业务三部2012年一季度总结与二季度计划.doc

业务三部2012年一季度总结与二季度计划

业务三部2012年一季度总结与二季度计划

一、2012年一季度任务完成情况
（一）、与2011年同期比较，见附表1：
表上反映：
1、2012年一季度出保进度明显低于2011年一季度，未完成20%的进度，其原因主要是：
（1）老客户放款时间滞后。在2012年3月底到期的在保客户余额达到6000万元，如曼迪新1500万元、庐丰机械500万元、汇通汽车500万元、欣兴交建1000万元、燕之坊1000万元、清雅建材500万元等，这部分客户由于银行和担保公司审批时间滞后、或资金使用滞后等原因造成，要在4月份审批和放款，是出保缓慢的主要原因。
（2）老客户放弃额度及终止部分客户。2012年一季度由于该原因，减少额度约3250万元，如：绿地农产品1500万元、山野香1000万元、鼎力锻造400万元，终止的华文物资200万元、永旺商贸150万元等
（3）新项目出保受限制。2012年一季度业务三部批准新项目金额为8400万元，出保额为4550万元，对我们影响的主要原因是，批准的新项目主要集中在工行，尚有部分已批额度在工行待审批放款，未能对缺口形成有效的弥补。
综合以上三方面原因，是造成出保进度未能达到计划的主要客观原因。
2、2012年一季度新项目批准进度高于同期
今年以来，我部门在完成担保任务上主抓新项目拓展力度，新项目分配到个人，主要考核个人的新项目出保额和批准进度，在着力培养程华等新的业务骨干，让其在部门内主动挑新业务开拓的大梁取得一定的进展。截止到2012年一季度，程华批准了3600万元、魏九生批准了2500万元、唐成批准了2000万元、花琪300万元，秦晖拓展的黄氏合盛在报。批准了8400万元新项目，完成计划的32.31%，同比2011年一季度有较大幅度的增长。
今年年初以来，主要业务拓展对象为工商银行和科技农村商业银行，其次为徽商银行和股份制银行。
二、部门内部工作总结和存在的问题
（一）效率考核
今年以来，根据新制定的《担保项目尽职调查实施细则》的对调查时间的要求，制定了项目进度考核，分为“资料报来时间——上交调查提纲时间——开始调查时间——调查汇报时间——补充调查时间——最终上报时间”等6个环节，对每个人在调查的项目跟踪，定期进行效率评比。对个人调查时间进行跟踪，掌握每个人的效率水平，并根据个人效率高低，酌情进行相应的支持和处罚。经统计，今年以来个人有效上报项目个数分别为：程华12个、魏九生10个、秦晖5个、唐成4个、花琪2个。
效率考核实施以来，程华和魏九生的工作效率明显，对部门内新业务的提升和老客户的维护起了关键的作用，分别对其进行了项目上倾斜。而某些同志在年初的时候，由于效率慢致使被客户投诉，采取了分流在保客户、部门批评教育、强化个人计划落实、规范业务操作等做法，对其在改变懒散的工作做法上起了一定的作用，但由于工作习惯短时间内难以转变、个人家庭问题等，在提高个人工作效率和改变工作习惯上仍然需要督促。
对于一些同志采取了带着跑、降低项目助理个数和强化银行营销考核一些措施，在市场营销方面起到一定的进展，撰写调查报告效率上有所提升，但由于个人主动营销的意识不强，难以在短时间内起到业务骨干的作用。
对于新进入公司的员工花琪，提出“严格要求、规范操作”，在提升调查能力、开展市场营销、完善报告撰写方面，取得了一定的进展。
由于我部门内个人能力差距较大、无法在短时间内提升整体效率，也是导致我部门一季度项目出保慢、进度不达标的原因。
（二）规范操作
今年以来，根据新制定的《担保项目尽职调查实施细则》的对业务操作规范的要求，以部门会议的方式，对项目人员进行了相应的培训和要求。通过分析和研讨，发现一些项目人员在实地调查中存在问询时间不足、经营情况了解不透、账务核查不全、带着问题返回、存在多次返工的现象，也是导致部分项目人员效率低下。
通过部门内探讨，针对上述情况采取了一些措施，如：要求项目人员调查结束后及时汇报项目情况，发现存在的操作问题，及时指出并要求纠正。强调调查规范，要求其新项目调查询问时间不得少于1个半小时，对企业经营情况要有个较为全面的了解。提高对调查能力的要求，必须要在企业内现场调整好资产负债表、损益表、流量后返回。
以上两条中的问题是造成一季度出保未完成进度的主观原因。
三、二季度计划
（一）任务完成
1、出保计划（2012年经验计划分配表见附表2）
二季度力争出保额达到42450万元，累计达到55%的目标，弥补一季度未完成计划的缺口
2、新项目批准计划
计划二季度新项目批准额1.2亿元。目前已经上报未批复的新项目金额有4800万元，有申请意向的客户金额4000万元，合计8800万元。
（二）提高工作效率
针对我部门内项目人员和工作中存在的一些问题，在提高工作效率上计划采取以下措施：
对于营销能力弱的，在周计划中要求必须安排1-2天外出营销时间，并由部门经理监督落实情况，按月进行新项目出保评比。
对于调查及上报项目严重超期的，限定调查上报时间，否则，给予一定的处罚。并由部门经理对该项目人员的操作流程进行现场检查，给予指导和纠正。
对于未按照相关规定进行调查操作的，要求必须按照相关规定操作，否则，项目不予上报，并按照规定流程补充调查。现场由项目助理监督项目经理操作流程，按照公司规定在工作底稿上签字，由部门经理检查工作底稿，对于操作和监督不合规的，追究项目经理和项目助理的责任。
每两周进行一次个人周计划的检查和考核，通过集体讨论的方式，对于个人计划安排情况和落实情况检查和分析，检查个人工作安排和落实的效果。
2、提前报批项目
考虑到银行审批的效率和我部门一季度老客户出保滞后、出保较少的情况，拟对在保老客户授信提前报批，尽量减少批准和放款的时间间隔。
3、加强业务指导和新人培训
花琪转正近2个月时间以来，在项目调查和银行营销上取得一定的成果，在营销方面培养了一定的兴趣。通过春节后营销合肥新站附近的银行，目前，已有招商银行、兴业银行和建设银行等部分新站支行向花琪提供了多个项目。通过调查儒风商贸、金海康、珍珠商贸、中天集团等多个项目的过程中，掌握了一部分的调查手段和调查要点，取得一定的经验。在二季度的培训中着重：培养其持续营销的态度和兴趣，通过大量的新项目提升调查能力和财务查账能力，指派财务功底强的同志，对其进行现场指导，由部门经理定期进行现场检查和指导，通过调查报告弥补调查中的不足。
以上是业务三部2012年一季度总结与二季度计划，请公司领导指
正。

业务三部

2012年3月31日
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