银行有限责任公司部门设置和职责.doc

XX银行有限责任企业部门设置和职责

一、部门设置思绪：
XXXXXX银行有限责任企业（如下简称“XXXXXXX银行”）设置后，按照“精简、高效”原则设置分支机构和内设机构，根据商业银行现行组织构架，和“以客户为中心，以市场为导向”商业银行文化，构建XXXX银行组织机构模式，实行统一领导、垂直管理，创立灵捷型组织机制，为XXXXXXX银行在客户需求、市场机会等原因不停变化竞争环境中可以迅速作出反应综合金融服务提供动力引擎。
二 、部门设置及职责
(一)风险合规部
1.部门职责：
负责与银监局、人民银行平常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则最新发展，对理解法律、法规；认真贯彻合规工作计划，切实履行合规管理职责，汇报合规工作状况；审核评价本行各项政策、程序和操作指南合规性，保证各项政策、程序和操作指南合法合规规定；为新产品和新业务开发提供必要合规理论支持，识别和评估业务风险；进行合规检查和提供合规征询，监控反洗钱工作；为本行业务开展及其他工作提供法律支援；对拟发放贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理；对征信系统进行管理与维护；对于全行内控制度贯彻、业务规范进行定期和不定期检查，并贯彻整改。
2.岗位职责
合规岗（1名，由部门经理兼任）：负责与银监局、人民银行平常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则最新发展，对理解法律、法规；审核评价XXXXXX银行各项政策、程序和操作指南合规性，保证各项政策、程序和操作指南符合法律、法规规定；为本行业务开展及其他工作提供法律支援。内部审计员（1名）：负责全行风险指标监测，及时提出预警；进行合规检查和提供合规征询；持续监控反洗钱工作并进行数据报送；为新产品和新业务开发提供必要合规支持，识别和评估业务合规风险；对于全行内控制度贯彻、业务规范进行定期和不定期检查，并贯彻整改。信贷风险管理员（1名）：负责对拟发放贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理与分类；负责个人征信系统、企业征信系统数据报送、维护与查询。
（二）业务部
1.部门职责：
认真执行国家金融方针、政策、法规和信贷工作各项规章制度，按照规章制度做好贷款放发与管理工作；根据国家金融政策，围绕不一样步期中心工作，对制定和安排信贷工作计划；严格按照“三查”制度执行贷款操作程序，贯彻和完善各项手续，实行规范化管理；抓好基础工作，建立健全多种内部规章制度，按月、季检查信贷工作计划完毕状况，审查信贷计划编制和各项报表。
2.岗位职责
综合员（1名）：及时、真实、精确地汇总编各项报表及有关文字资料起草，并准时上报有关部门；负责对客户经理绩效考核与评估；负责组织业务培训；做好有关数据搜集、整顿、归档保管工作，严格遵守保密制度。客户经理（3至5名）：负责客户关系建立和维护；负责贷款调查、发放、收回；负责搜集客户信息，及时向部门和领导提供市场提议；负责搜集市场信息。
（三）综合管理部
1.部门职责：
负责XXXXXX银行与外单位以及行内各部门之间平常协调工作；负责全行人事工作；组织各项会议，做好会务有关工作；负责会议议定事项分办贯彻和检查督导工作；按指令协调机关工作，维护机关正常秩序，增进机关工作高效运转；负责公文拟办和文稿审核把关工作，提交领导签发文献；组织筹划全行重要公文撰写；负责宣传工作筹划和贯彻；做好其他文书档案搜集整顿和保管工作。
2.岗位职责：
综合员（1名）：负责文字工作；做好文献收发登记；做好平常接待工作。后勤管理员（1名）：负责后勤服务组织和协调工作；编制后勤年度经费预算计划表；负责下达预算内各项后勤经费计划，并负责使用、监督和管理；负责对车辆使用及维修维护、对油料使用状况进行审核和监督；负责全行平常办公用品采购、领用和登记；负责全行平常开支缴纳。人事管理员（1名）：负责人力资源工作计划、总结制定和起草工作；组织员工招聘工作；协助领导完毕对拟提拔、任用中层干部进行考核，完善考核资料并按规定归入个人档案；负责起草干部任职、员工调动文献，做好拟录取人员、拟提拔或调感人员思想工作；严格组织人事制度，做好保密工作；负责员工培训计划制定、修改和组织实行；根据薪酬分派方案，负责审定各类员工薪资原则和奖金发动原则；负责员工考勤、调休、请假、加班管理与记录。
（四）营业部
1.部门职责：
在银监部门和工商部门核准范围内进行对外经营活动；负责综合业务全面管理及负债业务全面开发。保证账款安全。遵守《商业银行法》、《会计法》，维护结算纪律；定期向领导汇报经营状况；监督核查大额资金收、付状况；负责基础数据和报表汇制；负责全行财务计划与核算。
2.岗位职责：
主管会计（1名）：组织、调配柜员正常营业，监督柜员工作程序；负责组织会计核算工作，贯彻执行各项规章制度；定期和不定期检查库存现金、重要空白凭证等实物库存状况，并认真做好检查纪录，保证账款、账证、账账、账表相符；掌握计算机及附属设备和监控设施状况，理解应用软件运行状况；负责按规定对重要业务和特殊业务进行授权；负责本网点安全和风险防备工作，及时处理营业中出现问题，对出现重大问题及时向上级部门汇报；负责制定本网点业务工作计划和措施，完毕各项工作任务；总结本网点工作中经验和问题，并向上级行提出提议和措施，不停提高业务管理水平。出纳员（2名）：按照国家法令、法规办理现金（包括人民币和外币现金）收付、整点以及损伤票币、大小票币兑换，代理多种债券保管、发行与兑付；根据市场货币流通需要，调剂、调运多种票币，做好现金供应和回笼工作；保管现金、金银、外币和有价单证，做好现金、金银、外币和有价单证调运安全保卫工作；保证库款安全；宣传爱惜人民币，做好反假币、反破坏人民币工作；做好现金管理工作，加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益；加强柜面监督，维护财经纪律，揭发贪污盗窃等多种违法活动。出纳复核员（2名）：负责复审收款凭证，复点并保管现金；掌管现金收讫章、业务公章，并严格按规定管理和使用；办理款项出入库交接，及时记载“款项交接登记簿”；办理有价证券发售和保管。事后监督员（1名）：严格按照各项制度规定监督临柜业务处理、利息计算和资金收付真实性、对性、合法性。坚持原则，秉公办事，不徇私情，实事求是；认真核算营业网点上交业务凭证(包括科目日结单总、分查对、开销户笔数、传票起止号、附件张数查对等),切实做到上交完整、齐全，严禁流于形式，杜绝一切差错和漏洞；按照事后监督系统程序，严格完整录入营业网点传票，对处理不对业务，要及时指出，做好登记，并提出整改措施。对重大问题要及时向领导汇报，不得私自处理，并严格保密，不得随意传播；数据录入完毕后，要做好备份、平衡检查、前后台总分数据查对等工作，并同营业网点交回报表数据一一进行账务查对，保证账务真实、精确、完整；事后监督员应随时对营业网点业务、账务及财务进行检查，切实维护储户利益。信贷管理员（1人）：严格执行信贷资产监测操作规程，认真审核各项手续合规合法性，对贷款进行账务处理；保管贷款有关资料、手续、协议；认真执行信贷资产管理监测考核措施和规定，按照信贷资产分类原则和认定措施及时调整帐户信息，真实反应信贷资产形态；认真审核每笔贷款手续完整性、合法性；准时做好利息收入审计，并针对信贷工作存在问题提出意见；认真做好信贷监测管理资料搜集、整顿、归档，并建立对应查阅登记制度；认真执行借据、协议、还款证明单等信贷重要空白凭证领用、销号制度。综合柜员（8至10名）：负责对外办理个人、对公、储蓄和结算业务，包括柜台受理凭证、审核凭证及证件、记账、打印凭证、收付现金，保管及领交柜员现金箱等；负责领用、保管柜员营业用重要空白凭证；负责掌管柜员业务用章和个人名章；负责进行柜员结账，打印柜员结账单，盘点库存现金、重要空白凭证，按照规定办理交接班手续。
三、重要负责人名单
市场部经理：XXX
营业部经理：XXX
风险合规部：XXX
综合管理部经理：XXX