征信基础信息系统安全管理制度.doc

征信基础信息系统安全管理制度

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2020年4月19日
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征信基础信息系统安全管理制度

银行征信基础信息载有借款人的基本信息及全部信贷业务数据，必须加强相应的安全管理工作，以保证系统的安全、正常运行。
一、系统维护管理制度
为保证系统安全、合法运行，适时保证系统数据流转顺畅，特制定加强系统维护管理制度如下：
1、征信基础信息计算机的使用应符合中国人民银行的规定，不得安装未经中国人民银行允许使用的软件。
2、由专人负责对系统机器定期进行病毒检查，每台系统机器必须安装并适时更新杀毒软件。
3、在正常工作时间内应保障征信基础信息系统的正常运行，如出现故障须及时排除并登记备案。
二、系统操作管理制度
1、任何单位和个人不得非法进入征信基础信息系统，每个登录人员必须用自己的合法用户名称及密码进入。
2、征信基础信息系统的系统管理员和操作员不得互相兼职。
3、工作人员在调离岗位前需在有关部门监督下办理交接手续，并于脱岗后1个月方可离岗。
4、人民银行应对审验无误的借款人在五个工作日内办理贷款卡相关事宜。
5、对外提供查询事宜时，需严格验证经办人身份证(或其它有效证件)及单位证明，并备案登记；除特殊情况外，不允许电话查询。
6、严格界定高级业务管理员、业务管理员及操作员的使用权限，相互之间不得串用口令、密码。
三、系统数据保密制度
1、金融机构经过银行系征信基础信息统查询及直接出示手续向人民银行查询获取的借款人资信情况，不得向第三方透露。
2、中国人民银行不得任意对外披露金融机构和借款人的有关信息。
3、对已办完业务的借款人各项资料需及时整理归档，以避免企业资料的散乱、流失。
4、打印出的相关系统数据要注意保管，不得随处散放，用过后需及时经过碎纸机进行销毁。
5、系统计算机需增设相应的密码保护措施，以避免非操作人员随意操作。
6、经过系统调出数据后，应及时关闭数据窗口，防止与系统无关人员浏览。
7、人人都要加强安全保密工作，管好密级资料、报表，做到不丢失、不损坏、不失密。
四、防火管理制度为杜绝防火隐患，保证系统安全运行，特制定如下防火管理制度
1、任何人均不得在办公室及机房内吸烟。
2、办公室及机房内严禁存放易燃、易爆物品。
3、任何人均不得在办公室及机房内玩弄烟火。
4、工作人员在班上或下班随时注意火险隐患：发现苗头及时处理，如遇有重大情况及时向有关部门报告。
5、在每一个工作日结束后，需进行整理、清扫，保证电源附近无纸屑等易燃物。
6、加强电源管理，周五下班后必须保证人走断电，并关闭所有用电设备。
五、查询管理制度
为了充分发挥银行征信基础信息系统在加强信贷管理、防范信贷风险中的作用，更好地为金融机构提供借款人资信咨询服务，就有关查询事宜规定如下：
1、经中国人民银行授权、经营信贷业务的金融机构(含信贷网点)，均可正常经过银行征信基础信息系统进行查询。
2、经授权的金融机构必须用自己合法的用户名称、口令及密码进入，任何单位和个人不得非法登录银行征信基础信息系统。
3、金融机构对新发生信贷业务的借款人的资信查询，必须由借款人提供贷款卡卡号、密码，除特殊情况下，人民银行不对金融机构提供借款人卡编码及密码的查询服务，以维护借款人的合法权力。
4、金融机构在发生新的信贷业务之前，必须经过WEB查询借款人的卡状态及相关信贷信息，．并将其作为审贷的必要程序。
5、金融机构只能查询与其发生或申请发生信贷业务关系的借款人的资信情况。当所有信贷业务关系解除后，金融机构不再具有对该借款人资信情况的查询权。
6、金融机构要妥善保管本单位的金融机构代码、口令及密码，以维护自身合法权限。任何单位和个人不得擅用其它单位的代码进入银行信贷咨询系统。
7、金融机构可查询中国人民银行在WEB上发布的公共信息。
8、金融机构经过银行信贷咨询系统查询获取的借款人资信情况，不得向第三方透露。
9、特殊情况下，金融机构可由专职信息联络员(已备案与人民银行)持本人身份证(或其它有效证件)原件及复印件、单位介绍信到人民银行进行现场查询。
10、借款人可持经办人身份证(或其它有效证件)、贷款卡、贷款卡使用证(未使用此证可不提供此项)、单位介绍信对本单位贷款卡密码进行查询。除卡密码查询外，人民银行不对借款人提供其它查询服务。
11、为加强入库数据的保密措施，非特殊情况，任何单位和个人不得经过电话、传真方式进行查询。
12、在异地网络不畅通的情况下，为保证异地借款人贷款卡的有效性，金融机构可经过出示介绍信，由信息联络员携带本人身份证 (或其它有效证件)到人民银行进行查询，并对查询事宜及异地业务登记备案。