输入您登录、输入您登录E行销网站时使行销网站时使用的用户名和密码，点击用的用户名和密码，点击【登登录录】后进入电子投保书核保结后进入电子投保书核保结果查看页面果查看页面26查看自核结果还可以通过新版E行销网站“工作室销售契约申请”栏目直接查看。查看自核结果通过E行销网站查看27查询结果会把符合条件的投保查询结果会把符合条件的投保单列出来。结果自动分页，每单列出来。结果自动分页，每页页5行。行。显示自核结果区域。默认显示显示自核结果区域。默认显示列表第一条投保单的自核结果。列表第一条投保单的自核结果。提示：以条形码为搜索条件时，查询结果为1条。金领软件内查看自核结果功能就是引用此方式。查看自核结果搜索保单28自核结果查看页面支持以下两自核结果查看页面支持以下两种查询方式：种查询方式：1.上传日期。默认搜索范围上传日期。默认搜索范围7天天前到当天。每次最多可以搜索前到当天。每次最多可以搜索跨度一个月的上传投保单；跨度一个月的上传投保单；2.条形码。输入指定条形码搜索。条形码。输入指定条形码搜索。自核结果查看操作自核结果查看操作1.鼠标单击选中单选框鼠标单击选中单选框2.点击点击【查询查询】向右拖动滚动条，请注意“投保书状态”、“确认条形码”、“操作”3个栏目内容。其中投保书状态分为：“待审核”、“已审核”“数据异常，请到柜面交单”、“已完成”；操作的状态分为：“请绑定确认书”、“请选择交费方式”；确认书条形码：显示绑定过的确认书条码。投保书状态投保书状态操作操作备注备注待审核无请等待自核结果已审核请绑定确认书请绑定确认书已审核请选择交费方式请选择E-POS刷卡或银行/柜面自交方式数据异常，请到柜面交单数据异常，请到柜面交单已完成恭喜你，你的保单已经完成投保了。查看自核结果投保单状态29后续操作步骤为：1.查看自核结果2.绑定确认书条码3.选择交费方式：“E-POS机即时刷卡交费”EPOS刷卡完成 选择交费方式“不进行即时刷卡交费”完成查看自核结果，点击下一步查看自核结果，点击下一步进入绑定确认书页面进入绑定确认书页面查看自核结果投保单操作30如选择“不进行即时刷卡交费”，后续请及时去柜面交费或转账交费。（只有享有“MIT豁免权”的业务员才可选择此选项，否则后续无法交单。系统功能可能还会进一步优化，敬请关注！）31确认书电子化-确认书预览页面确认书绑定页面中增加“投保内容确认”，显示内容为纸质确认书中需填写内容，包括：l险种信息l平安综合保障计划（即建议书）标识号后6位以及人身保险投保书（电子版）条形码投保信息显示投保信息显示增加核对文字提示增加核对文字提示输入投保确认书右上角条输入投保确认书右上角条码，点击码，点击【确认确认】如果想要返回自核结果页如果想要返回自核结果页面请点击面请点击【返回返回】32填写纸质电子投保申请确认书纸质确认书上需要您引导客户进行完整填写，页面外观如下，详细操作请阅读确认书填写使用指南：再次输入投保确认书条再次输入投保确认书条码，点击确认码，点击确认确认输入的确认书条码。确认输入的确认书条码。如果正确，选择如果正确，选择“此条此条形码正确形码正确”，并点击，并点击【下一步下一步】继续；继续；如果错误，选择如果错误，选择“此条此条形码不正确，重新输入形码不正确，重新输入条码条码”返回第一步重新返回第一步重新输入条码输入条码提示：当一个投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定！绑定确认书33投保单的首期交费方式选择了“银行转账”（金领操作），您可进行下面的选择：选择交费方式34选择选择“POSPOS机即时刷卡交费机即时刷卡交费”（推荐方式），点击（推荐方式），点击【下一步下一步】，即可进入交费页面；，即可进入交费页面；选择选择“不进行即时刷卡交费不进行即时刷卡交费”点击点击【下一步下一步】，即可完成本次投保操作。待业务员交，即可完成本次投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户单后即可进行后援流程。后续请客户按投保单选择的交费方式（转账或自交）按投保单选择的交费方式（转账或自交）及时进及时进行交费。行交费。（注：只有享有豁免权的才可选择此选项，否则后续无法交单。系统功能可（注：只有享有豁免权的才可选择此选项，否则后续无法交单。系统功能可能还会进一步优化，敬请关注！）能还会进一步优化，敬请关注！）MITMIT豁免权：指业务员在交单时，可以免受豁免权：指业务员在交单时，可以免受“使用使用EPOSEPOS刷卡方可交刷卡方可交单的限制单的限制”而进行交单。而进行交单。常规情况：常规情况：业务员使用业务员使用MITMIT流程（流程（EPOSEPOS交费成功）交单件数累计达交费成功）交单件数累计达到或超过到或超过3 3件，即可享受件，即可享受1 1次次MITMIT刷卡豁免权，该豁免权一经使用，刷卡豁免权，该豁免权一经使用，则则“3 3件及以上件及以上”需要重新积累，并需重新按照上述规则判断其是需要重新积累，并需重新按照上述规则判断其是否能获得下一次豁免权；否能获得下一次豁免权；推广期：推广期：为了鼓励更多业务员有信心尝试使用为了鼓励更多业务员有信心尝试使用MITMIT流程，在流程，在1010月月1 1日日1212月月3131日，每个使用日，每个使用MITMIT流程的业务员自动享有流程的业务员自动享有1 1次豁免机会，以次豁免机会，以鼓励业务员在客户面前积极尝试鼓励业务员在客户面前积极尝试EPOSEPOS交费方式，自动给予的豁免机交费方式，自动给予的豁免机会有效期起于会有效期起于10.110.1日、止于日、止于1212月月3131日。日。列出本次刷卡的明细及总额、列出本次刷卡的明细及总额、币种币种确认上述信息后，您需要进确认上述信息后，您需要进行以下操作：行以下操作：1.将将E-POS机连接到电脑机连接到电脑2.点击点击【刷卡刷卡】支持以下银行借记卡借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行E-POS刷卡35点击刷卡后，弹出此窗口。点击刷卡后，弹出此窗口。并按照并按照E-POS机提示操作机提示操作E-POS刷卡36E-POS刷卡371、E-POS机初始画面提示2、出现交费金额提示画面，刷卡时将磁条向上3、出现密码输入提示页面，输入银行卡密码，点击【确认】当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误时，电脑屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下面3种处理方式之一：1.重新刷卡2.返回上一步，选择不即时交费3.重新做一份投保单，此单撤销 提示：1、只有享有“MIT豁免权”的业务员才可选择第二个选项，否则后续无法交单。系统功能可能还会进一步优化，敬请关注！）2、当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。E-POS刷卡失败38当您完成绑定确认书条码、交费方式等操作后。便可查看投保结果显示页。一、银行转账1.查看自核结果2.绑定确认书条码3.完成二、自交1.查看自核结果2.绑定确认书条码3.选择交费方式：E-POS刷卡或到银行/柜面自交4.完成当投保单自核通过，且E-POS刷卡成功交费后：当投保单自核不通过，且E-POS刷卡成功交费后：当投保单自核通过，且选择银行转账或到柜面/银行刷卡自交时投保结果显示39