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互联网金融资产交易中心
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11月16日

目 录

第一章 互联网金融资产交易中心概述 3
1.1项目基础情况 3
1.2项目提议单位介绍 4
1.3项目业务平台设计 4
1.4项目结论 7
第二章 建立互联网金融资产交易中心必需性 7
2.1适应市场供求形势需要 7
2.2建设西北地域金融中心需要 8
第三章 建立互联网金融资产交易中心可行性 9
3.1经验借鉴 9
3.2法规和政策优势 11
第四章 互联网金融资产交易中心设置方案 13
4.1企业定位 13
4.2项目投资总额及股权结构 14
4.3发展目标 14
4.5项目业务平台设计 15
4.6组织机构 19
4.7本中心计划建设进度 20
4.8企业选址 20
第五章 投资成本和经济收益分析 20
5.1投资估算和资金筹措 20
5.2盈利估计 21
第六章 设置互联网金融资产交易中心论证结论 23
附件信息：全国金融资产交易所历史发展 24

第一章 互联网金融资产交易中心概述
1.1项目基础情况
（一）项目名称：互联网金融资产交易中心（以下简称“本中心”）。
（二）项目地点：沣东新区。
（三）项目提议单位：
××金融控股集团（简称“××金控”）；
××科技（简称“××”）；
北京××资产管理 （简称“××”）；
××××××股权投资管理（简称“××资本”）；
（四）项目规模：该项目拟注册资本为万元。
（五）经营理念：本中心依靠于互联网聚集效应，响应国家“互联网+”新兴行业发展计划，结合金融产业发展特点，专业从事信贷、信托资产登记转让、投融资服务、金融资产交易服务及其它相关金融服务专业化、综合性金融服务。本中心关键经过互联网，为××省、西北部地域乃至全国各类企业提供不一样融资（股权、债权）服务，为银行、信托、证券等金融机构提供债权投资、资产流动服务、存量资产挂牌交易等服务，为机构用户和高净值个人用户提供适宜金融投资、资产配置和理财顾问服务，推进××金融业繁荣和经济发展。
（六）项目定位：本中心致力服务于国家西北部大开发，服务于全省及周围省市经济建设，服务于省内外安居工程、基础建设项目融资，和处理各类中小企业融资难等问题。拟打造交易模式领先、服务一流、功效齐备、西部独具特色互联网金融资产交易中心。
（七）互联网金融资产交易中心功效
1、提升市场效率。经过项目和资金高效对接，探索出信贷资产交易、信托资产交易、私募股权资产交易等创新业务，为广大投资者提供公平投资机会，为金融资产配置提供高效交易结算平台。能够愈加好提升××市、××省，西北部地域乃至全国银行，保险等各类金融机构市场运作效率，能够愈加好促进金融资产流动，提升金融资产经济价值。
2、规避风险。设置一个独立、公正、符合规范化和市场化要求第四方金融资产交易服务平台，在公开、公平、公正标准下，在严格规范制度体系保障下，能够有效防范市场风险，能够提供公开、透明挂牌信息，为各类金融资产交易参与者提供可信赖交易价格依据。
3、服务金融市场发展。建立集中统一金融资产交易结算体系，能够为各类金融资产提供登记、交易及结算全程式服务，为各类金融机构拓展中间业务提供服务。能够愈加好地为××省及西北部地域金融市场未来发展服务。
1.2项目提议单位介绍
××金融控股集团（简称“××金控”），成立于11月，注册资本20亿元人民币，系××新区发展集团（简称“××集团”）全资子企业。××金控关键经营范围包含：项目投资和管理；资产经营及风险投资；资产重组和并购；理财、财务咨询；关键产业投资开发和经营；基础设施及土地开发和经营。××金控以传统金融业务为基础，主动参与“××××农村商业银行”等地方、区域商业银行设置；拟设置“××融资担保企业”、“××小额贷款企业”；参股“××股权交易中心”。主动尝试参与设置保险企业、信托企业、证券投资企业等。主动帮助××新区探索市场投融资、资本运作，实现资本快速增值，实现企业快速成长。××金控着力于和有实力投资者，共同出资成立并管理××新区产业引导（母）基金，最大程度地调动社会资本参与××新区开发建设，培育、扶持新区产业发展，引导新区产业发展方向，促进新区产业升级。以直接股权投资方法参股新区战略性新兴产业和关键项目投资，支持新能源、物联网、大数据、现代农业、航天科技、高端制造、绿色环境保护等高新技术企业和重大项目在××新区落地和发展。主动参与和培育新区内有上市潜力企业投资，促进优质企业和资本市场对接。未来，××金控将适时成立××高科企业、××资本经营企业、××基础设施投资经营企业等，对股权投资实现专业化管理。同时，借力互联网金融、移动金融等前瞻性金融业蓬勃发展，××金控将贮备人才，主动探索，研究政策，深入学习，寻求机遇，适时介入，努力成为××省乃至西北地域金融人才聚集地、金融市场领跑者。××金控作为××新区和××集团关键企业，围绕××新区作为国家级新区发展战略，紧抓省市共建大××历史和战略机遇，发挥金融支撑、资本运作平台作用，拓宽融资渠道，不停探索、创新产业投融资模式，发挥金融和资本对其它社会资源配置作用，协调和引领××新区开发建设和经济、社会各项事业发展，全力打造××新区“资本、文化、建设”大平台，为建设丝绸之路经济带关键支点，拓展中国向西开放深度和广度发挥主动作用。××金控立足国家新区，诚邀有实力投资者、新兴产业引领者、关键项目标推进者共建××，共谋发展，实现共赢。
××科技成立于7月，注册资本1000万元人民币，是中国著名互联网金融服务企业，旗下××贷（www.××.com）是中国成立最早，影响最大互联网金融资产管理平台。截止12月，××贷成交额突破35亿，注册用户数50余万，是中国最活跃互联网金融平台之一。在网络金融行业，××贷起点较高，并三年以来以稳定运行和优质服务让广大用户满意。在行业自律上，××主动参与行业协会建设，是第一批中国互联网金融行业协会会员，也是北京信用担保协会理事单位，中国互联网协会AA级信用企业单位，CCTV中央电视台“影响力对话”金融行业合作伙伴，中国金融认证中心战略合作伙伴。在担保业界和互联网金融界有着良好业界口碑。在平台建设上，××屡获行业荣誉。从到，××贷分别取得了“华尊奖”--“中国网络借贷担保用户信赖首选品牌”、中国消费者协会，中国教育电视台3.15调查尤其报道组颁发“3.15消费者信得过品牌”、“中国财经峰会”评选“(担保行业)年度影响力企业”、中国保护消费者基金会，中国商报，消费日报联合授予“消费者信赖著名品牌”、新华网北京软件频道和中国软件资讯网联合颁发“P2P网络借贷行业最具影响力品牌”、第三届中国财经峰会（行业）最具影响力品牌奖、第四届支付创新(中国)大会创新互联网金融产品奖等荣誉。在信用建设上，××贷经过了业界多数权威认证，包含：中国电子商务诚信单位、安全联盟认证、可信网站认证、诚信网站认证、并接入了北京资信企业网络金融征信系统（NFCS），，××贷取得中国金融认证中心认证，成为中国少数含有第三方权威电子签章互联网金融企业。
北京××资产管理注册于7月，注册资本5000万，专门从事向中国外企业、机构及高端用户提供资产管理产品设计及投融资业务，关键包含信托产品投资、PE股权投资、债券及票据类理财产品投资、房地产开发投资管理、一级半市场投资、资本运作、财务顾问等，并专注于围绕高端用户需求设计金融创新产品，从而实现用户利益最大化。××关键业务之一是为众多城商行和农商行提供投融资服务，并为部分缺乏投资渠道内地中小金融机构提供专业投资咨询、业务创新和金融产品设计服务。××在北京、浙江，山西，重庆和四川分别设置了金融服务企业。××和全国多家金融机构签署了战略合作协议，经过各地金融服务企业和各地银行、券商、信托、保险和基金企业战略合作，搭建全国范围内金融平台。××是北京金融交易所尤其合作伙伴。××还在主动管理型产品方面分别和兴业信托、上海证券、华鑫证券、国泰君安等机构合作定制投资了多款固定收益类资产管理（或信托）计划，还正和基金企业探讨金融资产分级投资基金方面产品创新。 ××固定收益类资产管理计划关键围绕银行间债券、信托受益权、银行买入返售资产、券商资管产品和基金产品。××9月6日成为中国证券业协会正式会员。
××××××股权投资管理（以下简称“××资本”）是由××省产业投资、××投资控股和北京弘毅投资管理中心联合提议设置一家从事股权投资、创业投资、资产管理及投资咨询等相关业务专业化股权投资管理机构，于6月在××××注册成立，注册资本1亿元人民币。企业坚持市场化运作标准和专业化、区域化、国际化发展战略，经过调整企业全部制、激励机制和决议机制，改善企业治理结构，释放企业活力，帮助企业建立制订发展战略，并帮助企业建立制订、跟踪和调整战略能力，利用投资人网络资源和人脉关系帮助企业在研发、生产和市场等方面向全球拓展，经过提升企业管理理念、战略管理、财务管理、物流管理和营销管理水平系统性地改善企业发展能力，帮助企业进行融资、优化企业资本机构；合理利用财务杠杆提升股东回报率；帮助企业提升财务能力，利用财务投资人优势帮助企业寻求适宜并购对象，实现企业跨越式发展。
1.3项目业务平台设计
互联网金融资产交易中心建立，其关键经过设计低风险金融产品，经过互联网几何级增加能力，为投融资两端发明金融价值。我中心经营范围共包含以下九大种类金融类资产及业务交易：
●金融企业国有资产交易服务平台
●不良金融资产交易服务平台
●地方商业银行股权交易服务平台
●信贷资产交易服务平台
●债权投资交易服务平台
●债券发行和交易服务平台
●信托产品交易服务平台
●私募股权交易服务平台
●中小企业信托贷款和受益权交易平台
1.4项目结论
国家新一轮西部大开发战略，和××经济发展计划为××经济腾飞提供了难得历史机遇，依据国家及××省交易场所设置相关要求，在××建设现代化金融资产交易中心是很必需，也是十分迫切，互联网金融资产交易中心设置对优化××金融资源，提升××金融服务水平含相关键意义。

第二章 建立互联网金融资产交易中心必需性
2.1适应市场供求形势需要
多年来，信贷资产转让和交易已成为银行业金融机构资产经营一项关键内容。××省银行业信贷规模已超万亿，中长久贷款占比远远高于西北部地域各省市，企业应收账款规模也达成千亿元规模。伴随宏观金融政策不停调整，××省银行业建立起经过信贷转让调控规模第四方金融资产交易服务平台需求十分迫切。
和此同时，在京津沪金融资产转让市场相继建立大背景下，中国西北部地域仍为战略空白，还未能成立能够有效提供各类金融服务及相关业务交易平台。
在××建立西北部地域首家互联网金融资产交易中心，不仅可抢得先机之利，更可为西北地域上游金融资产交易中心建设及金融资源有效配置和盘活提供难得战略平台。
7月28日，在××市政府常务会议上，政府高层明确表示将加紧金融业发展，努力争取将××打造为西部关键金融中心，使金融业逐步成为××优势产业。××省长正式提出，“要以打造西部关键金融中心为目标，促进全省金融业又好又快发展。”会议研究了××市落实实施《关中——××经济区发展计划》工作方案。6月此方案经国务院颁布实施，××作为“关中——××经济区”关键城市，落实实施好计划，对深入提升××市地域性金融中心城市功效，实现“建设大××、带动大关中，引领大西北”关键战略布署。
2.2建设西北地域金融中心需要
现在金融市场上银行同业业务及银行同业资产，市场规模巨大，泛资产管理未来含有巨大发展前景。
和西北五省其它城市相比，××市含有难以超越区位优势：在全国区域经济布局上，××含有承东启西、东联西进地理优势。××地处中国、西北部两大经济区域结合部，是西北地域通往西南、中原、华东和华北门户和交通枢纽，在西部大开发战略中含相关键战略地位。
××现在是西北地域经济文化中心，拥有世界级旅游观光资源。××工业和以高新区为龙头高科技产业，和由杨凌开发区带动特色产业，在西北地域乃至全国全部处于领先地位，是关键经济确保；现在，人民银行、银监会、证监会、保监会西北分支机构均设在××，全国各大商业银行和政策性银行在××分支机构、营业网点居西北各城市首位；另外，××还有中国首家上市非银行金融企业××省国际信托投资股份，有总部在××永安财产保险股份和西部证券股份。并有东亚银行和汇丰银行两家外资银行入驻，全部表现出××金融聚集效应已经形成，为××建立区域金融中心提供了无可比拟条件。××是西北中心城市，也是西北经济、文化中心。
国家开发银行已累计投放800多亿元支持××经济建设和社会发展，××是该行在××贷款余额最多地市。国家开发银行于为浐灞生态区提供了15亿元贷款，又牵头为××地铁建设提供了63亿元银团贷款。国家开发银行多年来一直在加大对××省基础设施建设领域支持，扶持以××为中心关中城市群区域经济发展，强化××成为西北部地域金融中心城市地位。
互联网金融资产交易中心有利于协力助推××交易型金融中心打造，深化金融功效。其成功建设必将为××省金融体系完善起到良好促进作用，进而为西北部地域金融中心建设起到锦上添花作用。互联网金融资产交易中心建立能够愈加好地服务于西部地域中各类高新技术中小企业，带动西北地域乃至全国范围内中小企业和民营经济发展。

第三章 建立互联网金融资产交易中心可行性
3.1经验借鉴
（一）天津金融资产交易所
1、企业介绍
天津金融资产交易所（以下简称天津金融交易所）经财政部和天津市人民政府共同同意，由中国长城资产管理企业和天津产权交易中心共同出资组建。双方出资百分比分别为51%和49%，中国长城资产管理企业控股。于5月21日注册设置，6月11日正式揭牌运行。总部设在天津滨海金融试验基地全国性、专业性交易所。
天津金融交易所作为中国第一家覆盖全国、服务全球金融资产交易平台，天津围绕“公开、公平、公正”经营标准，全力打造含有天津金融资产交易所特色“三链、四化、五覆盖”。
2、企业目标
企业目标是，建设一个国际化、专业化、规范化、标准化、独立公开金融资产交易平台。努力打造为立足天津、覆盖全国、服务全球中国最大金融资产交易市场。
企业为会员提供全方位增值服务，经过提供专业化服务，促进中国资本市场发展和产品创新。除金融资产交易服务外，还可针对会员特定需求，提供网络链接、产品（服务）营销推介、项目路演、投融资财务顾问、资产组包设计、评定定价咨询等特色服务，和帮助会员设计综合金融服务处理方案。
3、企业基础职能
经过企业平台，努力为银行、信托、证券等金融机构和租赁、小贷、担保等准金融机构提供债权投资、存量资产挂牌交易等服务；为各类企业尤其是小微企业提供各类融资服务；为机构用户和高净值个人用户提供金融投资和资产配置服务。
（二）北京金融资产交易所　
1、企业介绍
北京金融资产交易所（简称北金所）是经北京市人民政府同意设置专业化金融资产交易机构。北金所采取有限责任企业组织形式，于5月30日正式揭牌运行，由北京产权交易所、信达投资、中国光大投资企业、北京华融综合投资企业、华能资本服务共同出资组建。注册资金2.1亿元人民币。北金所是现在中国最大金融国有资产交易平台，截止底，已累计交易各类金融资产3700亿元，为金融国有资产有效流动和保值增值做出主动贡献。
2、企业宗旨
北京金融资产交易所是财政部指定金融类国有资产交易平台和中国银行间市场交易商协会指定交易平台。是在北京产权交易所原有金融企业国有资产交易和不良资产交易业务基础上，在法律、法规许可范围内，在监管部门指导和支持下，主动探索信贷资产交易、信托资产交易、私募股权资产交易等创新业务，为各类金融资产提供从登记、交易到结算全程式服务，逐步打造成为一家全国性金融资产专业化交易平台。
3、企业业务范围及基础职能
北京金融资产交易所业务范围涵盖金融企业国有资产交易、信贷资产交易、信托产品交易、债券产品交易、私募股权交易、黄金交易等，为各类金融资产提供从登记、交易到结算全程式服务。
北金所成立，为包含金融国有资产、金融不良资产、信贷资产、信托产品、私募股权等在内各类金融资产流动提供了一个有效渠道。
3.2法规和政策优势
（一）法规
1、中国证券法（修订）
2、中国企业登记管理条例
3、中国信托法
4、保险资产管理企业管理暂行要求
5、中国证券投资基金法
（二）政策
1、国家发展改革委相关印发关中—××经济区发展计划通知
（发改西部〔〕1500号文）
6月，国务院同意了《关中—××经济区发展计划》，将西部地域改革发展提升到事关全国改革开放、区域协调发展、西部大开发和生态安全等国家战略关键层面。加紧深入实施西部大开发战略、探索处理中国城镇二元结构路子、加紧形成沿海和内陆联动开发开放新格局、努力保障西部地域金融环境有着重大意义，全部表明××将重现辉煌。
2、××省金融工作办公室相关规范全省交易场所监督工作通知（陕金融发〔〕10号文）
陕金融发〔〕10号文明确指出，设置交易所，除经国务院或国务院金融管理部门同意以外，须由设区市政府初审，省金融办征求省级行业监管部门意见并审核，报省政府同意。省政府同意前，应取得全国清理整理各类交易场所部分联席会议书面反馈意见；设置其它交易所，由区市金融办初审，报设区市政府同意。区市政府同意前，应取得省金融办立案同意；申请人应该持批复文件，到工商行政管理部门办理登记手续。该政策出台为互联网金融资产交易中心设置提供可靠政策支持。
（三）资源优势
××是西部证券、开源证券、陕国投等3家证券企业所在地，另外××有26家省外证券企业从事证券业务；××有5家保险企业设有分企业及1家区域性保险企业总部。人民银行、银监会、证监会、保监会西北分支机构均设在××，全国各大商业银行和政策性银行在××分支机构、营业网点居西北各城市首位，中信实业银行、香港东亚银行、中国民生银行等中、外资股份制商业银行在××设置了分行。交通银行、中国光大银行、招商银行、××商业银行及四大国有商业银行也设置各地域分行。据统计，截至末，××省共有12类6507个银行业金融机构；3家证券企业，65个证券营业部，20个证券服务部，3家期货企业，2家保险总企业，18个省级保险分企业下辖各类保险机构1615个，各类专业保险中介81个，保险兼业代理机构2175个。上述数据全部表明××已经含有有建立金融资产交易中心经济资源。
（四）条件优势
1、经济实力雄厚
截止6月底，××省股份制企业达232户，其中上市企业22家，居全国第19位，西北地域首位，这些上市企业总市值占全省GDP42.3％。
××驻在金融机构人民币存款余额为2665.87亿元，贷款余额1954.18亿元，城镇居民储蓄存款余额1210.56亿元。年末，保险机构保费收入36.22亿元。
，××全市生产总值达成2190亿元，增加15.6%，创十五年来新高。关键经济指标增速在副省级城市中位次不停前移，地方财政通常预算收入、全社会固定资产投资、城镇居民人均可支配收入、等均提前两年实现“十一五”计划目标。
，××全市生产总值4369.37亿元，按可比价格计算，比上年增加11.8%，增幅高于全国4.0个百分点。
2、人力、技术条件优良
××科研和教育实力是××、××乃至整个大西北大发展一大资源，科研机构672个，国家关键试验室55个，各类技术开发机构多家，每十二个月有3000多项科技结果产生，各类专业技术人员42万人，密度名列全国前茅，综合科技实力位居全国第三，仅次于北京和上海。
首先，现在××金融人才济济，尤其是应用型人才有很多，同时××人才培育和引进机制正日趋完善，
其次，××对外打开大门，采取优惠政策和条件吸引国际和中国高层次专业人才尤其是金融类人才，在金融资产交易这个领域，北京，上海，天津等大城市存在较多××籍人才，有是系统开发主管、有是业务清算精英，大家全部愿意回来，共同为××发展做出贡献。

第四章 互联网金融资产交易中心设置
4.1企业定位
互联网金融资产交易中心立足于××，服务于全省及周围省市经济建设，服务于国家西北部大开发，以构建西部关键金融中心为目标，建设金融商务区，优化金融生态环境，打造成为金融机构后台基地和金融服务外包精品基地。
4.2项目投资总额及股权结构
互联网金融资产交易中心计划由，联合沿海地域专业性强，市场敏感性高金融服务企业等三家共同组建，计划目标是建设以国有相对控股企业，企业名称初确定为互联网金融资产交易中心股份。
互联网金融资产交易中心股份注册资本估计万元，其中××金控出资700万元，持股35%，××出资500万，持股25%，××出资500万，持股25%，××资本出资300万，持股15%，预期本中心在7月注册成立。
4.3发展目标
互联网金融资产交易中心将依靠最新互联网技术，研发无风险金融产品，以提供金融资产交易信息、实现金融资产价格发觉、盘活企业应收账款等为关键目标。不仅能够帮助进入市场银行业金融机构调整信贷盈余，有效调控和利用信贷规模；还可增加其日常资金流量和存量，提升西北地域银行业资金集聚和结算水平；和此同时，经过规范稳健资产转让行为，培育区域性金融市场，吸引外地资金流入，支持西部地域经济社会发展。
同时，经过附带保理应收账款转让和处理功效，将大大缓解产业链上中小企业流动资金短缺困局，为中小企业资金融资开辟出一条新路径和渠道。本中心同时还将是一个资金和智力密集型特殊性质企业，依靠这个载体，能够地主动为××市金融市场建设吸引和贮备高端人才。
4.4运行及盈利模式
　　交易中心将严格根据国家相关法律法规和政策要求，遵守市政府和金融监管部门要求，以“政府推进、市场运行、制度先行、严控风险”思绪运作。
　　交易中心交易商管理采取会员制，经过成立交易商协对交易商进行规范化管理。交易中心对拟申请入会交易商进行严格审查，依据交易商情况，严格根据金融监管机关要求将交易商分为综合类、交易类、经纪类、服务类、特约类等会员。
　　交易中心将采取议价方法进行信贷资产转让交易。依据未来发展逐步开发信贷资产、应收账款、票据等交易产品，并将逐步探索做市商制度。交易中心将严格根据相关法律法规、政策和金融监管要求审查拟交易金融资产，实现规范运作。
　　运行早期，交易中心暂不考虑收取交易费用和会员管理费用。将以政府财政支出为主，着重培育金融资产转让市场。以后，将依据交易中心发展情况逐步收取交易费用、交易商协会会员管理费用。
4.5项目业务平台设计
互联网金融资产交易中心建立，其经营范围共包含以下九大种类金融类资产及业务交易：
●金融企业国有资产交易服务平台
●不良金融资产交易服务平台
●地方商业银行股权交易服务平台
●信贷资产交易服务平台
●债权投资交易服务平台
●债券发行和交易服务平台
●信托产品交易服务平台
●私募股权交易服务平台
●中小企业信托贷款和受益权交易平台
1、金融企业国有资产交易服务平台。
本中心组建后，能够专业负责为省内及西北部周围地域各大商业银行、证券企业、保险企业、资产管理企业、信托企业等金融机构提供包含金融企业国有资产营销、公告、交易，提供金融业相关托管、结算等服务。
2、不良金融资产交易服务平台
本中心组建后，能够为广大投资者提供不良金融资产营销、公告、交易和处理。中心拟联合中国四大资产管理企业搭建了专门处理银行不良金融资产交易平台，至发展成为西北地域最大金融不良资产处理平台。
3、地方商业银行股权交易服务平台
“地方商业银行股权交易平台”是互联网金融资产交易中心专为西北地域中小金融机构提供综合服务专业化平台。立足于本中心已经有金融企业国有资产交易和不良资产交易、信贷资产交易、信托资产交易、私募股权交易等业务平台，大量地吸纳、聚集和处理西北地域各类金融资产供给和需求资源信息。为地方商业银行股份增发、股权转让、不良资产处理、资金融资等领域提供专业化服务。为地方商业银行引进战略投资者，以处理商业银行业务发展中对资本扩张需求。
4、贷资产交易服务平台
互联网金融资产交易中心致力于促进信贷资产交易市场所规、有序、健康发展。为用户提供资产登记、挂牌、议价、竞价、成交、结算及争议调解全步骤一站式服务。包含但不限于为用户提供信贷资产转让交易服务、银团贷款筹组和转让交易服务、小企业融资和小企业贷款转让交易服务、信贷资产证券化服务及信用风险管理类产品交易服务。
5、债权投资交易服务平台
本中心下设“债权投资交易中心”致力于建立融资用户和投资者之间信息沟通桥梁。经过交易制度设计，在挂牌资产质量、交易步骤、交易方法等各方面进行规范，为投融资双方提供专业化服务。为用户提供包含委托债权投资交易服务、融资租赁收益权及其它收益权交易服务、结构性融资安排服务等优质服务项目
6、债券发行和交易服务平台
本中心组建后，能够为政府、企业和其它机构提供多种固定收益类金融产品发行和交易服务和直接融资处理方案。包含：
（1）地方融资平台资产证券化产品发行和交易服务。地方融资平台资产证券化，是指把地方融资平台缺乏流动性但有未来稳定现金流资产经过重组打包形成资产池，并以此为基础，经过对应信用增级，转化成能够在金融市场上流通证券过程。
本中心提供资产证券化发行和交易服务，并对中心交易平台发行和交易资产证券化产品进行市场管理。
（2）非金融企业定向非公开可转换债务融资工具发行和交易服务。非金融企业定向非公开可转换债务融资工具（简称定向可转工具），是指含有法人资格非金融企业向银行间市场特定机构投资人发行，约定在一定时限内还本付息、并可依据约定条件转换为企业股份有价证券。
定向可转工具是一个复合投融资工具，同时含有债权和期权双重属性。它通常以较低利率发行，但投资者能够经过以低于市场价格转股价转股或发行企业溢价赎回等方法得到赔偿。对于发行企业而言，它提供了更便捷直接融资渠道，有利于降低企业融资成本； 对投资者而言，它能确保很好收益，大幅降低直接投资于企业股权风险。
本中心提供定向可转工具发行和交易服务，并对在中心交易平台发行和交易定向可转工具进行市场管理。
（3）为互联网金融资产交易中心会员直接融资处理方案设计服务，为中心会员（包含各类政府机关和企业）提供量身定做直接或间接融资处理方案，中心为会员提供多个融资渠道从而降低其融资成本并优化相关财务结构。
（4）银团贷款一级市场筹组服务。中心银团贷款一级市场筹组业务，是指银团贷款牵头行依据和借款人约定，经过交易中心银团贷款一级市场筹组平台公布银团贷款筹组信息，分销银团贷款，组织银团行为。
本中心银团贷款一级市场筹组平台，负责银团贷款筹组信息公布、网络路演、银团贷款利率报价、协议签署、登记等活动协调和监督，并提供对应服务。
（5）银行承兑汇票交易服务。中国票据市场快速发展为广大中小企业提供了便利融资场所，优化了社会融资结构，提升了商业银行资产收益率。
交易中心银行承兑汇票交易服务，关键是指中心作为第四方交易平台，为银行承兑汇票贴现和转贴现业务提供信息公布服务、资源整合和完整票据金融供给链处理方案，帮助交易双方和第三方经纪人提升交易效率、降低交易成本。
7、信托产品交易服务平台
本中心组建后，能够提升信托产品流动性，规范信托产品登记和转让行为。
中心为信托产品提供产品登记、信息披露等专业化综合服务，为信托受益权转让提供需求报价、交易撮合及变更登记服务。
8、私募股权交易服务平台
本中心致力于为私募股权投资基金提供“募、投、管、退”等各步骤全方位服务。
中心依靠中国股权投资基金协会，服务市场需求，推进市场建设，加强行业自律，提升会员服务。提供包含基金设置、募集、基金份额交易、增值相关服务，为企业股权交易、转让、定价等搭建相关交易服务平台。
9、中小企业信托贷款和受益权交易平台
为处理成长久中小企业融资难问题，本中心估计联合多家中国大型信托企业及多家国家政策性担保企业共同打造了中小企业创新型产品，形成一个以政府政策和资源作为引导，富余社会资金作为支持，由交易平台、信托企业、担保企业、银行等多个市场主体共同参与全新融资平台。
对于中小企业信托贷款转让业务，本中心将依摄影关交易规则为业务顺利开展提供公开、公正、公平交易场所，在信息公布同时广泛征集意向受让方，尽力撮合交易，为受益权转让业务顺利开展提供必需支持。
4.6组织机构
股东会
董事会
交易中心管理层
风险管理委员会
教授委员会

企业总部系统运行部

中心会员服务部
中心总部交易结算部
中心总部业务综合发展及业务交易部
中心总部综合管理部
中心总部财务理部
中心总部法规事务部
中心总部战略发展部
中心总部交易监管部
中心总部信息技术部

中小企业信托贷款和受益权交易平台
债权债券投资交易服务平台
地方商业银行股权交易服务平台

不良金融资产交易服务平台
信贷资产交易服务平台
私募股权交易服务平台
金融企业国有资产交易服务平台

4.7本中心计划建设进度
1、6月以前，完成本中心论证、立项、选址、计划设计等前期工作；
2、6月—7月，完成本中心工程审批，政府审批步骤，及对中心办公地址进行选址，完成项目企业工商登记；
3、7月—9月，完成中心基础项目建设，设备订购及安装，完成办公及经营场地各项设备调整安装工程，初步完成网站设计；
4、10月，完善中心交易平台设计及调整，针对交易平台进行试运行；
5、11月经过交易平台验收。
4.8企业选址
互联网金融资产交易中心拟选址在××省××沣东新区。运行和技术中心设在上海或北京。

第五章 投资成本和经济收益分析
5.1投资估算和资金筹措
（一）总投资额
互联网金融资产交易中心计划由××金控，联合沿海地域专业性强，市场敏感性高金融服务企业共同组建。估计投资总额在万元，项目运行其它成本未做测算。
（二）投资起源
互联网金融资产交易中心注册资本万元，计划由股东直接出资，出资形式为货币。
（三）投资计划
互联网金融资产交易中心由××金控，××，××和××资本共同组建，各方应根据协议约定，完成注册资本出资和后期企业建设出资。
5.2盈利估计
（一）估计依据
本汇报关键依据《天津金融资产交易所》和《深圳金融资产交易所》等关键从事金融资产交易交易所正式开市交易以来部分运行数据，并参考金融资产交易行业相关情况，对项目进行盈利估计。
（二）基础数据
1、计算期确实定
为了较为真实反应项目盈利情况，计算期确定为5年，且不含项目筹备期。
2、营业收入起源
项目营业收入关键起源为吸纳会员收入、注册投资者开户费、交易商协会会员管和交易费用等几部分组成。6月11日，中国首家金融资产交易所在天津市正式揭牌开市，首日就成交项目8宗，成交金额6104.2万元，包含金融债权总额8093万元。十二个月以后，天津金交所业务爆炸式发展，累计挂牌项目及产品已经突破1万个，包含金额突破5000亿元。开业十二个月内成交项目150多个，包含金额达成260亿元，拥有超出10万家专注于金融资产投资会员和注册投资者。截至年底，深圳金融资产存量已达4.2万亿元，其中大部分是以金融产品形式存在。
（三）收入估计
综合考量××和天津和深圳金融水平发展差距，为了保守估算，我们设定以下标准：
1、根据上述两个交易所交易额5%作为互联网金融资产交易中心基期交易额进行估算，前五年采取逐年上浮10%交易额，第十二个月基准交易额为3.93亿，考虑项目运行早期上六个月不征收交易费用，则测算按六个月计；
2、会员数量按天津金融资产交易所会员数量10%计算，设定基期注册投资者为9000个,非会员开户费用为200元/家，以后各年仍按基期计算；
3、会员加盟根据第十二个月10家，收费标准为30万/家。以后各年每十二个月15家计算；收费标准为50万/家；
4、资产转让公告费按笔计算，假定每十二个月100笔，每笔向转让方收费1000元；
5、挂牌费分为营销挂牌费和交易挂牌费。营销挂牌费关键向会员征收，标准为10万元/家，交易挂牌费只针对成交项目征收，每家征收500元；
6、竞价服务费。交易额在1000万以下，按交易价款2.2%计收，交易额在1000-5000万部分按2%计收，交易额在5000万以上部分按1.8%计收，保守估量，本测算采取1.8%计算。
7、交易手续费。关键包含转让方缴费、非会员受让方缴费和会员受让方缴费。其中，转让方交易额在500万以下，按0.7%收费，最低1000元人民币，交易额在500万-万元部分，按0.6%计算，万以上按0.5%计算，本测算统一按0.5%测算；非会员受让方缴费，交易额在500万以下按2%，交易额在500-万之间部分1.8%,万以上部分按1.6%计费。会员受让方缴费，上述三个分区收费率分别为0.7%、0.6%、0.5%，便于计算期间，我们统一采取0.5%计算。通常来讲，国有性质信贷资产协议转让，收费为标资产1%-2%，假如是拍卖方法，交易所收取转让方和受让方各5%费用，保守起见收费标准统一按1%测算；
8、项目运行早期不征收交易费用和会员管理费用，仅征收会员加盟费用。具体测算结果以下：
表5-1 交易中心收益估计
单位：万

第十二个月
第二年
第三年
第四年
第五年
会员加盟费
300
750
750
750
750
非会员开户费
180
180
180
180
180
营销挂牌费
0
250
400
550
700
交易挂牌费
0
5
5.5
6
6.5
资产转让公告费
10
10
10
10
10
竞价服务费
354
778
856
942
1036
交易手续费
0
423
465
512
563
总计
844
2396
2666.5
2950
3245.5

第六章 设置互联网金融资产交易中心论证结论
依据上述数据及资料，我们相信建立互联网金融资产交易中心是可行，其含有广泛而深远主动意义。
互联网金融资产交易中心建立能够为××省、西北部地域乃至全国各类企业提供优质融资服务；为银行、信托、证券等金融机构和租赁、小贷、担保等准金融机构提供债权投资、债券发行交易、泛资产交易管理等服务；为机构用户和高净值个人用户提供适宜金融投资渠道、资产配置方案和理财顾问服务，能够愈加紧速、有效地推进西部金融业繁荣和经济发展。
互联网金融资产交易中心建立能够为××金融商务区提供较强资金融通和金融服务能力；能够立足××辐射西北，为××建设成为西北部关键金融中心发挥主动作用；能够愈加好地为完成国务院提出“建设大××、带动大关中，引领大西北”关键战略布署做出巨大贡献。
为了切实做好和快速推进互联网金融资产交易中心设置工作，特请政府给以下支持：
一、 同意工商注册国有控股、民营企业参股等方法成立合资企业，并管理、运行互联网金融资产交易中心。
二、合资企业试运行期间减免部分税收。
三、就互联网金融资产交易中心场地给优惠及支持。
相信在省委省政府正确决议下，在各部门支持下，在行业翘楚主动参与下，互联网金融资产交易中心必将为××经济发展和深化改革交上又一份完美答卷，我们信心满满！
附件信息：全国金融资产交易所历史发展
l 7月10日，上海联合产权交易所宣告建立金融资产交易中心,打造服务于中国金融企业并购重组和资产调整专业平台,并使金融企业国有资产在产权市场公开挂牌转让,进入规范交易轨道。
l 5月30日，北京金融资产交易所（简称北金所）正式揭牌运行，是经北京市人民政府同意设置专业化金融资产交易机构。北金所由北京产权交易所、信达投资、中国光大投资企业