杭州本部契约室岗位职责说明书.doc

杭州本部契约室岗位职责说明书

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2020年4月19日
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杭州本部契约室岗位职责

【一】 初审岗岗位职责

一、初审岗工作流程
业务员交投保书Þ对投保书进行初审Þ投保书、暂收收据、银行交款单交接

二、初审岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、每天对业务员交到业务员服务中心的投保书进行审核。

严格按照<<新契约投保书填写规则>>进行审核。

2、对审核正确的投保书建立”契约流转卡”和登记卡

投保书数量无误、台帐清晰,回销登记要核清该日流转卡是否全部流转完毕。

3、契约收讫章的使用和保管。
按照契约收讫章的使用范围进行使用和保管。

【二】暂收岗岗位职责

一、暂收岗工作流程
接收投保书、暂收收据、银行交款单Þ收据领用维护Þ暂收收据维护Þ投保书、暂收收据、银行交款单交接

二、暂收岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、每天及时与初审员交接投保书。

及时交接

2、每天及时完成收据领用和暂收收据维护。

暂收录入完毕后,统一交预收岗,并与预收岗进行签收。

【三】预收岗岗位职责

一、预收岗工作流程
预收完毕件Þ复核Û录入问题件Û辅助核保

一、预收岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、每天录入经暂收岗处理的投保书。包括健康险、投连险、传统险、银行代理险。
1） 预收员录单前应清点投保单数并与流转卡上的单数核对,录完后应清点核对单数,并将流转卡上预收栏中各项内容填写完整。
2） 投保单的录入要做到准确,在此基础上努力提高打单速度。
3） 对于字库中没有的字,应事先与其它人员统一后再按规则处理,避免产生错误。

2、问题件处理。
在预收中发现投保单上的内容有错误,应录入相应的问题件内容和代码。

3、不定时地与复核岗进行保单的交接。

做完预收后,在流转卡上签名,写明增减单量,然后交给复核岗。

【四】复核岗岗位职责

一、复核岗工作流程
预收完毕件Þ复核Û录入问题件Û辅助核保
ßÞ正确件Þ省公司核保

二、复核岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、对预收录入的投保单内容进行复核,并在收据业务联、投保书原件上注明投保单号码。
对于预收岗交送过来的投保单清点件数,进行签收。认真仔细地对电脑画面中的投保单信息复核,确保投保单原件内容与小型机系统信息的一致性。

2、及时指出预收岗工作人员在操作中的错误问题。
发现预收岗工作人员的录入错误,必须统一登记,并注明错误内容。交由预收人员修改。

3、正确的投保单在复核完后整理、装盒,打印存档投保单清单,再交接至档案室。
每月将整理、装盒后的投保单统一交至档案室,并附上存档投保单清单。

【五】承保岗岗位职责

一、承保岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、打印各项承保数据。
及时、准确的做好前一工作时段生成的承保数据的登记。按照保单序列号生成文本文件,并打印承保清单、正式收据和正式保单。

清单一式三联。
保单、收据格式注意对齐。
2、填写保单交接登记表。
登记表内容:打印序列号、总单数、保单序列号、承保日期。

严格核实清单登记表。
3、对正式保单进行管理。

1))每月根据计划从单证室领用保单,在每次使用时作好登记工作,填写”保单领用、使用及作废登记表”。
2)保单因各种原因作废时,先核对保单是否齐全,再做好登记,将作废的保单妥善保管,做好回销工作。
3)定期进行回销。

【六】清分装订岗岗位职责

一、清分装订岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、保单清分
把承保岗打印出的承保资料按保单、收据、清单三块进行分类清分。

2、装订成册
把保单、回执以及收据客户联附上险种条款,装订成册,并在保单的后面和条款的第一页上盖上骑缝章,最后装上封套。
夹配条款时,严禁有漏夹或错夹现象发生。
3、按部门分发保单
把装册好的保单,按照部门进行分发。

4、与其它岗位及部门做好交接工作
1)定期与财务人员交接收据财务联,在”契约—财务交接表”上登记顺号,并由财务负责人签收,注明签收日期。
2)每日各营业部驻勤领取各自营业部的正式保单,核点无误后必须在承保清单上签字,方能接收保单,一份留存契约。

5、契约骑缝章的使用和保管。
按照契约骑缝章的使用范围进行使用和保管。

【七】问题件处理岗岗位职责

一、问题件处理岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、处理业务员交上来的问题件审核通知书,包括健康险、投连险、传统险、银行代理险。

检查业务员返回上来的问题件审核通知书是否修改正确,并对相应内容进行修改,然后进行复核和回销。

2、办理出单前撤件,及拒保、延期件。

根据<新契约撤件、拒保、延期作业细则>检查手续和资料是否齐全,然后开出退费收据退还保户所缴付的首期暂收保费。

3、办理新契约首期暂收收据回销联遗失的相关手续。

为业务员出具已承保的新契约暂收收据回销联遗失证明。

4、契约业务用章的使用和保管。
按照契约业务用章的使用范围进行使用和保管。

【八】咨询岗岗位职责

一、咨询岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、接待业务员的咨询和查询。
提供契约核保方面的咨询(包括电话咨询),查询延迟出单的原因。要求得出详尽和确切的结果并及时告知业务员。

2、问题件打印,及问题件补打。
包括LBS、HBS二块内容,要求和清单核实无误。

3、体检报告书的受理

受理病历复印件。

4、综合事项

办理补签名,保单回执交接。

【九】财务对帐岗岗位职责

一、财务对帐岗工作流程
暂收岗Þ交接暂收收据财务联、银行交款单Þ核对暂收保费Þ核对一致的暂收收据、银行交款单交接至财务部

一、财务对帐岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、核对每天的凭证、财务、业务数据。
分类整理暂收收据,同时对银行交款单、暂收收据保费进行核对和统计,保证暂收保费的准确性、完整性与安全性。核对凭证、财务系统、业务系统的数据是否一致,核对正确后于次日送交财务部。

【十】综合岗岗位职责

一、综合岗工作内容和岗位职责
工作内容
岗位职责
备注
1、作业流程管理
新契约作业流程的管理、监督和改进。

2、契约品质管理
新契约业务品质的管理和监控

3、契约人员考核
每月根据<契约人员考核办法>进行绩效考核评估

4、契约培训
对契约工作人员进行专业知识和技能的培训;对前线各层级业务员进行契约知识培训

5、契约政策宣导
对相关人员进行契约政策的宣导

6、KPI指标分析
契约工作相关 KPI数据收集和指标分析

7、契约改错作业
对契约改错作业进行登记、修改;超权限的改错件进行上报

8、契约工作日常问题反馈
契约工作日常问题的收集、处理及反馈