深发展农化行业供应链金融解决方案.pptx
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1、深发展农化行业供应链金融解决方案日期 2009/12/21广州广州分行分行幻灯标题名称 2主要内容主要内容123深发展供应链金融深发展供应链金融合作模式和流程我行方案特点和优势幻灯标题名称 3 深发展:致力打造中国最专业的供应链金融服务商上世纪90年代末,涉足贸易融资服务领域;2003年7月,率先推出“1+N”供应链金融业务;2005年7月,明确提出“面向中小企业”、“面向贸易融资”公司业务转型策略,拓展供应链金融业务;2006年,供应链金融服务荣获“深圳市金融创新奖”,被评为最佳中小企业融资方案;2007年,再获”2006商业标杆“、”2007国际金融产品创新卓越表现奖“、”2007中国最佳
2、商业模式“、”中小企业融资突出贡献奖“。幻灯标题名称 4 深发展:建设中国领先的贸易融资专业服务银行幻灯标题名称 5深发展:供应链金融深发展:供应链金融“1N”核心企业核心企业核心企业核心企业“1 1 1 1”供应商供应商供应商供应商1 1 1 1、2 2 2 2、N N N N经销商经销商经销商经销商1 1 1 1、2 2 2 2、N N N N终端用户终端用户终端用户终端用户1 1 1 1、2 2 2 2、N N N N采购融资服务销售融资服务商品按揭服务深发展的“1”+N服务方案渗透到以核心企业为中心的的产、购、销各个环节操作品种涉及粮食、汽车、装备制造业、钢材、煤炭、矿石、油品、木材、
3、化工等行业幻灯标题名称 6“1N”供应链价值创造供应链价值创造“1 1N N”为核心为核心企业创造的价值企业创造的价值1.稳定与上下游购、销关系,强化对上下游企业的控制力度,提升供应链整体竞争力3.“1”以间接授信替代直接授信,优化报表,节约财务成本,可以制定、优化现金使用计划,适当进行理财规划,提高效益2.配合银行为上下游授信,“1”得以强化在购销中强势谈判地位,改善自身资金流4.扩大产销量及客户群体,提升行业竞争力和品牌地位幻灯标题名称 7主要内容主要内容123我行供应链金融合作模式和流程我行方案特点和优势幻灯标题名称 8合作模式合作模式1向下游授信向下游授信“1 1”公司(核心厂商)“N
4、 N”下游经销商或买家合作思路:合作思路:以行业供应链的核心企业(“1”)为依托点,顺应供应链内部形成的依存关系和真实的货物交易背景,由核心厂商推荐下游资质优良的贸易商或买家(“N”),由我行为其提供授信等金融服务,帮助核心厂商实现大额销售,缓解买卖双方的资金压力,促进供应链生态良性循环发展。合作模式:合作模式:核心企业(“1”)下游经销商或买家(“N”)从我行取得授信,向核心企业先行支付货款;核心企业收款后按照购销合同及合作协议书约定发运融资项下的货物,通过以我行作为收货人、发运到我行指定地点等方式协助我行控制风险。该合作模式具体有四种:先票后货标准模式、先票后货担保提货模式、国内信用证和商
5、票贴现。幻灯标题名称 91.1 先票后货标准模式业务流程先票后货标准模式业务流程核心企业经销商深发展分行监管方三方三方协议协议授信额度、开票申请释放货物派驻监管员监管钢材存入赎货保证金通知放货发送发货清单 发货开立银行承兑汇票,并代保管票据幻灯标题名称 10 1.2 先票后货担保提货业务流程先票后货担保提货业务流程 授信支付货款 发出提货通知书买卖合同深发展深发展 分行分行经销商经销商核心企业核心企业发货三方协议存入初始保证金补足保证金幻灯标题名称 11 1.3 国内信用证业务流程国内信用证业务流程信用证申请人信用证申请人(买方)(买方)信用证受益人信用证受益人(卖方)(卖方)深发展深发展 分
6、行分行通知行通知行(委托收款行(委托收款行议付行)议付行)审单议付备齐单据交单通知信用证开立信用证委托收款付款或确认提交开证申请书通知赎单付款运输公司买卖合同提货发货交单幻灯标题名称 121.4 1.4 商票保贴(对下游授信)业务流程商票保贴(对下游授信)业务流程贴 现12核心企业银行出票人收款人/背书人直接贴现背书被背书人2贴现收 款被背书人1核心企业作为收款人/持票人,银行将授信额度给予经销商/终端用户收款直接支付出票人被背书人2被背书人1幻灯标题名称 13对下游经销商授信模式下对下游经销商授信模式下核心企业核心企业利益利益经销商获得银行授信,利于核心厂商实现产品大额销售,加快其销售资金结
7、算、回笼速度,改善厂商现金流一家银行为其国内网络经销商办理授信业务,厂、商、银三方信息得以顺畅沟通、及时反馈,降低核心厂商管理和操作成本核心厂商有可能向经销商收取较高的票据贴现利息,获得一定的财务收益,提高企业利润率核心厂商向我行推荐下游优质经销商客户,我行给予其授信额度支持将销售平台和金融服务平台有机融合,为核心厂商打造更坚固的销售网络和渠道幻灯标题名称 14对下游经销商授信模式下对下游经销商授信模式下经销商经销商利益利益在没有其他抵、质押物或保证的情况下,从银行获得授信支持,解决资金压力,扩大经营规模利用银行授信实现大额采购,在商品价格上涨的情况下获得杠杆收益有可能因为一次性批量付款获得较
8、高的采购折扣有可能提前锁定商品采购价格,防止涨价风险幻灯标题名称 15合作模式合作模式2向上游授信向上游授信“1”公司(核心厂商)“N”上游零配件供应商合作思路:合作思路:通过挖掘“1N”供应链的价值,借助核心厂商 公司的商业信誉,以及对供应商的强大信息管理平台,开发厂商上游中小型企业,为原材料或零配件供应商提供授信,稳定买卖双方供销关系,促进供应链生态良性循环发展。合作模式:合作模式:我行受让卖方(上游供应商)因向买方(核心企业“1”)销售商品或提供服务所形成的应收账款(或应收票据),在此基础上为卖方(“N”)提供应收账款融资和应收账款催收、管理等服务。此模式不增加核心企业的任何成本和风险,
9、使其上游企业提前获得销售资金。该合作模式具体分两种:国内保理业务和对商票贴现。幻灯标题名称 16 2.1 保理业务流程保理业务流程选择客户应收账款通知审批出账向我行推荐上游零配件优质供应商名单向我行开放目标供应商销售、管理等信息,配合其获得保理授信额度核准额度(厂商)核准额度(供应商)向我行提交财务报表等资料和信息,获得买方额度向我行确认应收账款债权和回款路径核核心心厂厂商商银银行行应收账款到期,向我行回款,业务结束如我行未向核心厂商发出应收账款转让通知,或虽发出通知而厂商未向我行出具有效性确认证据,为暗保理业务。幻灯标题名称 17 2.2 2.2 商票保贴(对上游授信)业务流程商票保贴(对上
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