支行会计决算情况说明书.doc
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1、支行会计决算情况说明书112020年4月19日文档仅供参考xx 支行 会计决算情况说明书今年是农合行成立的第一年,是我行全员值得骄傲的一年,我支行在县合行的正确领导下,按照上级确定的年终决算工作时间点严格实施决算,本着“就前不就后”的工作原则,对年终决算相关的如盘点实物、内外部对账等工作提前开展。经过我社全体员工的不懈努力圆满的完成了年终决算工作。本着各项数据真实有效的原则,现将 决算清查情况报告如下:一、 精心组织、充分准备我支行为确保经营和财务成果能达到全面真是的反映,认真按照县行的决算意见和要求成立了决算工作领导小组,由组长xx对决算工作进行了具体分工:组 长:副组长:成 员: xx负责
2、全盘工作。Xx.xx负责清理资金、盘点资产,包括:其它应付款、其它应收款、待销帐、固定资产、低值易耗品的清理及现金的盘点。Xx.xx负责核对帐务,包括;会计科目的使用情况、内外帐的全面核对。xx.xx负责核实损益,包括:各项收支、各项费用开支是否符合规定,其它业务外收入是否纳入当期损益。其它人员协助工作。二、基本情况(一)资产负债和机构人员情况 年末我支行资产总额8245.61万元,较上年(上6526.14)增加1719.47万元,增长%。负债总额8245.61万元。年末职工人数11人,其中一人7月份借调出。(二)业务经营情况1、存款业务。年末各项存款余额8099.49万元,比年初(6320.
3、48)净增1779.01万元,增幅28%,超计划379万元,完成计划127%。其中两活存款3964.74万元,占比49。2、贷款业务。各项贷款累放5995.85万元,同比上升35.55万元,累收5115.68万元,同比上升25万元,贷款余额6163.71万元,较上年增加880.18万元,增幅16.6%,年末贷占存76。其中,农户贷款4608.61万元比上年增加408.85万元,占各项贷款66%;农村工商业贷款1412万元,比上年增加355万元。不良贷款(五级分类)440.12万元,较年初下降15.35万元。完成计划38%。不良贷款占比7.1%,较上年下降1.52个百分点。3、银行卡业务。年末金
4、农卡发卡总量2855张,较上年增加1198张,增长72%,卡内存款余额945万元,平均余额0.34万元。4、财务及收支情况我支行全年共实现收入490.31万元,较去年增加42.25万元。其中贷款利息收入487.44万元,较去年增加40.76万元,增幅9.1%,完成计划102.6%;百元贷款收息率7.91;手续费收入2.86万元,较上年增加1.48万元,完成计划75%.各项支出114.01万元,较上年增支39.41万元,增幅53%,其中利息支出113.47万元。较上年增加39.13万元,增幅52.6%;手续费支出0.54万元,较上年增加0.28万元;营业外支出0.02万元,较上年减少0.01万元
5、,全年共实现利润万元。5、 其它财务指标。应收利息余额11.39万元,较上年增加2.71万元;表外应收利息21.96万元,较上年增加12.64万元。应付未付利息78.45万元,较上年减少7.03万元。6、 费用列支情况。比例费用;业务宣传费列支0.95万元,占利息收入%,业务招待费列支3.08万元,占利息收入%,超1.08万元。限额费用;我支行四项限额费用共列支3.89万元,较总行核定计划(3.50万元)多列支0.39万元,其中差旅费1.11万元,超计划0.11万元,水电费1.52万元,超计划0.12万元。其余0.16万元为行长手机费。三、 其它有关事项1、1221科目余额22393元,全部为
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