2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型例题.docx

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范典型例题
1、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
2、目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国
【答案】 B
3、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告
C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
【答案】 A
4、关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（　　）。
A.有利于促进信息披露的规范化
B.有利于提高信息编报的效率
C.不利于投资者基金投资决策
D.提高监管效率
【答案】 C
5、不属于场内交易方式的是（ ）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场
【答案】 D
6、（ ）不属于我国基金销售机构的销售策略。
A.产品策略
B.价格策略
C.投资策略
D.促销策略
【答案】 C
7、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人
【答案】 B
8、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（　　）。
A.基金信息披露有利于投资者的价值判断
B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露
【答案】 D
9、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（ ）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险
【答案】 B
10、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】 C
11、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（　　）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.商业银行
B.保险公司
C.政策性银行
D.期货公司
【答案】 A
12、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
【答案】 D
13、基金管理人应建立电子信息数据的（　　）制度，重要数据应当（　　）并且长期保存。
A.即时保存和备份；本地备份
B.定期保存和备份；异地备份
C.即时保存和备份；异地备份
D.定期保存和备份；本地备份
【答案】 C
14、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则
【答案】 D
15、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A.风险固定
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.强化监管
【答案】 B
16、基金份额登记机构的主要职责包括（　　）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金投资
C.基金份额的登记
D.基金份额的募集与运作管理
【答案】 C
17、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（　　）签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构
【答案】 C
18、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。
A.净申购金额为49,400,00元
B.确认份额为41,834,98份
C.确认份额为41,935,48份
D.确认份额为41,941,52份
【答案】 D
19、负责基金销售业务的管理人员应取得（ ）。
A.证券从业资格
B.期货从业资格
C.基金从业资格
D.以上全部
【答案】 C
20、（ ）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全
【答案】 A
21、契约型基金依据（ ）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会
【答案】 A
22、(2016年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所
B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资
C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低
D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场
【答案】 D
23、在我国，公司型基金的设立依据是（ ）。
A.基金公司章程
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同
【答案】 A
24、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.核准
C.备案
D.登记
【答案】 A
25、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（　　）。
A.决定更换基金管理人
B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
C.决定基金扩募或者延长基金合同期限
D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准
【答案】 B
26、可以根据基金所投资股票的下列（　　）特性对股票基金进行分类。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
27、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。
A.保证本金安全
B.说明货币市场基金不等同于存款
C.保证最低收益
D.预测未来收益
【答案】 B
28、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（ ）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。
A.0.1%
B.0.5%
C.1%
D.10%
【答案】 B
29、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.销售合规性风险
B.管理合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.投资合规性风险
【答案】 D
30、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（　　）。
A.专业性
B.服务性
C.有形性
D.适用性
【答案】 C
31、在销售人员方面，（　　）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销
【答案】 B
32、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（　　）。
A.基金公司
B.商业银行
C.证券公司
D.证券投资咨询机构
【答案】 A
33、(2016年)（ ）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金
B.ETF
C.避险策略基金
D.LOF
【答案】 D
34、（ ）是正当竞争的基础。
A.公平竞争
B.合法竞争
C.合理竞争
D.有序竞争
【答案】 B
35、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
【答案】 D
36、基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会
【答案】 B
37、（ ）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。
A.业务与信息隔离原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则
【答案】 A
38、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（　　）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育
【答案】 D
39、符合（　　）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
40、（2019年真题）基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则
【答案】 D
41、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任
【答案】 C
42、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（ ）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。
A.15
B.18
C.20
D.22
【答案】 B
43、(2016年)基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会
【答案】 D
44、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（ ）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作
【答案】 C
45、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
46、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（　　）。
A.90天
B.180天
C.365天
D.397天
【答案】 A
47、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作
【答案】 D
48、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动
【答案】 C
49、不追求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金
【答案】 A
50、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循
【答案】 C
51、避险策略基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
【答案】 D
52、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
【答案】 B
53、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日
【答案】 B
54、基金份额登记不包括（　　）。
A.登记过户
B.会计核算
C.结算
D.存管
【答案】 B
55、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AA级以下的企业债券
【答案】 A
56、基金公司日常运营中的风险不包括（　　）。
A.业务风险
B.业务持续风险
C.投资风险
D.操作风险
【答案】 B
57、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（　　）。
A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业
B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人
【答案】 C
58、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。
A.申购费
B.过户费
C.手续费
D.认购费
【答案】 D
59、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础
【答案】 C
60、基金份额持有人享有的权利不包括（　　）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
【答案】 D
61、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的。
A.信托关系
B.借贷关系
C.投资关系
D.以上都是
【答案】 A
62、以下不属于基金销售机构的是（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构
【答案】 C
63、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（ ）。
A.LOF需要披露上市交易公告书
B.封闭式基金需要披露上市交易公告书
C.ETF需要披露上市交易公告书
D.场外货币基金需要披露上市交易公告书
【答案】 D
64、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金
【答案】 C
65、基金上市交易公告书应披露的事项不包括（ ）
A.需要披露基金概况、基金募集情况与上市交易安排
B.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
C.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
D.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
【答案】 D
66、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规管理部
B.合规与风险控制部
C.风险管理部
D.合规与风险管理委员会
【答案】 D
67、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份
【答案】 C
68、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（　　）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力
【答案】 C
69、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
【答案】 D
70、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
71、合规政策是基金管理人（　　）的纲领性、指导性的文件。
A.体现合规理念
B.培育合规文化
C.实现合规目标
D.以上都是
【答案】 D
72、2010年5月，经过评审，（　　）获得首批基金评奖业务资格。
A.中国证券报社
B.晨星资讯Moringstar
C.天相投顾
D.北京济安金信科技
【答案】 A
73、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（ ）。
A.所在营业网点
B.从业资质证明
C.从业年限
D.从业资质证明编号
【答案】 C
74、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（ ）。
A.有利于提高证券市场的效率
B.能有效保障投资者的收益
C.有利于防止利益冲突与利益输送
D.能有效防止信息滥用
【答案】 B
75、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.适用原则
C.可测原则
D.成长原则
【答案】 B
76、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作
【答案】 C
77、（2016年真题）另类投资基金的投资对象不包括（ ）。
A.大宗商品
B.黄金、艺术品
C.房地产
D.股票、债券
【答案】 D
78、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人
【答案】 A
79、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.8
C.10
D.15
【答案】 C
80、下列有关公司业务持续风险的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
81、金融市场按（ ）分为国内金融市场和国际金融市场。
A.地理范围
B.交易标的
C.交易市场
D.交易场所
【答案】 A
82、按照（　　）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类
B.交易工具的期限
C.交易标的物
D.交割期限
【答案】 D
83、（　　）是基金职业道德规范教育的基础和保障。
A.投资者信任
B.基金职业道德观念教育
C.基金监管法规
D.职业道德素养
【答案】 B
84、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（　　），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观
【答案】 B
85、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（　　）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产
【答案】 C
86、（　　）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
87、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日
【答案】 C
88、规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
89、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
90、（2017年真题）按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.有限合伙型基金
D.开放型基金
【答案】 D
91、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定
【答案】 C
92、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（　　）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000
【答案】 B
93、(2016年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。
A.交易手续费
B.交易佣金
C.客户维护费
D.客户垫付费
【答案】 C
94、（2016年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（? ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 B
95、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（　　），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.申购费
B.赎回费
C.信息披露费
D.销售服务费
【答案】 D
96、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日
【答案】 B
97、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（　　）规范的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责
【答案】 C
98、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.总经理
D.中国证监会及相关派出机构
【答案】 D
99、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（ ）。
A.基金反映的是一种信托关系
B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.股票反映的是一种所有权关系
【答案】 C
100、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
【答案】 C
101、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上
【答案】 D
102、（ ）体现了基金管理人的服务价值。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
【答案】 C
103、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（　　）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金
【答案】 B
104、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（　　）。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《证券投资基金销售管理办法》
【答案】 C
105、（2017年真题）基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督
【答案】 C
106、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。
A.15个工作日
B.30个工作日
C.15个自然日
D.30个自然日
【答案】 A
107、 各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()
A.高级管理人员的基本信息
B.公司章程或者合伙协议
C.主要股东或者合伙人名单
D.公司内部控制制度
【答案】 D
108、XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（ ）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.非结构化
B.结构化
C.抽象化
D.复杂化
【答案】 A
109、传统的销售理论中的4Ps是指（ ）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销
【答案】 C
110、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金
【答案】 C
111、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.政府全面监管
【答案】 D
112、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.证券业协会
B.董事会
C.基金业协会
D.中国证监会及相关派出机构
【答案】 D
113、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
【答案】 B
114、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（　　）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高
【答案】 B
115、（　　）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】 B
116、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（ ）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.可转债基金
D.金融债券基金
【答案】 D
117、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资组合情况
C.基金绩效分析
D.投资决策记录
【答案】 D
118、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（　　）。
A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式
B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理
C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理
D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理
【答案】 D
119、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
【答案】 B
120、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（　　）。
A.影响基金托管人决策
B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
C.对基金管理费、托管费产生重大影响
D.影响基金管理人决策
【答案】 B
121、(2016年)（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎
【答案】 D
122、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（　　）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节
【答案】 B
123、基金监管的首要目标是（　　）。
A.规范证券投资基金活动
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.保护投资人利益
【答案】 D
124、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
125、在封闭式基金成功试点的基础上，（　　）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003
【答案】 C
126、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查
【答案】 C
127、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，l/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3
【答案】 A
128、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同
【答案】 A
129、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（ ）原则。
A.投资人利益优先
B.公司利益优先
C.投资人收益一风险匹配
D.公司收益一风险匹配
【答案】 A
130、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金
【答案】 A
131、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
【答案】 A
132、(2017年)下列选项中，（ ）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单
【答案】 A
133、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
134、关于ETF的交易规则，不正确的是（ ）。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%
C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出