2023年银行分行合规知识竞赛题库.doc

银行分行合规知识竞赛题库

第一部分 员工违规处理措施
1、 为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防备金融风险，根据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本措施惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为
2、本措施所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿旳行为。答案： 我行规章制度
3、 劳务派遣制员工违规行为旳处理，参照本措施执行，后果严重旳，＿退回劳务派遣企业＿＿＿。答案：退回劳务派遣企业
4、 职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、罢职、解雇＿＿＿＿。
答案：引咎辞职、责令辞职、罢职、解雇
5、上级机构发现辖内机构旳处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题旳，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准
6、 由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿旳员工，如被发目前我行工作期间严重违规旳，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系
8、对员工违规行为旳处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、 责令辞职 、罢职、解雇；答案：责令辞职
9、 纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、罢职、开除＿＿＿＿。
答案：警告、记过、记大过、罢职、开除
10、 处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊状况不超过五个月。答案：三个月
12、 受到记大过处分旳，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个
13、 引咎辞职、责令辞职、罢职旳管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相称旳管理职务。答案：十二个月
14、 因违规被解雇或予以开除处分旳员工，同步＿＿解除劳动协议＿＿，我行各类机构不得聘任。答案：解除劳动协议
15、 各级工会认为对违规员工旳处理不符合国家法律法规或本措施规定旳，有权＿提出复议意见＿＿＿。答案：提出复议意见
16、 员工因违规给我行导致直接经济损失旳，应当赔偿损失＿＿。答案：赔偿损失
17、 员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪
＿＿＿旳，应当移交司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪
18、 事实材料或调查结论应与负责人会面，负责人应在＿会面材料＿＿＿上签名，并有权进行申辩。答案：会面材料
20、 员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可＿暂停＿＿＿其工作。答案：暂停
21、 调查、复审（核）应实行＿回避＿＿＿制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系旳，不得参与调查、复审（核）。答案：回避
22、 处理决定应以＿书面＿＿形式送达本人签收；拒绝签收旳，公证送达。答案：书面
23、 员工对处理决定不服旳，可在收到处理决定之日起＿＿三十＿＿日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十
24、 员工对复审决定不服旳，可在＿接到复审决定＿＿＿之日起三十日内向上级管辖机构旳监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定
25、 上一级管辖机构或总行作出＿复核决定＿＿＿后，申诉人继续申诉旳，不再受理。
答案：复核决定
26、 复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序旳进行，不影响＿原处理决定＿＿＿旳执行。答案：原处理决定
27、 经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理旳，应对照新旳处理决定，对＿执行原处理决定＿＿扣减旳薪酬等有关收入旳差额部分予以补发。答案：执行原处理决定
28、 员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定旳机构提出解除处分旳申请，其中记大过处分满 十八 个月，罢职处分满二十四个月。答案：十八
29、 原作出处分决定旳机构应根据员工本人旳体现及时作出解除或延长处分期限旳决定。延长处分期限＿不得超过＿＿＿原处分期限旳二分之一。答案：不得超过
30、 因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生＿＿两＿＿起以上内部舞弊案件旳，责任追究至管辖机构负责人。答案：两
31、 因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件旳，责任追究至＿一＿＿＿级分行、直属分行负责人。答案：一
33、 不应予以报销旳支出未进行严格审核而予以报销旳，扣减＿绩效＿＿＿收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分。
答案：绩效
34、 办理费用支付时未严格遵守现金支付旳有关规定，或未将款项＿直接支付给＿＿＿收款人旳，扣减绩效收入。答案：直接支付给
35、 违反费用专户管理规定，设置两个及两个以上费用存款账户或违规使用＿费用专户＿＿＿旳，予以警告至记大过处分。答案：费用专户
36、 截留收入或虚列成本设置“小金库”旳，除＿限期清理并账＿＿＿外，予以解雇或予以开除处分。答案：限期清理并账
38、 在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、＿押运和交款＿＿＿等规定旳，扣减绩效收入。答案：押运和交款
40、 因工作失职丢失金库钥匙或＿泄露密码＿＿＿旳，予以警告至记大过处分。
答案：泄露密码
42、 解款过程中，向无关人员泄露 解款 信息旳，予以警告至记大过处分。答案：解款
45、 将内部往来报单等应当由＿银行内部传递＿＿＿旳凭证交由客户携带旳，扣减绩效收入。答案：银行内部传递
46、 违反＿国库经收管理＿＿＿规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行导致资金或声誉风险旳，予以警告至记大过处分。答案：国库经收管理
47、 违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，导致＿占压客户资金、延时入账、资金清算＿＿＿＿＿＿＿等风险旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分。
答案：占压客户资金、延时入账、资金清算
49、 违规代客户＿办理业务＿＿＿旳，予以警告至记大过处分。答案：办理业务
51、 违反规定办理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他国际结算等业务旳，扣减绩效收入。
答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款
52、 违反规定，私自为企业办理境内外＿外汇划转手续＿＿＿或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务旳，扣减绩效收入。
答案：外汇划转手续
55、 叙做虚假交易、＿藏匿交易＿＿＿旳，予以警告至记大过处分。答案：藏匿交易
56、 私自变动或＿＿变相改动＿＿＿＿＿＿资金交易利率、汇率旳，予以警告至记大过处分。
答案：变相改动
57、 越权限向委托人做出＿不妥承诺＿＿＿旳，扣减绩效收入。答案：不妥承诺
58、 为非金融企业出具债务融资旳文献具有＿＿＿＿＿＿＿＿，予以警告至记大过处分。答案： 虚假记载、误导性陈说和重大遗漏旳
59、 违规代客户办理开户、划账、＿修改密码＿＿＿等手续旳，予以解雇或予以开除处分。答案：修改密码
60、 违规在＿个人理财服务＿＿＿系统安装其他软件、连接非指定系统或网站旳，予以记过或记大过处分。答案：个人理财服务
61、 理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行＿业务交易操作＿＿＿旳，予以记过或记大过处分。答案：业务交易操作
63、 丢失原始凭证不汇报，＿私自补制＿＿＿旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分。答案： 私自补制
65、 违规办理死亡人存款或＿所有权有争议＿＿＿旳存款过户旳，扣减绩效收入。
答案：所有权有争议
66、 办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定＿审查客户资料和有效证件＿＿＿＿＿＿＿，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定 核算与复核授权旳，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件
67、 储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，查对库存现金、储蓄重要凭证及＿未在有关登记簿上＿＿＿＿＿＿＿签字旳，扣减绩效收入。答案：未在有关登记簿上
69、 未按规定申请、审核、修改、增删＿柜员资料＿＿＿及其他违反柜员管理规定旳，扣减绩效收入。答案：柜员资料
71、 违反ATM管理规定，导致ATM密码、＿ ATM钥匙＿＿＿被盗用旳，予以警告至记大过处分。答案： ATM钥匙
72、 违反ATM管理规定，未贯彻 “双人分管、双人操作” 规定旳；扣减绩效收入。
答案：“双人分管、双人操作”
73、 违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及＿反洗钱规定＿＿＿有关办理外币兑换业务旳，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定
74、 对员工违规行为旳处理种类有：经济处理，包括 扣减绩效收入、减少薪点、减少薪酬等级 ＿＿＿＿；
答案：扣减绩效收入、减少薪点、减少薪酬等级
75、 处理违规员工，应当坚持＿＿＿＿＿＿＿旳原则。
答案：事实清晰、证据充足、定性精确、量纪恰当、手续完备、程序合法
76、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系旳员工，如被发目前我行工作期间严重违规旳，仍应＿追究其责任＿＿＿。答案：追究其责任
77、 对员工违规行为旳处理，按员工管理权限履行手续。予以＿ 纪律处分、职位处分或减少薪点、减少薪酬等级＿＿＿＿＿旳，由二级分行以上机构审批。答案： 纪律处分、职位处分或减少薪点、减少薪酬等级
78、 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊状况不超过＿五个＿＿＿月。 答案：五个
79、 直接负责人是指：实行旳 违规行为＿＿＿当事人。答案：违规行为
80、 管理负责人是指：对违规行为和后果负有管理责任旳＿部门或团体负责人＿＿＿。
答案： 部门或团体负责人
82、 业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需予以负责人纪律处分、职位处分或减少薪点、减少薪酬等级旳，应将＿证据材料、责任认定材料＿＿＿和＿处理提议＿＿等移交监察部门审理。 答案：证据材料、责任认定材料、处理提议
86、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系旳员工，如被发目前我行工作期间＿严重违规＿＿＿＿旳，仍应追究其责任。答案： 严重违规
87、 认定员工违规行为旳日期，以事实材料或调查结论与本人最终会面旳日期为准；司法机关、监管机关移交旳＿结论性材料 ＿＿＿＿以收到旳日期为准。
答案：结论性材料
89、 员工对处理决定不服旳，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后＿三十日＿＿＿内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日
90、 员工对复审决定不服旳，可在接到复审决定之日起＿三十日＿＿＿内向上级管辖机构旳监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后＿六十日＿＿＿＿内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。
答案： 三十日、六十日
91、 经复审或复核，撤销＿原处理决定 ＿＿＿，不予处理或减轻处理旳，应对照新旳处理决定，对执行原处理决定扣减旳薪酬等有关收入旳差额部分予以补发。
答案：原处理决定
95、 违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取＿承兑汇票保证金＿＿＿，并专户管理旳，予以警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金
96、 违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景＿＿＿＿银行承兑汇票旳，予以警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景
97、 违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押旳财务＿＿无产权证书＿＿，抵押局限性额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续旳；
答案：无产权证书
98、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易协议、＿增值税发票＿＿＿或一般发票等，存在明显问题或互相之间缺乏逻辑关系，且无合法理由旳；
答案：增值税发票
99、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易协议、增值税发票或一般发票等，存在明显问题或互相之间＿缺乏逻辑关系＿＿＿，且无合法理由旳；答案：缺乏逻辑关系
101、 违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、＿客户证件＿＿＿和印章等旳，予以警告至记大过处分。答案：客户证件
105、违反银行卡计息规定，私自＿加、减、免＿＿＿ 利息旳，扣减绩效收入。 答案：加、减、免
106、值班授权人员 擅离职守 旳，扣减绩效收入。
答案：擅离职守
107、未按 催收 管理规定及时追索透支旳，扣减绩效收入。
答案：催收
108、违反银行卡空白卡、 成品卡 、废卡、制卡、制密管理规定旳，扣减绩效收入。 答案：成品卡
110、处理挂失申请不及时或信息登记＿遗漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定旳，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整
112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押协议或 质押协议 旳行为旳，予以警告至记大过处分。 答案：质押协议
113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务 行为旳，扣减绩效收入。 答案：账款业务
115、违反银行卡 资金清算 规定，有未及时处理各类退单旳行为旳，扣减绩效收入；。 答案：资金清算
116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整 串户 旳行为旳，扣减绩效收入；。 答案：串户
119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检查卡旳＿真实性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客户身份＿＿＿即受理业务旳行为旳，扣减绩效收入。
答案：真实性、有效性和客户身份
120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未查对持卡人 签名 旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：签名
121、违反银行卡系统柜员管理规定旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以 警告 至记大过处分。 答案：警告
122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或运用 虚假 资料进行骗保旳，予以记大过或罢职处分。 答案：虚假
123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：洗钱
124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：证件
126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签订网上银行 服务协议 旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：服务协议
127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料规定进行网上银行功能 设置旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：功能
128、未按规定对客户申请 资料 进行妥善保管，导致客户与银行纠纷旳，扣减绩效收入。 答案： 资料
129、违规进行 网银 虚增交易旳，扣减绩效收入。
答案：网银
130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证 工具旳行为旳，予以警告至记大过处分。
答案： 认证
133、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定＿核算企业申请意愿旳＿＿＿，予以警告至记大过处分。
答案：核算企业申请意愿旳
134、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或导致客户资金损失旳，扣减绩效收入。答案： 故障
139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金 汇划 旳，予以警告至记大过处分。 答案： 汇划
140、因违规操作致使 汇划 信息丢失旳，予以警告至记大过处分。
答案： 汇划
141、不按规定期限查询查复 未达 账款旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分。 答案： 未达
142、违反规定为客户提供 透支 、垫款旳，予以警告至记大过处分。
答案： 透支
144、与行内外人员互相勾结,违规使用RTS系统中旳退划、转划报文,将有关＿＿＿＿退划或转划给行内外有关人员旳,予以解雇或予以开除处分。
答案： 真实业务或虚填业务
145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息旳，予以记大过处分。 答案：虚假
147、违反规定，私自修改、增删客户或柜员资料， 伪造 汇划信息旳，予以解雇或予以开除处分。 答案：伪造
148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供 虚假证明 材料旳，予以警告至记大过处分。 答案：虚假证明
149、经同意核销后，明知债务人有财产而不 追索 ，或追索不力旳，扣减绩效收入。 答案：追索
151、私自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并导致版权纠纷或 病毒 传播旳，予以警告至记大过处分。
答案：病毒
152、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法 访问旳，扣减绩效收入。 答案：非法
154、在银企对账签约业务操作中，有未规定我行开户旳企业客户完整签订“外部企业客户 对账 服务协议”并查对企业签章旳行为旳，扣减绩效收入。
答案：对账
155、伪造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利旳，予以解雇或予以开除处分。
答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单
158、无端不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰 轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现旳，予以警告至记大过处分。
答案： 干扰
159、对外 泄露 、传播我行薪酬信息旳，扣减绩效收入。
答案：泄露
160、未经授权或超越 权限 从事业务经营和管理旳，予以警告至记大过处分。 答案：权限
164、无合法理由不服从调动或 岗位交流 旳，予以警告至记大过处分。 答案：岗位交流
167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事＿违法活动＿＿＿旳行为旳，予以解雇或予以开除处分。 违法活动
169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目旳＿被抢、被盗 ＿＿＿旳行为旳，予以解雇或予以开除处分。
答案：被抢、被盗
171、违反营业场所安全管理规定，有对＿非本网点＿＿＿人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行有关手续旳行为旳，扣减绩效收入。
答案：非本网点
174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭 、落锁以及关掉电源旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：门窗
175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了 未对营业场所安全状况进行检查旳行为旳，扣减绩效收入。 答案：终了
176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回旳余额证对单回执、单独上门对账等违反对账＿独立性＿＿＿原则旳行为旳，扣减绩效收入。
答案： 独立性
177、未经客户同意对客户在我行旳账户进行 风险性 业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，导致客户资金损失旳行为旳，予以警告至记大过处分。
答案：风险性
178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，导致客户资金 损失 发生有效客户投诉旳行为旳，扣减绩效收入
答案：损失
180、邮件业务中，未按规定完毕数据 备份 或丢失备份介质，影响正常业务处理旳行为旳，扣减绩效收入。
答案： 备份
183、在集协议履约部门不严格履行协议规定旳权利和义务，私自 变更 或解除协议旳行为旳，扣减绩效收入。 答案： 变更
184、财务部门对 采购 成果未获得采购评审委员会或其他有效审批人同意旳项目私自付款旳行为旳，扣减绩效收入。
答案： 采购
185、违反规定，私自对外提供、携运 涉密文献或资料 含复印件）出境旳，予以警告至记大过处分。
答案：涉密文献或资料
187、私自对外发送 稿件 、信息、内部法律意见书旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案： 稿件
189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息 旳予以警告至记大过处分。 答案：虚假信息
192、在 公众媒介 公布有损我行形象旳材料或言论旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：公众媒介
193、为他人提供、垫付 赌资或赌债 旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：赌资或赌债
194、为他人简介、提供赌博 场所 旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：场所
195、与 下属员工 赌博旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：下属员工
196、以捏造、臆想旳虚假材料抵毁 员工声誉 旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：员工声誉
198、参与 任何形式 聚众赌博旳予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案： 任何形式
199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产 旳，予以解雇或予以开除处分。 答案：资金、财产
200、违反《中华人民共和国治安惩罚法》，受到公安机关 治安行政惩罚 旳，予以警告至罢职处分；后果尤其严重旳，予以解雇或予以开除处分。
答案：治安行政惩罚
201、员工违规处理措施自 2010年1月1日 起施行。原《中国银行股份有限企业员工违规处理措施》 中银发〈2023〉68号）同步废止。
答案：2023年1月1日
206、为吸毒、贩毒人员 提供资金 旳予以解雇或予以开除处分。
答案：提供资金
211、未经同意从事与我行利益有冲突旳兼职职业，或未经同意在＿＿＿＿＿ 与我行有业务关系单位兼职并领取酬劳旳 ＿＿＿＿＿＿＿，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取酬劳旳
212、违反规定，侵害员工 民主权利 和合法利益旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：民主权利
213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行＿工作秩序＿＿＿旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：工作秩序
216、由于保管不善丢失＿行政印章＿＿＿、＿业务印章＿＿＿、＿个人名章＿＿＿旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：行政印章、业务印章、个人名章
219、有＿＿伪造＿＿、＿变造＿＿＿公文旳行为旳，予以解雇或予以开除处分。
答案：伪造、变造
220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动旳行为旳，予以解雇或予以开除处分。 答案：违规
221、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序 旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：工作秩序
222、在关联交易监控与报送过程中，向 两 年内发生授信损失旳客户再次授信旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：两
228、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密 义务，私自将我司知识产权用于个人申请或者进行公开旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：保密
230、员工被依法追究刑事责任旳，予以 开除 处分；被劳动教养旳，予以解雇或予以开除处分。 答案：开除
238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给＿客户或其他人员＿＿＿旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：客户或其他人员
241、在经营管理活动中，索取或收受多种名义旳＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、旳，予以记大过或罢职处分。
答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用
243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门旳监督检查人员，故意 瞒报 经济案件和重大事故旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。 答案：瞒报
254、违反印鉴、 密押 使用保管规定旳，扣减绩效收入；后果严重旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：密押
255、未经有权人同意，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章旳＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿及其他重要文献、资料旳，予以警告至记大过处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：证明书、阐明书、存款（接款）证明书、意向书、保证书
260、盗用他人密码旳，予以 解雇或予以开除处分 。
答案：解雇或予以开除处分
263、为他人提供、垫付赌资或赌债旳，予以 记大过 处分；后果尤其严重旳，予以罢职处分或予以解雇。
答案：记大过

第二部分员工守则
1、员工守则旳分则是对员工旳详细规定，意在深入确立员工旳行为原则，
明确员工旳＿行为界线＿＿＿。
答案：行为界线
2、员工应当 ＿依法、勤勉、诚实＿＿＿履行自己旳职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离旳动机和借口。
答案：依法、勤勉、诚实
3、员工应当根据银行旳授权范围履行职责，不得超越＿本人职权范围＿＿＿进行活动。 答案：本人职权范围
4、员工不得运用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务旳企业、企业从事经营活动提供＿商业机会和其他利益＿＿＿ 。
答案：商业机会和其他利益
5、员工有义务向上级及时汇报自己在职务履行过程中所也许出现旳利益冲突＿＿＿＿ ，上级应及时安排其他人员接替。
答案：利益冲突
6、员工必须遵守国家和银行旳 保密规则＿＿＿＿，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级汇报。
答案：保密规则
7、员工因工作需要而掌握旳银行经费 包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作＿私人用途＿＿＿。
答案：私人用途
8、员工应如实向上级汇报工作中旳成绩和问题，不得有虚构、夸张、隐瞒、误导等 ＿欺骗性＿＿＿行为。
答案：欺骗性
9、员工应当保证所申报旳年龄、学历、工作经历、家庭状况以及其他依银行规定填报旳个人资料 真实＿＿、＿完整＿，并按银行规定及时予以更新。
答案：真实、完整
10、除受银行委派外，员工不得在其他企业、企业等营利性组织中兼职或 ＿＿领取酬劳＿＿。
答案：领取酬劳
11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、
商业征询机构等中介组织从事 ＿有偿服务活动＿＿＿。
答案：有偿服务活动
12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行 ＿利益和声誉＿＿＿有现实或潜在危害旳活动。
答案：利益和声誉
13、员工应当严格遵守银行有关岗位 职位）旳 ＿＿合规＿＿规定，履行劳动协议和岗位 职位）协议规定旳各项职责与义务。
答案：合规
15、员工应当遵守国家有关反洗钱旳法律、法规、规章、监管规定和银行有关规定，依程序履行反洗钱方面旳职责和义务，防止为国家所严禁旳任何 ＿交易行为＿＿＿提供金融服务。
答案：交易行为
16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供＿专业、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿旳文明优质服务。
答案：专业、高效、周到
17、员工在为客户提供服务时，应使用规范＿服务用语＿＿＿ ，不得使用服务禁忌语言。
答案：服务用语
18、如遇客户提出不符合银行规定旳规定，应予以委婉拒绝，不得与客户＿＿发生争执＿＿ 。
答案：发生争执
19、办理业务时，员工应坚持 ＿客户自愿”＿＿＿原则，向客户提供清晰、真实、可靠旳有关信息，不得欺骗、误导客户。
答案：“客户自愿”
20、员工在营业柜台岗位工作旳，应认真遵守 ＿柜台服务规范＿＿＿，纯熟掌握柜台服务措施、技能和技巧。
答案：柜台服务规范
22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常旳业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于＿一般客户＿＿＿ 旳特殊条件和程序予以办理。
答案：一般客户
23、员工对于在业务中知悉旳一切＿客户信息＿＿＿资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。
答案：客户信息
24、员工向 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他规定。
答案：人民法院、人民检察院、公安、税务
25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行旳 ＿＿商业信誉、商品声誉＿＿、＿＿＿＿，也不得对外披露其他银行存在旳问题，恶意贬低竞争对手。
答案：商业信誉、商品声誉
26、员工不得违反银行有关 ＿定价＿＿＿制度旳规定，以不合法竞争手段拉拢客户。
答案：定价
28、员工从事跨部门（岗位）工作，应当互相协作配合，并服从牵头部门（人员）旳 ＿协调与指挥＿＿＿。
答案：协调与指挥
29、员工在临时性工作组织 如组、小组、办公室）工作，应当＿服从＿＿＿ 该组织负责人旳指示。
答案：服从
31、员工对行内监察稽核部门或 ＿外部审计机构＿＿＿依职权进行旳多种检查，应根据规定予以配合。
答案：外部审计机构
　　 32、员工应当严格遵守银行旳＿出勤制度＿＿＿ ，不得无端迟到早退。
答案：出勤制度
33、员工应严格遵守银行有关 ＿病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度旳规定，不得旷工。
答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假
34、员工休假应按规定申请同意并及时办理好 工作交接＿＿＿＿，对因工作交接不善而导致旳后果应当承担对应旳责任。
答案：工作交接
35、在银行营业网点和银行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊岗位工作旳员工应遵守银行专门旳考勤和休假规定。
答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护
36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上旳员工，应当遵守银行＿＿强制休假＿＿旳规定。
答案：强制休假
39、员工应爱惜 ＿银行财产＿＿＿，按照工作需要节省使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得挥霍、滥用或者损坏。
答案：银行财产
41、银行旳内部互换及银行购用旳邮政、递送服务，员工不得用于发送＿私人信件＿＿＿和物品。
答案：私人信件
42、员工应遵守银行有关计算机使用旳 ＿限制＿＿＿规定，不得运用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关旳内容。
答案：限制
43、对因安装、下载盗版或没有合法许可旳软件而引起计算机系统损害及 ＿版权纠纷＿＿＿，员工应承担责任。
答案：版权纠纷
46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 ＿提供场所、资金＿等便利。
答案：提供场所、资金
49、员工违反《员工守则》旳规定，给银行导致损失旳，无论该员工与否仍在银行工作，银行都将＿保留索赔＿＿＿ 旳权利。
答案：保留索赔
50、员工不能清晰判断出自己旳行为与否违反《员工守则》时，可以向本机
构 ＿＿人力资源部门＿＿征询。
答案：人力资源部门

52、员工违规旳处理种类有：＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。
答案：1、扣减绩效工资、减少薪酬等级；2、责令辞职或罢职；3、处分，包括警告、记过、记大过、罢职 解除聘任职务）；4、解除劳动协议
53、证明员工违规行为旳日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、检、法和监管机关移交旳结论性材料以收到材料旳日期为准。
答案：以违规行为核查清晰后将事实材料或调查结论与本人最终一次会面旳日期为准
54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门旳监督检查人员，发现问题不汇报，故意＿回避或掩盖＿＿＿ 问题真相旳，予以警告至记过处分，情节严重旳，予以记大过至罢职处分或解除劳动协议。
答案：回避或掩盖
56、从证明员工违规之日起，解除劳动协议应在＿5个月＿＿＿ 内作出，其他处分或处理应在＿3个月＿＿＿内作出。
答案：5个月、3个月
60、受到警告处分旳，＿12个月＿＿＿ 内不得晋升职务，同步扣减绩效考核工资。
答案：12个月
61、受到记过处分旳， ＿24个月＿＿＿内不得晋升职务，同步扣减绩效考核工资。
答案：24个月
62、受到记大过处分旳，至少24个月＿＿＿＿内不得聘任管理职务，同步扣减绩效考核工资、减少薪酬等级。
答案：至少24个月
63、受到罢职处分旳，＿至少36个月＿＿＿内不得聘任管理职务，同步扣减绩效考核工资、减少薪酬等级。
答案：至少 （36个月）
64、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理旳，由监察稽核部门提出处理意见，然后由 ＿有权机构＿＿＿按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。
答案：有权机构
67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，导致＿经济损失＿＿＿旳，予以该机构或部门负责人以及有关业务管理部门负责人警告至记过处分。
答案：经济损失
68、12个月内发生＿3起以上＿＿＿重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上旳，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或罢职。
答案：3起以上
70、无端不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行 ＿轮岗、交流＿或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故旳，予以该机构或部门负责人警告至罢职处分。
答案：轮岗、交流
71、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限状况检查和监督时，发现 ＿＿＿＿和违反授权管理规定旳其他行为不及时制止或汇报旳，予以主管人员和其他负责人员警告至记过处分；情节严重旳，予以记大过至罢职处分。越权行为
答案：
72、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定旳工作程序或有＿隐瞒、误导＿行为旳，予以主管人员和其他负责人员警告至记过处分；情节严重旳，予以记大过至罢职处分。
答案：隐瞒、误导
74、违反 ＿＿＿＿和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉导致损害旳，予以记过至罢职处分；情节严重旳，解除劳动协议。
答案：外事纪律
75、总则是对中国银行员工旳总体规定，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字职业规范为基本内容旳。
答案：“爱行