信任及其解释:来自中国的跨省调查分析.docx
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1、信任及其解释:来自中国的跨省调查分析内容摘要:“信任”被普遍认为是除物质资本和人力资本之外决定一个国家经济增长和社会进步的主要社会资本。华人社会在许多跨文化研究中被认为是低信任度的社会,而在国内,许多学者已用“信任危机”概括人与人关系的现状。本文试图通过中国跨省的信任调查数据,揭示信任对一个地区的经济绩效例如企业规模、企业发展速度、引进外资等的影响,进一步分析影响的信任的因素。我们的发现表明,一个地区能否被人们所信任与地域文化并不紧密相关,更重要的是跟人们之间的交易被重复的可能性、交易的发达程度、教育水平等因素有关。这些证据支持了经济学理论中关于重复博弈导致信任的基本假说。关键词:信任/经济绩
2、效/信息/重复博弈/交易一、导言从80年代的假表、假电器、假烟、假鞋,到现在的假棉被、假米、假药、假针筒等,假货不仅仅没有随着一轮轮的“打假”迅速得到遏止,反而愈演愈烈,许多严重危及生命安全的假货也在市场上时有出现,造成多起重大事故。不仅如此,影响更为深远的是,现在的造假已经不仅仅局限于产品市场,在资本市场上,大量的上市公司有组织的报表造假早已不是新闻;在劳动力市场上,假合同,假雇佣,欺诈勒索等行为也层出不穷;在建筑市场上,豆腐渣工程比比皆是;在政府部门,大范围和大规模的数据造假已成为标准的官场文化;在教育界,假学历、假文凭已泛滥成灾;在学术界,论文抄袭事件时有发生。更有甚者,人民币作为政府的
3、信用本来是最值得信任的交换媒介,但验钞机已成为商家必备工具。这一切都是社会缺乏信任与信誉的表现和结果。这种低信任对社会和经济的损害是显然的,它使得交易成本急剧增加,社会分工受到阻碍,并将在长期上影响一个地区的经济发展。鉴于此,不少学者开始讨论市场经济的道德基础问题,认为一个运行良好的市场秩序需要某种道德支撑。那么这个道德支撑到底是什么?经济学家倾向于认为,所谓市场经济的道德基础最重要的是信誉或信任。这种观点并不是今天才被人们所主张,很早以前霍布斯就描述了人与人之间没有任何信任时面临的困境,人们将会陷入“所有人对所有人的战争”也即霍布斯丛林1;在经济学家中,亚当斯密可能也是最早比较系统关注信任和
4、人类经济行为的关系的学者。在他的重要着作道德情操论中2,斯密指出经济活动是基于社会习惯和道德之上。如果离开这些习惯和道德,人们之间的交易活动就会受到重大的影响,交易的基础就会动摇。不过,与他的“看不见的手”理论相比,前者相对来说没有引起经济学家的充分重视。韦伯也较早就指出不同文化在信任上的差异及其对资本主义形成的影响。最近,越来越多的学者,包括经济学家和社会学家开始致力于这方面的研究。例如福山在他的引起广泛关注的着作中,明确指出,尽管新古典经济学理论对现实的解释在大部分场合仍然有效,但它不能解释的“百分之二十”的缺憾需要文化作为补充3.其中,社会成员之间的信任乃是文化对经济的影响途径和表现形式
5、,它直接会影响甚至决定经济效率4.影响的机理在于信任直接影响了一个社会的经济实体的规模、组织方式、交易范围和交易形式,以及社会中非直接生产性寻利活动的规模和强度。同时,按照这些经济表现,一种文化或社会可以分成高信任度或者低信任度,在高信任度的社会或文化中,自发性的社会交往发达,中间层的社团丰富而又多样化,它能够无须借助于政府力量就可以由民间自动发展出强大而向心力高的大规模组织;而在低信任的社会中,人们的自发性社交能力很弱,如果离开强有力的高度中央集权的政府,民间往往不能发展出有效率的大规模组织。根据这些理论预设和实证观察,华人社会或者中国人被认为是最缺乏信任的群体之一。被经常提及的证据就是华人
6、社会的企业普遍规模小,几乎所有的民营企业都由家族经营,而且他们之间的交易也带有或多或少的人格化色彩;甚至在政治领域,裙带资本主义也不少见。这些现象在市场体系发育较为完善的如台湾、香港和新加坡等以及在以欧洲、美国为宗主国的华侨群体里也许并没有成为经济发展的最大障碍,在大陆问题则要严重得多,在这里,如此普遍和严重的低信任已经不仅仅是效率的高低问题,而是从根本上威胁市场和交易的存在。为什么人们如此不讲究信誉?怎样才能建立起普遍的信任和信誉?仅仅将大陆市场秩序的混乱看作是华人社会低信任的又一个证据似乎是不够的。本文利用中国的跨省调查数据,通过解释不同省份之间信任度差异的来源来解释中国人的信任机制,这在
7、一定程度上回答了为何中国是低信任的,以及用来回应国际上流行的有关信任和经济绩效、信任和信息流等关系的研究。本文包括六个部分,接下来的第二部分,我们对几种有关信任形成的研究做一个简单的评论;第三部分是数据资料的来源和样本情况的简单说明,第四部分是信任的经济绩效的分析,探讨信任对经济增长、企业效率等的影响;第五部分是对不同地区的信任差异作出解释;第六部分是基本结论和讨论。二、关于信任的理论良好的信任从哪里来?学者们在这一问题上还有很大的争议,尽管人们在信任对经济繁荣的作用方面有一些相同的看法。一种观点认为,信任来自家庭和血缘关系,因为人们发现在家庭和血缘关系亲近的群体之间,信任更容易建立也更有信任
8、。但是,这种解释并不令人信服,一个原因是,婚姻关系的建立也即家庭的产生本来就是一种社会行为,并非只在血缘关系亲密的家庭内部产生。甚至,婚姻作为一种契约,它的建立还受信任的影响,与其说由于婚姻关系导致了信任,不如说信任才保证了婚姻关系的产生和稳定;另外一个原因是,我们发现,即使在家庭内部,不信任现象也不少见,发生在陌生人之间不守信行为也同样发生在父子等血缘亲属之间。所以,与其说血缘和婚姻家庭关系是信任的原因倒不如说婚姻家庭是信任的结果。文化和人类学家则认为,信任或者社会资本是一种历史遗产,它来自长期的文化积淀。例如宗教对信任度会有影响,人们出于对来世惩罚的恐惧会在现在守信。如果这个观点成立,那么
9、这种文化导致的信任度差异将因为文化的差异而长期存在并且难以改变。然而这种观点很难解释,为何同一种文化但不同时期的人们的信任度差异很大。所以现在,社会学家普遍认为,人们之间普遍的信任或社会资本来自志愿性社团内部个体之间的互动,是这些社团推动了人们之间的合作并促使信任的形成。一些基于对不同社会和文化背景下信任的普及程度或者称社会资本的实证研究,也支持了这个观点。除此之外,社会学家也认为人格因素、人际关系等对信任的形成也有影响。经济学家则认为,信任也许跟文化有关,但更重要的是,信任往往也是人们理性选择的结果。在重复博弈模型中,经济学家得出人们追求长期利益会导致信任的结论。进一步而言,既然重复博弈可以
10、产生信任,那么影响重复博弈的可能性的因素和影响重复博弈中人们的策略选择的因素也就是影响信任形成的因素。影响重复博弈中人们选择的因素主要可以归纳为三个:一个是支付函数的确定,这一般跟游戏规则例如法律和制度有关;第二是当事人的偏好,例如人们对将来的重视程度、耐心等;第三,也是更重要的是信息结构,也即双方所知道的有关对方的行动的信息。在经济学的理论文献中,这三个因素对重复博弈结果的影响已经有比较充分的讨论;在有关信任的实证研究中,人们已经注意到减少信息不对称对于信任建立的作用,例如FishmanKhanna利用世界价值观调查的资料证明了一个社会中双向交流的信息量对于信任程度具有显着的正的作用,尽管也
11、有相反的证据表明,信息流和信任在有时候可能为负的相关5.但更为基本的是,如果一个社会中,人们连重复博弈的机会都没有,那么影响博弈中人们选择的因素的作用就无从谈起。所以对于信任的形成,影响社会成员之间重复博弈的可能性的因素可能更为根本,这些因素包括产权、社会的中介组织、交易设施等。一些研究证实,发达的社团组织,以及大量的中介组织有助于信任的建立。这是因为,一方面,个人的生命有限,而且采取机会主义行为的成本较低,而组织在某种程度上延续了个人的生命,从而使一次性博弈变成重复博弈;另一方面,正如韦伯及其后来者所指出,参加社团组织等于获得一个“社会印章”,使得“团体惩罚”更为可能。当然,也有研究指出,寻
12、租性的社团活动对信任可能也有损害。在本文里,由于中国的情况比较特殊,我们将特别强调交易设施对信任形成的影响,因为一个地区的交易设施的便利程度会直接影响交易的广度以及重复的可能性。当然,在中国,民间的中介组织向来不发达而且自由结社在目前还受限制,目前还无法就中国的中介组织和信任的关系做分析,而且跨省的数据中也很难直接体现产权对信任的影响,但是我们还是试图用其它变量作为替代来分析它们对各个省份的信任度的影响。三、资料和说明本文利用的数据是作者委托“中国企业家调查系统”2000年对全国的问卷调查。该调查向15000多家企业发出问卷,回收有效问卷5000多份。调查涉及全国31个省、自治区和直辖市,调查
13、的对象主要是一些企业和企业领导人,其中至少60的对象是现任总经理,调查对象中,不担任董事长、总经理、厂长和党委书记等四种职务中任何一个或者一个以上的人只占%;调查样本涉及13个行业和各种所有制结构,其中国有企业占%,集体和私营企业、股份合作制等占%,股份制占%.有关信任的问题设计是“根据您的经验,您认为哪五个地区的企业比较守信用?”我们分别计算了一个地区被认为最守信用以及依次排位的次数及其占所有回答者的比例。信任度的测度于是根据总样本中有多少比例的人认为该地区最值得信任来定,我们主要关注一个地区被认为是最值得信任也即被排在第一位的比例,即第一信任度,当然综合信任程度也有一定的意义。统计发现,剔
14、除掉没有选择的样本,包括本省选本省在内,得分最高的地区被%的人认为是值得信任;得分最低的却只有被%的人认为最值得信任。剔除掉本省选本省的样本,前十一名省份排列的顺序变化不大,只是第三和第四交换了一下位次;后十几名次的得分很低,相差也不是很大,但是位次有一些变化。实际上,我们用双侧T检验表明,这两种评价并没有显着的差异。这一点说明,“本地偏见”对信任的地区排序没有大的影响。从交叉选择数据分析可以发现一些有意思现象:某些特殊省份受到外省人的普遍信任,例如作为经济中心的上海和政治中心的北京,尤其上海,各省份对其的评价最为一致。如果剔除这些特殊的外地省份,除了极个别的省份以外,本省的人会认为本省最值得
15、信任,例如%的北京样本会认为北京人最值得信任,这远远超过北京样本对其他省份的信任,除本地之外,被北京样本最为信任的外地省份的得分只有%,不到本地样本的一半。这大约也说明了“本地人最信任本地人”是一个普遍现象。有趣的是,从调查数据中,还发现,信任和被信任之间并不对等。从理论上说,如果A被B信任,那么A应当也信任B,如果A不信任B,那么B应该也不信任A,原则上不会出现“单向信任”。但是在中国目前,这类现象却比较普遍,人们可能信任一个根本不信任自己的人。出现这种现象的根本原因,如我们下面将分析到的,是因为交易尤其是省际交易还未充分发展,使得人与人之间的信任还只是停留在初始的印象阶段,这不是一个稳定的
16、判断。因为只有经过交易的检验以后的信任才是牢固的信任,而只凭印象做出的判断可能有偏差。从选择这和世界价值观调查所使用的问题“一般说来,您认为大多数人是可以信赖的或者在与人打交道时应当小心提防吗”有所不同。后者调查中回答“是”的比例一般被认为就是一个地区的守信程度的衡量。但是,前者答案的分析可能更为复杂,得到并不是一个绝对的守信比例,一个地区被人们选为最值得信任,可能只是相对与其他地区而言。然而,这两个问题设计的背后的道理都是一致的,一个地区能被人们认为最为守信和该地区的人们认为别人更值得信赖的理由有很大的相同之处。而且,前者的优点是更可以避免不同个体的人,当他们交往对象的差异性很大时,例如一部
17、分人很少和家庭以外的人交往,那么他的答案将会倾向于“是”,而实际上他根本对陌生人之间的信任一无所知。而这个问题的缺点是,并无法确知各个地区的绝对信任水平,而且由于各个省份的抽样数量和样本的差异,可能会影响问题的数据看,我们很难区分信任究竟是基于交易以后的经验还是基于初始的判断,但是一般而言,大致可以认为彼此交易和交往越少的地区越容易以初始印象论事。这两个值得注意的现象都说明了信息和交往对信任的重要性。对本省的高信任可能是一种初始的印象,也可能是因为交流和交易较多,对本省人较有把握,或者更深层次地是因为本省人欺骗本省的概率相对更小。当然,也可能是本省人不愿贬低自己。对外地人的信任较不容易建立,所
18、以,如果某些特殊省份由于某种特殊的原因给人一种值得信任或不值得信任的印象,这种印象就会变成一种“偏见”,而不会在短期内改变。这些发现和我们的理论解释并不矛盾,下面我们先对信任的绩效进行分析,然后对影响信任的因素进行解释,上述现象将成为支持本文假设和解释的一个证据。四、信任与经济绩效数据分析发现,信任和一些重要的经济表现很有关系。1.信任与人均GDP及其增长人均GDP水平和信任之间很有关系。如果按收入水平来对各省的守信程度分类,我们发现在人均收入最高的一组里,平均信任度为,而在人均GDP最低的一组中,平均的信任度只有;这两组加权以后的信任水平相差也是近10倍。如果按收入差距的定距分组,那么情况就
19、更为明显,除了天津是个例外,高人均GDP的省份和低人均GDP的省份之间信任度差异很大。进一步,人均GDP和被认为是第一守信的比例的相关系数高达,和第二守信的相关系数为,第三守信为,第四守信为,第五守信为,和加权值相关系数为同时,信任和人们的实际收入也有一定的相关性,城镇居民可支配收入和信任的相关系数为,和加权值的相关系数为从人均GDP的增长来看,同样地,GDP的增长和第一守信之间的相关性高达;人均的GDP的增长和第一守信之间的关系相对要弱一些,相关性为,这可能是因为地区的经济总体实力和信任之间的关系很大,但是人均财富的增长却在短期内和信任的关系却要弱一些。不过总的来说,高增长地区被认为是守信的
20、比例也较高。这些发现和跨国研究的经验结论一致,原因可能在于,越是被信任的地区,分工和交易越发达,地区优势越能得到发挥,因而经济增长越快。当然,相反方向的关系也存在:越是经济发达的地区,越值得信任,因为信誉在高收入地区比在低收入地区有更高的价值,高收入地区的企业更珍惜自己的名声。信任与企业规模分布的关系尽管企业的规模和信任之间肯定存在某种相关性,但是这种相关性的具体表现却可能很复杂。理论上讲,人们之间的信任度越高,委托-代理链条可以越长,雇佣关系越发达,因而企业的平均规模应该越大。但这只是就没有政府干预的自由企业制度而言的。如果政府创办企业,情况就会发生变化。按照许多学者的看法,在一个低信任度的
21、社会里,人们往往求助于政府的力量来组织社会资源,因此,同样可能存在数量众多的大企业和小企业,只是中等规模的企业会较少。但是在中国,由于企业不是自由市场经济下的企业,所以从统计上并无法获得规模和信任程度之间的相关性信息。尽管如此,信任的确还是影响了企业规模,信任度和国有及规模以上非国有企业的产值规模的相关系数为,和国有及国有控股企业的产值规模的相关性为其中有限责任公司和大型企业与信任的相关性较明显。我们的解释是,在中国,大型企业仍然是国有企业主导的,在普遍缺乏信任的情况下,人们只能求助于对政府的信任,对某个地方的高信任是来自对该地方的政府力量的信任,所以国有经济更强大的地方可以获得更多的信任8.
22、另外,信任和小型企业的产值规模的相关性也很大,这可能是因为目前小型企业中民营企业占的比例也最大,民营企业比国有企业对信任的依赖性更强。信任不仅影响企业的规模及其分布,它也会影响企业的效益,尽管国有企业的规模可以由国家组织建立,但是企业的效益却很难通过国家的直接组织来提高,而良好的信任却有助于企业效益的提高。我们发现,信任和国有及国有控股企业的产品销售利润很有关系;和国有企业的全员劳动生产率的相关性很显着;和产品销售利润及利润总额之间的相关性也很显着。信任与私营企业发展速度、平均规模的关系在信任度高的地区,每百万人口中拥有的私营企业数量明显也多,而且私营企业户数、从业人员数量、投资者数量、私营企
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