保险公司新人培养集中授课合规与风险管理工作简介-PPT课件.pptx

0/总页码总页码目目 录录基本概况与管理理念基本概况与管理理念员工要求与注意事项员工要求与注意事项职能范围与分工情况职能范围与分工情况发展规划与工作目标发展规划与工作目标1/总页码总页码基本情况与管理理念基本情况与管理理念 合规：是指公司及其员工和营销员的行为应当符合以下合规规则：合规：是指公司及其员工和营销员的行为应当符合以下合规规则：（1）法律法规规定；（2）监管机构规定；（3）行业自律规则；（4）公司内部管理制度；（5）诚实守信的道德准则。风险：风险：（1）风险是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素；（2）没有爆发的危机称之为风险，失去控制的风险就是危机；（3）常见类型：合规风险、操作风险、信用风险、法律风险、业务稳定风险等。基本情况与管理理念基本情况与管理理念公司因未能遵循合规规则而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。简而言之，公司做了做了不该做的事（违法、不该做的事（违法、违规、违德）违规、违德）而招致的风险或损失。合规风险合规风险监管底线监管底线8/43由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险操作风险操作风险管理基础管理基础u投保人的不诚实行为而引起的逆选择风险和道德风险的可能性；u公司诚信缺失引发公司品牌声誉和经营秩序遭受影响的可能性。信用风险信用风险诚信文化诚信文化基本情况与管理理念基本情况与管理理念 合规管理：合规管理：公司通过设置合规管理部门以及合规岗位，制定和执行合规政策，采取合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。风险管理：风险管理：从管理层到全体员工参与，为实现经营目标，确保合规经营及有效防范风险，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对业务活动实行管理和控制，进行风险识别、评估、控制和应对的机制和持续过程。合规人人有责；合规创造价值！合规人人有责；合规创造价值！4/总页码总页码目目 录录基本概况与管理理念基本概况与管理理念员工要求与注意事项员工要求与注意事项职能范围与分工情况职能范围与分工情况发展规划与工作目标发展规划与工作目标5/总页码总页码发展规划与工作目标发展规划与工作目标 建立建立分公司合规与分公司合规与风险风险管理的三管理的三道防线道防线u第一道：各支公司和分公司各业务部门负责人作为第一责任人，从源头上控制销售和管理风险；u第二道：合规与风险管理部在完善内控制度的基础上，加强检查和考核，促进合规经营；u第三道：分公司成立案件责任追究委员会，当发现问题或受到处罚时，追究相关人员责任。重在分工协作，而不是互相推诿重在分工协作，而不是互相推诿发展规划与工作目标发展规划与工作目标建立独特的风险文化建立独特的风险文化 u领导以身作则，风险意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，达成共识、自觉行动；u加强对全体员工的风险管理宣导工作，建立完善培训制度。7/总页码总页码发展规划与工作目标发展规划与工作目标 工作目标：工作目标：确保公司经营管理活动遵守合规规则及时防范和化解合规风险，最大限度地减少公司的损失维护和不断提升公司的信誉，从而实现公司利益的最大化营造人人有责的公司合规文化最低标准：合规经营，避免处罚最新要求：防范风险，创造价值8/总页码总页码目目 录录基本概况与管理理念基本概况与管理理念员工要求与注意事项员工要求与注意事项职能范围与分工情况职能范围与分工情况发展规划与工作目标发展规划与工作目标9/总页码总页码职能范围与分工情况职能范围与分工情况 （一）制定分公司合规工作阶段性计划与安排，组织、协调、沟通、落实分公司各项合规工作任务和要求。（二）修订完善分公司有关合规工作的制度、规定、细则和方案等，修订完善各职能部门、业务条线、支公司的合规工作职责，审核其操作流程等，及时提出完善分公司合规组织体系、队伍建设、工作职责、工作流程等方面的建议或报告。（三）主动识别、评估及监测分公司在管理制度、业务规程和经营行为（产品销售、承保核保、理赔、客户服务、财务管理和信息技术管理等）方面的风险情况，及时提出分公司合规与风险管理工作的建议和报告。（四）组织、协调并实施分公司合规工作的检查、评估和考核工作；组织落实并推动分公司反洗钱、反商业贿赂、保护被保险人利益等重点工作。（五）主动协调、处理与外部监管部门的工作关系；及时协调、处理各合规主体间的合规工作联系。（六）协助处理分公司辖内各项法律事务；提供合规和风险管理等方面的法律事务咨询。（七）其他工作。10/总页码总页码职能范围与分工情况职能范围与分工情况 合规与风险管理部的内部分工合规与风险管理部的内部分工合规管理：业务品质管理、合规检查与整改、等；风险管理：操作风险识别、分类监管、风险提示等；反洗钱管理：制度完善、客户身份识别、大额教育与可疑交易识别等；法律事务：法律纠纷、客户投诉处理等；培训宣传：合规与诚信教育、各层级合规培训与宣传等；11/总页码总页码职能范围与分工情况职能范围与分工情况专职合规队伍专职合规队伍 经理：邹芳经理：邹芳16年的寿险从业经验，全面主持合规与风险管理部工作；法务经理：黄英杰法务经理：黄英杰13年的寿险从业经验，专职法务、业务品质管理与考核、内部人员违规处罚、风险提示等；（以对外为主）合规与风险管理岗：李金荣合规与风险管理岗：李金荣合规检查与整改追踪、风险管理、反洗钱管理、培训宣传等；（以对内为主）实习生：实习生：司徒宁琦法律专业科班出身，正处于学习阶段。12/总页码总页码职能范围与分工情况职能范围与分工情况兼职合规队伍（分公司）兼职合规队伍（分公司）序号序号机构或部门机构或部门兼职人员姓名兼职人员姓名现任职务或岗位现任职务或岗位1营运部张君涛营运部副经理2个人业务部王 珺室副经理3区拓部赵烈胜经理助理4交叉销售部庄静超综合内勤5培训部吴灵强专职讲师6保费部王燕萍室副经理7团体业务部张 滢室副经理8信息技术部周江杰经理助理9人力资源部周佩芬室经理10财务会计部陈雅琪经理助理11办公室张慧慧室副经理12银保部孙坚薇室经理13市区银保业务部陈合琴综合内勤14电销部竺哲吉综合内勤13/总页码总页码职能范围与分工情况职能范围与分工情况兼职合规队伍（支公司）兼职合规队伍（支公司）序号序号机构或部门机构或部门兼职人员姓名兼职人员姓名现任职务或岗位现任职务或岗位1慈溪支公司胡婵丽综合部经理2余姚支公司张兆权综合部经理3宁海支公司袁松强综合部临时负责人4象山支公司王利敏综合部经理5奉化支公司葛盛良综合部临时负责人6镇海支公司顾 军综合部经理7北仑支公司王祎颖综合部副经理8海曙支公司刘 杰综合部经理9鄞州支公司吕沫菡综合部临时负责人10杭州湾支公司王晓黎综合部副经理14/总页码总页码目目 录录基本概况与管理理念基本概况与管理理念员工要求与注意事项员工要求与注意事项职能范围与分工情况职能范围与分工情况发展规划与工作目标发展规划与工作目标15/总页码总页码员工要求与注意事项员工要求与注意事项熟知法规熟知法规 中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法保险机构案件责任追究指导意见保险机构案件责任追究指导意见保险公司信息披露管理办法保险公司信息披露管理办法商业银行代理保险业务监管指引商业银行代理保险业务监管指引保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司中介业务违法行为处罚办法人身保险新型产品信息披露管理办法人身保险新型产品信息披露管理办法 人身保险业务基本服务规定人身保险业务基本服务规定 关于进一步规范人身保险电话营销和电话关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知约访行为的通知 人身保险公司全面风险管理实施指引人身保险公司全面风险管理实施指引机构和员工违规行为处罚规定机构和员工违规行为处罚规定16/总页码总页码员工要求与注意事项员工要求与注意事项规范流程规范流程 u熟悉工作流程和岗位职责；熟悉工作流程和岗位职责；u掌握规范化操作流程，宁多不少；掌握规范化操作流程，宁多不少；u遇特殊情况，要向上级请示或告知遇特殊情况，要向上级请示或告知合规与风险管理部；合规与风险管理部；u诚实守信。诚实守信。管理考核，责任到人管理考核，责任到人加强责任追究加强责任追究依据：依据：机构和员工违规处罚规定机构和员工违规处罚规定原则：原则：互相监督；互相监督；互相牵制；互相牵制；区别对待；区别对待；奖惩分明。奖惩分明。从轻：从轻：鼓励主动发现问题、积极整改鼓励主动发现问题、积极整改从重：从重：严处故意隐匿问题、消极对待严处故意隐匿问题、消极对待谢谢 谢谢