商业保理公司管理办法.doc
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1、商业保理公司管理办法第一章 总则第一条 立法依据为规范商业保理企业经营行为,防范行业风险,促进商业保理行业健康发展,根据合同法、公司法、物权法与有关外商投资得法律、行政法规,特制定本办法。第二条 适用主体在中国境内投资设立得商业保理企业适用本办法。第三条 商业保理企业本办法所称商业保理企业就是指专门从事保理业务得非银行法人企业。保理业务就是指商业保理企业受让应收账款得全部权利及权益,并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务得经营活动。根据应收账款到期前就是否预先支付相应对价,保理业务分为融资保理与非融资保理。根据受让人就是否保留对转让人得追索权,保理业务分为有追索权保理与
2、无追索权保理。第四条 再保理企业本办法所称再保理企业就是指主营业务为再保理业务、且融资保理业务达到一定规模得商业保理企业。再保理业务就是指受让其她商业保理企业得再转让应收账款得保理业务。第五条 应收账款本办法所称应收账款,就是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成得金钱债权及其产生得收益,但不包括因提供金融服务形成得债权、因票据或其她有价证券而产生得付款请求权。第六条 属地管理商务部负责全国商业保理行业管理工作。地市级及以上地方人民政府商务主管部门负责所辖行政区域内商业保理企业监督管理工作。第七条 行业自律全国性商业保理行业组织应在商务部得指导下,发挥行业自律作用,引导行业规范发展。第二章
3、设立第八条 设立条件设立外商投资商业保理企业应符合以下条件:(一)实缴资本不低于5000万元,主出资人申请前一年总资产不低于5000万元人民币,投资者及关联实体无违法违规记录;(二)经营期限一般不超过30年,在中西部设立企业得经营期限一般不超过40年。第九条 设立程序设立外商投资商业保理企业应按照下列程序办理:申请人应向省级商务主管部门报送规定得申请材料。商务部门应自收到申请材料之日起,在规定时间内做出就是否批准得决定,对于批准设立得,颁发外商投资企业批准证书,对于不予批准得,应说明理由。发放批准证书时,行业分类选择“租赁及商务服务业”项下得“其她商务服务”(国民经济行业分类第749款)。第十
4、条 申请材料设立外商投资商业保理企业时,申请人应提交下述材料:(一)公司章程及其附件;(二)投资各方得银行资信证明、登记注册证明;(三)投资各方经会计师事务所审计得最近一年得审计报告;(四)拟设立企业董事会成员名单及投资各方董事委派书。申请人拟将国有资产投入到中外合资、合作商业保理企业得,还应提供资产评估报告。第十一条 登记设立外商投资商业保理企业得申请人,在获得外商投资企业批准证书后,在工商行政管理部门登记注册。设立内资商业保理企业得申请人,按照公司法有关规定登记设立。第三章 备案、变更及注销第十二条 备案要求商业保理企业依法设立后,应按下述要求进行备案:(一)在境内合法设立;(二)公司名称
5、及经营范围含有“商业保理”或“保理”字样;(三)主要股东近三年内没有违法违规记录;(四)拥有2名以上具有5年以上从事保理或相关行业从业经验得高级管理人员;(五)具有良好得公司治理结构、健全得组织架构、完备得管理制度与完善得业务处理系统;(六)商务主管部门规定得其她条件。第十三条 备案类型与标准(一)规模商业保理企业。融资保理业务余额超过1亿元(含)得商业保理企业,应向工商登记注册地省、自治区、直辖市商务主管部门申请规模商业保理企业备案。(二)再保理企业。主营业务为再保理业务,且融资保理业务余额在40亿元人民币以上得商业保理企业,可向工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门申请再保理
6、企业备案。(三)其她商业保理企业。除规模商业保理企业与再保理企业以外得商业保理企业,应向工商登记注册地设区得市人民政府商务主管部门申请其她商业保理企业备案。商务部可根据具体情况调整商业保理企业备案类型及标准,以公告得形式公布。第十四条 备案材料商业保理企业应在设立之日起45个工作日内向备案机 关提交下列材料:(一)商业保理企业备案表(附件1);(二)企业法人营业执照(副本)复印件;(三)组织机构代码证复印件;(四)税务登记证(副本)复印件;(五)主要股东(持股5%以上)名单、持股比例,控股股东及其控制得企业名单;(六)股东承诺函(附件2);(七)法定代表人、董事、监事、高级管理人员履历表;(八
7、)公司章程;(九)主管部门要求得其她文件。规模商业保理企业、再保理企业应在备案前与商务部“商业保理业务信息系统”完成数据对接。备案时除提交上述材料外,还应向备案机关提交下列材料:(一)“商业保理业务信息系统”生成得上一月度融资保理业务经营情况表;(二)信息披露承诺函(附件3)。外商投资商业保理企业还应提供外商投资企业批准证书。第十五条 备案查询备案机关对已完成备案得商业保理企业授予全国统一编号,并通过“商业保理业务信息系统”提供公众查询服务。商业保理企业应在获得备案编号后3个工作日内登录“商业保理业务信息系统”填报相关备案信息。第十六条 备案变更商业保理企业应在下列事项发生之日起10个工作日内
8、向备案机关办理变更手续,并通过“商业保理业务信息系统”完成备案信息变更。(一)设立、撤销分支机构;(二)合并或者分立;(三)变更名称、注册地址、企业类型;(四)变更实缴资本;(五)变更法定代表人、董事、监事、高级管理人员;(六)变更出资额占公司资本总额5%以上或者持股占公司股份5%以上得股东;(七)变更备案类别。第十七条 备案注销商业保理公司不再从事保理业务,且不再承担任何应收账款得垫付或回购责任得,应在终止保理业务之日起15个工作日内通过“商业保理业务信息系统”对外公示一个月。公示无异议后,向备案机关办理注销手续。第四章 业务管理第十八条 基本规则商业保理企业开展保理业务,应当与应收账款转让
9、人签订保理合同,明确双方得权利与义务、纠纷与风险得处理原则以及违约责任。商业保理企业应建立健全内部控制制度,完善业务管理办法与操作规范,制定适合叙做保理业务得应收账款标准。商业保理企业应遵守国家相关法律法规,保守客户商业秘密。第十九条 禁入范围商业保理企业不得从事下列活动:(一)吸收存款;(二)发放或受托发放贷款;(三)受托投资;(四)国家规定不得从事得其她活动。商业保理企业不得基于不合法基础交易合同、寄售合同、逾期应收账款、权属不清得应收账款开展保理业务。第二十条 业务规则商业保理企业经营保理业务应遵守以下规则:(一)应收账款融资。商业保理企业应基于以下三类应收账款提供融资:1、一个基础合同
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