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企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册

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2020年6月23日
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企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册
目录

1．快速制单页面优化 2
2．自由填单页面优化 4
3．常见收款账户优化 5
4．交易流水状态显示优化 7
5．特殊账户处理 8
6．客户端优化 8
6.1 参数下载优化 9
6.2 本地名册/收款名册优化 11
6.3 批量制单优化 12
7．批量制单文件上传格式优化 14

1．快速制单页面优化
开通支付行号功能提示后, 快速制单页面。下拉选择”常见收款账户”列表。
常见收款账户选择为她行账户时, 显示页面如下:
( 1) 带支付行号( 从提示文字判断——”提 示: 尊敬的客户, 如收款账户开户行信息有变动, 请重新选择。”)

如开户行没有变动, 客户无须重新选择开户行信息。
如机构撤并等原因影响, 收款账户开户机构与原保存记录不一致, 可经过开户行处重新选择。无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。

( 2) 如果下拉选择的常见收款账户为她行账号, 且在网银没有支付行号信息保存的, 即不带支付行号, 显示则提示信息语句: ”尊敬的客户, 为加快您的账务处理速度, 建议您重新选择收款账户开户行信息。”

如出现此种提示, 建议客户经过快速选择方式重新选择开户行信息, 从而提高其账务处理速度。
同上。无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。
2．自由填单页面优化
开通支付行号功能提示后, 自由制单她行转账页面。手工录入框将隐藏, 需要点击【手工输入】链接后打开。如下图:

隐藏的作用是让客户尽量经过下拉方式选择收款账户开户网点, 减少手工录入操作, 减轻分行跨行交易集中后的补录工作, 从而提高其账务处理速度。
点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。( 如快速选择处已选择开户行、 省、 市信息, 将自动带到手工输入框, 客户只要在后面增加具体网点信息即可。例如: 快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市, 但找不到具体网点, 点击手工输入链接后, 手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息, 如下图。)

无论快速选择或手工输入, 行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市, 可选择其它。如下图方式:

手工输入时不允许输入”建行”或”建设银行”字样。
3．常见收款账户优化
( 1) 常见收款账户增加维护功能, 仅能维护她行账户。
制单员选择快速制单页面, 点击”常见收款账户维护”或者点击服务管理->常见账户管理, 进入常见收款账户维护页面。

在维护页面底部增加”维护”按钮, 如果选择常见收款账户为她行账户时, 可点击维护按钮进行维护。维护页面可下拉选择收款行、 省、 市及开户网点, 选择完成后, 系统自动匹配支付系统行号。

输入交易密码, 点维护( 一次只能维护一个记录)

( 2) 此次对常见收款账户保存的规则进行调整。
1) 按客户操作员增加数量限制。原来情况操作员名下常见账户无个数限制。新调整数量限制规则为: 高级版客户3000个, VIP版客户5000个。
2) 批量付款成功的收款账号不添加到常见收款账户列表。原模式批量付款成功的账户会添加到常见收款账户。
3) 自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表。
4) 如客户常见账户列表已经达到最大值, 则制单时, 保存为常见收款账户的勾选框不能勾选, 而且提示信息。”您的常见收款账户列表已满, 请点击【常见收款账户维护】对不常见的账户进行清理。”
4．交易流水状态显示优化
前提是分行开通跨行交易集中处理。
对于进入补录系统的跨行交易, 复核后会提示: 凭证已提交, 等待银行处理。如下图:

尚未发至分行网银前置前, 增加交易流水状态为: ”银行受理中, 请查询”允许点击状态查询最新状态情况。如下图:

5．特殊账户处理
针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易, 网银判断该类账户为转内部账户或个人账户, 无论经过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号( 该字段赋为空值) 。分行接收该类交易后, 因支付行号为空判断为落地处理, 不经过集中补录系统处理。
6．客户端优化
此次客户端优化, 增加了自动匹配她行支付行号功能。而且网银提供她行信息更新参数下载, 客户可下载后更新本地客户端数据库。
使用新客户端新增她行收款账户时, 或者新增录入交易时, 能够选择快速选择方式录入她行开户银行、 省、 市及开户网点。选择后自动匹配支付行号。
6.1 参数下载优化
( 1) 登录页面下载最新版客户端。下载新版客户端, 并进行安装。

( 2) 制单员登录, 点击服务管理->更新客户端软件参数。点击联行号相关文件, 将她行信息数据下载到本地。

( 3) 下载完成后, 将压缩文件进行解压缩。
( 4) 登录客户端, 点击”她行信息更新”-〉”她行文件更新”按钮。

( 5) 点击需要更新的文件, 点确定按钮, 选择到刚解压缩后的文件夹, 点对应的文件名进行更新( 注意: 三个文件都要更新) 。

6.2 本地名册/收款名册优化
更新完成后, 本地名册新增或修改账户名册时, 提供下拉选择银行、 省、 市及开户网点功能, 选择完成后自动匹配支付行号。

如果下拉选择不到开户网点的, 点击手工输入方式录入。
收款名册点击进行修改时, 也可选择下拉方式匹配支付行号。
6.3 批量制单优化
批量制单选择收款账户为她行账号时, 如她行账号没有支付行号, 则默认页面显示快速选择页面。( 客户尽量经过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号)
如客户经过下拉方式无法找到具体网点, 可点选”手工输入”录入。( 手工录入框保存名册中录入的开户机构信息)

7．批量制单文件上传格式优化
为了减轻集中处理模式后, 补录系统处理的压力, 加快补录的操作速度, 网银对批量制单文件上传格式进行优化。在原批量制单文件上, 最后增加行别、 省市两个信息栏位, 该栏位为非必填项。参考格式如下: