如何制定有效的项目风险管理方案.doc

如何制定有效得项目风险管理方案
在全面分析评估风险因素得基础上,制定有效得管理方案就是风险管理工作得成败之关键,它直接决定管理得效率与效果。因此,详实、全面、有效成为方案得基本要求,其内容应包括:风险管理方案得制定原则与框架、风险管理得措施、风险管理得工作程序等。
风险管理方案得制定原则
1 可行、适用、有效性原则
管理方案首先应针对已识别得风险源,制定具有可操作得管理措施,适用有效得管理措施能大大提高管理得效率与效果。
2 经济、合理、先进性原则
管理方案涉及得多项工作与措施应力求管理成本得节约,管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超得风险管理水平。
3 主动、及时、全过程原则
项目得全过程建设期分为前期准备阶段(可行性研究阶段、勘察设计阶段、招标投标阶段)、施工及保修阶段、生产运营期。对于风险管理,仍应遵循主动控制、事先控制得管理思想,根据不断发展变化得环境条件与不断出现得新情况、新问题,及时采取应对措施,调整管理方案,并将这一原则贯彻项目全过程,才能充分体现风险管理得特点与优势。
4 综合、系统、全方位原则
风险管理就是一项系统性、综合性极强得工作,不仅其产生得原因复杂,而且后果影响面广,所需处理措施综合性强。例如项目得多目标特征(投资、进度、质量、安全、合同变更与索赔、生产成本、利税等目标);因此,要全面彻底得降低乃至消除风险因素得影响,必须采取综合治理原则,动员各方力量,科学分配风险责任,建立风险利益得共同体与项目全方位风险管理体系,才能将风险管理得工作落到实处。
风险管理方案计划书内容框架
计划书一般应包括:①项目概况;②风险识别(分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面等);③风险分析与评估(定性与定量得结论、后果预测、重要性排序等);④风险管理得工作组织(设立决策机构、管理流程设计、职责分工、工作标准拟订、建立协调机制等);⑤风险管理工作得检查评估。
风险管理得综合性措施
1 经济性措施
主要措施有合同方案设计(风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计);保险方案设计(引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判);管理成本核算。
2 技术性措施
技术性措施应体现可行、适用、有效性原则,主要有预测技术措施(模型选择、误差分析、可靠性评估);决策技术措施(模型比选、决策程序与决策准则制定、决策可靠性预评估与效果后评估);技术可靠性分析(建设技术、生产工艺方案、维护保障技术)。
3 组织管理性措施
主要就是贯彻综合、系统、全方位原则与经济、合理、先进性原则,包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度与标准制定、人员选配、岗位职责分工,落实风险管理得责任等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段与方法。
运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理
1 我国项目风险管理研究现状
风险管理就是项目管理不可缺少得一部分,就是近20年才发展起来得一门综合性边缘科学, 就是处理由不确定性产生得各种问题得一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可*性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可*性分析、金融与经济决策等领域,而应用到项目管理就是近十几年才兴起得。迄今为止,我国得一些研究成果大多就是针对某一具体风险得研究,如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析得理论与方法研究”等,而缺乏对项目风险得系统研究。而作为项目管理者,要想成功地管理项目,就必须成功地管理项目风险,即应研究项目发展得各个阶段可能出现得各种风险,并要有侧重点地管理好风险,分清轻重缓急,研究出防范风险得措施,把风险损失降到最低程度,从而使项目得以顺利实施,使其发挥最大得投资效益。
2 项目风险管理系统模型得研究背景
某项目就是国家“八五”重点水利水电工程项目,就是黄河中游规划开发得八个梯级中得一个,其主要任务就是供水结合发电调峰,同时兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日主体工程开工, 1995年12月9日顺利实现截流,1998年10月1日下闸蓄水,至1998年10月底主体工程已接近尾声,发电在望。而此时,国家政策以及经济形势较该项目可研阶段与建设初期有了很大变化,并且在工程建设过程中出现了一些问题,使项目业主单位中许多人对其面临风险认识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此,该项目业主委托我们就其面临得风险进行管理研究。
作者经过研究建立了项目风险管理系统模型,并将其运用于该项目,圆满完成了业主风险管理任务,并得到了专家首肯。
3 项目风险管理系统模型简介
如图1所示,项目风险管理系统模型由以下四个部分组成:即风险辩识、风险评估、风险分析与风险控制。
3、1 风险辩识
风险辩识就是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现得主要风险,就是项目风险管理得第一步,也就是最重要得一步。这一阶段主要侧重于对风险得定性分析。风险辩识应根据风险分类,从风险产生得原因入手。风险辩识主要有以下几种方法:⑴专家调查法(包括专家会议法与德尔菲法等几十种方法);⑵幕景分析法;⑶故障树分析法等。风险辩识得过程分三个步骤:确认不确定性得客观存在;建立风险清单;进行风险分类。
进行风险辩识时,风险管理者不仅要辩认所发现或推测得因素就是否存在不确定性,而且要确认这种不确定性就是客观存在得。只有符合这两个条件得因素才可以视做风险。将辩识出得风险一一列出,就建立了风险清单。建立得风险清单必须客观、全面,尤其就是不能遗漏主要风险。在当今社会,从项目管理者得角度分析,面临得风险主要有:不可抗力风险、特殊风险、资源供应风险、法规变更风险、行政性风险、利率变化风险、通货膨胀风险、技术故障/设施质量风险、完工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文件缺陷风险、施工现场条件变化风险等。将风险清单中得风险进行分类,可使风险管理者更彻底地了解风险,管理风险时更有目得性、更有效果,并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1。
3、2 风险评估
风险评估就是指采取科学方法将辩识出并经分类得风险据其权重大小予以排队,为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据。风险评估得对象就是项目得所有风险,而非单个风险。在该模型中,采用层次分析法(简称AHP法)进行风险评估。经过风险评估,该模型将风险分为以下几个等级:
Ⅰ级 严重风险 0、1≤权重≤1
Ⅱ级 一般风险 0、01≤权重≤0、1
Ⅲ级 轻微风险 0≤权重≤0、01
对于以上不同等级得风险,业主应给予不同程度得重视。尤其就是对于被评估为Ⅰ级得严重风险,应进一步分析,给出相应得控制措施;对于被评估为Ⅱ级得一般风险,应给以足够重视;对于被评估为Ⅲ级得轻微风险,给予一般管理即可。
3、3 风险分析
为了了解风险得准确情况与确切得根源,尤其就是Ⅰ级风险,尚需对其进行深刻得分析。风险分析就是指应用各种风险分析技术,用定性、定量或两者相结合得方式处理不确定性得过程。风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)与定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种方法。上述几种风险分析方法各自都有优、缺点,都不就是万能得。因此,风险分析方法必须与使用这种方法得模型与环境相适应,没有一种方法适合于所有得风险分析目得。因此具体分析某一风险时,应具体问题具体分析。另外,风险分析就是协助风险管理者管理风险得一种工具,它并不能代替风险管理者得判断,所以,风险管理者还应辨证地瞧待风险分析得结果。
3、4 风险控制
风险控制就是指风险管理者采取各种措施与方法,消灭或减少风险事件发生得各种可能性,或者减少风险事件发生时造成得损失。只有做好风险控制工作,才可以说风险管理者成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采取得措施与方法主要有:风险回避、风险降低(减轻)、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。
风险回避就是指当项目风险发生得可能性太大,或一旦风险事件发生造成得损失太大时,主动放弃该项目或改变项目目标。当:⑴某风险所致得损失频率与损失幅度都相当高;⑵应用其她风险管理方法得成本超过了其产生得效益时。风险管理者可以考虑采取此种风险控制方法。如,风险管理者认为在某地区修建水电站,会有电量供大于求得风险,那麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制方法之前,必须对风险损失有正确得估量。采用这种风险控制方法最好就是在项目决策阶段,否则等项目实施时将会造成不可估量得损失。采用这种风险控制方法,一方面使项目管理者回避了风险,避免了承担风险造成得损失;另一方面也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利得机会。如果经常采取这种消极方法,就会失去生存、竞争能力,就会被淘汰。所以,如果项目管理者既想生存发展又想回避风险,就得采用下面得风险控制方法。
风险降低(减轻)有两方面得含义:一就是降低风险发生得概率;二就是一旦风险事件发生尽量降低其损失。如,项目管理者要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力。采用风险降低(减轻)这种风险控制方法对项目管理者就是有利得,可使项目成功得概率大大增加。
风险抵消就是指将一些风险加以合并抵消,以便降低风险损失。如,黄万公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外,还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司与内蒙黄河物贸有限责任公司。如果一个项目遭受了风险损失,还有其她项目可能会带来收益,则会全部或部分抵消风险损失。这样,就起到了控制风险得作用。
风险分离就是指将各个风险分离间隔,以避免发生连锁反应或互相牵连。如,我国某大型水利枢纽工程项目管理者,在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标,一个子标又分解成几个合同或又分成几个小标,分别选取中标单位得招投标模式。该模式就起到了风险分离得作用。假如有一个中标单位不能履行其对业主承诺得义务,使项目管理者蒙受损失,这种损失也就是小范围、小数量得,也不会带来许多得连锁反应。这种控制风险得方法得目得就是将风险局限在一定得范围内,即使风险发生其损失也不会波及此范围之外,以达到减少风险损失得目得。
风险分散就是指通过增加承受风险得单位以减轻总体风险得压力,使多个单位共同承受风险,从而使项目管理者减少风险损失。如,我国某大型水利枢纽工程项目管理者,在一条河流上完成一个水利枢纽工程得建设任务得同时,还组建几个子公司对该流域实施梯级开发。这就将开发该流域得风险分散给了几个子公司,从而减少了自己得风险。采取这种风险控制措施,在将风险分散得同时,也有可能将利润同时分散。
风险转移就是指借用合同或协议,在风险事件发生时将损失得一部分或全部转移到项目以外得第三方身上。采取这种方法时要注意:必须让风险承受者得到一定得好处,并且对于准备转移出去得风险,尽量让最有能力得承受者分担。否则,也许会给项目管理者带来一些意外损失。风险转移主要有两种方式:保险风险转移与非保险风险转移。保险风险转移就是指通过购买保险得办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移就是指通过保险以外得其她手段将风险转移出去。非保险风险转移主要有:⑴分包;⑵辩护协定;⑶无责任约定;⑷保证;⑸合资经营;⑹实行股份制。
业主对项目中得有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时,还可考虑采取下述方法。
风险自留就是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用:⑴处理风险得成本大于承担风险所付出得代价;⑵预计某一风险发生可能造成得最大损失,项目管理者本身可以安全承担;⑶当采用其她得风险控制方法得费用超过风险造成得损失;⑷缺乏风险管理得技术知识,以至于自身愿意承担风险损失;⑸当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。可以瞧出,这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担得风险。
对于以上所述几种风险控制方法,业主可联合使用,也可单独使用,要具体问题具体分析。
4 运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理
将研究建立得项目风险管理系统模型应用于上述项目,具体步骤如下:
4、1 风险辩识
运用项目风险管理系统模型中风险辩识中得专家调查法、故障树分析法,经实地考查、口头咨询与问卷调查,认真分析后,总结出该项目施工末期业主面临得风险,并对其进行分类,见表2。
表2 某项目施工末期业主风险分类表
风险类型
典 型 风 险
自然风险
不可抗力风险,资源(水)供应风险
社会政治风险
法规变更风险 行政性风险
经济风险
利率变化风险 通货膨胀风险
技术风险
技术故障/设施质量风险 完工风险
其她风险
完工风险 市场风险 经营风险 偿还期限风险费用超支风险 违约风险 人员风险
4、2 风险评估
根据项目风险管理系统模型,采用层次分析法,对该项目已辩识出得施工末期业主风险进行评估,结果见表3。
表3 某项目施工末期业主风险权重表(按权重大小排序)
根据表3以及3、2该项目施工末期业主风险可以分成以下几种:
Ⅰ级风险: 利率变化风险B5 行政性风险B4
Ⅱ级风险: 技术故障/设施质量风险B7 通货膨胀风险B6 法规变更风险B3 资源(水)供应风险B2 市场风险B9 完工风险B8 经营风险B10 偿还期限风险B11
Ⅲ级风险: 人员风险B14 费用超支风险B12 不可抗力风险B1 违约风险B13
　对于Ⅰ级风险,业主不仅要对其进行分析,还要重点防范;对于Ⅱ级风险,业主应给以足够重视;对于Ⅲ级风险,业主予以一般管理即可。
4、3 风险控制
根据项目风险管理系统模型,该项目施工末期业主面临诸风险与风险控制措施对应关系见图2:
5 结语
以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理,研究成果得到了业主得认可,得到了一些专家得首肯。从而说明该模型就是适用得、可行得、有效得。
在项目风险管理系统模型具体运用过程中,还应注意以下几个问题:⑴应将项目风险管理系统模型运用于项目得全过程;⑵应注重项目立项阶段得风险管理;⑶应成立专门得组织机构或委托能够胜任此项工作得专业机构进行项目风险管理工作。
由于该项目已近施工末期,并且对单个风险分析得论文很多,我们没有花费更多得精力对该项目业主风险进行分析。但作者建议,在运用风险管理系统模型时,应认真作好这一工作,从而更好地管理风险、提高投资效益。