农业银行三农金融事业部改革试点调研方案.doc
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1、农业银行三农金融事业部改革试点调研方案612020年4月19日文档仅供参考,不当之处,请联系改正。农业银行“三农金融事业部”改革试点调研方案(第三调研组)一、调研目的持续跟踪农业银行“三农金融事业部”深化改革试点工作,调查了解农业银行三农事业部改革试点推进及效果情况,分析改革中存在的问题及制约因素,推动其加快管理体制和运行机制改革,不断提升“三农”和县域金融服务水平。二、调研对象吉林、河北、河南、安徽4省。原则上各省分别从经济相对发达地区和相对落后地区各选1家农业银行县事业部作为重点调研对象。三、调研内容(一)检查评估改革试点工作进展和成效,全面梳理有关改革措施的落实情况,包括“三级督导、一级
2、经营”的管理体制、“六个单独”的运行机制以及有关支持政策等。(二)评估和分析改革试点和“三农”金融服务存在的不足。(三)评估和分析制约深化改革的因素以及“三农”金融服务面临的困难和问题。(四)对改革试点和“三农”金融服务下一步工作提出意见和建议。四、调研方式及总体安排调研采取召开座谈会、实地走访、调阅资料及调查问卷等方式进行。(一)座谈会拟在各调研县分别召开农业银行分支行、县政府及其它金融机构、农业企业和农村经济组织及农户3个座谈会。1.农业银行分支行座谈会。参会人员:调研县农行所在市分行负责人,调研县农行行长及分管副行长、各部门主要负责人及2-3名客户经理、乡镇分理处及储蓄所主要负责人代表2
3、-3名。座谈提纲见附件2。2.县政府及其它金融机构座谈会。参会人员:县政府分管金融工作的副县长,金融办、财政局、农委负责人各1人,当地银行业金融机构负责人各1人,涉农保险机构负责人各1人,人民银行县支行负责人及有关工作人员。座谈提纲见附件3。3.农业企业和农村经济组织及农户座谈会。参会人员:3家农业产业化龙头企业负责人各1人、3家农村经济合作组织负责人各1人、农户5人。具体参会人员由调研县人民银行县支行根据农业银行提供的客户名单选取。座谈提纲见附件4。请所在省人民银行省会中心支行将上述座谈会主要内容整理成书面材料。(二)走访拟走访对象包括农业银行基层营业网点(含助农服务点)1-2个,农业产业化
4、龙头企业1-2家,农村经济合作组织(专业合作社等)1-2家,农户2-3户。调研县人民银行县支行根据农行提供的客户名单,综合考虑客户生产经营类别、规模等情况,合理选择走访对象和安排路线。拟走访的农业产业化龙头企业、农村经济合作组织、农户能够与参加企业、经济组织和农户座谈会的企业、组织及农户部分重复。(三)调阅资料调阅各级农行落实农业银行总行“三农金融事业部”改革的相关制度措施和办法,调研县农行三农事业部全科目资产负债表、利润表、业务状况表( 、 、 6月末)、三农金融生态图谱等材料。农业银行分支行分别填写相关表格;调研县人民银行县支行填写相关表格。请所在省人民银行省会中心支行工作人员于调研组进点
5、前完成上述材料收集工作。(四)问卷调查每个调研县发放110份调查问卷,其中,农户50份,农业企业50份,农村经济合作组织10份。调研县人民银行负责调查问卷(见附件5)的发放、回收与统计工作。统计结果于10月15日前报送至所在省人民银行省会中心支行。五、人员安排成立由人民银行合肥中支刘明志副行长任组长,刘仁龙(吉林)、文洪武(河北)、王树生(河南)、张燕(安徽)处长为成员的调研组,负责统筹安排此次调研工作。同时,明确各省工作人员:唐欣(吉林)、杨辉平(河北)、郜丽敏(河南)、薛晓倩(安徽),具体落实调研组要求,负责本省调研报告撰写及调研中沟通协调等事宜。调研组成员全程参与四省调研工作,各省工作人
6、员只参与本省的调研工作。因合肥中支负责汇总四省调研报告,合肥中支工作人员全程参与调研工作。六、现场调研时间安排吉林省:10月09-12日河北省:10月15-19日河南省:10月22-26日安徽省:10月28日-11月1日(一)吉林省1.吉林市蛟河市(1)10月9日到长春市报到并召开调研组预备会。(2)10月10日,08:00-10:00农业银行分支行座谈会(会议地点:农行县三农事业部,下同),走访农业银行基层营业网点;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会(会议地点:农行县三农事业部,下同);14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会(会议地点:县人行,下同)。(3)1
7、0月11日,上午赴白山市抚松县。2.白山市抚松县(1)10月11日,14:30-16:30农业银行分支行座谈会;16:40-18:40农业企业和农村经济组织及农户座谈会。(2)10月12日,8:00-10:00县政府及其它金融机构座谈会;走访农业企业、农村经济合作组织、农户。(二)河北省1.石家庄市藁城市(1)10月15日到石家庄市报到并召开调研组预备会。(2)10月16日,08:00-10:00农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(3)10月17日,上午走访农业银行基层营业网点,下午赴邯郸市永年县。
8、2.邯郸市永年县(1)10月18日,08:00-10:00农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(2)10月19日,走访农业企业、农村经济合作组织、农户。(三)河南省1.许昌市长葛市(1)10月22日到郑州市报到并召开调研组预备会。(2)10月23日,08:00-10:00农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(3)10月24日,上午走访农业银行基层营业网点,下午赴开封市开封县。2.开封市开封县(1)10月25日
9、,08:00-10:00农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(2)10月26日,走访农业企业、农村经济合作组织、农户。(四)安徽省1.宿州市砀山县(1)10月28日(周日)到合肥市报到并召开调研组预备会。(2)10月29日,08:00-10:00农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(3)10月30日,上午走访农业银行基层营业网点,下午赴合肥市肥西县。2.合肥市肥西县(1)10月31日,08:00-10:00农
10、业银行分支行农业银行分支行座谈会;10:20-12:00农业企业和农村经济组织及农户座谈会;14:30-17:30县政府及其它金融机构座谈会。(2)11月1日,走访农业企业、农村经济合作组织、农户。七、报告撰写请各省人民银行省会中心支行按照调研报告提纲(见附件6)分别撰写各省农行改革调研报告,10月31日前传至合肥中支薛晓倩信箱。11月2日,召开调研组成员参加的座谈会,集中讨论区域调研报告撰写工作,达成一致后,由合肥中支汇总形成区域调研报告初稿。11月7日,合肥中支将区域调研报告初稿发至各省人民银行工作人员信箱征求意见,并请各省人民银行于11月8日下午下班前将修改意见反馈至合肥中支工作人员信箱
11、。11月12日前,区域调研报告与各省调研报告(作附件)一并上报金融稳定局。八、其它事项请本调研组兄弟行相互支持配合共同做好此次调研工作,负责与当地农业银行及有关单位部门沟通协调,选择调研县和座谈及走访对象,具体安排会议及走访时间、路线和交通等事宜,协调农业银行及时提供调研所需的材料等。附件:1.农业银行分支行(省、市、县)改革进展情况汇报材料提纲2.农业银行分支行座谈会提纲3.县政府有关部门和其它金融机构座谈会提纲4.农业企业、农村经济合作组织、农户座谈会提纲5.农业银行三农金融事业部改革进展情况调查问卷6.调研报告提纲7.农业银行县三农金融事业部改革试点调研评估表(1-7)8.省、市农业银行
12、业务统计表(1-5)9.所需材料一览表附件1农业银行分支行(省、市、县)改革进展情况书面材料提纲一、 三农事业部改革试点进展情况及成效(一)“三级督导、一级经营”管理体制构建情况(二)“六个单独”运行机制具体落实情况(三)改革试点中的创新做法、特色做法和经验(四)有关支持政策落实情况及效果(五)改革试点成效。包括但不限于经营模式、服务能力、业务发展、风险管理能力、盈利状况、经营可持续性等变化情况。二、 存在的问题、不足与制约因素改革试点和“三农”金融服务存在的问题、不足及制约改革深化的因素。三、 政策建议对改革试点和“三农”金融服务下一步工作提出意见和建议。附件2农业银行分支行座谈会提纲一、参
13、加人员农行调研县所在市分行负责人,调研县农行行长及分管副行长、各部门主要负责人、客户经理2-3人、乡镇分理处或储蓄所负责人2-3人。二、座谈内容(一)有关“三级督导,一级经营”管理架构1.组织架构与业务边界划分情况。内设机构和人员数量及结构(年龄结构、知识结构)变化情况?2.独立经营单元。是否实现由“管理主导型”向“经营管理型”的转变?是否成为真正独立的经营单元?(二)六个单独运行机制1.单独资本管理。经济资本管理情况,涉农和其它业务的经济资本占用系数情况?营运资本和经济资本计划是否单独拨付到位?是否参照法人机构资本充分率管理模式进行管理? 2.单独信贷管理。业务审批流程与准入审批流程是否统一
14、,授信与信贷审批是否同步走,业务运作链条是否得到缩短?3.单独的会计核算体系。各级三农金融事业部与城市板块相关部门存在一定的业务及职能交叉,是否存在多维度核算;是否能对所有三农产品分区域、分行业、分客户进行核算和决策;上级管理行对管理费用和共同业务费用的逐级分摊是否能精细化核算,分摊标准是否科学、合理。能否真实反映县事业部财务状况?4.单独的风险拨备和核销。改革试点后,有无呆账核销,呆帐核销权归属于哪级,核销程序?5.单独的资金运营机制。是否对城市金融与农村金融实施差别化管理,内部资金价格的杠杆手段是否在引导资金回流三农方面发挥了相应作用?6.单独的考评与激励约束机制。是否真正将三农事业部单列
15、进行单独考评和倾斜。绩效考核指标体系设置情况,信贷业务指标占比,能否调动放贷积极性?是否会导致惜贷、慎贷?(三)效果评价1.介绍三农事业部改革方面特色做法和经验。2.改革后,向县事业部资源倾斜情况(人员、设备等)。3.授信情况的变化。授信额度(企业、个人)、授信管理、信贷审批效率的变化情况。4.经营模式转变情况。5.营销模式的变化情况,网点、渠道变化情况。6.客户变化情况,包括客户数量、结构的变化情况。7.资产质量和盈利及变化情况。管理费用与成本变化情况及原因,盈利能力变化情况及原因。8.各项业务发展、存贷款规模排名情况及(落后)原因,贷款计划完成率情况及(未完成)原因,增量贷存比情况及(下降
16、)原因,信贷投放积极性不高的原因。9.三农法人和个人客户主要业务品种发展变化情况,业务支持的重点领域及效果,业务优劣势的体现。与其它涉农金融机构的竞争与合作情况。10.开发三农金融市场方面。“三农”金融生态图谱编制情况,金融服务产品创新情况,新农保、新农合、财政直补代理服务情况及(落后)原因。11.国家和地方政府优惠政策及落实情况。12. 考核是否达标?若未达标,原因是什么?若达标,获得准备金激励收益多少?对县支行影响大小?13.县事业部是否获得监管费减免分摊?分摊多少?分摊标准是什么?14.是否有业务被停牌?若有,分别是哪些业务?15.测算新增一个物理网点和非物理网点的成本。如新增一个分理处
17、、储蓄所、助农服务点等的成本。(四)在改革推进中存在的主要困难和问题及其原因?(五)制约改革深化及三农金融服务的主要因素? (六)对下一步改革及配套制度、机制的需求,对当地政府相应政策的需求。(七)深化改革的相关政策建议。附件3县政府有关部门和其它金融机构座谈会提纲一、参加人员县政府分管副县长,金融办、财政局、农委负责人各1人,当地银行业金融机构负责人各1人,涉农保险机构负责人各1人。二、座谈内容1.对当地经济发展和县域金融生态环境的评价?2.县域金融机构服务“三农”和县域经济的基本情况、存在问题等。3.各县域金融机构服务“三农”的优劣势?4.各县域金融机构的客户定位情况,服务客户类型、信贷规
18、模构成情况,与农行业务交叉体现在哪些方面?5.当地政府给予涉农金融机构哪些支持政策?是否落实到位?6.影响金融机构支农服务水平的内部和外部主要因素是什么?7.对涉农金融业务发展有何建议?8.对农业银行“三农金融事业部”改革的看法及有关意见和建议。附件4农业企业、农村经济合作组织、农户座谈会提纲一、参加人员3家农业企业负责人各1人、3家农村经济合作组织负责人各1人、农户5人。二、座谈内容1.农村生产生活中面临的主要问题是什么?对农村金融服务有哪些需求?2.是否存在融资难的问题及原因是什么?3.近年来,实际借款一般找谁?借款主要用于哪些方面?4.当前的借款规模能否满足需要?在各行的授信额度及贷款余
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