个人理财基础知识论述.pptx
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2、务私人银行:私人银行:银行零售业务银行零售业务衍生理财产品衍生理财产品税税务务、保保险险、基基金金、信信托托、教育教育理财计划理财计划保证收益保证收益非保证收益非保证收益 人人都能成为百万富翁,成为人人都能成为百万富翁,成为百万富翁不是命运,也不是运气或百万富翁不是命运,也不是运气或机遇,而是选择,一种生活方式的机遇,而是选择,一种生活方式的选择,一种价值观的选择。选择,一种价值观的选择。n 个人理财是经济社会发展的客观需求个人理财是经济社会发展的客观需求n 个人理财是金融服务供给的升级个人理财是金融服务供给的升级n 金融理财师制度推动金融理财师制度推动 国家理财规划师国家理财规划师 银行从业
3、资格个人理财方向银行从业资格个人理财方向认证金融理财师认证金融理财师AFP (CFP)。个人理财相关职业资格认证个人理财相关职业资格认证国家理财规划师国家理财规划师 是国家劳动和社会保障部推出的理财是国家劳动和社会保障部推出的理财规划师职业资格认证考试。规划师职业资格认证考试。国家理财规划师共分三级:国家理财规划师共分三级:l 国家职业资格三级,助理理财规划师国家职业资格三级,助理理财规划师l 国家职业资格二级,理财规划师国家职业资格二级,理财规划师l 国家职业资格一级,高级理财规划师国家职业资格一级,高级理财规划师 2003年,劳动和社会保障部正式设立理财规划年,劳动和社会保障部正式设立理财
4、规划师职业,颁布师职业,颁布理财规划师国家职业标准理财规划师国家职业标准;2004年,国家职业技能鉴定专家委员会理财规年,国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立;划师专业委员会成立;2005年,国家理财规划师正式展开培训工作;年,国家理财规划师正式展开培训工作;2006年,国家理财规划师资格开始施行全国统年,国家理财规划师资格开始施行全国统考制度;考制度;截至截至2007年底,国家理财规划师队伍人数已经年底,国家理财规划师队伍人数已经扩充到五万有余。扩充到五万有余。国家理财规划师考试网国家理财规划师考试网 http:/www.chfp.org/2008年新版国家理财规划师培训教材年
5、新版国家理财规划师培训教材 CFP注册理财规划师注册理财规划师 CFP(Certified Financial Planner)是注)是注册理财规划师的简称,美国三大理财认证之一。册理财规划师的简称,美国三大理财认证之一。由由CFP标准委员会标准委员会(CFP Board of Standards)考考试认证。试认证。1972年美国首批年美国首批CFP诞生,截至诞生,截至2004年底全美共有年底全美共有5万人获得该项认证资格。万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共考试涉及七大类共102个子课题,涵盖了保险、个子课题,涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市投资、财务、会计等基
6、本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大。大。中国金融理财标准委员会中国金融理财标准委员会 http:/ Planning Standards Council of China,FPSCC,),作为中华人民共,作为中华人民共和国和国CFPTM资格认证唯一的管理者,组织资格认证唯一的管理者,组织CFP资格资格考试、管理考试、管理CFP资格认证。资格认证。AFP培训为培训为CFP培训的第一阶段,课程为金融理培训的第一阶段,课程为金融理财原理,共计财原理,共计108学时,通过结业考试,可获得学时,通过结业考试,可获得金融金融理财师培训合格
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