中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全).pdf
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1、中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)1、从商业银行自身角度看,制定()有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制正确答案:B2、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容,说法错误的是()。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理正确答案:D3、()年国际金融危机以来,加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009正确答案:C4、()年 4 月发布了中国银行业监
2、督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见,明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)B.2012C.2010D.2009正确答案:A5、()要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构正确答案:D6、下列关于资本的说法,不正确的是()。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本正确答案:D7、非现场监管的特点
3、不包括()。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一正确答案:A中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)8、金融工作的永恒主题是()。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业正确答案:A9、下列有关行政诉讼程序的说法,错误的是()。A.行政诉讼的一审程序,又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理,应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的,可以在接到裁定书之日起的规定期限内
4、向上一级人民法院提出上诉,上一级人民法院的裁定为终局裁定正确答案:A10、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲正确答案:C11、下列不属于商业银行年度披露的信息是()。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息正确答案:C12、商业银行可以不计提市场风险资本的是()。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露正确答案:B13、商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并
5、监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会正确答案:A14、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括()。A.9 个月B.6 个月C.12 个月D.18 个月正确答案:D中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)15、下列选项中不属于风险管理流程的是()。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告正确答案:B16、信贷计划管理指标中,不属于个人贷款二级指标的是()。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款正确答案:B17、()是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重
6、要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款正确答案:B18、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。A.5B.3中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)C.1D.10正确答案:A19、()反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率正确答案:C20、根据商业银行内部审计指引,商业银行应配备充足的内部审计人员,原则上不得少于员工总数的()。A.3%B.5%C.1%D.2%正确
7、答案:C21、下列不属于向中央银行借款的是()。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利正确答案:B中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)22、银行支票的监管中,应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况,是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额,核算是否正确正确答案:C23、()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会正确答案:B24、下列关于贷款承诺
8、业务监管要求的说法,正确的是()。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺,则审查建设项目的依法合规性正确答案:C25、下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是()。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)D.未将保函纳入全行统一授权授
9、信管理,保函业务风险管理基础薄弱正确答案:A26、下列各项中,不属于银行核心一级资本的是()。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润正确答案:C27、一家商业银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款 62 亿元,关注类贷款 28 亿元,次级类贷款 2 亿元,可疑类贷款 6 亿元,损失类贷款 2 亿元,那么该商业银行的不良贷款率为()。A.10%B.38%C.2%D.8%正确答案:A28、小量不保留灌肠适用于()A.腹部手术后肠胀气B.肠道 X 线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症正确答案:A中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)29、银行签发的,承
10、诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款正确答案:B30、按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品正确答案:C31、商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则正确答案:A32、()是目前风险敏感度最高,也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B
11、.标准法C.高级计量法中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)D.蒙特卡洛模拟法正确答案:C33、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为()。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本正确答案:D34、银行业信息科技呈现的特征不包括()。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合正确答案:B35、根据商业银行杠杆率管理办法(修订),商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()。A.5%B.3%C.4%D.6%正确答案:C36、在全面风险管理中,A 银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险
12、类型进行加总,下列说法不正确的是()。中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染正确答案:B37、根据商业银行公司治理指引,商业银行出现以下()情形,应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业正确答案:B38、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是()。A.财务状况良好,最近 2 个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于 4
13、0 亿元人民币,税前利润总额每年不低于 2 亿元人民币B.最近 1 个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于 50 亿元人民币,净资产不低于资产总额的 30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近 1 个会计年度末的实收资本不低于 10 亿元人民币正确答案:D39、在英国,()负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会正确答案:B40、在全面风险管理中,A 银行要面临的信用风险、操作风险、市场
14、风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是()。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染正确答案:B41、()是指在检查计划之外,根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查正确答案:D42、()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款中级银行从业资格之中级银行管理考
15、试知识点总结(超全)D.自营性个人住房贷款正确答案:C43、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的()等因素,来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验正确答案:B44、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法正确答案:A45、在信用风险、市场风险、流
16、动性风险和操作风险中,()的形成原因更加复杂,涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案:C中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)46、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是()。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东 1 个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款正确答案:B47、按照收益表现方式的不同,商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品正确答案:C48、商业银行利率
17、风险管理的主要控制手段包括限额管理和()。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值正确答案:C49、关于信托财产管理运用或处分的方式,下列说法错误的是()。A.信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)C.信托资金可以进行组合运用,但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理,信托文件另有约定的除
18、外正确答案:D50、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是()。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露正确答案:C51、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务正确答案:A52、()不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭正确答案:D中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)53、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会
19、指定网站正确答案:A54、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定,()应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行正确答案:C55、根据核算口径的不同,银行利润不包括()。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润正确答案:B56、一家商业银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款 62 亿元,关注类贷款 28 亿元,次级类贷款 2 亿元,可疑类贷款 6 亿元,损失类贷款 2 亿元,那么该商业银行的不良贷款率为()。A.10%中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全
20、)B.38%C.2%D.8%正确答案:A57、从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是()。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险正确答案:D58、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法,错误的是()。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为 80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为 75%C.发放二手车贷款最高发放比例为 70%D.购车贷款的贷款期限一般为 1-3 年,最长不超过 5 年正确答案:B59、商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.
21、监事会D.股东会正确答案:A中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)60、我国经济政策体系中发展的主线是()。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进正确答案:B61、2015 年 12 月,银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法,针对我国资产规模超过()人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000 亿元B.2000 亿元C.3000 亿元D.5000 亿元正确答案:B62、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是()。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能
22、力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线正确答案:C中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)63、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技
23、风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持(),汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性正确答案:A64、银监会及其派出机构决定组织听证的,应自收到听证申请之日起()日内举行听证,并在举行听证 7 日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的,应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30正确答案:D65、净稳定资金比例披露标准规定,从()起,银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015 年B.2016 年C.2017 年D.2018 年正确答案:D中级银行从业资格之中级银行管理考
24、试知识点总结(超全)66、在监管评级中流动性风险的标准权重为()。A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案:C67、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是()。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率正确答案:A68、Apgar 评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法,其内容包括()A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色正确答案:A69、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数()的,应当及时编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4中级银行从业资格之中级银行管理考试知识点总结(超全)D.1/5正确答案:B
25、70、在投资期限上,金融资产管理公司应制订明确的退出计划,在()年内实现退出。A.13B.35C.57D.79正确答案:B71、根据个人贷款管理暂行办法,对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。()A.30 万元;60 万元B.20 万元;50 万元C.30 万元;50 万元D.15 万元;30 万元正确答案:C72、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理
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