银行客户信息系统(CIS).doc
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1、银行客户信息系统() 系统背景 建行分行现有的业务系统主要有对个人业务的储蓄、信用卡、个贷、公积金等系统和对公业务的会计、信贷等系统,这些系统之间彼此相互独立、信息不能共享,如某客户有信用卡,但在信用卡系统中无法知道该客户是否有储蓄帐户,客户一方面在透支使用信用卡,另一方面储蓄帐户中却有充足的资金。每个业务系统只能了解本系统中客户的本业务情况,每个部门都不能完整的了解客户在银行的完整业务情况,形成了许多信息孤岛,这成为银行各业务部门之间协调配合的一大障碍,不利于以客户为中心的经营战略的实施,严重影响整体工作效率。 本系统就是针对上述情况,以客户为基础,联动整合客户的所有业务信息及档案资料信息,
2、消除信息孤岛,为各业务管理人员提供客户信息的完整透明的共享。 系统概述 本系统根据客户关系管理的思想理念和数据仓库理论,使用数据挖掘、分布式三层体系数据库应用结构等技术,对客户在银行的各种大量业务数据进行联动查询、统计分析,挖掘出对银行有重要贡献的VIP客户群、潜在的VIP客户、以及需要特别关注的客户群,收集、管理及分析客户的各类业务及档案资料信息,银行将根据这些信息,针对不同的客户,制定实施不同的服务策略。 系统针对个人客户和公司客户,分别提供了联动查询、专项查询、我的客户、客户管理、预警监测、数据统计、以及系统管理等子系统,对公司客户还特别提供十大客户、客户贡献度、客户经理等子系统,每个子
3、系统中又包含许多功能模块,而且各功能之间实现紧密的互动关联。通过系统提供的数据导入功能,从银行业务系统中导入或直连各类业务数据,对这些大量的数据进行全方位、多角度、多层次的查询、处理、统计、分析,产生丰富的很有价值的分析结果,并以灵活多样、直观形象、使用简便友好的图表及其他输出形式,联动整合展现给用户,同时给客户指派管理人员,根据权限管理客户的各种业务及档案资料信息,解决客户信息完整共享等问题。 通过这些功能,使系统为各级领导和业务管理人员完整、快速、准确、及时了解掌握客户的业务发展情况,大大提高日常业务工作效率,配合以客户为中心的经营战略的实施,为建行的客户关系管理工作提供强有力的技术支持,
4、为各级领导的管理决策分析提供切实可靠的重要依据。 功能应用 联动查询,整合客户业务信息 系统对个人客户的联动查询功能,提供按客户姓名、证件号等为条件,联合查询出客户的储蓄、信息卡、个贷及公积金业务的账户信息,包括储蓄存取款、贷款及还贷情况、信用卡消费情况、供楼及公积金情况等,通过紧密关联展示客户的所有业务信息,全面准确了解客户在建行的综合消费情况。 系统对公司客户的联动查询功能,提供按客户名称、会计帐号、贷款卡号等为条件,联合查询出客户的会计、信贷业务的账户信息,包括客户存取款、贷款及还贷、不良贷款等情况,还能从贷款帐号联查出贷转存帐号,从存款帐号反查出贷款帐号;通过紧密关联展示客户的所有信贷
5、和会计业务信息,全面准确掌握客户在建行的业务情况。 联动查询作为系统的重要功能之一,整合了客户的全部业务信息,消除了各业务的信息孤岛,为业务管理人员提供客户信息的完整透明的实时共享,为提高业务管理效率及防范风险都将发挥重要作用。 专项查询,深入挖掘客户信息 系统对个人客户的专项查询功能,提供按机构、余额范围标准、开户日期等为条件,分别针对客户的储蓄、信息卡、个贷及公积金业务,查询出相应业务的符合条件的账户信息,以便分业务地深入了解客户的业务情况。 系统对公司客户的专项查询功能,对会计业务提供按机构、余额范围标准、开户日期等为条件的查询;对信贷业务提供,先按信贷余额、发放金额、回收金额、新增金额
6、大类条件,再根据客户名称、法人代表、机构、所属行业、企业性质、开户日期、余额范围、信贷种类、五级分类、一逾二呆等一些特定的条件,查询出符合条件的账户信息,同时,结合现有条件可按客户名称进行数据统计,以便分业务地深入了解客户的业务情况,特别是客户的贷款情况。 专项查询针对不同的业务提供不同的查询条件,深入了解客户的帐户信息,并能进一步查看相应的明细流水,深入挖掘出关注客户。 十大客户,关注最重要的客户 该功能仅对公司客户业务,系统能根据所选择的机构范围,查询统计客户的会计、信贷业务,展示十大存款的客户、十大贷款的客户、或十大不良贷款的客户统计列表。 十大客户功能,使业务管理人员更直接方便、简单明
7、了地了解掌握最需要关注的客户的信息。 客户管理,为客户提供差异化服务 客户管理功能模块包含建立客户、客户维护与客户信息三个子功能。实现了多种方式建立我的客户,使用户可以在任意一个客户查询结果中把目标账户加入到我的客户当中。 客户维护功能,提供对不够完整或需要重新调整的客户资料信息进行补充、修改,包括客户基本资料、家庭情况及其它信息,可以向客户添加、删除帐号,同时可以将用户所管理的关注客户指派给本级或下级的相关业务人员进行进一步管理。 系统提供功能强大的客户信息查询功能,可先选择我的客户与所辖客户大类,再设置客户信息、账户信息、或交易流水的查询条件来查询客户信息,同时实现从客户信息关联到账户信息
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