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诉讼管理流程要点

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2020年4月19日
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诉讼管理流程
1目的
本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）诉讼管理的流程和控制要求，旨在加强案件诉讼管理，切实提高诉讼成效，充分维护本行的合法权益。

2适用范围
本文件适用于本行在经营管理活动中发生的民事、行政诉讼案件。

3定义、缩写与分类
3.1定义
1）诉讼：是指以本行为一方当事人，经过人民法院，采用诉讼方式解决纠纷的法律事务活动。这些诉讼包括：民事诉讼（包括不服劳动仲裁裁决的诉讼）、行政诉讼。
2）第三人：是指对她人争议的诉讼标的有独立的请求权，或者虽无独立的请求权，但案件的处理结果与其有法律上的利害关系，而参加到原告、被告已经开始且尚未结束的诉讼中进行诉讼的人。
3.2缩写
无
3.3分类
无

4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
风险管理委员会
1）授权合规与风险管理部门制定诉讼管理有关制度；
2）对超权限的民事、行政诉讼案件进行审议审批，决定是否启动诉讼程序；
3）对案件诉讼过程中涉及有关委托律师代理的事宜进行研究审批；
4）对诉讼案件的和解方案进行审议审批。

董事长
1）对超权限的诉讼案件进行签批；
2）授权诉讼代理人；
3）对和解、调解方案进行签批。

合规与风险管理部门/法律事务岗
1）依据本行风险管理委员会批准或授权，制定诉讼管理制度，对符合审批程序的案件是否适用诉讼程序进行诉前审查；
2）指导各部门、分支机构开展案件的诉讼工作，并对分支机构的案件诉讼工作进行检查、监督以及纠正分支机构错误的诉讼行为；
3）解答分支机构在诉讼过程中所遇到的法律问题，提出解决方案并协助实施；
4）主持办理或协助办理经最终审批而适用诉讼程序的各类案件；
5）负责对经最终审批的诉讼案件进行立案诉前资料、手续的审查；对权限内的涉诉案件进行审批；并拟定诉讼代理人；
6）对调解、和解方案进行审查；
7）负责对经办诉讼案件的登记造册以及资料的收集、整理、归档、保管等管理工作。

各部门、分支机构
1）对于符合诉讼条件的案件向合规与风险管理部门及时提出诉讼需求；
2）在本行的经营或其它活动中，被其它组织或个人起诉而被动参与（包括可能涉及）诉讼活动的，当事人、有关责任人和所在部门、分支机构应及时向合规与风险管理部门说明案情并提供相关材料，以备应诉工作的顺利开展；
3）准备、提供完整的诉讼材料报合规与风险管理部门、做好诉讼工作；
4）及时申请执行诉讼结果；
5）负责对本部门、机构诉讼案件的登记造册以及资料的收集、整理、归档、保管等管理工作。

5原则与基本规定
5.1原则
1）预防为主、慎重起诉原则。本行对待民事、行政纠纷案件应当坚持预防为主、保护诉权、慎重起诉、积极执行的原则。
2）协商、调解为主原则。本行对民事、行政纠纷案件应以协商、调解为主，对确实无法调解的，再实施诉讼，对将来难以执行，暂时不宜起诉的，可采取诉讼时效保全措施。
3）及时、高效、稳妥原则。采用诉讼方式开展不良贷款的清收工作，应坚持“及时、高效、稳妥”的原则，以确保案件胜诉以及起到震慑的清收效果，并尽可能在短期内实现诉讼目的。
4）自办为主，外聘律师为辅原则。凡本行员工能够办理的诉讼事务，原则上自己办理，一般不轻易使用外聘律师。
5）维权与协调相统一原则。办理诉讼事务应当遵循有效维护本行合法权益和充分协调必要关系相统一的原则。
5.2基本规定
1）本行合规与风险管理部门负责对民事、行政诉讼案件的管理组织、协调、援助、提起诉讼等相关指导工作，各部门、分支机构做好案件的具体承办工作。
2）发生诉讼案件时，合规与风险管理部门和相关部门、分支机构应当充分收集证据，认真准备应诉文书、选派得力人员出庭、必要时可邀请外聘律师参与，做到尽职勤勉。
3）对胜诉案件应当落实相关部门和分支机构积极催促义务人履行法律文书规定的义务，义务人不能自动履行的，应当在法律规定的时效内向法院申请强制执行。
4）对于经过正常途径无法实现清收目的的不良贷款，应诉诸法律经过诉讼途径进行强制性清收。
5）本行在办理诉讼过程中需垫付、预交诉讼费用，或依法院裁决应承担的诉讼费用以及有关律师费、法律顾问费、鉴定费、调查取证费及其它相关费用，经合规与风险管理部门审核、主管领导批准后，由计划财务部门按规定支付。

6流程描述与控制要求

阶段
环节
风险点
6.1提出诉讼
环节名称 : 提出诉讼申请
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 负责人;负责人;
职责要求 : 对符合诉讼条件的案件及时提出诉讼申请。
操作规范 :
1)发生纠纷的部门、分支机构认为确需经过诉讼解决的，由各部门、分支机构填写《诉讼／仲裁案件申请表》（见附件一），经所在单位负责人同意后加盖单位印章，送合规与风险管理部门审查。
2)申请的书面材料包括：
a)《诉讼／仲裁案件申请表》；
b)书面说明纠纷产生的原因、诉讼解决的理由或移交诉讼的理由、被告基本情况以及对诉讼成本、胜诉和执行可能性进行预测和分析等；
c)证据材料的复印件。
3)符合以下贷款情形之一的能够启动诉讼程序：
a）贷款虽未到期，借款人或担保人违反借款合同有关约定，转移资金用途或挪作它用，经采取一般的措施而无法阻止、纠正借款人的违约行为或补救的；
b）贷款虽未到期，借款人或担保人因解散、关闭要进行清算，但无法组成清算组织而需申请人民法院进行清算的；
c）贷款虽未到期，借款人或担保人经过破产还债程序进行清算的；
d）贷款已逾期，借款人或担保人拒不签收《到、逾期贷款催收通知书》或未能拟订可行的还款计划；
e）贷款已逾期，借款人或担保人故意转移财产以逃避本行债务的；
f）贷款已逾期，需要对借款人或担保人的抵押财产、银行账户以及其它资产进行财产保全的；
g）贷款已逾期，借款人或担保人由于其它债务纠纷被诉诸法院，并要对其所属财产进行处理受偿的；
h）贷款已逾期，无法向借款人或担保人催收，为确保诉讼时效的延续需要起诉的；
i）其它确需采取诉讼途径解决的情形。

风险描述:
符合诉讼条件的案件未及时提出申请,导致失去诉讼时效,给本行造成经济损失。
风险等级:中等风险
控制措施:确保需要诉讼的案件及时提起诉讼，对本单位应及时诉讼事项进行检查。

控制部门:分支机构;相关部门;
控制岗位:负责人;

环节名称 : 诉前审查
适用部门 : 合规与风险管理部门;
适用岗位 : 法律事务岗 ;
职责要求 : 对各部门、分支机构提出的诉讼申请材料进行审查。
操作规范 :
合规与风险管理部门法律事务岗收到各部门、分支机构拟起诉的材料后，根据诉讼法等相关条款审查以下内容：
1)是否符合启动诉讼程序条件要求；
2)诉讼请求是否合理；
3)贷款手续是否完善、证据资料是否齐全，是否足以支持所提出的诉讼请求；
4)经办部门、分支机构就案件所提的问题是否属实，所建议采取的解决方法是否合理等。

环节名称 : 是否超权限
适用部门 : 合规与风险管理部门;
适用岗位 : 法律事务岗 ;
职责要求 : 审查诉讼案件是否超权限。
操作规范 : 合规与风险管理部门法律事务岗对各部门及分支机构提交的诉讼案件进行诉前审查后，对诉讼金额在10万元（含）以下的诉讼案件，可直接拟定诉讼代理人，进入诉讼程序；对诉讼金额超过10万元的诉讼案件，应上报本行风险管理委员会进行审议审批。

环节名称 : 集体审议
适用部门 : 风险管理委员会;
适用岗位 : 委员会委员;
职责要求 : 对超权限的诉讼案件进行审议。
操作规范 :
1）涉诉案件超过10万元以上的，由风险管理委员会进行审议。审议应自收到合规与风险管理部门提交《诉讼／仲裁案件申请表》后的3个工作日内完成，情况紧急的应该在1个工作日内完成审议。
2）审议过程及结果应形成书面材料并由参与审议的全体成员签名确认。
3）经审议同意的诉讼案件，由合规与风险管理部门提交董事长签批处理。审议未经过的，予以退回。

环节名称 : 最终签批
适用部门 : 董事会;
适用岗位 : 董事长;
职责要求 : 签批意见。
操作规范 : 根据集体审议意见，对超权限的诉讼案件进行最终签批，交由合规与风险管理部门办理。

环节名称 : 收到法院传票
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 负责人;负责人;
职责要求 : 收到传票，及时报告。
操作规范 : 在本行的经营或其它活动中，被其它单位、组织或个人起诉而被动参与（包括可能涉及）诉讼活动的，当事人、有关责任人和所在部门、分支机构应及时向合规与风险管理部门说明案情并提供相关材料。

6.2指定代理人
环节名称 : 拟定诉讼代理人
适用部门 : 合规与风险管理部门;
适用岗位 : 经理岗 ;
职责要求 : 根据具体案件指定诉讼代理人。
操作规范 :
1）经审批同意起诉或应诉的案件，合规与风险管理部门负责人应当在收到审批当日，及时指定案件的主办人和协办人，如需外聘律师的需指定协办人监督、协助律师办理案件。主办人负责证据的调查、收集、保管以及起诉、庭前证据交换、参加法庭调查、辩论、提起反诉、上诉等；协办人监督、协助主办人办理案件及在必要时代为履行主办人的职责。
2）符合以下情形之一的，可申请委托律师进行代理，并由合规与风险管理部门指派一名法律事务人员参与代理：
a）案情繁复、所涉法律专业知识较广而本行现有人力资源难以解决的；
b）需要经过律师进行调查取证的；
c）法律关系复杂，且涉及政府部门等非正常因素的；
d）因枉法裁判，导致本行败诉需上诉或申请再审的；
e）案件处于执行阶段，被执行人没有抵押财产或抵押财产不足偿债，需要外聘律师查找被执行人财产的；
f）风险管理委员会同意委托的其它情形。

风险描述:
案件代理人不合格或代理人未认真履行代理职责,造成案件败诉或不能有效维护本行合法权益,损害本行合法权益，而给本行造成损失。
风险等级:中等风险
控制措施:合规与风险管理部门严格审查代理人的资格、背景等情况。

控制部门:合规与风险管理部门;
控制岗位:经理岗 ;

环节名称 : 授权诉讼代理人
适用部门 : 董事会;
适用岗位 : 董事长;
职责要求 : 授权诉讼代理人。
操作规范 : 在确定案件承办人后，合规与风险管理部门审核后出具授权委托书，报董事长签发，委托该案的主办人或外聘律师作为该案件的诉讼代理人，代为参加诉讼，具体授权程序详见《授权管理操作流程》。代理权限原则上为一般代理，如需代为变更、放弃诉讼请求、承认对方诉讼请求、和解、提出上诉或反诉等重大事项，应经董事长审查签批。

6.3诉讼
环节名称 : 代理人提起诉讼
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 相关人员;相关人员;
职责要求 : 提起诉讼程序。
操作规范 : 代理人员按照法律规定，对拟提起诉讼的相关材料进行草拟，准备充分后向法院提起诉讼程序。

环节名称 : 是否调解
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 网点负责人;负责人;
职责要求 : 以最大限度保护本行利益为准则初步确定是否与当事人和解、调解。
操作规范 : 以协商、调解为原则，在诉讼前能达成和解、调解的，应以最大限度保护本行利益为准则与当事人协商草拟和解调解方案，报合规与风险管理部门审查。对当事人或本行不愿意和解、调解的，进入法院审判程序。

环节名称 : 审查和解、调解方案
适用部门 : 合规与风险管理部门;
适用岗位 : 经理岗 ;
职责要求 : 对和解或调解方案进行审查。
操作规范 : 对上报的已提起诉讼的和解、调解方案进行审查，并报风险管理委员会研究审批。

环节名称 : 审议和解、调解方案
适用部门 : 风险管理委员会;
适用岗位 : 委员会委员;
职责要求 : 对和解、调解方案进行审议。
操作规范 :
审议和解、调解方案应注意以下方面：
1）协议内容是否符合本行利益或是否有利于资产清收、盘活；
2)协议的方式、期限，计划是否具有可行性；
3)在调解书中是否明确保证人的连带清偿责任以及对抵押物的优先受偿权；
4)是否在调解书中约定，借款人、担保人有一期不履行还款义务的，本行可对所有未清偿债权随时申请强制执行的条款；
5)是否明确有关的诉讼费用由借款人与担保人承担；
6)其它须在调解书中明确的事项是否合理等。
审议经过后报本行董事长签批。

环节名称 : 审批和解、调解方案
适用部门 : 董事会;
适用岗位 : 董事长;
职责要求 : 对会议审议意见进行签批。
操作规范 : 根据风险管理委员会审议的意见，同意和解或调解的签批后交诉讼部门、机构执行；不同意的和解、调解方案的，进入诉讼及法院判决程序，执行法院判决结果。

6.4诉讼后管理
环节名称 : 进行调解
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 网点负责人;负责人;
职责要求 : 根据和解、调解方案落实调解。
操作规范 : 根据经董事长签批经过的和解、调解方案及时落实本行相关权利义务。

环节名称 : 执行判决结果
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 负责人;负责人;
职责要求 : 及时执行诉讼结果。
操作规范 : 密切跟踪调解书、判决书或裁定书的履行情况，对于未能在生效调解书、判决书或裁定书所确定的期限内履行相应义务的，必须在法定执行期限内及时向作出调解书、判决书或裁定书的一审人民法院申请强制执行。
风险描述:
不及时执行诉讼结果,造成执行期限失效,导致本行合法权益受到损失。
风险等级:极大风险
控制措施:合规法律岗全程跟踪案件诉讼情况，建立诉讼台帐，督促执行诉讼结果。

控制部门:合规与风险管理部门;
控制岗位:法律事务岗 ;

环节名称 : 涉诉档案管理
适用部门 : 部门;分支机构;
适用岗位 : 责任人员;责任人员;
职责要求 : 对诉讼的案件资料进行收集、整理、归档、保管等。
操作规范 :
1）诉讼单位为诉讼档案资料的直接管理单位，负责收集诉讼案件的登记造册、整理、归档、保管等工作。档案资料应包括但不限于以下材料：a）合同、借据、贷款催收通知书回执等重要证据。b）判决书、裁决书、调解书等法律文书的原件。c）起诉书、强制执行申请书、送达回执、执行结果凭证、结案报告等材料的原件。
2)诉讼结束后将相关涉诉资料复印件上报合规与风险管理部门法律事务岗存档备查。

7检查监督
牵头检查
部门
检查内容
检查频次
报告路线
检查结果利用
合规与风险管理部门
案件诉讼管理执行情况
一年一次
分管领导、风险管理委员会
跟踪改进
内部审计部门
案件诉讼管理情况
一年一次
董事会、审计委员会
跟踪改进

8附件
附件一：《诉讼/仲裁案件申请表》
附件一：
诉讼/仲裁案件申请表

申请单位:（公章） 年 月 日
案 由

争议事项或标的（金额）

缓 急
一般□ 急件□
涉诉单位
法律地位
原告□ 被告□ 上诉人□
被上诉人□ 第三人□
案件基本情况介绍

（证据材料复印件附后）

申请单位意见

（报告附后）
经办人：
年 月 日
负责人：
年 月 日
合规与风险管理部门意见

（法律意见书附后）
经办人：
年 月 日
部门负责人：
年 月 日
风险管理委员会审批意见

审批人：

年 月 日
董事长审批意见

审批人：
年 月 日
说明：1、案件基本情况包括：纠纷的基本事实、主要证据、对方当事人基本情况等；2、申请单位意见包括：对纠纷的处理意见或建议以及对诉讼成本、诉讼结果的预测等；3、合规与风险管理部门意见为同意或不同意并说明理由。4、涉及总行直接诉讼的，合规与风险管理部门作为呈审人，直接交由风险管理委员会审批。