金融理论与实务自考重点.doc
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1、金融理论与实务自考重点资料仅供参考第一章商品货币:实物货币 金属货币信用货币:纸币 银行券 存款货币 电子货币 马克思认为货币的职能:价值尺度 流通手段 货币贮藏 世界货币西方认为货币的职能:交易的媒介 计算的单位 价值的贮藏货币制度构成的要素:规定货币材料 规定货币单位 规定流通中货币的种类 规定货币的 法定支付功能 规定货币的铸造或发行国家货币制度的演变:银本位 金银复本位制(劣币驱良币) 金本位制金本位制包括:金币本位制 金块本位制 金汇悦本位置布雷顿森林体系主要类容:1以黄金为基础,以美元为最主要的国际储备货币,实行“双挂 钩” 2实行固定汇率制 3建立一个永久的国际金融机构,即国际货
2、币基金组织(IMF), 对货币事项进行国际协商,促进国际货币协作。布雷顿森林体系的崩溃:无法解决“特尼芬难题”。第二章信用在现代市场经济运行中的作用:1积极作用:A调剂货币资金余缺,实现资源优化配置。 B动员闲置资金,推动经济增长。 2信用风险商业信用的含义:是工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。商业信用的作用和局限性:A作用:商业信用是现代经济中最基本的信用形式之一,不但广 泛地存在于国内,在国际贸易中也大量使用。 B局限:1在规模上存在局限 2在方向上存在局限 3期限上存 在局限银行信用的特点:1银行信用货币资金来源于社会各部门暂时闲置的货币资金。 2银行信用以货币形态提供 3
3、银行信用提供的存贷款方式相对灵活。银行信用与商业信用的关系:1银行信用是在商业信用广泛发展的基础上建立起来的。 2银行信用克服了商业信用的局限性。 3银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展。国家信用工具:1中央政府债券 2地方政府债券 3政府担保债券消费信用的定义:是工商企业、银行和其它金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。消费信用的形式:赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。消费信用的积极作用:1促进生产与销售 2提升消费者的生活质量 3促进新技术产品的推 销及更新换代消费信用的消极作用:1过度发展会掩盖消费品的供求矛盾,导致通货膨胀。 2过度消费导致消费者生活
4、水平下降,危机社会经济生活的安全。第三章单利与复利:87页两个公式利率的种类:1基准利率 2市场利率、官定利率、行业利率 3固定利率、浮动利率 4实际 利率、名义利率(90页公式)5年利率、月利率、日利率利率定论:1马克思利率决定论(建立在对利息的来源与本质分析的基础上。) 2西方利率决定论:A传统利率决定论 B凯恩斯的利率决定论 C可贷资金论影响利率变化的因素:1风险因素 2通货膨胀因素 3利率管制因素利率的一般作用:微观:A影响个人的收入在消费和储蓄中的分配 B影响金融资产的价格,进而影响人们对金融资产的选择。 C影响企业的投资决策和经营管理 宏观:A在经济萧条时期降低利率,促进消费和投资
5、,拉动经济增长。 B在经济高涨期提高利率,降低消费和投资,控制经济过热。第四章汇率的标价法:1直接标价法:是指以一定单位的外国货币作为标准,折算成若干单位的本 国货币来表示汇率。 2间接标价法:是指以一定单位的本国货币为标准,折算成若干单位的外国 货币来表示汇率。影响汇率变动的主要因素:1通货膨胀 2经济增长 3国际收支 4利率 5心理预期 6政府干 预 (1 2 3属于长期 4 5 6属于短期)汇率的作用:1对进出口贸易有影响 2对资本流动有影响 3对物价水平有影响 4对资产选择有影响 第五章金融市场构成的要素:1市场参与主体 2金融工具(特征)A期限性 B流动性 C风险性 D收益性 3交易
6、价格 4交易的组织方式(场内和场外交易)两种重要的金融工具:1债券A政府债券 B金融债券 C公司债券 2股票A普通股 B优先股:1优先分配权 2优先求偿权金融市场的职能:1资金聚集与资金配置功能 2风险分散和分线转移功能 3对宏观经济的反映与调控功能第六章货币市场的特点:1交易期限短 2流动性强 3安全性高 4交易额大货币市场的功能:1它是市场、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场 2它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场 3它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所 4它是市场基准利率生成的场所回购协议的期限与利息(公式138页)国库券的发行方式(公式139页)票据贴现市场(公式143页
7、)大额可转让定期存单起始于美国大额可转让定期存单与普通存单的区别:1存单面额大 2存单不记名 3存单的二级市场非 常发达第七章债券发行的价格:1按票面价格发行(平价发行) 2低于票面价格发行(折价发行) 3高 于票面价格发行(溢价发行)债券的发行方式:1私募发行 2公募发行债券收益率的衡量指标:1名义收益率 2现时收益率 3持有期收益率 债券投资风险:1利率风险 2价格变动风险 3通货膨胀风险 4违约风险 5流动性风险 6 汇率风险股票的发行方式:1私募 2公募公开发行股票的运作程序:1选择承销商 2准备招股说明书 3发行定价 4认购与销售股票股票交易价格:不同交易制度下的价格决定方式A做市商
8、交易制度也称报价驱动制度 B竞价交易制度也称委托驱动制度股票交易方式:1现货交易 2期货交易 3期权交易 4信用交易 股票投资分析:1基本面分析A宏观经济分析 B行业分析 C公司分析 2技术分析A股票价格指数 B股票交易技术分析证券投资基金的含义:是指经过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立的 资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行 证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金的特点:1组合投资、分散风险 2集中管理、专业理财 3利益共享、风险共担证券投资基金的种类:组织形态和法律地位不同分为:1契约型基金 2公司型基金 投资运作和变现方式不
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