担保公司尽职调查报告.doc
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1、尽职调查汇报 申明和确保 本人在此申明和确保:此尽职调查汇报按照工作规程要求,并依照担保申请人提供和本人搜集材料,经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人法律地位,以及本汇报所包括数据和资料真实性、完整性和有效性负责;若本人有有意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒主要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害企业利益行为,企业有权向本人追究一切法律责任,本人同意负担所以而带来一切法律后果。 有以下情形,本人应主动申明: 与客户主要决议人、融资责任人存在亲戚、朋友、同学或其余较亲密关系; 曾在客户单位工作过; 本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系。 项目经理A(签字): 项目
2、经理B(签字): 年 月 日尽职调查汇报 一、项目基本情况 企业类型: 生产类企业 流通类企业 房地产类企业 工程类企业 服务类企业 其余客户在我企业担保(含最近一次结清和全部在保)情况: 序号 业务品种 承保金额 主要反担保方法 起止时间 合作银行 备注 申请担保金额: 万元 申请期限: 个月 项目起源:续做项目 员工开发 合作银行推荐 老客户推荐 客户上门 其余 拟合作银行: 1.1 :企业概况 企业全称 注册地址 实际经营地址 行业分类 成立时间 营业期限 营业执照号码 注册资本 是否上市企业 是否新客户 在保风险等级 法定代表人 实际控制人 实际控制人与法定代表人、总经理关系 经营范围
3、及主导产品: 1.2股权结构(股东介绍见附录) 股东名称 出资金额(万元) 出资方式 出资百分比 有没有信用污点 股东之间关系 实际控制人及证件号码 健康情况 有没有不良癖好 有没有信用污点 有没有司法诉讼 1.3 企业资质、环境保护情况 特种经营资质 资质说明 资质名称 资质等级 环境保护批复 有没有批复 无批复说明 批复日期 批复单位名称 1.4关联企业情况 A、 对外投资企业基本情况: 投资金额 持股百分比 组织机构代码 上一年投资收益 对外投资企业名称 B、 其余关联企业情况:与拟担保客户关联关系 对我方担保可能造成风险提醒 1.5企业历史沿革、发展方向和发展战略 历史沿革 发展方向及
4、战略 1.6企业主要账户信息 开户情况 基本帐户开户行 账号 基本户开户银行地址 关联企业名称 主要结算帐户开户行1 账号 结算户1开户银行地址 主要结算帐户开户行2 账号 结算户2开户银行地址 主要结算帐户开户行3 账号 结算户3开户银行地址 说明(有没有被冻结、被查封、空头支票、大额套现等异常): 1.7实际控制人、股东、财务责任人联络方式及住所详细住址: 二、企业管理分析 2.1 企业治理结构和管理层分析 A、股东会、董事会、监事会组成名单 B、高级管理人员名单及其与股东之间关系 C、管理层介绍(姓名、分工、文化程度、从业时间、优势、工作经历等,工作经历可附表备注说明) 1、董事长: 2
5、、总经理: 3、财务责任人: 4、销售责任人: 5、技术或生产责任人: D、章程中约定具备信贷业务办理权限机构 股东会 董事会 E、部门设置 F、员工队伍(总人数、管理、技术、生产人数、平均工资等) 2.2 管理现状、管理层关系及稳定性,项目经理对企业管理层评价(管理现状包含但不限于内部组织架构、决议机制、财务管理、管理微弱步骤等): 2.3 企业人员情况说明 A、社保缴纳情况: B、工资发放情况说明: 年份 当 期 上年末 上年同期 员工人数 工资总额 三、 产品及技术情况分析 3.1 企业产品概述 单位:万元 主导产品介绍(包含用途、需求量等) 生产工艺 (包含工艺流程、主导产品主要原材料
6、占比) 产品优势分析 3.2 企业产品结构及分析 本年度 主要产品名称 销售收入 占总销售额百分比 内销占比 外销占比 共计 3.3 产品价格走势及分析 主要产品 前年底价格 去年底价格 现在价格 近一年最高价 近一年最低价 3.4 企业技术情况分析/研究与开发结果/技术发展前景(该部分重点关注:(1)企业技术情况(2)企业对技术重视程度 (3)企业研究与开发结果、专利及获奖情况 (4)企业技术发展前景): 四、 行业及市场情况 4.1 行业情况(重点关注:行业发展及历史趋势、行业生命周期及影响原因、进入该行业壁垒、上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等) 4.2 竞争分析及市场份额(重点关
7、注:竞争对手规模、竞争优劣势等) 4.3 经营模式 品牌及市场定位 渠道及营销模式 资金结算方式 (下游收款、对上游付款、账期) 售后服务 4.4 客户情况 本年度 前五名客户名称 销售收入 占总销售额百分比 结算方式 关系年限 共计 4.5 销售改变趋势及预测:五、产品制造及采购 购置或租赁 租赁期限或使用期限 厂房面积 年租金或厂房价值 新建项目标审批手续 新建在建总投资 已经投入 资金缺口 资金起源及落实 其余情况 5.2 生产设备(重点关注:企业自建厂生产线、还是委托生产或其余方式;设备自动化、机械化5.1 生产场地 程度;设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等) 5.3 进货渠道
8、及采购优势: A、 前五大供给商 最大前五名供给商 供给产品 上年供货金额 本年供货金额 结算品种及结算方式 B、 主要原材料价格: 主要原材料 前年底价格 去年底价格 现在价格 近一年最高价 近一年最低价 C、 采购步骤优势分析(从质量、付款周期、结算优势、供给稳定性等): 5.4 生产管理/成本控制(重点关注:在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等;正常生产状态下;描述生产过程中怎样有效地进行成本控制等): 5.5安全生产、质量确保体系及环境保护问题: A、 安全生产方面: B、 质量确保方面: C、 环境保护方面: 六、企业资信情况 6.1 征信统计(贷款、担保): 6.2
9、 诉讼统计: 企业所属区域法院诉讼统计:中、高级人民法院网上诉讼统计:最高人民法院被执行人信息查询:其余诉讼(含仲裁)统计: 6.3 纳税统计 1、增值税纳税情况 单位:万元 报税销售收入 实际销售收入 申报纳税额 实际纳税额 上年度 本年度 2、 营业税纳税情况 报税营业收入 实际营业收入 税率 实际纳税额 上年度 本年度 3、 所得税纳税情况 应纳税所得额 税率 申报纳税额 实际纳税额 上年度 本年度 6.4 黑名单统计: 6.5 网络搜索不良信息 6.6 其余(包含但不限于周围居民反馈、员工调查等) 七、财务分析 财务数据重大改变分析: D、或有负债主要提醒(主要包含对外担保、涉诉案件、
10、应收票据贴现或背书转让等): 7.2 财务比率分析 项目 行业指标 当期数据 前一年度 前两年度 前三年度 流动比率 速动比率 资产负债率 应收帐款周转率 存货周转率 总资产周转率 净利润率 净资产收益率 销售收入增加率 净利润增加率 净资产增加率 财务比率重点分析: 7.3主要会计科目说明和核实(单位万元): 7.3.1、资产、负债、全部者权益科目标核实: A、 货币资金 项 目 当期期末 前一年末 金 额 金 额 金额 百分比 现 金 银行存款 其余货币资金(主要为承兑汇票确保金) 合 计 说明: B、 应收账款 项 目 当期期末 前一年末 前两年末 应收账款净额 当期营业收入 占营业收入
11、比重(%) 重点分析应收账款占收入百分比变动: 企业当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况以下: 账 龄 当期期末 账面余额 占应收账款总额百分比(%) 坏账准备计提百分比(%) 坏账准备 账面净额 6个月以内 6个月-1年 1-2年 2年以上 合 计 重点分析说明账龄超出1年以上应收款项:当期期末企业应收账款前五名客户基本情况以下 单位名称 与本企业关系 期末数 账 龄 占总额百分比(%) 合 计 补充说明: C、 预付款项 企业预付款项按照账龄结构显示以下表: 账 龄 当期期末 金 额 比 例 6个月以内 6个月-1年 1-2年 2年以上 合 计 当期期末企业预付账款前五名基本情况以下 单
12、位名称 与本企业关系 期末数 账 龄 占总额比例(%) 合 计 补充说明: D、 其余应收款 企业当期期末其余应收款余额以及账龄情况以下表: 账龄 当期期末 账面余额 占其余应收款总额百分比(%) 坏账准备计提百分比(%) 坏账准备 账面净额 6个月以内 6个月-1年 1-2年 2年以上 合 计 重点分析说明账龄超出1年以上其余应收款项: 当期期末企业其余应收款前5名单位详细情况以下表: 单位名称 与本企业关系 期末数 账 龄 占总额比例(%) 合 计 补充说明: E、 存货 企业当期期末和前一年末存货按种类明细以下: 项目 年初数 本年增加 本年降低 当期期末 百分比 原材料 包装物 库存商
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